中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同
2025-06-23 文字大小【小中大】【打印】
            
              中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金

基金合同

基金管理人：中銀基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司

二〇二五年六月

目錄

第一部分前言和釋義2

第二部分基金的基本情況11

第三部分基金份額的發(fā)售13

第四部分基金備案15

第五部分基金份額的申購(gòu)與贖回16

第六部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)26

第七部分基金份額持有人大會(huì)34

第八部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序43

第九部分基金的托管46

第十部分基金份額的注冊(cè)登記47

第十一部分基金的投資49

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)63

第十三部分基金資產(chǎn)估值65

第十四部分基金費(fèi)用與稅收71

第十五部分基金的收益與分配74

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)76

第十七部分基金的信息披露77

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算84

第十九部分業(yè)務(wù)規(guī)則87

第二十部分違約責(zé)任88

第二十一部分爭(zhēng)議的處理和適用的法律89

第二十二部分基金合同的效力90

第二十三部分其他事項(xiàng)91

第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要92

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第一部分前言和釋義

前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確《基金合同》當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”或“基金”）運(yùn)作，依

照《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基

金法》）、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《運(yùn)作辦法》）、《證券投資基

金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管

理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》）、證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

第6號(hào)《基金合同的內(nèi)容與格式》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管

理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、

誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，特訂立

《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本合同”或“《基金

合同》”）。

《基金合同》是規(guī)定《基金合同》當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其

他與本基金相關(guān)的涉及《基金合同》當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，

如與《基金合同》有沖突的，均以本合同為準(zhǔn)?！痘鸷贤返漠?dāng)事人包括基金

管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依《基金合同》取得基金

份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為

本身即表明其對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受?！痘鸷贤返漠?dāng)事人按照法律法

規(guī)和《基金合同》的規(guī)定享有權(quán)利，同時(shí)需承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

本基金由基金管理人按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定募集，并經(jīng)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集的核準(zhǔn)并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出

實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。投資者投資于本基金，必

須自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，

但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)

程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋

機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱(chēng)進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶(hù)的申

購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特

定風(fēng)險(xiǎn)。

《基金合同》應(yīng)當(dāng)適用《基金法》及相應(yīng)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的

修改或更新導(dǎo)致《基金合同》的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)

以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，及時(shí)作出相應(yīng)的變更和調(diào)整，同時(shí)就該等變

更或調(diào)整進(jìn)行公告。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但

在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。

本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露

辦法》實(shí)施之日起一年后開(kāi)始執(zhí)行。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

釋義

《基金合同》中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：

本合同、《基金合同》指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同》

及對(duì)本合同的任何有效的修訂和補(bǔ)充

中國(guó)指中華人民共和國(guó)(僅為《基金合同》目的不包括

香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))

法律法規(guī)指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部

門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件

《基金法》指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

《銷(xiāo)售辦法》指《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

《運(yùn)作辦法》指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

《信息披露辦法》指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》指《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

規(guī)定》

元指中國(guó)法定貨幣人民幣元

基金或本基金指依據(jù)《基金合同》所募集的中銀穩(wěn)健增利債券型

證券投資基金

招募說(shuō)明書(shū)指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金招募說(shuō)明

書(shū)》，即用于公開(kāi)披露本基金的基金管理人及基金

托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的募集、基金合同的

生效、基金份額的交易、基金份額的申購(gòu)和贖回、

基金的投資、基金的業(yè)績(jī)、基金的財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)

的估值、基金收益與分配、基金的費(fèi)用與稅收、基

金的信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金合同的終止與清算、

基金合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、

對(duì)基金份額持有人的服務(wù)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)、招募

說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式、備查文件等涉及本基金

的信息，供基金投資者選擇并決定是否提出基金認(rèn)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文件，及其更新

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人簽訂的《中銀穩(wěn)健增利

債券型證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂

和補(bǔ)充

《發(fā)售公告》指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金份額發(fā)

售公告》

基金產(chǎn)品資料概要基金產(chǎn)品資料概要：指《中銀穩(wěn)健增利債券型證券

投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

《業(yè)務(wù)規(guī)則》指《中銀基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》

中國(guó)證監(jiān)會(huì)指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授

權(quán)的機(jī)構(gòu)

基金管理人指中銀基金管理有限公司

基金托管人指中國(guó)工商銀行股份有限公司

基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基

金份額的投資者

基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資、

宣傳推介等業(yè)務(wù)

基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，

取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，并與基金管理人簽訂基金

銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金發(fā)售、申購(gòu)、

贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)指基金管理人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)指基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)

網(wǎng)點(diǎn)

場(chǎng)外指不通過(guò)深圳證券交易所的開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)

辦理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

和場(chǎng)所

場(chǎng)外認(rèn)（申）購(gòu)/贖回投資者通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其他的合法方式認(rèn)（申）購(gòu)/贖回本

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金的基金份額

場(chǎng)內(nèi)或交易所指深圳證券交易所會(huì)員單位作為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)深

圳證券交易所開(kāi)放式基金銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理基金份額

認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)/贖回投資者通過(guò)基金管理人委托的深圳證券交易所會(huì)

員單位作為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在交易所認(rèn)（申）購(gòu)/贖回本

基金的基金份額

注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包

括投資者基金賬戶(hù)管理、基金份額注冊(cè)登記、清算

及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額

持有人名冊(cè)等

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指中銀基金管理有限公司或其委托的其他符合條

件的辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

《基金合同》當(dāng)事人指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權(quán)

利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金

托管人和基金份額持有人

個(gè)人投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資開(kāi)放式證券

投資基金的自然人

機(jī)構(gòu)投資者指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開(kāi)放式證券投資基

金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部

門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體和其他組織

合格境外機(jī)構(gòu)投資者指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦

法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國(guó)境內(nèi)合法

募集的證券投資基金的中國(guó)境外的基金管理機(jī)構(gòu)、

保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

投資者指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者

和法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式證券投

資基金的其他投資者的總稱(chēng)

基金合同生效日基金募集達(dá)到法律規(guī)定及《基金合同》約定的條件，

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金備

案手續(xù)，獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日

募集期指自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月的期限

基金存續(xù)期指《基金合同》生效后合法存續(xù)的不定期之期間

日/天指公歷日

月指公歷月

工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易

日

開(kāi)放日指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理本基金份額申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工

作日

T日指申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日

T+n日指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）

認(rèn)購(gòu)指在本基金募集期內(nèi)投資者購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額

的行為

發(fā)售指在本基金募集期內(nèi)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售本基

金份額的行為

申購(gòu)指基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基

金管理人購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。本基金的日常申購(gòu)

自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦

理

贖回指基金投資者根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基

金管理人賣(mài)出基金份額的行為。本基金的日常贖回

自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦

理

擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基

金份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖

擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少

對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資

者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待

巨額贖回指在單個(gè)開(kāi)放日，本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總

數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份

額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一日本基金總份額的10%

時(shí)的情形

基金賬戶(hù)指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)給投資者開(kāi)立的用于記錄投

資者持有基金管理人管理的開(kāi)放式基金份額情況

的賬戶(hù)

交易賬戶(hù)指各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)

及結(jié)余情況的賬戶(hù)

轉(zhuǎn)托管指投資者將其持有的同一基金賬戶(hù)下的基金份額

從某一交易賬戶(hù)轉(zhuǎn)入另一交易賬戶(hù)的業(yè)務(wù)

基金轉(zhuǎn)換指投資者向基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的基

金管理人管理的任一開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全

部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的任何

其他開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為

定期定額投資計(jì)劃指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣

款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約

定扣款日在投資者指定銀行賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款

及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

基金收益指基金投資所得的股票紅利、股息、債券利息、票

據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)證券差價(jià)、銀行存款利息以及其

他收益和因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)

約

基金資產(chǎn)總值指基金所擁有的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本

息和本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形

成的價(jià)值總和

基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值

基金份額凈值指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

基金資產(chǎn)估值指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

產(chǎn)凈值的過(guò)程

流動(dòng)性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)

法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期

日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、

流通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、

因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

側(cè)袋機(jī)制指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶(hù)分離至

一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并

化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶(hù)稱(chēng)為

主袋賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)稱(chēng)為側(cè)袋賬戶(hù)

特定資產(chǎn)包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；

（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致

資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資

產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)

貨幣市場(chǎng)工具指現(xiàn)金；一年以?xún)?nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額

存單；剩余期限在三百九十七天以?xún)?nèi)(含三百九十

七天)的債券；期限在一年以?xún)?nèi)(含一年)的債券回

購(gòu)；期限在一年以?xún)?nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)；中

國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)

性的金融工具

指定媒介指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)

刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金

托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒

介

不可抗力指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的

客觀事件

基金份額類(lèi)別本基金根據(jù)申購(gòu)費(fèi)用、贖回費(fèi)用收取方式等不同，

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

將基金份額分為A類(lèi)、D類(lèi)基金份額，有關(guān)基金份

額分類(lèi)的具體規(guī)定詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)相關(guān)章節(jié)。各類(lèi)

基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布各類(lèi)基金

份額的基金份額凈值。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第二部分基金的基本情況

一、基金名稱(chēng)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金

二、基金的類(lèi)別

債券型證券投資基金

三、基金的運(yùn)作方式

契約型開(kāi)放式

四、基金的投資目標(biāo)

在強(qiáng)調(diào)本金穩(wěn)健增值的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的當(dāng)期收益和總回

報(bào)。

五、基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份。

六、基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

七、基金存續(xù)期限

不定期

八、基金份額類(lèi)別

本基金根據(jù)申購(gòu)費(fèi)用、贖回費(fèi)用收取方式等不同，將基金份額分為A類(lèi)、D

類(lèi)基金份額，有關(guān)基金份額分類(lèi)的具體規(guī)定詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)相關(guān)章節(jié)。各類(lèi)基金

份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布各類(lèi)基金份額的基金份額凈值。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

投資者可自行選擇申購(gòu)基金份額類(lèi)別。

根據(jù)基金銷(xiāo)售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且

對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后增加新的

基金份額類(lèi)別、調(diào)整現(xiàn)有基金份額類(lèi)別收費(fèi)方式或者停止現(xiàn)有基金份額類(lèi)別的銷(xiāo)

售等，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但調(diào)整實(shí)施前需及時(shí)公告。

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第三部分基金份額的發(fā)售

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元，按發(fā)售面值發(fā)售。

一、募集期

自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》及《發(fā)

售公告》。

二、發(fā)售對(duì)象

符合法律法規(guī)規(guī)定的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及

法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者。

三、募集目標(biāo)

本基金不設(shè)最高募集規(guī)模上限。

四、發(fā)售方式和銷(xiāo)售渠道

募集期內(nèi)，本基金在場(chǎng)外和交易所（場(chǎng)內(nèi)）同時(shí)發(fā)售。投資者可以通過(guò)基金

管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其他的合法方式在場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)本基

金的基金份額，也可以通過(guò)基金管理人委托的深圳證券交易所會(huì)員單位作為場(chǎng)內(nèi)

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在交易所（場(chǎng)內(nèi)）認(rèn)購(gòu)本基金的基金份額。本基金認(rèn)購(gòu)采取全額繳款認(rèn)

購(gòu)的方式?；鹜顿Y者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。

基金發(fā)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)

確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為

準(zhǔn)。

五、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

六、募集期利息的處理方式

《基金合同》生效前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，不得

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，

其中利息轉(zhuǎn)份額以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

七、基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算

1、基金場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算公式為：

認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值。

基金通過(guò)交易所（場(chǎng)內(nèi)）認(rèn)購(gòu)，計(jì)算方法根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及相關(guān)交易所

規(guī)則執(zhí)行。

2、認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍

五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

八、基金認(rèn)購(gòu)金額的限制

在募集期內(nèi)，基金管理人可以對(duì)每個(gè)賬戶(hù)的最低認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限

制請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。

九、基金份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額

基金管理人可以對(duì)每個(gè)賬戶(hù)的認(rèn)購(gòu)和持有基金份額進(jìn)行限制，具體限制請(qǐng)參

見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》或相關(guān)公告。

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第四部分基金備案

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人不少于200戶(hù)的條件下，基

金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)

法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備

案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，

任何人不得動(dòng)用。

《基金合同》生效時(shí)，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額歸

投資者所有。

二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式

如果《基金合同》不能生效，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

2、在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期存款利息。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低

于5,000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)

前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因并報(bào)送解決方案。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

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第五部分基金份額的申購(gòu)與贖回

一、申購(gòu)與贖回場(chǎng)所

本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。

投資者可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、基金場(chǎng)外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其

他的合法方式在場(chǎng)外辦理A類(lèi)基金份額的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，也可以通過(guò)深圳證

券交易所會(huì)員單位作為基金場(chǎng)內(nèi)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在交易所（場(chǎng)內(nèi)）辦理A類(lèi)基金份額的

申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)。投資者僅可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、基金場(chǎng)外代銷(xiāo)機(jī)

構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其他的合法方式在場(chǎng)外辦理D類(lèi)基金份額的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)。

基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提

供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基

金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

本基金的申購(gòu)、贖回自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開(kāi)始辦理，

基金管理人應(yīng)在開(kāi)始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前2日在指定媒介公告。

申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購(gòu)或贖回

時(shí)除外），投資者應(yīng)當(dāng)在開(kāi)放日辦理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)

間在招募說(shuō)明書(shū)中載明或另行公告。

若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理

人可對(duì)申購(gòu)、贖回時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整應(yīng)在實(shí)施日2日前在指定媒介公告。

三、申購(gòu)與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的各類(lèi)基金份

額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)；

4、先進(jìn)先出原則，即基金份額持有人在贖回基金份額，基金管理人對(duì)該基

金份額持有人的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)確認(rèn)日期在先的基金份額

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

先贖回，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；

5、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，采

用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相

關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定；

6、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)

利益的前提下調(diào)整上述原則。基金管理人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

四、申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

基金投資者必須根據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金,投資者在提

交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)無(wú)

效而不予成交。

2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投

資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申購(gòu)與贖回的成交情況。

基金發(fā)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)

確實(shí)接收到申購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為

準(zhǔn)。

3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，

若申購(gòu)不成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶(hù)。

投資者T日贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將通過(guò)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶(hù)。

在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

五、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

1、基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購(gòu)和每次申購(gòu)的最低金額以及每次贖

回的最低份額。具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》；

2、基金管理人可以規(guī)定投資者每個(gè)交易賬戶(hù)的最低基金份額余額。具體規(guī)

定請(qǐng)參見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》；

3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額上限。具體規(guī)定請(qǐng)

參見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》；

4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、

拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)規(guī)定；

5、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申

購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定指定媒介公告。

六、申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用

1、基金份額分為A類(lèi)和D類(lèi)基金份額。投資者在申購(gòu)A類(lèi)基金份額時(shí)不支

付申購(gòu)費(fèi)用，而是從該類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；申購(gòu)D類(lèi)基金份額時(shí)支

付申購(gòu)費(fèi)用。

2、投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費(fèi)用在投

資者贖回本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的

余額歸基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的比例下限。

3、本基金贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的百分之五。其中對(duì)于持續(xù)

持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

4、本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)《基金合同》

的規(guī)定確定并在《招募說(shuō)明書(shū)》中列示?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)《基金合同》的相

關(guān)約定調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前

2個(gè)工作日在指定媒介公告。

5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資

者以及以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等）等進(jìn)行基金交易的投資者定

期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履

行相關(guān)手續(xù)后基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金贖回費(fèi)率。

七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算

1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：

（1）本基金A類(lèi)基金份額申購(gòu)份額的計(jì)算方式：

申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額的基金份額凈值

（2）本基金D類(lèi)基金份額申購(gòu)份額的計(jì)算方式：

申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：

申購(gòu)費(fèi)用采用比例費(fèi)率時(shí)：

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率）

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額

申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日D類(lèi)基金份額的基金份額凈值

申購(gòu)費(fèi)用采用固定金額時(shí)：

申購(gòu)費(fèi)用=固定金額

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用

申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日D類(lèi)基金份額的基金份額凈值

2、本基金贖回金額的計(jì)算：

采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的該類(lèi)基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)

算，計(jì)算公式：

贖回總金額=贖回份額?贖回當(dāng)日該類(lèi)基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總金額?贖回費(fèi)率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費(fèi)用

3、本基金基金份額凈值的計(jì)算：

T日的各類(lèi)基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情

況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金各類(lèi)基金份額凈值的

計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基

金財(cái)產(chǎn)。

4、申購(gòu)份額、余額的處理方式：

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的該類(lèi)基金份額凈值，計(jì)算結(jié)果保留

到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金

財(cái)產(chǎn)。交易所（場(chǎng)內(nèi)）申購(gòu)份額及余額的處理方式按相關(guān)交易所規(guī)則執(zhí)行。

5、贖回金額的處理方式：

贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日該類(lèi)基金份額凈值為基準(zhǔn)并

扣除相應(yīng)的費(fèi)用，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍

五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

6、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，采

用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相

關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。

八、申購(gòu)和贖回的注冊(cè)登記

投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦

理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益

的注冊(cè)登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)

整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在指定

媒介公告。

九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式

除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：

（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；

（2）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確定以后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金投資人的申購(gòu)申請(qǐng)；

（3）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)

算；

（4）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能

對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（5）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基

金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；

（6）申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)

投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限的；

（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)的情形；

（8）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)。

發(fā)生上述情形之一的，申購(gòu)款項(xiàng)將相應(yīng)退還投資者。發(fā)生上述（1）、（2）、

（3）、（4）、（7）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在指定媒介刊登暫停申購(gòu)

公告。

十、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式

除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回

申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)：

（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)；

（2）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金投資人的贖回

申請(qǐng)；

（3）證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金

資產(chǎn)凈值；

（4）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個(gè)或2個(gè)以上開(kāi)放日巨額贖

回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受

的贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分

贖回款項(xiàng)，按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比

例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理

辦法在后續(xù)開(kāi)放日予以支付。

同時(shí)，在出現(xiàn)上述第（4）款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖

回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日，并在指定媒介公告。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可

事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

暫?；鸬内H回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在指定媒介上刊登暫停贖回公告。

在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理，并依照

有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申

請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)

上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回或部分順延贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)

為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人

在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)

延期予以辦理。對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額

占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；

投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以

撤銷(xiāo)外，延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格。依照上述

規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類(lèi)推，直到全部贖回為

止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，在單個(gè)基金份額持有人贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)

放日基金總份額10%的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖

回申請(qǐng)有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)

可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可以對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出前一

開(kāi)放日基金總份額10%的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理。對(duì)于未能贖回部分，投資人在

提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回，具體按上述（2）方式處理。延

期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的各類(lèi)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。而對(duì)該單個(gè)

基金份額持有人前一開(kāi)放日基金總份額10%以?xún)?nèi)（含10%）的贖回申請(qǐng)與其他

投資者的贖回申請(qǐng)按上述（1）、（2）方式處理，具體見(jiàn)相關(guān)公告。

（4）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在2

日內(nèi)通過(guò)指定媒介刊登公告。同時(shí)以郵寄、傳真或《招募說(shuō)明書(shū)》規(guī)定的其他方

式通知基金份額持有人，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

本基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20

個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介公告。

十二、重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告

如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日在指定媒介刊登基

金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告并公布最近一個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖

回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作日在指定媒介刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的

公告，并在重新開(kāi)始辦理申購(gòu)或贖回的開(kāi)放日公告最近一個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份

額凈值。

如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊

登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)

工作日在指定媒介連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)

或贖回日公告最近一個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額凈值。

十三、基金的轉(zhuǎn)換

為方便基金份額持有人，未來(lái)在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，投資者

可以依照基金管理人的有關(guān)規(guī)定選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之

間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定可以由基金管理人

屆時(shí)另行規(guī)定并公告。

十四、轉(zhuǎn)托管

本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

交易賬戶(hù)轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶(hù)進(jìn)行交易。具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)

規(guī)定以及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十五、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在

屆時(shí)發(fā)布公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中確定。

十六、基金的非交易過(guò)戶(hù)

非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額

按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為。

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可

的其他情況下的非交易過(guò)戶(hù)。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的

基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其合法持有的基

金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)

依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)

法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非交易過(guò)

戶(hù)必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理上述情況下的非交易過(guò)戶(hù)，其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理該

項(xiàng)業(yè)務(wù)。

對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)按《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。

十七、基金的凍結(jié)與解凍

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求或者基金份額持有人本人

自愿要求的基金份額的凍結(jié)與解凍以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的凍結(jié)

與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額

仍然參與收益分配與支付。

十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

告。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第六部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

一、基金管理人

（一）基金管理人簡(jiǎn)況

名稱(chēng)：中銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓

法定代表人：章硯

設(shè)立日期：2004年8月12日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2004]93號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣1億元

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

聯(lián)系電話(huà)：(021)38834999

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)

用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷(xiāo)售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托

管人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部

門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、委托、更換基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行

監(jiān)督和處理；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注

冊(cè)登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

（12）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)

則》，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率、托管費(fèi)率和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)

率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

（13）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融券；

（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦

理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;如認(rèn)為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反《基金合

同》、基金銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他

監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)

化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格

的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信

息，確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，

不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)

的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益

受到損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追

償；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，定期或不定期向基金托管人提供基

金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金托管人

（一）基金托管人簡(jiǎn)況

名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)

法定代表人：易會(huì)滿(mǎn)

成立時(shí)間：1984年1月1日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀

行職能的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）

注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.71萬(wàn)元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行證監(jiān)基字【1998】3

號(hào)

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

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（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安

全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)

批準(zhǔn)的其他收入；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海

分公司和深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)；

（5）以基金托管人名義開(kāi)立證券交易資金賬戶(hù)，用于證券交易資金清算；

（6）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券托管賬

戶(hù)，負(fù)責(zé)基金投資債券的后臺(tái)匹配及資金的清算；

（7）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（8）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù),按照《基金合同》的約

定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、

基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，

說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如

果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采

取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行

召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金利益向基

金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

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三、基金份額持有人

基金投資者購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資者自取得依據(jù)《基金合同》募集的基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人

作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類(lèi)別的每份基金份額具有

同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大

會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟；

（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）遵守《基金合同》；

（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定

的費(fèi)用；

（3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止

的有限責(zé)任；

（4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（5）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?
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（6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第七部分基金份額持有人大會(huì)

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表

共同組成。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人持有的

每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

一、召開(kāi)事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（6）變更基金類(lèi)別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的

除外）；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)

面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低贖回和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的

以外的其他情形。

二、會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自

收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金

份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金

份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之

日起60日內(nèi)召開(kāi)。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金

管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

三、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前40天，在指定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決形式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話(huà)。

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和

書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊

方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和

收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)

面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管

理人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，

則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票

進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督

的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票結(jié)果。

四、基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以

現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代

表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有

人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)

符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、《基金合同》

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和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面

形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表

決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表

決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表

決效力；

（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人

出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合

法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符，

并且委托人出具的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知

的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面

符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決，表決意見(jiàn)模煳

不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所

代表的基金份額總數(shù)。

五、議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

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議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含

10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提

交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召

集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日至少35天前提交召集人并由召

集人公告。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行

審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原

則對(duì)提案進(jìn)行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超

出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)

審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決

定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)

行解釋和說(shuō)明。

（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提

案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主

持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有

人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有

人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基

金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一

提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另

有規(guī)定除外。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開(kāi)會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案

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進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前30日公告。否則，會(huì)議的召

開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額

持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大

會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱(chēng)）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委

托人姓名（或單位名稱(chēng)）等事項(xiàng)。

（2）通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

六、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的50%以上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議

通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換

基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過(guò)方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

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采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，提交符合

會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會(huì)議

通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄

權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)

審議、逐項(xiàng)表決。

七、計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持

有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持

有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基

金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在

出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以

在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，

重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大

會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

八、生效與公告

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

核準(zhǔn)或者備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之

日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。

基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

均有約束力。

九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、若參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大

會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

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（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過(guò)；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過(guò)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶(hù)和側(cè)袋賬戶(hù)

的，應(yīng)分別由主袋賬戶(hù)、側(cè)袋賬戶(hù)的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶(hù)

內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，側(cè)袋賬戶(hù)份

額無(wú)表決權(quán)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)

容為準(zhǔn)，本節(jié)沒(méi)有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

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第八部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

一、基金管理人和基金托管人職責(zé)終止的情形

（一）基金管理人職責(zé)終止的情形

有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：

1、被依法取消基金管理資格；

2、被基金份額持有人大會(huì)解任；

3、依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)；

4、法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他情形。

（二）基金托管人職責(zé)終止的情形

有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：

1、被依法取消基金托管資格；

2、被基金份額持有人大會(huì)解任；

3、依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)；

4、法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更換程序

（一）基金管理人的更換程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%以上（含10%）基金份

額的基金份額持有人提名；

2、決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名

的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

2/3以上（含2/3）表決通過(guò)；

3、臨時(shí)基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基

金管理人；

4、核準(zhǔn)：基金份額持有人大會(huì)選任基金管理人的決議須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

生效后方可執(zhí)行；

5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額

持有人大會(huì)決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；

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6、交接：基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資

料，及時(shí)向臨時(shí)基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨

時(shí)基金管理人或新任基金管理人應(yīng)及時(shí)接收。新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核

對(duì)基金資產(chǎn)總值；

7、審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)

所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

8、基金名稱(chēng)變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，

應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中與原基金管理人有關(guān)的名稱(chēng)字樣。

（二）基金托管人的更換程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表10%以上（含10%）基金份

額的基金持有人提名；

2、決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名

的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

2/3以上（含2/3）表決通過(guò)；

3、臨時(shí)基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基

金托管人；

4、核準(zhǔn)：基金份額持有人大會(huì)更換基金托管人的決議須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

生效后方可執(zhí)行；

5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額

持有人大會(huì)決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；

6、交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)

資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時(shí)

基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值；

7、審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)

所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（三）基金管理人與基金托管人的同時(shí)更換

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金

總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進(jìn)行；

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3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定予以公告并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

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第九部分基金的托管

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定訂立

托管協(xié)議。

訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財(cái)產(chǎn)的保

管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利

義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

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第十部分基金份額的注冊(cè)登記

一、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)

本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包

括投資者基金賬戶(hù)管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、

建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

二、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)

本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的

機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽

訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資者基金賬戶(hù)管理、基金份

額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

三、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的權(quán)利

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有以下權(quán)利：

1、取得注冊(cè)登記費(fèi)；

2、建立和管理投資者基金賬戶(hù)；

3、保管基金份額持有人開(kāi)戶(hù)資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等；

4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依

照有關(guān)規(guī)定于開(kāi)始實(shí)施前在指定媒介上公告；

5、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

四、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的義務(wù)

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)以下義務(wù)：

1、配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員辦理本基金份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；

2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的注冊(cè)登

記業(yè)務(wù)；

3、保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以

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上；

4、對(duì)基金份額持有人的基金賬戶(hù)信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)

投資者或基金帶來(lái)的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形及法律

法規(guī)規(guī)定的其他情形除外；

5、按《基金合同》及招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定為投資者辦理非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)、提供

其他必要的服務(wù)；

6、接受基金管理人的監(jiān)督；

7、法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

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第十一部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在強(qiáng)調(diào)本金穩(wěn)健增值的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的當(dāng)期收益和總回報(bào)。

二、投資范圍

本基金主要投資于固定收益類(lèi)金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行、上市的國(guó)

債、央行票據(jù)、金融債、信用等級(jí)為投資級(jí)的企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債券、資

產(chǎn)支持證券和債券回購(gòu)等，以及股票等權(quán)益類(lèi)品種和法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基

金投資的其它金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他金融工具，

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金對(duì)債券等固定收益類(lèi)品種的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，現(xiàn)金和

到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算

備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等，股票等權(quán)益類(lèi)品種的投資比例為基金資產(chǎn)

的0-20%。本基金對(duì)于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資主要進(jìn)行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，所

持有的因在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)所形成的股票以及因可轉(zhuǎn)換債券所形成的股票將在上

市流通后5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣(mài)出。本基金不直接從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)

益類(lèi)產(chǎn)品，因分離交易可轉(zhuǎn)債投資所形成的權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過(guò)

3%，且將在上市流通后5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣(mài)出。

三、投資理念

通過(guò)謹(jǐn)慎的投資管理和多樣化的投資策略，在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)、把握好流

動(dòng)性的前提下，追求投資收益的最大化。

四、投資策略

本基金將采取自上而下的宏觀基本面分析與自下而上的微觀層面分析相結(jié)

合的投資管理決定策略，將科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的投資原則貫穿于研究分析、資產(chǎn)

配置等投資決策全過(guò)程。在認(rèn)真研判宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基

礎(chǔ)上，根據(jù)一級(jí)資產(chǎn)配置策略動(dòng)態(tài)調(diào)整大類(lèi)金融資產(chǎn)比例；在充分論證債券市場(chǎng)

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宏觀環(huán)境和仔細(xì)分析利率走勢(shì)基礎(chǔ)上，依次通過(guò)平均久期配置策略、期限結(jié)構(gòu)配

置策略及類(lèi)屬配置策略自上而下完成組合構(gòu)建。在投資實(shí)踐過(guò)程中，本基金將靈

活運(yùn)用跨市場(chǎng)套利策略、跨品種套利策略、滾動(dòng)配置策略、騎乘策略、回購(gòu)放大

策略等積極投資策略，發(fā)現(xiàn)、確認(rèn)并利用資產(chǎn)定價(jià)偏離或市場(chǎng)不平衡等來(lái)實(shí)現(xiàn)投

資組合的增值。本基金在整個(gè)投資決策過(guò)程中將認(rèn)真遵守投資紀(jì)律并有效管理投

資風(fēng)險(xiǎn)。

（一）整體配置策略

1．一級(jí)資產(chǎn)配置策略

本基金主要通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、國(guó)家貨幣政策和財(cái)政政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

以及資本市場(chǎng)資金環(huán)境的分析，預(yù)判宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)及利率走勢(shì)，并據(jù)此評(píng)價(jià)

未來(lái)一定時(shí)間段內(nèi)股票、債券市場(chǎng)相對(duì)收益率，同時(shí)評(píng)估各類(lèi)資產(chǎn)在未來(lái)一定時(shí)

間段內(nèi)流動(dòng)性和信用水平，以本基金投資風(fēng)格、投資目標(biāo)為指導(dǎo)，動(dòng)態(tài)調(diào)整債券、

現(xiàn)金及股票類(lèi)資產(chǎn)的配置比例，以期實(shí)現(xiàn)本基金投資目標(biāo)，滿(mǎn)足其較低風(fēng)險(xiǎn)收益

特征。

本基金一級(jí)資產(chǎn)配置策略主要包括戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置：戰(zhàn)略

性資產(chǎn)配置在較長(zhǎng)時(shí)間框架內(nèi)考察評(píng)判各類(lèi)資產(chǎn)的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)，然后確定最

能滿(mǎn)足本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合；戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則更加專(zhuān)注于各類(lèi)資產(chǎn)

在較短時(shí)間框架內(nèi)的收益能力，通過(guò)預(yù)測(cè)短期收益率，調(diào)整一級(jí)資產(chǎn)配置，獲取

市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的超額收益。

本基金嚴(yán)格執(zhí)行既定的一級(jí)資產(chǎn)配置策略，遵循戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置為主，戰(zhàn)術(shù)

性資產(chǎn)配置為輔的資產(chǎn)配置思路，以投資決策委員會(huì)討論并共同決策為原則，以

契合本基金較低風(fēng)險(xiǎn)收益特征為指導(dǎo)，以實(shí)現(xiàn)本基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)。

2．固定收益類(lèi)資產(chǎn)配置策略

在進(jìn)行固定收益類(lèi)資產(chǎn)配置時(shí)，本基金首先通過(guò)平均久期配置策略確定組合

久期，然后通過(guò)期限結(jié)構(gòu)配置策略確定組合期限結(jié)構(gòu)配置，最后通過(guò)類(lèi)屬配置策

略實(shí)現(xiàn)本基金對(duì)于各類(lèi)債券品種的資產(chǎn)配置。

1)平均久期配置策略

平均久期配置策略本質(zhì)上是一種自上而下的債券組合平均久期管理策略，旨

在對(duì)組合進(jìn)行合理的久期控制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。該策略是債券組

合投資策略的根本。

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本基金管理人以全球經(jīng)濟(jì)的視野認(rèn)真研判全球及中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，及

由此引致的貨幣政策、財(cái)政政策，密切跟蹤C(jī)PI、PPI、M2、匯率等利率敏感指

標(biāo)，通過(guò)定性與定量相結(jié)合的方式，對(duì)未來(lái)中國(guó)資本市場(chǎng)利率走勢(shì)進(jìn)行分析與判

斷，并由此確定合理的債券組合平均久期。

I.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析：通過(guò)跟蹤、研判諸如工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)率、社會(huì)

消費(fèi)品零售總額同比增長(zhǎng)率、固定資產(chǎn)投資額同比增長(zhǎng)率等宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，判斷

宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)及其在經(jīng)濟(jì)周期中所處位置，預(yù)測(cè)國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策取

向及當(dāng)前利率在利率周期中所處位置；基于利率周期的判斷，密切跟蹤、關(guān)注諸

如月度CPI、PPI等物價(jià)指數(shù)、銀行準(zhǔn)備金率、貨幣供應(yīng)量、信貸狀況等金融運(yùn)

行數(shù)據(jù)，對(duì)外貿(mào)易順逆差、外商直接投資額等實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)，研判利率在中

短期內(nèi)變動(dòng)趨勢(shì)，及國(guó)家可能采取的調(diào)控政策；

II.利率變動(dòng)趨勢(shì)分析：基于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)以及利率變動(dòng)趨勢(shì)的判斷，

同時(shí)考量債券市場(chǎng)資金面供應(yīng)狀況、市場(chǎng)主流預(yù)期等因素，預(yù)測(cè)債券收益率變化

趨勢(shì)；

III.平均久期分析：根據(jù)利率周期變化、市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)、市場(chǎng)主流

預(yù)期，以及當(dāng)期債券收益率水平，確定債券組合目標(biāo)久期。原則上，利率處于上

行通道中，則縮短目標(biāo)久期；反之則延長(zhǎng)目標(biāo)久期。

2)期限結(jié)構(gòu)配置策略

期限結(jié)構(gòu)配置策略原則上是基于數(shù)量化模型，自上而下的進(jìn)行資產(chǎn)配置，構(gòu)

建最優(yōu)化債券組合。

在確定組合目標(biāo)平均久期后，通過(guò)研究收益率曲線(xiàn)結(jié)構(gòu)，采用收益率曲線(xiàn)分

析模型對(duì)各期限段債券風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行評(píng)估。通過(guò)自有數(shù)量化模型，采用情景

分析方法，將預(yù)期收益率最高的期限段進(jìn)行配比組合，從而在子彈組合、啞鈴組

合和梯形組合中選擇風(fēng)險(xiǎn)收益特征最優(yōu)的配置方案。

3)類(lèi)屬配置策略

本基金管理人通過(guò)考量不同類(lèi)型固定收益品種的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)

性、賦稅水平等因素，研究同期限各投資品種利差及其變化趨勢(shì)，制定債券類(lèi)屬

配置策略，以捕獲不同債券類(lèi)屬之間利差變化所帶來(lái)潛在投資收益。

3．固定收益類(lèi)品種的選擇

在確定債券組合平均久期、期限結(jié)構(gòu)和類(lèi)屬配置的基礎(chǔ)上，本基金管理人通

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過(guò)考量諸如流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)、票息、付息頻率、賦稅、含權(quán)等影響個(gè)別債券定

價(jià)的主要因素，判斷個(gè)別債券的投資價(jià)值并做出合理資產(chǎn)配置。

I.非信用類(lèi)固定收益品種的選擇

本基金對(duì)國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債等非信用類(lèi)固定收益品種的選擇，

主要根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)變量和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的分析，通過(guò)預(yù)測(cè)未來(lái)收益率曲線(xiàn)變動(dòng)

趨勢(shì)和市場(chǎng)的流動(dòng)性變化趨勢(shì)，考察品種的收益率和自身流動(dòng)性后做出決定；

II.信用類(lèi)固定收益品種（除可轉(zhuǎn)換債券）的選擇

本基金通過(guò)研判宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，債券發(fā)行主體所處行業(yè)周期以及其財(cái)務(wù)狀況，

對(duì)固定收益品種的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量和定價(jià)，分析其收益率相對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)的溢

價(jià)能力，結(jié)合流動(dòng)性水平綜合考慮，選擇信用利差溢價(jià)較高且不失流動(dòng)性的品種。

本基金對(duì)于金融債、信用等級(jí)為投資級(jí)的企業(yè)（公司）債等信用類(lèi)債券采取

自上而下的投資策略。通過(guò)內(nèi)部的信用分析方法對(duì)可選債券品種進(jìn)行篩選過(guò)濾，

基于本基金投資風(fēng)格與特點(diǎn)，本基金管理人僅對(duì)評(píng)級(jí)為1、2、3級(jí)的品種給予“可

投資”建議，為“投資級(jí)”品種。

內(nèi)部信用分析方法通過(guò)自上而下地考察宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策、

行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)、監(jiān)管環(huán)境、公司背景、競(jìng)爭(zhēng)地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、

償債能力、現(xiàn)金流水平等諸多因素，通過(guò)給予不同因素不同權(quán)重，采用數(shù)量化方

法對(duì)主體所發(fā)行債券進(jìn)行打分和信用評(píng)級(jí)，僅1、2、3級(jí)別（“投資級(jí)”）信用類(lèi)

品種可納入備選品種池供投資選擇。具體評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)如表1列示：

表1信用類(lèi)固定收益品種評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

評(píng)級(jí) 綜合得分 定義 

1 [90,100） 發(fā)債主體償債能力極強(qiáng)，基本不受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響，違約風(fēng)險(xiǎn)極低 

2 [80,90） 發(fā)債主體償債能力很強(qiáng)，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響小，違約風(fēng)險(xiǎn)低 

3 [60,80） 發(fā)債主體償債能力較強(qiáng)，違約風(fēng)險(xiǎn)低 

4 [40,60） 發(fā)債主體償債能力弱，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響大，違約風(fēng)險(xiǎn)高 

5 [0,40) 發(fā)債主體償債能力很大程度上依賴(lài)于良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，違約風(fēng)險(xiǎn)很高 



資料來(lái)源：中銀基金

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III.可轉(zhuǎn)換債券投資策略

本基金可在一、二級(jí)市場(chǎng)投資可轉(zhuǎn)換債券。本基金管理人將認(rèn)真考量可轉(zhuǎn)換

債券的股權(quán)價(jià)值、債券價(jià)值以及其轉(zhuǎn)換期權(quán)價(jià)值，選擇具有較高投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)

換債券。

針對(duì)可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行主體，本基金管理人將考量包括所處行業(yè)景氣程度、

公司成長(zhǎng)性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等因素，參考同類(lèi)公司估值水平評(píng)價(jià)其股權(quán)投資價(jià)值；

通過(guò)考量利率水平、票息率、付息頻率、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性等綜合因素判斷其債

券投資價(jià)值；采用經(jīng)典期權(quán)定價(jià)模型，量化其轉(zhuǎn)換權(quán)價(jià)值，并予以評(píng)估。

IV.資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金管理人通過(guò)考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以

及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來(lái)現(xiàn)金流變動(dòng)；預(yù)測(cè)提前

償還率變化對(duì)標(biāo)的證券平均久期及收益率曲線(xiàn)的影響，密切關(guān)注流動(dòng)性變化，在

嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)暴露程度的前提下，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行投資。

4．其他投資策略

I.跨市場(chǎng)套利

中國(guó)債券市場(chǎng)分為銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)兩個(gè)子市場(chǎng)，其中投資群體、交

易方式等市場(chǎng)要素不同，使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面和市場(chǎng)利率在一定期間內(nèi)可能存

在定價(jià)偏離。本基金在充分論證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時(shí)

機(jī)，進(jìn)行跨市場(chǎng)操作，獲得安全的超額收益；

II.跨品種套利

由于投資群體的差異，期限相近的品種因?yàn)槠淞鲃?dòng)性、賦稅等因素造成內(nèi)在

價(jià)值出現(xiàn)明顯偏離時(shí)，本基金可以在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種間的套利操

作，增加超額收益；

III.滾動(dòng)配置策略

根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，以提高基金資產(chǎn)

的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力；

IV.騎乘策略

通過(guò)分析收益率曲線(xiàn)各期限段的利差情況，本基金可以買(mǎi)入收益率曲線(xiàn)最陡

峭處所對(duì)應(yīng)的期限債券，隨著基金持有債券時(shí)間的延長(zhǎng)，債券的剩余期限將縮短，

到期收益率將下降，從而可獲得資本利得收入；

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V.回購(gòu)放大策略

本基金可以在基礎(chǔ)組合基礎(chǔ)上，使用基礎(chǔ)組合持有的債券進(jìn)行回購(gòu)放大融入

短期資金滾動(dòng)操作，同時(shí)選擇2年以下的交易所和銀行間品種進(jìn)行投資以捕獲騎

乘及短期債券與貨幣市場(chǎng)利率的利差。

5．股票及權(quán)證等權(quán)益類(lèi)品種的投資策略

資本市場(chǎng)中如果一、二級(jí)市場(chǎng)存在價(jià)差，參與新股申購(gòu)就能夠取得較高的風(fēng)

險(xiǎn)調(diào)整后收益。

但本基金管理人認(rèn)為一、二級(jí)市場(chǎng)價(jià)差的存在是暫時(shí)現(xiàn)象，因此新股投資只

是一種階段性投資策略。本基金管理人將認(rèn)真研判影響股票發(fā)行市場(chǎng)資金面供求

關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、股票發(fā)行政策取向等，預(yù)測(cè)認(rèn)購(gòu)新股中簽率和新股收益率

變動(dòng)趨勢(shì)；同時(shí)依靠公司股票投資和研究團(tuán)隊(duì)的智慧，借助數(shù)量研究平臺(tái)，精選

個(gè)股，確定合理規(guī)模的資金，實(shí)現(xiàn)新股認(rèn)購(gòu)收益率的最大化。

本基金不在二級(jí)市場(chǎng)主動(dòng)投資權(quán)證，僅最長(zhǎng)在5個(gè)交易日內(nèi)持有由可分離債

券形成的權(quán)證品種。本基金管理人仍將充分考量可能持有的權(quán)證品種的收益率、

流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)收益特征，避免投資風(fēng)險(xiǎn)，追求較高風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

（二）、組合構(gòu)建

1．貨幣市場(chǎng)工具

貨幣市場(chǎng)工具是指到期期限在1年以?xún)?nèi)（包括1年）的短期固定收益工具，

主要包括回購(gòu)、到期期限在1年以?xún)?nèi)的短期國(guó)債和央行票據(jù)、政策性金融債、企

業(yè)短期融資券等。貨幣市場(chǎng)工具的功能是進(jìn)行資金的流動(dòng)性管理，同時(shí)，當(dāng)中長(zhǎng)

期債券收益率面臨上升風(fēng)險(xiǎn)的情況下，貨幣市場(chǎng)工具可以起到較好的避險(xiǎn)作用。

本基金對(duì)貨幣市場(chǎng)工具的投資策略是：在確定基金總體流動(dòng)性要求的基礎(chǔ)上，結(jié)

合不同類(lèi)型貨幣市場(chǎng)工具的流動(dòng)性和貨幣市場(chǎng)預(yù)期收益水平、信用水平來(lái)確定貨

幣市場(chǎng)工具組合資產(chǎn)配置，并定期對(duì)貨幣市場(chǎng)工具組合平均剩余期限以及投資品

種比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

2．債券投資組合構(gòu)建

中國(guó)債券市場(chǎng)的波動(dòng)主要受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)、通脹壓力、資金供求等因素

影響，而貨幣政策與宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)之間存在緊密聯(lián)系，以上因素共同構(gòu)成債

券市場(chǎng)收益率的驅(qū)動(dòng)機(jī)制。據(jù)此，本基金建立了自上而下和自下而上兩方面的研

究流程，自上而下的研究包含宏觀基本面分析、資金技術(shù)面分析，自下而上的研

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究包含信用分析、個(gè)券分析、創(chuàng)新金融工具和交易策略分析，由此形成宏觀和微

觀層面相配套的研究決策體系，最后形成具體的投資策略。

本基金推行定量和定性研究相結(jié)合的研究方法體系，對(duì)于有數(shù)據(jù)保證、能夠

進(jìn)行模型分析的因素，本基金力求首先進(jìn)行定量研究，以加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)的把握能力。

目前本基金使用的定量工具和技術(shù)在前述整體配置策略部分已提及或有充分闡

述，現(xiàn)歸納如下：

?宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)測(cè)模型：

該模型將影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的主要指標(biāo)劃分為“經(jīng)濟(jì)景氣指標(biāo)”、“資金

寬裕指標(biāo)”以及“通脹指標(biāo)”三大類(lèi)，自上而下的分析各個(gè)主要指標(biāo)相關(guān)參數(shù)：

經(jīng)濟(jì)景氣指標(biāo)主要包括“經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前景”、“投資”和“消費(fèi)”三個(gè)方面，其代表

指標(biāo)分別為“工業(yè)增加值同比增速”、“固定資產(chǎn)投資額同比增速”和“社會(huì)消費(fèi)

品零售總額同比增速”；資金寬裕指標(biāo)主要包括“貨幣供應(yīng)量”、“央行對(duì)沖力度”、

“銀行資金面寬裕程度”和“銀行可以投資債券的資金”四個(gè)緯度，其代表指標(biāo)

分別為“基礎(chǔ)貨幣增速、M2余額增速、貨幣乘數(shù)”、“貨幣投放（回籠）金額”、

“超額準(zhǔn)備金率、7天回購(gòu)利率”和“M2余額同比減去貸款余額同比”；而通脹

指標(biāo)主要參考“通脹與實(shí)際利率”，其代表指標(biāo)包括CPI、PPI、實(shí)際利率等。

本基金管理人通過(guò)給予各個(gè)代表指標(biāo)“負(fù)面”、“中性”或者“正面”評(píng)價(jià)，

并給予相對(duì)應(yīng)權(quán)重，綜合判斷各代表指標(biāo)對(duì)債券市場(chǎng)的總體影響，最終做出宏觀

判斷。

?組合構(gòu)建模型

該模型是定量化技術(shù)與定性分析的結(jié)合。定性分析主要體現(xiàn)在一級(jí)資產(chǎn)配置

上，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、利率走勢(shì)的研判，投資決策委員會(huì)集體決議，確定在

大類(lèi)資產(chǎn)上的配置方案；而對(duì)于債券組合的配置主要體現(xiàn)了定量化技術(shù)，在確定

組合平均久期之后，通過(guò)利率期限結(jié)構(gòu)模型量化配置債券組合。

?利率期限結(jié)構(gòu)模型

該模型是本基金管理人利率期限結(jié)構(gòu)配置策略的實(shí)現(xiàn)：以底層數(shù)據(jù)庫(kù)為支撐，

以經(jīng)典子彈組合、啞鈴組合、梯形組合為假想組合，采用情景分析方法，嚴(yán)格量

化假想組合久期、凸度、收益率曲線(xiàn)等核心指標(biāo)，在現(xiàn)行市場(chǎng)狀況中構(gòu)建最優(yōu)的

債券組合。

?信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

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本基金有一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，具體指標(biāo)已在上述信用類(lèi)固定收益

品種的選擇部分列示。通過(guò)自上而下考察宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策、行

業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)、監(jiān)管環(huán)境、公司背景、競(jìng)爭(zhēng)地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償

債能力、現(xiàn)金流水平等諸多因素，對(duì)債券的發(fā)行主體量化打分并評(píng)級(jí)。

?VaR風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)

VaR風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)是本基金管理人長(zhǎng)期使用的一套較為成熟的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。

在底層數(shù)據(jù)庫(kù)的支撐下，本基金管理人擬每天對(duì)組合的在險(xiǎn)頭寸進(jìn)行監(jiān)控并定期

出具評(píng)估報(bào)告，以增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露的控制能力。

?債券績(jī)效評(píng)估體系

該評(píng)估體系通過(guò)投資絕對(duì)收益率、投資相對(duì)基準(zhǔn)收益率和單位風(fēng)險(xiǎn)收益率三

個(gè)維度三位一體地評(píng)估組合績(jī)效，其中單位風(fēng)險(xiǎn)收益率通過(guò)夏普指數(shù)、特雷諾指

數(shù)及詹森指數(shù)來(lái)衡量。

3．新股申購(gòu)

在進(jìn)行新股申購(gòu)時(shí)，基金管理人將依靠公司股票投資和研究團(tuán)隊(duì)的智慧，借

助數(shù)量研究平臺(tái)，評(píng)估股票的內(nèi)在價(jià)值，并充分借鑒合作券商等外部資源的研究

成果，對(duì)于擬發(fā)行上市的新股等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行深入發(fā)掘，評(píng)估申購(gòu)收益率，

并通過(guò)對(duì)申購(gòu)資金的積極管理，制定相應(yīng)的申購(gòu)策略以獲取較好投資收益。本基

金對(duì)獲配新股將在上市流通后5個(gè)交易日內(nèi)擇機(jī)賣(mài)出。

本基金依靠定性與定量相結(jié)合的方法，憑借投資決策委員會(huì)集體決策，嚴(yán)格

遵守投資紀(jì)律，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，最大程度的實(shí)現(xiàn)本基金既定的投資目標(biāo)。

五、投資決策依據(jù)和決策程序

（一）投資依據(jù)

1、投資決策須符合有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

2、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、債券市場(chǎng)和證券市場(chǎng)走勢(shì)；

3、投資對(duì)象收益和風(fēng)險(xiǎn)的配比關(guān)系，在充分權(quán)衡投資對(duì)象的收益和風(fēng)險(xiǎn)的

前提下作出投資決策，是本基金維護(hù)投資者利益的重要保障。

（二）投資決策與交易機(jī)制

1、本基金在投資決策委員會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)，實(shí)行投資總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)

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理負(fù)責(zé)制，投資總監(jiān)是投資決策委員會(huì)的執(zhí)行代表；

2、投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定基金投資方面的整體戰(zhàn)略和原則；審定基金季

度資產(chǎn)配置和調(diào)整計(jì)劃；審定基金季度投資檢討報(bào)告；決定基金禁止的投資事項(xiàng)

等；

3、基金經(jīng)理的主要職責(zé)是在公司宏觀經(jīng)濟(jì)研究、債券研究和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組

的協(xié)助與支持下，在投資決策委員會(huì)授權(quán)的范圍內(nèi)，確定與實(shí)施投資策略，構(gòu)建

和調(diào)整投資組合，并向中央交易室下達(dá)投資指令；

4、中央交易室負(fù)責(zé)交易執(zhí)行和一線(xiàn)監(jiān)控。通過(guò)嚴(yán)格的交易制度和實(shí)時(shí)的一

線(xiàn)監(jiān)控功能，保證基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效的執(zhí)行。

（三）投資流程

本基金的投資流程體系引進(jìn)了外方股東的經(jīng)驗(yàn)，并針對(duì)中國(guó)市場(chǎng)進(jìn)行了修正。

見(jiàn)圖1。

圖1：中銀債券基金投資流程

構(gòu)建

研究交易業(yè)績(jī)投資

＋＋=

組合

尋找增值機(jī)會(huì)最低風(fēng)險(xiǎn)交易成本最小化

實(shí)現(xiàn)增值機(jī)會(huì)

每一步驟都將分別進(jìn)行單獨(dú)的評(píng)估

1、研究

研究人員從基本面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、個(gè)券、和市場(chǎng)走勢(shì)提出研究報(bào)告，數(shù)

量小組利用集成市場(chǎng)預(yù)測(cè)模型和風(fēng)險(xiǎn)控制模型對(duì)市場(chǎng)、行業(yè)、個(gè)券進(jìn)行分析和預(yù)

期收益測(cè)算。

2、構(gòu)建投資組合

在投資決策委員會(huì)制定的投資原則和資產(chǎn)配置原則下，基金經(jīng)理根據(jù)研究人

員和數(shù)量小組的投資建議，結(jié)合自身對(duì)證券市場(chǎng)的分析判斷，制定資產(chǎn)配置、行

業(yè)配置和單只證券配置的調(diào)整計(jì)劃，進(jìn)行投資組合的構(gòu)建和日常管理。

3、交易執(zhí)行

基金經(jīng)理利用電子交易系統(tǒng)和銀行間債券交易系統(tǒng)向中央交易室下達(dá)交易

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指令。中央交易室依據(jù)投資經(jīng)理的指令，制定交易策略，統(tǒng)一執(zhí)行投資組合計(jì)劃，

進(jìn)行具體品種的交易，并將執(zhí)行結(jié)果反饋基金經(jīng)理確認(rèn)。交易執(zhí)行結(jié)束后，交易

員填寫(xiě)交易回執(zhí)，經(jīng)基金經(jīng)理確認(rèn)后交給基金行政人員存檔。

4、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

數(shù)量小組和風(fēng)險(xiǎn)控制小組利用公司開(kāi)發(fā)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估系統(tǒng)，對(duì)投資組合中整體

資產(chǎn)配置、債券品種和期限配置、個(gè)券選擇、買(mǎi)賣(mài)成本等因素對(duì)整體業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)

進(jìn)行分析。該評(píng)估結(jié)果將為基金經(jīng)理進(jìn)行積極投資風(fēng)險(xiǎn)的控制和調(diào)整提供依據(jù)。

（四）投資組合管理

本基金的債券投資采用主動(dòng)的投資管理，獲得與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的收益率，同時(shí)

保證組合的流動(dòng)性滿(mǎn)足正常的現(xiàn)金流的需要。

圖2中銀債券基金投資管理程序

宏觀經(jīng)濟(jì)分

析

   



利率趨勢(shì)判斷及資產(chǎn)配置 

 



平期類(lèi)行價(jià)均限屬業(yè)值＋久結(jié)配分分期構(gòu)置析析配配?固定收益類(lèi)品種?權(quán)益類(lèi)品種?資產(chǎn)配置方案?資產(chǎn)配置方案 

 

  

  

?固定收益類(lèi)品種?資產(chǎn)配置方案 ?權(quán)益類(lèi)品種?資產(chǎn)配置方案 



   



定量分析

   



優(yōu)化組合結(jié)構(gòu)

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來(lái)源：中銀基金

六、投資限制

（一）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷(xiāo)證券；

2、向他人貸款或提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4、買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人

發(fā)行的股票或債券；

6、買(mǎi)賣(mài)與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、

基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；

7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

8、當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其

他行為。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程

序后可不受上述規(guī)定的限制。

（二）投資組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

b、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證

券，不得超過(guò)該證券的10%；

c、本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的40%；

d、現(xiàn)金和到期日不超過(guò)1年的政府債券不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算

備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

e、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

f、本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

g、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持

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證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

h、本基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，所申報(bào)的金額不得超過(guò)本基金的總資

產(chǎn)，所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

i、本基金所持有單一債券不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

j、本基金不通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)直接買(mǎi)入股票及權(quán)證；因一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)持有的

股票自允許交易日起，在5個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出；

k、基金持有的全部權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過(guò)3%,且將在上市流

通后5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣(mài)出；

l、本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金(包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期

的定期開(kāi)放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可

流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可

流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；

m、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的15%，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外

的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性

受限資產(chǎn)的投資；

n、本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

o、本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的

約定；

p、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其它投資限制。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述除i至n項(xiàng)外的其他

限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。

除上述第d、j、k、m、n項(xiàng)以外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并或基金

規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在

限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)

另有規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合《基金合同》的有關(guān)約定。

七、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中國(guó)債券總指數(shù)

本基金選擇中國(guó)債券總指數(shù)的原因如下：

（1）從覆蓋面上看，這是目前涵蓋范圍最廣的公開(kāi)指數(shù)；

（2）從發(fā)布主體看，這是由中央國(guó)債登記結(jié)算公司正式對(duì)外發(fā)布的指數(shù)，

相對(duì)比較中立和專(zhuān)業(yè)；

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)

比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的股票指數(shù)時(shí)，

本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。

八、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金屬于債券型基金,其風(fēng)險(xiǎn)收益低于股票型基金和混合型基金,高于貨

幣市場(chǎng)基金。

九、基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法

1、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；

2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益。

4、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金

份額持有人的利益。

十、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無(wú)需召開(kāi)基金

份額持有人大會(huì)審議。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)。

側(cè)袋賬戶(hù)的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。

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十一、基金的融資融券

本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資融券。

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第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

其構(gòu)成主要有：

1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；

2、結(jié)算備付金及其應(yīng)計(jì)利息；

3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金及其應(yīng)收利息；

4、應(yīng)收證券交易清算款；

5、應(yīng)收申購(gòu)款；

6、股票投資及其估值調(diào)整；

7、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；

8、其他投資及其估值調(diào)整；

9、其他資產(chǎn)等。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)

本基金以基金托管人的名義開(kāi)立資金結(jié)算賬戶(hù)和托管專(zhuān)戶(hù)用于基金的資金

結(jié)算業(yè)務(wù)，并以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶(hù)、以本基金的

名義開(kāi)立銀行間債券托管賬戶(hù)并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶(hù)與基

金管理人、基金托管人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)以及

其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金

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管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，

歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋恕⒒鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以

其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、

扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被

處分。

基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)

相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互

抵銷(xiāo)。

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第十三部分基金資產(chǎn)估值

一、估值目的

基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)

基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈值，是計(jì)算基金申購(gòu)

與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

二、估值日

本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)

定需要對(duì)外披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。

三、估值對(duì)象

基金所擁有的股票、債券、權(quán)證和銀行存款本息等資產(chǎn)和負(fù)債。

四、估值程序

基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛?，將估值結(jié)果加蓋

業(yè)務(wù)公章以書(shū)面形式加密傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合

同》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后在基金管理人傳真的書(shū)

面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基

金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

五、估值方法

本基金按以下方式進(jìn)行估值：

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易

所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)

生重大變化，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)

生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交

易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

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（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)估值，估值日沒(méi)有交

易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值。

如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及

重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中

所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后

經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)價(jià)中所含的債

券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，

可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允

價(jià)格；

（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠

計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）

估值；

（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（3）首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，

按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

3、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收

盤(pán)價(jià)高于配股價(jià)，按收盤(pán)價(jià)高于配股價(jià)的差額估值。收盤(pán)價(jià)等于或低于配股價(jià)，

則估值為零。

4、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用

估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

5、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估

值。

6、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，可以在履行適當(dāng)程序后，采用擺動(dòng)定價(jià)

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機(jī)制，以確保基金估值的公平性。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國(guó)家最新規(guī)定估值。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、

審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)

相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)

基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

六、基金份額凈值的確認(rèn)和估值錯(cuò)誤的處理

各類(lèi)基金份額凈值的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。

當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理

的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)該類(lèi)基金份額凈值的0.25%時(shí)，

基金管理人應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.5%

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成

損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向責(zé)

任方追償。

關(guān)于差錯(cuò)處理，本合同的當(dāng)事人按照以下約定處理：

1、差錯(cuò)類(lèi)型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、

或代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的原因造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

責(zé)任方應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”

給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述差錯(cuò)的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)

算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同

行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)

定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差

錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差

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錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、差錯(cuò)處理原則

（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各

方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方

未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任

方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則

其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，

確保差錯(cuò)已得到更正。

（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失

負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差

錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還

不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方

的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付

不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損

方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超

過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。

（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。

（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人原因造成基金資產(chǎn)損

失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人原因造

成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理

人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理

人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。

（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、

行政法規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁

決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向差錯(cuò)責(zé)任方進(jìn)行追索，并有權(quán)

要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。

（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。

3、差錯(cuò)處理程序

差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

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（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確

定差錯(cuò)的責(zé)任方；

（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠

償損失；

（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；

（5）基金管理人及基金托管人各類(lèi)基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基

金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金管理人及基金托

管人各類(lèi)基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管

理人應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

七、暫停估值的情形

1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)

時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

八、特殊情形的處理

1、基金管理人按估值方法的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；

2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗

力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢

查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金

托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施

消除由此造成的影響?！?
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

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本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶(hù)的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)凈值信息。

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第十四部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類(lèi)

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、從A類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.35%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1‰的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

H＝E×1‰÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3、從A類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

本基金D類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，A類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一

日A類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.35%的年費(fèi)率計(jì)提。本基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將專(zhuān)

