恒生前海匠心精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
恒生前海匠心精選混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月15日
送出日期：2025年8月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 恒生前海匠心精選混合 基金代碼 025287
下屬基金簡稱 恒生前海匠心精選混合A 下屬基金交易代碼 025287
下屬基金簡稱 恒生前海匠心精選混合C 下屬基金交易代碼 025288
基金管理人 恒生前?；鸸芾碛邢薰? 基金托管人 渤海銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 胡啟聰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年8月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險并保持基金資產(chǎn)良好的流動性的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、證券公司短期公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債、可分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60-95%。每個交易日日終在扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金以后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更基金投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債券投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、股指期貨投資策略；7、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平低于股票型基金，高于債券型基金、貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
恒生前海匠心精選混合A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬 1.20% 非特定投資群體
100萬≤M＜300萬 0.80% 非特定投資群體
300萬≤M＜500萬 0.40% 非特定投資群體
M≥500萬 1,000元/筆 非特定投資群體
M＜100萬 0.12% 特定投資群體
100萬≤M＜300萬 0.08% 特定投資群體
300萬≤M＜500萬 0.04% 特定投資群體
M≥500萬 1,000元/筆 特定投資群體
申購費 （前收費） M＜100萬 1.50% 非特定投資群體
100萬≤M＜300萬 1.00% 非特定投資群體
300萬≤M＜500萬 0.50% 非特定投資群體
M≥500萬 1,000元/筆 非特定投資群體
M＜100萬 0.15% 特定投資群體
100萬≤M＜300萬 0.10% 特定投資群體
300萬≤M＜500萬 0.05% 特定投資群體
M≥500萬 1,000元/筆 特定投資群體
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜180日 0.50% -
N≥180日 0.00% -
恒生前海匠心精選混合C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 不收取認購費
申購費 （前收費） 不收取申購費
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0.00% -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費 恒生前海匠心精選混合A 0.00% 銷售機構(gòu)
恒生前海匠心精選混合C 0.60% 銷售機構(gòu)
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、審計費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券/期貨交易等費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶和維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
暫無
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的
《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險包括:市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作風(fēng)險、稅負增加風(fēng)
險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)
險等。其中特有風(fēng)險包括：
1、資產(chǎn)配置風(fēng)險
本基金是混合型基金，基金資產(chǎn)主要投資于股票市場和債券市場，本基金將綜合考慮各類因素確定組
合中股票及債券等資產(chǎn)的比例。當(dāng)股市或債市上行時，本基金可能過少配置相關(guān)資產(chǎn)從而無法獲得相應(yīng)收
益；當(dāng)股市或債市下行時，本基金可能過多配置相關(guān)資產(chǎn)從而導(dǎo)致較大損失。股市、債市的變化以及本基
金的資產(chǎn)配置情況將影響基金業(yè)績表現(xiàn)。
2、存托憑證投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資的，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)
險外，本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的
風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束
存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄
的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
3、流通受限證券投資風(fēng)險
本基金可投資于流通受限證券，因此可能面臨流通受限證券的流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各
種風(fēng)險。本基金管理人將根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定進行投資，并制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，
防范相關(guān)風(fēng)險。此外，本基金管理人配備有獨立的風(fēng)險管理和監(jiān)察稽核部門，風(fēng)險管理部門將對基金投資
流通受限證券進行風(fēng)險評估，并留存書面報告?zhèn)洳椋O(jiān)察稽核部門將對流通受限證券投資進行合規(guī)監(jiān)控，
確保投資的合法合規(guī)。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，因此可能面臨資產(chǎn)支持證券的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提
前償付風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險。本基金管理人將通過內(nèi)部信用評級、投資授信控制等方法對資產(chǎn)支持
證券投資進行有效的風(fēng)險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產(chǎn)支持證券進行全程合規(guī)監(jiān)控，通過事
前控制、事中監(jiān)督和事后報告檢查等方式，確保資產(chǎn)支持證券投資的合法合規(guī)。
5、證券公司短期公司債券投資風(fēng)險
本基金可投資于證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發(fā)行和交易，且設(shè)置投資
者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受
流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或
損失。
6、國債期貨投資風(fēng)險
國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持
有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差
的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)
險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深
度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的
風(fēng)險。
7、股指期貨投資風(fēng)險
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，微小的變動就可能
會使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時，股指期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足
保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給基金凈值帶來重大損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構(gòu)和仲裁地點詳見本基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站［www.hsqhfunds.com］、客服電話［400-620-6608］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
恒生前海匠心精選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf