中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（中銀增利債券D）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（中銀增利債券D）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中銀增利債券基金代碼163806
下屬基金簡稱中銀增利債券D下屬基金代碼024704
中國工商銀行股份有限
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2008-11-13
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2022-11-11
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王曉彥
證券從業(yè)日期2012-07-02
注：本基金自2025年6月23日起增設(shè)D類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在強(qiáng)調(diào)本金穩(wěn)健增值的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的當(dāng)期收益和
投資目標(biāo)
總回報(bào)。
本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行、上
市的國債、央行票據(jù)、金融債、信用等級為投資級的企業(yè)（公司）債、
可轉(zhuǎn)換債券、資產(chǎn)支持證券和債券回購等，以及股票等權(quán)益類品種和
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資的其它金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管
機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金對債券等固定收益類品種的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
投資范圍現(xiàn)金和到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，股票等權(quán)益
類品種的投資比例為基金資產(chǎn)的0-20%。本基金對于權(quán)益類資產(chǎn)投資
主要進(jìn)行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，所持有的因在一級市場申購所
形成的股票以及因可轉(zhuǎn)換債券所形成的股票將在上市流通后5個(gè)交
易日內(nèi)擇時(shí)賣出。本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類
產(chǎn)品，因分離交易可轉(zhuǎn)債投資所形成的權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不
超過3%，且將在上市流通后5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣出。
本基金將采取自上而下的宏觀基本面分析與自下而上的微觀層面分析
相結(jié)合的投資管理決定策略，將科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的投資原則貫穿于
研究分析、資產(chǎn)配置等投資決策全過程。在認(rèn)真研判宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀
況和金融市場運(yùn)行趨勢的基礎(chǔ)上，根據(jù)一級資產(chǎn)配置策略動(dòng)態(tài)調(diào)整大
類金融資產(chǎn)比例；在充分論證債券市場宏觀環(huán)境和仔細(xì)分析利率走勢
主要投資策略基礎(chǔ)上，依次通過平均久期配置策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略及類屬配置
策略自上而下完成組合構(gòu)建。在投資實(shí)踐過程中，本基金將靈活運(yùn)用
跨市場套利策略、跨品種套利策略、滾動(dòng)配置策略、騎乘策略、回購
放大策略等積極投資策略，發(fā)現(xiàn)、確認(rèn)并利用資產(chǎn)定價(jià)偏離或市場不
平衡等來實(shí)現(xiàn)投資組合的增值。本基金在整個(gè)投資決策過程中將認(rèn)真
遵守投資紀(jì)律并有效管理投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為中國債券總指數(shù)。如果今后市場上有其他更適
業(yè)績比較基準(zhǔn)合的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，本基金可以在經(jīng)過合適的程序后變更業(yè)績比
較基準(zhǔn)。
本基金屬于債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益低于股票型基金和混合型基金，
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
2.27%銀行存款和結(jié)算
備付金合計(jì)
2.79%其他資產(chǎn)
5.12%買入返售金融資
產(chǎn)
89.83%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
申購費(fèi)（前收費(fèi)）M
100萬元≤M
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費(fèi)
90天≤N
N≥180天0.00%場外
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.35%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用35,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、
基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的相
關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)用、基金的銀
其他費(fèi)用行匯劃費(fèi)用以及按照國家有關(guān)規(guī)定相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見
本基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.58%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)
險(xiǎn)、交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指因基金資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度所導(dǎo)致基金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金投
資對象的流動(dòng)性相對較好，但是在特殊市場情況下（加息或是市場資金緊張的情況下）也會(huì)
出現(xiàn)部分品種的交投不活躍、成交量不足的情形，此時(shí)如果基金贖回金額較大，可能因流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)的存在導(dǎo)致基金收益出現(xiàn)波動(dòng)。
當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資
產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。另外，回購交易中由于融資方（正回購方）違約到期無法及時(shí)支
付回購利息，也將會(huì)對基金資產(chǎn)造成損失。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適
當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對
基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)
慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
3.各方當(dāng)事人同意，因本基金的《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲
裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁
費(fèi)由敗訴方承擔(dān)?！痘鸷贤肥苤袊晒茌?。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（中銀增利債券D）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf