鵬華港股通中證香港銀行投資指數(shù)證券投資基金（LOF）（I類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
鵬華港股通中證香港銀行投資指數(shù)證券投資基金（LOF）
（I類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年08月05日
送出日期：2025年08月07日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鵬華中證香港銀行指數(shù)（LOF）I 基金代碼 025127
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年11月10日 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張羽翔 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年11月22日
證券從業(yè)日期 2011年03月11日
其他（若有） 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
注：鵬華港股通中證香港銀行投資指數(shù)證券投資基金（LOF）于2025年08月08日新增I
類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本部分請閱讀《鵬華港股通中證香港銀行投資指數(shù)證券投資基金（LOF）招募說明書》
“基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，力爭將日均跟蹤偏離度控制在0.5％以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在6％以內(nèi)。
投資范圍 本基金標(biāo)的指數(shù)為：中證香港銀行投資指數(shù)
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股。為更好地實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于非成份股（包括港股通標(biāo)的股票和中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、固定收益資產(chǎn)（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、質(zhì)押及買斷式回購、銀行存款（包括銀行定期存款、銀行協(xié)議存款、銀行通知存款等）等）、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：投資于股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或者投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資范圍會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金采用被動式指數(shù)化投資方法，按照成份股在標(biāo)的指數(shù)中的基準(zhǔn)權(quán)重構(gòu)建指數(shù)化投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化進行相應(yīng)調(diào)整。當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整或成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅等行為時，或因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來影響時，或因某些特殊情況導(dǎo)致流動性不足時，或其他原因?qū)е聼o法有效復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時，基金管理人可以對投資組合管理進行適當(dāng)變通和調(diào)整，力求降低跟蹤誤差。本基金力爭將日均跟蹤偏離度控制在0.5％以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在6％以內(nèi)。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大1、股票投資策略；2、債券投資策略；3、衍生品投資策略；4、資產(chǎn)支持證券的投資策略；5、融資及轉(zhuǎn)融通投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證香港銀行投資指數(shù)收益率×95％＋銀行活期存款利率（稅后）×5％
風(fēng)險收益特征 本基金為股票型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益水平高于混合型基金、債券型基金及貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險以及境外市場的風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7天 1.5% -
7天≤N 0 -
注：本基金I類基金份額不收取申購費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.75% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.1% 銷售機構(gòu)
審計費用 50000元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120000元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.01%
注：基金運作綜合費率測算中的基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金
現(xiàn)行合同費率，不含費率優(yōu)惠，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)
測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風(fēng)險
（1）作為指數(shù)基金存在的風(fēng)險
1）標(biāo)的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風(fēng)險標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個股票市
場。標(biāo)的指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市場的平均回報率可能存在偏離。
2）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標(biāo)的指數(shù)
的情形，本基金將變更標(biāo)的指數(shù)。基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之
調(diào)整，基金的收益風(fēng)險特征將與新的標(biāo)的指數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)
險與成本。
3）基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險
4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險
5）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
6）成份股停牌的風(fēng)險
（2）作為上市基金存在的風(fēng)險
本基金在基金合同生效且符合上市交易條件后，A類基金份額在上海證券交易所掛牌
上市交易?；饍r格受到供求關(guān)系的影響，本基金份額市場交易價格與基金份額凈值可能
會出現(xiàn)較大背離，從而直接或間接地給投資者造成損失；由于上市期間可能因信息披露導(dǎo)
致基金停牌，投資人在停牌期間不能買賣基金,產(chǎn)生風(fēng)險；同時，可能因上市后交易對手不
足導(dǎo)致基金流動性風(fēng)險；另外，當(dāng)基金份額持有人將份額轉(zhuǎn)向場外交易后導(dǎo)致場內(nèi)的基金
份額或持有人數(shù)不滿足上市條件時，本基金存在暫停上市或終止上市的可能。
（3）投資港股通股票存在的風(fēng)險，具體包括：
1）港股交易失敗風(fēng)險；
2）匯率風(fēng)險；
3）境外市場的風(fēng)險。
2、普通股票型證券投資基金共有的風(fēng)險，如系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、管理風(fēng)險、
流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
3、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
鵬華港股通中證香港銀行投資指數(shù)證券投資基金（LOF）（I類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf