中加滬深300紅利低波動指數(shù)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中加滬深300紅利低波動指數(shù)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年08月11日
送出日期：2025年08月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中加滬深300紅利低波動指數(shù) 基金代碼 024906
下屬基金份額類別 中加滬深300紅利低波動指數(shù)A 下屬基金份額類別代碼 024906
下屬基金份額類別 中加滬深300紅利低波動指數(shù)C 下屬基金份額類別代碼 024907
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
林沐塵 2017年07月04日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可對本基金進(jìn)行清算，終止基金合同，或者持續(xù)運(yùn)作，并及時公告，無需召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。如本基金不進(jìn)行前述清算且連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金采用指數(shù)化投資策略，緊密跟蹤滬深300紅利低波動指數(shù)，追求跟蹤偏離度與跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)的成份股（含存托憑證）、備選成份股（含存托憑證）、其他國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托
憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于90%，投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股（均含存托憑證）的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。 標(biāo)的指數(shù)：滬深300紅利低波動指數(shù)
主要投資策略 本基金主要采用組合復(fù)制策略及適當(dāng)?shù)奶娲圆呗砸愿玫母櫂?biāo)的指數(shù)，實現(xiàn)基金投資目標(biāo)。在正常市場情況下，力爭控制本基金日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。在條件允許的情況下，本基金也可以適當(dāng)參與滬深300紅利低波動指數(shù)所包含指數(shù)成份股以外的其他個股（非標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股），以更好地跟蹤指數(shù)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300紅利低波動指數(shù)收益率×95%+同期銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為股票型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險收益水平高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股，具有與標(biāo)的指數(shù)類似的風(fēng)險收益特征。
注：詳見《中加滬深300紅利低波動指數(shù)型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
中加滬深300紅利低波動指數(shù)A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.80%
100萬≤M 0.40%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 1.00%
100萬≤M 0.60%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0.00%
中加滬深300紅利低波動指數(shù)C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) C類份額不收取認(rèn)購費(fèi)
申購費(fèi)（前收費(fèi)） C類份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.15% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 會計費(fèi)、律師費(fèi)等，詳見招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作
相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中加滬深300紅利低波動指數(shù)A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
中加滬深300紅利低波動指數(shù)C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險
（1）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險。本基金是股票指數(shù)型基金，股票投資（含存托憑證）比例不低于基
金資產(chǎn)的90%，投資于滬深300紅利低波動指數(shù)成份股及備選成份股（均含存托憑證）的比例不低于
非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的價格可能受各種因素影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)
波動，從而對本基金的收益水平產(chǎn)生影響。在股票市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標(biāo)的指
數(shù)同步下跌的風(fēng)險。
（2）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險。本基金力爭控制本基金的凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)
之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或
其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
（3）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險。本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未
來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情
形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會，基金份額持有
人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、
轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制
機(jī)構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期
間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（4）成份股停牌的風(fēng)險。標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時，
基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大。
（5）基金投資組合收益率與股票市場平均收益率偏離的風(fēng)險。本基金以滬深300紅利低波動指
數(shù)作為標(biāo)的指數(shù)，滬深300紅利低波動指數(shù)并不能代表整個股票市場，因此可能存在基金投資組合收
益率與股票市場平均收益率偏離的風(fēng)險。
（6）股指期貨和國債期貨投資風(fēng)險。本基金可投資于股指期貨和國債期貨，股指期貨和國債期
貨作為一種金融衍生品，存在一些特有的風(fēng)險，包括保證金風(fēng)險、基差風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇
烈，有時候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)險。
（7）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特
定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)
支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風(fēng)險。
（8）投資股票期權(quán)的風(fēng)險。本基金參與股票期權(quán)交易以套期保值為主要目的，投資股票期權(quán)的
主要風(fēng)險包括股票期權(quán)價格波動帶來的市場風(fēng)險；因保證金不足、備兌證券數(shù)量不足或持倉超限而
導(dǎo)致的強(qiáng)行平倉風(fēng)險；股票期權(quán)具有高杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，微小的變動可能會使投資人權(quán)
益遭受較大損失；對手方風(fēng)險和連帶風(fēng)險在內(nèi)的第三方風(fēng)險；以及各類操作風(fēng)險。
（9）融資交易投資風(fēng)險。本基金可參與融資交易，風(fēng)險主要包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等，這
些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。為了更好的防范融資交易所面臨的各類風(fēng)險，
基金管理人將遵守審慎經(jīng)營原則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險管理制度，有效防范和控制風(fēng)險，
切實維護(hù)基金財產(chǎn)的安全和基金份額持有人利益。
（10）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險。本基金參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但
不限于流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險。
（11）投資科創(chuàng)板風(fēng)險。本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制
度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于公司治理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資集中風(fēng)險、
經(jīng)營風(fēng)險、退市風(fēng)險、股價波動較大的風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等。本基金可根據(jù)投資策略需
要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股
票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
（12）投資于存托憑證的風(fēng)險。本基金的投資范圍包括存托憑證，如果投資，除與其他僅投資
于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)
較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制和交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險。
2、本基金的其他風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險（主要包括：政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、
上市公司經(jīng)營風(fēng)險、購買力風(fēng)險）、管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包括但不限于部分投資標(biāo)
的流動性較差的風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險）、操作和
技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、模型風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可
能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京市，仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合
同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)）法律管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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