交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資
基金托管協(xié)議
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
二零二五年七月
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
目錄
一、基金托管協(xié)議當事人.....................................................................3
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則............................................5
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查............................6
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查......................................13
五、基金財產(chǎn)的保管...........................................................................14
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行..........................................................17
七、交易及清算交收安排..................................................................21
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算..................................................26
九、基金收益分配...............................................................................31
十、基金信息披露...............................................................................32
十一、基金費用....................................................................................34
十二、基金份額持有人名冊的保管...................................................36
十三、基金有關文件檔案的保存.......................................................37
十四、基金管理人和基金托管人的更換...........................................38
十五、禁止行為....................................................................................41
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...........................43
十七、違約責任....................................................................................45
十八、爭議解決方式............................................................................46
十九、托管協(xié)議的效力........................................................................47
二十、其他事項....................................................................................48
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
鑒于交銀施羅德基金管理有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存
續(xù)的有限責任公司，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金管理人的資格和能
力；
鑒于中國民生銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)
的銀行，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金托管人的資格和能力；
鑒于交銀施羅德基金管理有限公司擬擔任交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券
投資基金的基金管理人，中國民生銀行股份有限公司擬擔任交銀施羅德安心收益
債券型證券投資基金的基金托管人；
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金由交銀施羅德榮和保本混合型證
券投資基金轉(zhuǎn)型而來。為明確交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金的基金管
理人和基金托管人之間的權(quán)利義務關系，特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》(以
下簡稱“基金合同”)中定義的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時應具有相同的含義；若
有抵觸應以基金合同為準，并依其條款解釋。
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一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層
（裙）
辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立日期：2005年8月4日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]128號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務。
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2004]101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長期
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯
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業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服
務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；證券投
資基金銷售、證券投資基金托管。（市場主體依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營
活動；保險兼業(yè)代理業(yè)務、證券投資基金銷售、證券投資基金托管以及依法須經(jīng)
批準的項目，經(jīng)相關部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事國家和本
市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
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二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以
下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《證券投資
基金信息披露內(nèi)容與格式準則第7號＜托管協(xié)議的內(nèi)容與格式〉》、《公開募集開
放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》、《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資
基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）等有關法律法規(guī)、基金合同及其他有關
規(guī)定制訂。
（二）訂立托管協(xié)議的目的
訂立本協(xié)議的目的是明確基金管理人與基金托管人之間在基金財產(chǎn)的保管、
投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關事宜中的權(quán)利義務
及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有
人合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
（四）若本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋機制實施期間的相關安排見基金合同
和招募說明書的規(guī)定。
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三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用
相關技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行
監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行交易的
國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票
據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、次級債、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、
貨幣市場工具等固定收益類品種，和股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)
會核準上市的股票）、權(quán)證等權(quán)益類品種以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
對股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)凈值的20%；現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；對股票、權(quán)證等權(quán)益類資
產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)凈值的20%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
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（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10%；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5%；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（15）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（16）本基金投資流通受限證券，基金管理人應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)
定，與基金托管人在基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根據(jù)比
例進行投資?；鸸芾砣藨朴唶栏竦耐顿Y決策流程和風險控制制度，防范流動
性風險、法律風險和操作風險等各種風險；
（17）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開
放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管
人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
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司可流通股票的30%；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)
的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
本基金自變更之日起不超過3個月的時間區(qū)間內(nèi)為其投資轉(zhuǎn)型期，投資轉(zhuǎn)型
期的具體起止日期由基金管理人確定并屆時公告?；鸸芾砣藨斪酝顿Y轉(zhuǎn)型期
結(jié)束日起次個工作日使本基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
除上述第（2）、（12）、（18）、（19）項以外，因證券市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基
金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行
調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，
則本基金投資不再受相關限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對
基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市場
選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交
易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進
行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應
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按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交
易對手名單的，應及時向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以視
情況對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)
銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理
人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人投資流通受限證券進行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，明確基金
投資流通受限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動
性風險、法律風險和操作風險等各種風險?；鸸芾砣藨c基金托管人簽訂風險
補充協(xié)議，協(xié)議應包括基金托管人對基金管理人是否遵守相關制度、流動性風險
處置預案以及相關投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督等內(nèi)容。
1.本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的在發(fā)行時明確一定
期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證
券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金不投資有
鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中
央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間清算所股份有限公司負責登記和存管，并
可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責
相關工作的落實和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?。因基金管理人原因產(chǎn)
生的流通受限證券登記存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責
任與損失，由基金管理人承擔。
本基金投資流通受限證券，不得預付任何形式的保證金。
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2.基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關
風險采取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如
因基金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管
理人應保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算。對本基金因投資流通受限證券導
致的流動性風險，基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人違反基金合同或
預先確定的投資流通受限證券的比例導致本基金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔
連帶賠償責任的，基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。
3.本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)
未能進行及時調(diào)整，基金管理人應在兩個工作日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。
4.基金托管人根據(jù)有關規(guī)定有權(quán)對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：
1)本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
2)在基金投資流通受限證券管理工作方面有關制度、流動性風險處置預案
的建立與完善情況。
3)有關比例限制的執(zhí)行情況。
4)信息披露情況。
5.相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務進行研究，認真評估中期票據(jù)投
資業(yè)務的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務。基金管理
人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會批準的基金投資中期
票據(jù)相關制度(以下簡稱“《制度》”)，以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風險
控制。基金管理人《制度》的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為準。
基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、
監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴格的關于投資中期票據(jù)的風險控制制度和流動性風險處
置預案，并與基金托管人簽訂相關的補充協(xié)議，對投資該類產(chǎn)品的風險控制事項
予以約定。
基金管理人在此承諾將嚴格執(zhí)行該風險控制制度和流動性風險處置預案?；?
金托管人對基金管理人是否遵守前述風險控制制度和流動性風險處置預案以及
基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進行監(jiān)督。基金托管人如認真履行了上述
監(jiān)督責任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導致的各種風險及后果不承擔任何
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責任。如基金托管人認真履行了上述監(jiān)督責任，則因基金管理人違反基金合同或
預先確定的投資中期票據(jù)的比例導致本基金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔連帶
賠償責任的，基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。
1.基金投資中期票據(jù)應遵循以下投資限制：
(1)中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應符合法律、法規(guī)及
《基金合同》中關于該基金投資固定收益類證券的相關比例及期限限制；
(2)基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合
計不超過該期證券的10%。
2.基金托管人對基金管理人流動性風險處置的監(jiān)督職責限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常情
況，應及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管
人的監(jiān)督和核查。基金管理人接到通知后應及時核對并向基金托管人說明原因和
解決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
3.如因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)要求基金
管理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。
（七）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進
行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正，并及時向中國證監(jiān)會報告。基金管理人應積極配合
和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知后應在下一工作日及
時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉
證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證
監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報
告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管
理人，由此造成的損失由基金管理人承擔，并及時向中國證監(jiān)會報告。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算
交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅占皶r核對并以書面
形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及
時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基
金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答
復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
五、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債
權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債
權(quán)債務，不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔法律責任，
其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
2.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
3.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。非因基
金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
4.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
5.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨
立。
6.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
7.對于因為基金申購、投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關
當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，
基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失
的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承
擔任何責任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金由交銀施羅德榮和保本混合型證
券投資基金轉(zhuǎn)型而來。交銀施羅德榮和保本混合型證券投資基金已按照法律法規(guī)
及監(jiān)管機構(gòu)要求完成募集，募集資金經(jīng)普華永道中天會計師事務所（特殊普通合
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
伙）驗資，募集所有資金已全額劃入該基金基金托管專戶?！督汇y施羅德榮和保
本混合型證券投資基金基金合同》已于2015年5月29日生效。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2.基金托管人應以本基金名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人
保管和使用。
3.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為本基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬
戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責。
4.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級
法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的
收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設和管理
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責
任公司、銀行間清算所股份有限公司的有關規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登
記結(jié)算有限責任公司、銀行間清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，并代表基
金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖?
銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有
關規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責
任，但基金托管人應妥善保管保管憑證。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行
基金管理人在運用基金財產(chǎn)時向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款
指令，基金托管人執(zhí)行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來等有關事項。
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
1.基金管理人應指定專人向基金托管人發(fā)送指令。
2.基金管理人應于本基金成立前三個工作日內(nèi)，向基金托管人提供書面授
權(quán)文件，該文件應加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)代表簽署，若由授權(quán)代表簽
署，還應附上法定代表人的授權(quán)委托書。文件內(nèi)容包括被授權(quán)人名單、預留印鑒
及被授權(quán)人簽字樣本，授權(quán)文件應注明被授權(quán)人相應的權(quán)限。
3.基金托管人在收到授權(quán)文件并經(jīng)電話確認后，授權(quán)文件即生效。如果授
權(quán)文件中載明具體生效時間的，該生效時間不得早于基金托管人收到授權(quán)文件并
經(jīng)電話確認的時點。如早于前述時間，則以基金托管人收到授權(quán)文件并經(jīng)電話確
認的時點為授權(quán)文件的生效時間。
4.基金管理人和基金托管人對授權(quán)文件負有保密義務，其內(nèi)容不得向相關
操作人員以外的任何人泄漏。但法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機關要求的除外。
（二）指令的內(nèi)容
1.指令包括贖回、分紅付款指令、回購到期付款指令、與投資有關的付款
指令、實物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。
2.基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應寫明款項事由、支付時間、到賬時
間、金額、賬戶等，加蓋預留印鑒并由被授權(quán)人簽字。
3.相關登記結(jié)算公司向基金托管人發(fā)送的結(jié)算通知視為基金管理人向基金
托管人發(fā)出的指令。
（三）指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行的時間和程序
1.指令的發(fā)送
基金管理人發(fā)送指令應采用加密傳真方式或其他基金管理人和基金托管人
雙方書面共同確認的方式。
基金管理人應按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易
權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令；被授權(quán)人應嚴格按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。對于被授權(quán)人依約
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定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或
更改對交易指令發(fā)送人員的授權(quán)，且上述授權(quán)的撤銷或更改基金管理人已在指令
執(zhí)行前按照本協(xié)議約定通知基金托管人并經(jīng)基金托管人根據(jù)本協(xié)議的約定方式
或雙方認可的方式確認后，則對于此后該交易指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或
超權(quán)限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔責任，授權(quán)已更改但未經(jīng)基金托管人確認
的情況除外。
指令發(fā)出后，基金管理人應及時以電話方式向基金托管人確認?；鹜泄苋?
在復核后應在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行，不得延誤。基金托管人僅對基金管理人提交的指
令按照本協(xié)議的約定進行表面一致性審查，基金托管人不負責審查基金管理人發(fā)
送指令同時提交的其他文件資料的合法性、真實性、完整性和有效性，基金管理
人應保證上述文件資料合法、真實、完整和有效。如因基金管理人提供的上述文
件不合法、不真實、不完整或失去效力而影響基金托管人的審核或給任何第三人
帶來損失，基金托管人不承擔任何形式的責任。
基金管理人應在交易結(jié)束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單加蓋預留印
鑒后及時傳真給基金托管人，并電話確認。如果銀行間簿記系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易
需要取消或終止，基金管理人應書面通知基金托管人。
基金管理人應于劃款前一日向基金托管人發(fā)送投資劃款指令并確認，如需在
劃款當日下達投資劃款指令，在發(fā)送指令時，應為基金托管人留出執(zhí)行指令所必
需的時間，一般為兩個工作小時，基金管理人應于劃款當日15:00前向基金托管
人發(fā)送劃款指令，如有特殊情況，雙方協(xié)商解決。因指令傳輸不及時、未能留出
足夠的劃款時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔。
2.指令的確認
基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，預先通知基金管理人其名
單，并與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。指令到達基金托管人后，基金托
管人應指定專人立即對有關內(nèi)容及印鑒和簽名進行表面一致性審查，如有疑問必
須及時通知基金管理人。
3.指令的時間和執(zhí)行
基金托管人對指令驗證后，應及時辦理。指令執(zhí)行完畢后，基金托管人應及
時通知基金管理人。
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
基金管理人向基金托管人下達指令時，應確保基金資金賬戶有足夠的資金
余額，對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的投資指令、贖
回、分紅資金等的劃撥指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應立即通知基金管理人，
由基金管理人審核、查明原因，出具書面文件確認此交易指令無效。在及時通知
后，基金托管人不承擔因未執(zhí)行該指令造成損失的責任。
對于發(fā)送時資金不足的指令，基金托管人有權(quán)不予執(zhí)行，但應當立即通知
基金管理人，基金管理人確認該指令不予取消的，資金備足并通知基金托管人的
時間視為指令收到時間。
（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令違反法律法規(guī)和基金合同，指令發(fā)
送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令。
基金托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)
行，并及時通知基金管理人改正。如需撤銷指令，基金管理人應出具書面說明，
并加蓋業(yè)務用章。但基金托管人因執(zhí)行基金管理人的合法指令而對基金財產(chǎn)造成
損失的，基金托管人不承擔賠償責任?；鹜泄苋藢?zhí)行基金管理人的依據(jù)交易
程序已經(jīng)生效的指令對本基金資產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
對于基金管理人發(fā)送的合法、有效指令，基金托管人由于自身原因，未按照
基金管理人發(fā)送的指令執(zhí)行，應在發(fā)現(xiàn)后及時采取措施予以彌補；若對基金管理
人、基金財產(chǎn)或投資人造成直接損失的，由基金托管人賠償由此造成的直接損失
（七）更換被授權(quán)人員的程序
基金管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對被授權(quán)人的授權(quán)，應至少提前一個
工作日，以書面方式（以下簡稱“授權(quán)變更通知書”）通知基金托管人，同時基
金管理人向基金托管人提供新的被授權(quán)人的姓名、權(quán)限、預留印鑒和簽字樣本。
基金管理人向基金托管人發(fā)出的授權(quán)變更通知書應加蓋公章并由法定代表人或
其授權(quán)代表簽署，若由授權(quán)代表簽署，還應附上法定代表人的授權(quán)書?；鹜泄?
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
人在收到授權(quán)文件傳真并經(jīng)電話確認后，授權(quán)文件即生效，原授權(quán)文件同時廢止。
被授權(quán)人變更通知生效前，基金托管人仍應按原約定執(zhí)行指令，基金管理人不得
否認其效力。授權(quán)通知生效之后，正本送達之前，資產(chǎn)托管人按照授權(quán)通知傳真
件內(nèi)容執(zhí)行有關業(yè)務，如果授權(quán)通知正本與傳真件內(nèi)容不同，由此產(chǎn)生的責任由
資產(chǎn)管理人承擔。
基金托管人更換接受基金管理人指令的人員，應提前通過錄音電話通知基金
管理人。
（八）其他事項
基金托管人在接收指令時，應對指令的要素是否齊全、印鑒與被授權(quán)人是否
與預留的授權(quán)文件內(nèi)容相符進行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應及時報告基金管理人，基
金托管人對執(zhí)行基金管理人的合法指令對基金財產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任。
基金參與認購未上市債券時，基金管理人應代表本基金與對手方簽署相關合
同或協(xié)議，明確約定債券過戶具體事宜。否則，基金管理人需對所認購債券的過
戶事宜承擔相應責任。
指令正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令傳真件。當兩者不一致時，
以基金托管人收到的業(yè)務指令傳真件為準。
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
七、交易及清算交收安排
（一）選擇證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)
基金管理人應設計選擇證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的標準和程序?；鸸芾砣?
負責選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)，租用其交易單元作為基金的專用
交易單元?；鸸芾砣撕捅贿x中的證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂委托協(xié)議，基金管理人應提
前通知基金托管人。基金管理人應根據(jù)有關規(guī)定，在基金的半年度報告和年度報
告中將所選證券經(jīng)營機構(gòu)的有關情況、基金通過該證券經(jīng)營機構(gòu)買賣證券的成交
量、回購成交量和支付的傭金等予以披露，并將上述情況及基金交易單元號、傭
金費率等基本信息以及變更情況及時以書面形式通知基金托管人。因相關法律法
規(guī)或交易規(guī)則的修改帶來的變化以屆時有效的法律法規(guī)和相關交易規(guī)則為準。
（二）基金投資證券后的清算交收安排
1.清算與交割
根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責任公司結(jié)算備付金管理辦法》、《證券結(jié)算保
證金管理辦法》，在每月第二個工作日內(nèi)，中國證券登記結(jié)算有限責任公司對結(jié)
算參與人的最低結(jié)算備付金限額或結(jié)算保證金進行重新核算、調(diào)整，基金管理人
應提前一個交易日匡算最低備付金和證券結(jié)算保證金調(diào)整金額，留出足夠資金頭
寸，以保證正常交收。基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司調(diào)整最低結(jié)
算備付金和證券結(jié)算保證金當日，在資金調(diào)節(jié)表中反映調(diào)整后的最低備付金和證
券結(jié)算保證金?；鸸芾砣藨A留最低備付金和證券結(jié)算保證金，并根據(jù)中國證
券登記結(jié)算有限責任公司確定的實際下月最低備付金和證券結(jié)算保證金數(shù)據(jù)為
依據(jù)安排資金運作，調(diào)整所需的現(xiàn)金頭寸。
基金托管人負責基金買賣證券的清算交收。場內(nèi)資金結(jié)算由基金托管人根據(jù)
中國證券登記結(jié)算有限責任公司結(jié)算數(shù)據(jù)辦理；場外資金匯劃由基金托管人根據(jù)
基金管理人的交易劃款指令具體辦理。
如果因為基金托管人自身原因在清算上造成基金財產(chǎn)的損失，應由基金托管
人負責賠償；如果因為基金管理人未事先通知基金托管人增加交易單元等事宜，
致使基金托管人接收數(shù)據(jù)不完整，造成清算差錯的責任由基金管理人承擔；如果
因為基金管理人未事先通知需要單獨結(jié)算的交易，造成基金資產(chǎn)損失的由基金管
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
理人承擔；如果由于基金管理人違反市場操作規(guī)則的規(guī)定進行超買、超賣等原因
造成基金投資清算困難和風險的，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應立即通知基金管理人，由
基金管理人負責解決，由此給基金托管人、本基金和基金托管人托管的其他資產(chǎn)
造成的直接損失由基金管理人承擔。
基金管理人應采取合理、必要措施，確保T日日終有足夠的資金頭寸完成
T+1日的投資交易資金結(jié)算；如因基金管理人原因?qū)е沦Y金頭寸不足，基金管理
人應在T+1日上午10：00前補足透支款項，確保資金清算。如果未遵循上述規(guī)
定備足資金頭寸，影響基金資產(chǎn)的清算交收及基金托管人與中國證券登記結(jié)算有
限責任公司之間的一級清算，由此給基金托管人、基金資產(chǎn)及基金托管人托管的
其他資產(chǎn)造成的直接損失由基金管理人負責。
基金管理人應保證基金托管人在執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令時，基金銀
行賬戶或資金交收賬戶(除登記公司收保或凍結(jié)資金外)上有充足的資金?；鸬?
資金頭寸不足時，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令并同時通
知基金管理人，并視賬戶余額充足時為指令送達時間?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送劃款指
令時應充分考慮基金托管人的劃款處理時間，一般為2個工作小時。在基金資金
頭寸充足的情況下，基金托管人對基金管理人符合法律法規(guī)、基金合同、本協(xié)議
的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。
2.交易記錄、資金和證券賬目核對的時間和方式
1)交易記錄的核對
基金管理人和基金托管人按日進行交易記錄的核對。每日對外披露凈值之
前，必須保證當天所有實際交易記錄與基金會計賬簿上的交易記錄完全一致。如
果實際交易記錄與會計賬簿記錄不一致，造成基金會計核算不完整或不真實，由
此導致的損失由基金管理人承擔。
2)資金賬目的核對
資金賬目由基金管理人與基金托管人按日核實，賬實相符。
3)證券賬目的核對
基金管理人和基金托管人每交易日結(jié)束后核對基金證券賬目，確保雙方賬目
相符。
4)基金管理人和基金托管人每月月末核對實物證券賬目。
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（三）基金申購和贖回業(yè)務處理的基本規(guī)定
1.基金份額申購、贖回的確認、清算由基金管理人或其委托的登記機構(gòu)負
責。
2.基金管理人應將每個開放日的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)傳送
給基金托管人?；鸸芾砣藨獙鬟f的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)真實
性負責?；鹜泄苋藨皶r查收申購及轉(zhuǎn)入資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指
令及時劃付贖回及轉(zhuǎn)出款項。
3.基金管理人應保證本基金（或本基金管理人委托）的登記機構(gòu)每個工作
日15:00前向基金托管人發(fā)送前一開放日上述有關數(shù)據(jù)，并保證相關數(shù)據(jù)的準
確、完整。
4.登記機構(gòu)應通過與基金托管人建立的加密系統(tǒng)發(fā)送有關數(shù)據(jù)(包括電子
數(shù)據(jù)和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙
方可協(xié)商解決處理方式。基金管理人向基金托管人發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關
規(guī)定保存。
5.如基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金的登記業(yè)務，應保證上述相關事
宜按時進行。否則，由基金管理人承擔相應的責任。
6.關于清算專用賬戶的設立和管理
為滿足申購、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的專
用賬戶，該賬戶由登記機構(gòu)管理。
7.對于基金申購過程中產(chǎn)生的應收款，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日應收款沒有到達基金資金賬戶的，基金
托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此造成基金損失的，基金管
理人應負責向有關當事人追償基金的損失。
8.贖回和分紅資金劃撥規(guī)定
撥付贖回款或進行基金分紅時，如基金資金賬戶有足夠的資金，基金托管人
應按時撥付；因基金資金賬戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥付，
如系非基金托管人的原因造成，基金托管人不承擔墊款義務。
9.資金指令
除申購款項到達基金資金賬戶需雙方按約定方式對賬外，回購到期付款和與
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投資有關的付款、贖回和分紅資金劃撥時，基金管理人需向基金托管人下達指令。
資金指令的格式、內(nèi)容、發(fā)送、接收和確認方式等與投資指令相同。
（四）申贖凈額結(jié)算
基金申購、贖回等款項采用軋差交收的結(jié)算方式，基金托管賬戶與“注冊登
記清算賬戶”間，申購款、贖回款以及轉(zhuǎn)換款均實行T+2日交收（T日：就本條
款而言，指業(yè)務申請日）。
基金托管賬戶與“注冊登記清算賬戶”間的資金清算遵循“全額清算、凈額
交收”的原則，即按照托管賬戶當日應收資金（包括申購資金及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入款）
與托管賬戶應付額（含贖回資金、贖回費、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款及轉(zhuǎn)換費）的差額來
確定托管賬戶凈應收額或凈應付額，以此確定資金交收額。發(fā)生巨額贖回的情形，
款項的交收參照本基金基金合同有關條款處理。當存在托管賬戶凈應收額時，基
金管理人負責將托管賬戶凈應收額在交收日15:00前從“注冊登記清算賬戶”劃
到基金托管賬戶，基金托管人在資金到賬后應立即通知基金管理人進行賬務處
理；當存在托管賬戶凈應付額時，基金管理人應在交收日9：30前將劃款指令發(fā)
送給基金托管人，基金托管行按管理人的劃款指令將托管賬戶凈應付額在交收日
12:00前劃往“注冊登記清算賬戶”，基金托管人在資金劃出后立即通知基金管
理人進行賬務處理。
如果當日基金為凈應收款，基金托管人應及時查收資金是否到賬，對于因基
金管理人的原因未準時到賬的資金，應及時通知基金管理人劃付，由此產(chǎn)生的責
任應由基金管理人承擔。
如果當日基金為凈應付款，基金托管人應根據(jù)基金管理人的指令及時進行劃
付。對于因基金托管人的原因未準時劃付的資金，基金管理人應及時通知基金托
管人劃付，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。
（五）基金轉(zhuǎn)換
1.在本基金與基金管理人管理的其它基金開展轉(zhuǎn)換業(yè)務之前，基金管理人
應函告基金托管人并就相關事宜進行協(xié)商。
2.基金托管人將根據(jù)基金管理人傳送的基金轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)進行賬務處理，具體
資金清算和數(shù)據(jù)傳遞的時間、程序及托管協(xié)議當事人承擔的權(quán)責按基金管理人屆
時的公告執(zhí)行。
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3.本基金開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務應按相關法律法規(guī)規(guī)定及基金合同的約定進行
公告。
（六）基金現(xiàn)金分紅
1.基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露
辦法》的有關規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
2.基金托管人和基金管理人對基金分紅進行賬務處理并核對后，基金管理
人向基金托管人發(fā)送現(xiàn)金紅利的劃款指令，基金托管人應及時將資金劃入專用賬
戶。
3.基金管理人在下達指令時，應給基金托管人留出必需的劃款時間。
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八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額的基金份額凈值是指計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除
以計算日該類基金份額總數(shù)的數(shù)值，各類基金份額的基金份額凈值的計算，均精
確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈
值，經(jīng)基金托管人復核，按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以
適當延遲計算或公告。
2.復核程序
基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣抗ぷ魅諏鹳Y產(chǎn)進行估值后，將
各類基金份額凈值結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復核
無誤后，以約定的方式將復核結(jié)果提交給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合
同和有關法律法規(guī)對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對
同時進行。
3.根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，
按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的股票、債券、衍生工具和其它投資等持續(xù)以公允價值計量的金
融資產(chǎn)及負債。
2.估值方法
本基金所持有的投資品種，按如下原則進行估值：
A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，采用市價確定公允價
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值；估值日無市價，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)行機構(gòu)未
發(fā)生影響證券價格的重大事件的，采用最近交易市價確定公允價值。
B.對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生了影響證券價格的重大事件的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化等因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
C.當投資品種不存在活躍市場，采用市場參與者普遍認同，且被以往市場
實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)，確定投資品種的公允價值。
D.如有充足理由認為按原有方法進行估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債公
允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價
值的方法估值。
E.存在相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有相關規(guī)范的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
3.特殊情形的處理
1)基金管理人、基金托管人按估值方法的第D項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2)由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀機構(gòu)及登記結(jié)算公司
發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（三）基金估值錯誤的處理方式
1.當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為基
金份額凈值錯誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通
報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金份額
凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏
差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告；當發(fā)生基金份額凈值計
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算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，
應由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當事人追償。
2.當基金份額凈值錯誤給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償
時，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按
以下條款進行賠償：
A.本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
B.若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，而
且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值
錯誤且造成基金份額持有人損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付
賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照
管理費和托管費的比例各自承擔相應的責任。
C.如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新
計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以
基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由
基金管理人負責賠付。
D.由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），進而導致基金份額凈值錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，
由基金管理人負責賠付。
E.由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措
施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金資產(chǎn)凈值計算錯誤造成投資人或基金的損
失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的投資人或基金
的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。
3.對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預見、無法
避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。由于不可抗力原因造成投
資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯誤等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值
錯誤的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該估值錯誤取得不當?shù)美漠?
事人仍應負有返還不當?shù)美牧x務
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4.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準。
5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行
協(xié)商。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障基
金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4.當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
5.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人、基金
托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊?；鹜泄苋税匆?guī)定制作
相關賬冊并與基金管理人核對。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在
分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
1.財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2.報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核
對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
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3.財務報表的編制與復核時間安排
1)報表的編制
基金管理人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季
度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起60
日內(nèi)完成基金半年度報告的編制；在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成基金年度報告
的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀?jīng)過審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月
的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
2)報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托
管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
（八）基金管理人應在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時向
基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
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九、基金收益分配
基金收益分配是指按規(guī)定將基金的可供分配利潤按基金份額進行比例分配。
（一）基金收益分配的原則
基金收益分配應遵循下列原則：
1.由于本基金A類基金份額和D類基金份額不收取銷售服務費，C類基金
份額和E類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有
所不同；本基金同一基金份額類別的每一基金份額享有同等的收益分配權(quán)；
2.在符合有關基金分紅條件的前提下，基金每年收益分配次數(shù)最多為12
次，每份基金份額每次分配比例不得低于收益分配基準日每份基金份額可供分配
利潤的10%；
3.基金收益分配方式分為現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利
或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的單位凈值自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若
投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對其
持有的各類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
4.基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基
準日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于
面值；
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）基金收益分配的時間和程序
1.本基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人核實后，在2日內(nèi)
在指定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案。基金收益分配方案公告后(依據(jù)具體方案
的規(guī)定)，基金管理人就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管
人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的劃付。
2.基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的
時間不得超過15個工作日。
3.法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
十、基金信息披露
（一）保密義務
基金托管人和基金管理人應按法律法規(guī)、基金合同的有關規(guī)定進行信息披
露，擬公開披露的信息在公開披露之前應予保密。除按《基金法》、基金合同、
《運作辦法》、《信息披露辦法》及其他有關規(guī)定進行信息披露外，基金管理人和
基金托管人對基金運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲得的業(yè)務信息應予保密。但
是，如下情況不應視為基金管理人或基金托管人違反保密義務：
1.非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌?、泄露或公開；
2.基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或中
國證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開。
（二）信息披露的內(nèi)容
基金的信息披露內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金
資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額累計凈值公告、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告（包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告）、臨時報
告、澄清公告、基金份額持有人大會決議、實施側(cè)袋機制期間的信息披露、中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他信息?；鹉甓葓蟾嫘杞?jīng)具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師
事務所審計后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序
1.職責
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應以保護基金份額持有人利益
為宗旨，誠實信用，嚴守秘密。基金管理人負責辦理與基金有關的信息披露事宜，
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)和基金合同的約定，對于本章第（二）條規(guī)定
的應由基金托管人復核的事項進行復核，基金托管人復核無誤后，由基金管理人
予以公布。
基金管理人和基金托管人應積極配合、互相監(jiān)督，保證按照法定的方式和時
限履行信息披露義務。
基金管理人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過指
定媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應由基金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過
交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議
指定報刊或基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站公開披露。
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信
息：
1)不可抗力；
2)基金合同約定的暫停估值的情形；
3)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
2.程序
按有關規(guī)定須經(jīng)基金托管人復核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經(jīng)
基金托管人復核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，
按基金合同規(guī)定公布。
3.信息文本的存放
予以披露的信息文本，存放在基金管理人/基金托管人處，投資者可以免費
查閱。在支付工本費后可在合理時間獲得上述文件的復制件或復印件?；鸸芾?
人和基金托管人應保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
（四）本基金信息披露事項以法律法規(guī)及基金合同“第十八部分基金的信
息披露”約定的內(nèi)容為準。
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十一、基金費用
（一）基金管理費的計提比例和計提方法
基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.5%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
（二）基金托管費的計提比例和計提方法
基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
（三）C類基金份額和E類基金份額的銷售服務費的計提比例和計提方法
本基金A類基金份額和D類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額和E
類基金份額的銷售服務費按前一日該類基金資產(chǎn)凈值的0.4%年費率計提。計算
方法如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為C類/E類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類/E類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
（四）基金的開戶費用、證券交易費用、基金財產(chǎn)劃撥支付的銀行匯付費用、
賬戶維護費用、基金合同生效后的與基金有關的信息披露費用、基金份額持有人
大會費用、基金合同生效后與基金有關的會計師費、律師費和訴訟費等根據(jù)有關
法律法規(guī)、基金合同及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入或攤?cè)?
當期基金費用。
（五）不列入基金費用的項目
1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2.基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3.基金合同生效前所發(fā)生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他相關
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費用；
4.其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（六）基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托管
費率和銷售服務費率。降低基金管理費率、基金托管費率、銷售服務費率，無須
召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氁勒铡缎畔⑴掇k法》的有關規(guī)定于
新的費率實施前在指定媒介上刊登公告。
（七）基金管理費、基金托管費和銷售服務費的復核程序、支付方式和時間
1.復核程序
基金托管人對基金管理人計提的基金管理費、基金托管費和銷售服務費等，
根據(jù)本托管協(xié)議和基金合同的有關規(guī)定進行復核。
2.支付方式和時間
基金管理費、基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人于次月首日起
3個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費、基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管
人復核后于3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人和基金托管人。
C類基金份額和E類基金份額銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送銷售服務費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5
個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給銷售機
構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支
付日支付。
（八）違規(guī)處理方式
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、《運作辦法》及其他
有關規(guī)定從基金財產(chǎn)中列支費用時，基金托管人可要求基金管理人予以說明解
釋，如基金管理人無正當理由，基金托管人可拒絕支付。
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十二、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥
善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應將有關資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用
途，并應遵守保密義務。
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十三、基金有關文件檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資
料?；鹜泄苋藨４婊鹜泄軜I(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
基金管理人和基金托管人都應當按規(guī)定的期限保管。保存期限不少于15年。
（二）合同檔案的建立
1.基金管理人代表基金簽署與基金相關的重大合同文本后，應及時將合同
文本正本送達基金托管人處，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各
持有一份正本的原件。
2.基金管理人應及時將與本基金賬務處理、資金劃撥等有關的合同、協(xié)議
傳真基金托管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接
任人接收相應文件。
（四）基金管理人和基金托管人應按各自職責完整保存原始憑證、記賬憑證、
基金賬冊、交易記錄和重要合同等，承擔保密義務并保存至少十五年以上。
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十四、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
1)基金管理人被依法取消基金管理資格；
2)基金管理人被基金份額持有人大會解任；
3)基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
4)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他情形。
2.基金管理人的更換程序
1)提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2)決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）表決通過，新任基金管理人應當符合法律法規(guī)及中
國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
3)臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金管理人；
4)備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須向中國證監(jiān)會備案；
5)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；
6)交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應妥善保管基金管理業(yè)務資
料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨
時基金管理人或新任基金管理人應及時接收。新任基金管理人應與基金托管人核
對基金資產(chǎn)總值和凈值；
7)審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計
費用在基金財產(chǎn)中列支；
8)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
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應按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換
1.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
1)基金托管人被依法取消基金托管資格；
2)基金托管人被基金份額持有人大會解任；
3)基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產(chǎn)；
4)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他情形。
2.基金托管人的更換程序
1)提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
2)決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）表決通過，新任基金托管人應當符合法律法規(guī)及中
國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
3)臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
4)備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須向中國證監(jiān)會備案；
5)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；
6)交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務
資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時
基金托管人應當及時接收。新任基金托管人與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈
值；
7)審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務
所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計
費用從基金財產(chǎn)中列支。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序
1.提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金
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總份額10%以上(含10%)的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議生效后2日內(nèi)在指定媒介上聯(lián)合公告。
（四）新任或臨時基金管理人接受基金管理業(yè)務或新任或臨時基金托管人接
受基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務前，原任基金管理人或原任基金托管人應依據(jù)法律法
規(guī)和基金合同的規(guī)定繼續(xù)履行相關職責，并保證不做出對基金份額持有人的利益
造成損害的行為。
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十五、禁止行為
本協(xié)議當事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)
從事證券投資。
（二）基金管理人不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)，基金托管人不公平
地對待其托管的不同基金財產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三
人牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損
失。
（五）基金管理人、基金托管人對他人泄漏基金運作和管理過程中任何尚未
按法律法規(guī)規(guī)定的方式公開披露的信息。
（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和贖
回、分紅資金的劃撥指令，或違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財務上不獨立，其高級管理人員
和其他從業(yè)人員相互兼職。
（八）基金托管人私自動用或處分基金財產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、
基金合同或托管協(xié)議的規(guī)定進行處分的除外。
（九）基金財產(chǎn)用于下列投資或者活動：
1.承銷證券；
2.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3.從事承擔無限責任的投資；
4.買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5.向其基金管理人、基金托管人出資；
6.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
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（十）法律法規(guī)和基金合同禁止的其他行為，以及法律、行政法規(guī)和中國證
監(jiān)會規(guī)定禁止基金管理人、基金托管人從事的其他行為。
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十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）本托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對本托管協(xié)議進行修改。修改后的
新托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應
報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的其他終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組
1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日成立清算小組，基金管
理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2)基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關
業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3)基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基
金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應當按法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清
算。基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4)制作清算報告；
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5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，若遇基金持有的有價證券出現(xiàn)長期休市、停
牌或其他流通受限的情形除外。
3.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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十七、違約責任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，
應當承擔違約責任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》
或者基金合同和本托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，
應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額
持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。對損失的賠償，僅限于直接損失。
（三）一方當事人違約，給另一方當事人造成損失的，應就直接損失進行賠
償；給基金財產(chǎn)造成損失的，應就直接損失進行賠償，另一方當事人有權(quán)利及義
務代表基金向違約方追償。但是如發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
1.不可抗力；
2.基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；
3.基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)而
造成的損失等。
（四）一方當事人違約，另一方當事人在職責范圍內(nèi)有義務及時采取必要的
措施，盡力防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使損失進一步擴大的，不得就
擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承
擔。
（五）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保
護基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應當繼續(xù)履行本托管
協(xié)議。
（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現(xiàn)差錯，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除
賠償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此
造成的影響。
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十八、爭議解決方式
因本托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，
協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會進行仲裁，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對本托管協(xié)議雙方當事人均有約束力，
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、律師費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，本托管協(xié)議雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職
責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護
基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
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十九、托管協(xié)議的效力
雙方對托管協(xié)議的效力約定如下：
（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請銷售基金份額時提交的托管協(xié)議草
案，應經(jīng)托管協(xié)議當事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或簽章，
協(xié)議當事人雙方根據(jù)中國證監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以經(jīng)中國證
監(jiān)會備案的文本為正式文本。
（二）托管協(xié)議自基金管理人、基金托管人法定代表人或授權(quán)代表簽字或蓋
章并加蓋雙方公章/合同專用章之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管
協(xié)議的有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之
日止。
（三）托管協(xié)議自生效之日起對托管協(xié)議當事人具有同等的法律約束力。
（四）本托管協(xié)議一式六份，協(xié)議雙方各持二份，上報監(jiān)管部門兩份，每份
具有同等的法律效力。
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二十、其他事項
如發(fā)生有權(quán)司法機關依法凍結(jié)基金份額持有人的基金份額時，基金管理人應
予以配合，承擔司法協(xié)助義務。
除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。本協(xié)議未
盡事宜，當事人依據(jù)基金合同、有關法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
（本頁為《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》簽署頁，無正文）
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司（蓋章）
法定代表人或授權(quán)代表（簽字或簽章）：
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司（蓋章）
法定代表人或授權(quán)代表（簽字或簽章）：
簽訂地點：
簽訂日：20年月日
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