財(cái)通收益增強(qiáng)債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
財(cái)通收益增強(qiáng)債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 財(cái)通收益增強(qiáng)債券 基金代碼 720003
基金簡(jiǎn)稱A 財(cái)通收益增強(qiáng)債券A 基金代碼A 720003
基金簡(jiǎn)稱C 財(cái)通收益增強(qiáng)債券C 基金代碼C 003204
基金管理人 財(cái)通基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年12月25日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
羅曉倩 2022年07月08日 2013年01月11日
匡恒 2023年02月10日 2012年02月14日
其他 截至2015年12月21日，財(cái)通保本混合型發(fā)起式證券投資基金的保本周期屆滿，根據(jù)基金合同約定，于2015年12月25日轉(zhuǎn)型為非保本的債券型證券投資基金，基金名稱變更為“財(cái)通收益增強(qiáng)債券型證券投資基金”。 本基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保持資產(chǎn)流動(dòng)性和嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，綜合利用多種投資策略，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、債券（包含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持債券、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、債券回購(gòu)等）、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例有如下限制：債券等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；權(quán)證的投資比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券資產(chǎn)投資策略；3、股票投資策略；4、權(quán)證投資策略；5、其他金融工具的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征A 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征C 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見(jiàn)《財(cái)通收益增強(qiáng)債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》“十、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效日為2015年12月25日，合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按實(shí)際期限計(jì)算凈值
增長(zhǎng)率，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
注：本基金自2017年04月14日起增加C類基金份額，增加C類基金份額當(dāng)年不滿完整自然年度，按實(shí)
際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
財(cái)通收益增強(qiáng)債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 1.00% -
100萬(wàn)≤M 0.80% -
200萬(wàn)≤M 0.60% -
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆 -
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.80% -
100萬(wàn)≤M 0.50% -
200萬(wàn)≤M 0.30% -
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆 -
贖回費(fèi) N 1.50% -
7天≤N 0.50% -
30天≤N 0.30% -
365天≤N 0.15% -
N≥730天 0.00% -
財(cái)通收益增強(qiáng)債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N 1.50% -
7天≤N 0.10% -
N≥30天 0.00% -
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.70% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 35,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》和《招募說(shuō)明書》及其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用和信息披
露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)
告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
財(cái)通收益增強(qiáng)債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.97%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
財(cái)通收益增強(qiáng)債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.37%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（2）政策風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)；（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（6）
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（7）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、估值風(fēng)險(xiǎn)
4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，需關(guān)注債券的特定風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益
會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)需求變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所
選投資標(biāo)的的成長(zhǎng)性與市場(chǎng)一致預(yù)期不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票交易實(shí)施更加嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理制度，投資者門檻高；隨著后期上市企業(yè)的
增加，部分股票可能面臨交易不活躍、流動(dòng)性差等風(fēng)險(xiǎn)；且投資者可能在特定階段對(duì)科創(chuàng)板個(gè)股形
成一致性預(yù)期，存在基金持有股票無(wú)法成交的風(fēng)險(xiǎn)。
2）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間短、退市速度快、退市情形多，且不再設(shè)置暫停上
市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)更大，可能給基金凈值帶來(lái)不利影響。
3）集中投資風(fēng)險(xiǎn)
因科創(chuàng)板上市企業(yè)均為科技創(chuàng)新成長(zhǎng)型企業(yè)，其商業(yè)模式、盈利風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)績(jī)波動(dòng)等特征較為相
似，基金難以通過(guò)分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)，若股票價(jià)格同向波動(dòng)，將引起基金凈值波動(dòng)。
（3）投資資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)
的風(fēng)險(xiǎn)。
2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。包括資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
3）其他風(fēng)險(xiǎn)。包括政策風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
6、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局
性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)財(cái)通基金官方網(wǎng)站[www.ctfund.com][客服電話：400-820-9888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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