天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要（更新）
天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要（更
新）
編制日期：2025年06月26日
送出日期：2025年06月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 天弘安康頤養(yǎng)混合 基金代碼 420009
基金簡(jiǎn)稱A 天弘安康頤養(yǎng)混合A 基金代碼A 420009
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年11月28日
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理1 姜曉麗 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2013年01月21日
證券從業(yè)日期 2009年07月01日
基金經(jīng)理2 宛茹雪 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年03月27日
證券從業(yè)日期 2017年07月01日
其他 《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì);連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因并報(bào)送解決方案。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要投資于債券等固定收益類金融工具，輔助投資于精選的價(jià)值型股票，通過(guò)靈活的資產(chǎn)配置與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增值，為投資者提供穩(wěn)健的養(yǎng)老理財(cái)工具。
投資范圍 本基金的投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、存托憑證、權(quán)證、債券等固定收益類金融工具(包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款等)及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-30%，其中，投資于精選的價(jià)值型股票的比例不低于股票投資部分的80%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%；債券等固定收益類金融工具投資占基金資產(chǎn)的比例不低于70%，其中，現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 資產(chǎn)配置策略、債券等固定收益類資產(chǎn)的投資策略、股票投資策略、權(quán)證投資策略、存托憑證投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 三年期銀行定期存款利率(稅后)+0.75%，即中國(guó)人民銀行公布并執(zhí)行的三年期金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率(稅后)+0.75%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券投資為主的混合型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。
注:詳見(jiàn)《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》"基金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn) 1.00%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.60%
500萬(wàn)≤M 1000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
7天≤N＜365天 1.00%
365天≤N＜730天 0.80%
730天≤N＜1095天 0.60%
1095天≤N＜1460天 0.40%
1460天≤N＜1825天 0.20%
1825天≤N 0.00%
注：同一交易日投資人可以多次申購(gòu)本基金，申購(gòu)費(fèi)率按每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。申購(gòu)費(fèi)用
由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.90% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 80,000.00 元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 合同約定的其他費(fèi)用，包括律師費(fèi)、 第三方收取方
訴訟費(fèi)等。
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.12%
注:基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
（1）本基金主要投資于債券等固定收益類金融工具，輔助投資于精選的價(jià)值型股票。在
具體的投資管理中，本基金可能因主要投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也
可能因投資信用債券較多而面臨較高的信用風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，本基金雖然力求通過(guò)債券、股票等資
產(chǎn)的靈活配置規(guī)避單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完成抵御債券、股票等市場(chǎng)同時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，并且可
能因出現(xiàn)階段性的資產(chǎn)錯(cuò)配而影響基金的收益水平。
（2）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基
礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2、其他風(fēng)險(xiǎn)：普通混合型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)天弘基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金基金合同》
《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金托管協(xié)議》
《天弘安康頤養(yǎng)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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