門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)。計(jì)算方法如下：

H＝E×0.35%÷當(dāng)年天數(shù)

H為本基金A類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

E為本基金A類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

上述一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、

信息披露費(fèi)用等費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、費(fèi)用調(diào)整

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)

率、基金托管費(fèi)率、基金銷(xiāo)售費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售費(fèi)率等費(fèi)率，須召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售費(fèi)率等費(fèi)率，無(wú)

須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒介上公告。

五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶(hù)中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。

六、基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第十五部分基金的收益與分配

一、基金收益的構(gòu)成

基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)

證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)

約計(jì)入收益。

二、基金凈收益

基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后

的余額。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12

次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的20%，若《基金合同》生效不滿(mǎn)

3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的各類(lèi)基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份

額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；

4、基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；

5、基金收益分配后各類(lèi)基金份額凈值不能低于面值；

6、每一基金份額享有同等分配權(quán)；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金凈收益、基金收益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分

配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在

指定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

紅利分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者

的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金注冊(cè)登

記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除權(quán)后的各類(lèi)基金份額凈

值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)

行。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)

年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書(shū)面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管

人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合

同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準(zhǔn)。

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

元。

五、公開(kāi)披露的基金信息

公開(kāi)披露的基金信息包括：

（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

1、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載

在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。

2、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定

網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》生效的次日在指定媒介上登載《基金合同》

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日

的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日的各類(lèi)基

金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類(lèi)基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份

額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的

20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影

響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及

占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資

產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（七）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，

并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8、基金募集期延長(zhǎng)；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、

基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之

三十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、某類(lèi)基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

21、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；

23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消

息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（九）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前40日公告基金份額持有人大

會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管

人對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履

行相關(guān)信息披露義務(wù)。

（十）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。

（十二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

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六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回

價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等

公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲信息披露的情形

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1、本基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、占本基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保

障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，基金管理人經(jīng)與基

金托管人協(xié)商一致暫停估值的；

5、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

緊急事故的任何情況；

6、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、以下變更《基金合同》的事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)：

（1）更換基金管理人；

（2）更換基金托管人；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（4）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（5）變更基金類(lèi)別；

（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定

的除外）；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)程序；

（9）終止《基金合同》；

（10）其他可能對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金

托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低贖回費(fèi)率和銷(xiāo)售服務(wù)

費(fèi)率；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或

修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

的以外的其他情形。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生

效后方可執(zhí)行，自《基金合同》生效之日起在指定媒介公告。

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二、《基金合同》的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指

定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。

（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

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用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于《基金合同》終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)

告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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第十九部分業(yè)務(wù)規(guī)則

基金份額持有人應(yīng)遵守《中銀基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以

下稱(chēng)《業(yè)務(wù)規(guī)則》）?！稑I(yè)務(wù)規(guī)則》由基金管理人制訂，并由其解釋與修改，但《業(yè)

務(wù)規(guī)則》的修改若實(shí)質(zhì)修改了《基金合同》，則應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)

《基金合同》的修改達(dá)成決議。

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第二十部分違約責(zé)任

一、因《基金合同》當(dāng)事人的違約行為造成《基金合同》不能履行或者不能

完全履行的，由違約的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬《基金合同》當(dāng)事人雙方或多方

當(dāng)事人的違約，根據(jù)實(shí)際情況，由違約方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)

生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：

1、基金管理人及基金托管人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)

的作為或不作為而造成的損失等；

2、基金管理人由于按照《基金合同》規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投

資權(quán)而造成的損失等；

3、不可抗力。

二、基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反《基金法》等

法律法規(guī)的規(guī)定或者《基金合同》約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損

害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基

金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

三、在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護(hù)基金份額持有人利

益的前提下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。非違約方當(dāng)事人在職

責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止損失的擴(kuò)大。沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使

損失進(jìn)一步擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴(kuò)大而支

出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。

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第二十一部分爭(zhēng)議的處理和適用的法律

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)

時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)

事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

《基金合同》受中國(guó)法律管轄。

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第二十二部分基金合同的效力

《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間、基金與基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系

的法律文件。

1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或

授權(quán)代表簽字并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，并

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)后生效。

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)并公告之日止。

3、《基金合同》自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持

有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

4、《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理

人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。。

5、《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)

構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)《基金合同》復(fù)制件或

復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。

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第二十三部分其他事項(xiàng)

《基金合同》如有未盡事宜，由《基金合同》當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)

商解決。

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第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要

一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)

用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷(xiāo)售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托

管人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部

門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、委托、更換基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行

監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注

冊(cè)登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

（12）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)

則》，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費(fèi)率、托管費(fèi)率和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)

率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

（13）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融券；

（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

實(shí)施其他法律行為；

（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦

理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;如認(rèn)為基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反《基金合

同》、基金銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他

監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)

化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格

的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信

息，確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，

不向他人泄露；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)

的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益

受到損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追

償；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，定期或不定期向基金托管人提供基

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安

全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)

批準(zhǔn)的其他收入；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海

分公司和深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)；

（5）以基金托管人名義開(kāi)立證券交易資金賬戶(hù)，用于證券交易資金清算；

（6）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券托管賬

戶(hù)，負(fù)責(zé)基金投資債券的后臺(tái)匹配及資金的清算；

（7）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（8）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù),按照《基金合同》的約

定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、

基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，

說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如

果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采

取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行

召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金利益向基

金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

基金投資者購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資者自取得依據(jù)《基金合同》募集的基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人

作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類(lèi)別的每份基金份額具有

同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大

會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟；

（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）遵守《基金合同》；

（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定

的費(fèi)用；

（3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

的有限責(zé)任；

（4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（5）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表

共同組成。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人持有的

每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

（一）召開(kāi)事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（6）變更基金類(lèi)別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的

除外）；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)

面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低贖回和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的

以外的其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自

收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金

份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金

份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之

日起60日內(nèi)召開(kāi)。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)

基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金

管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前40天，在指定媒介公

告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決形式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話(huà)。

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和

書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊

方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和

收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)

面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管

理人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，

則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票

進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督

的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票結(jié)果。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以

現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書(shū)委派代

表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有

人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)

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符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、《基金合同》

和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面

形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表

決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表

決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表

決效力；

（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人

出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合

法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符，

并且委托人出具的代理投票授權(quán)委托書(shū)符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知

的規(guī)定；

（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面

符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)即視為有效的表決，表決意見(jiàn)模煳

不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所

代表的基金份額總數(shù)。

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（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含

10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提

交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召

集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日至少35天前提交召集人并由召

集人公告。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行

審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原

則對(duì)提案進(jìn)行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超

出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)

審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決

定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)

行解釋和說(shuō)明。

（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提

案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主

持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有

人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有

人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基

金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一

提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另

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有規(guī)定除外。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開(kāi)會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案

進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前30日公告。否則，會(huì)議的召

開(kāi)日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額

持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大

會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱(chēng)）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委

托人姓名（或單位名稱(chēng)）等事項(xiàng)。

（2）通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的50%以上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議

通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換

基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過(guò)方為有效。

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基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，提交符合

會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會(huì)議

通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄

權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持

有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持

有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基

金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在

出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以

在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，

重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大

會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代

表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

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核準(zhǔn)或者備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之

日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。

基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、若參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大

會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50％以上

（含50％）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持

人；

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6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過(guò)；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過(guò)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶(hù)和側(cè)袋賬戶(hù)

的，應(yīng)分別由主袋賬戶(hù)、側(cè)袋賬戶(hù)的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶(hù)

內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，側(cè)袋賬戶(hù)份

額無(wú)表決權(quán)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)

容為準(zhǔn)，本節(jié)沒(méi)有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12

次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的20%，若《基金合同》生效不滿(mǎn)

3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的各類(lèi)基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份

額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；

4、基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；

5、基金收益分配后各類(lèi)基金份額凈值不能低于面值；

6、每一基金份額享有同等分配權(quán)；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（二）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在

指定媒介公告。

（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。

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四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例

（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、從A類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.35%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1‰的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×1‰÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3、從A類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

本基金D類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，A類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一

日A類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.35%的年費(fèi)率計(jì)提。本基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將專(zhuān)

門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)。計(jì)算方法如下：

H＝E×0.35%÷當(dāng)年天數(shù)

H為本基金A類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

E為本基金A類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

上述一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、

信息披露費(fèi)用等費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

（四）費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)

率、基金托管費(fèi)率、基金銷(xiāo)售費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售費(fèi)率等費(fèi)率，須召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷(xiāo)售費(fèi)率等費(fèi)率，無(wú)

須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒介上公告。

（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶(hù)中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費(fèi)，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。

五、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資范圍

本基金主要投資于固定收益類(lèi)金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行、上市的國(guó)

債、央行票據(jù)、金融債、信用等級(jí)為投資級(jí)的企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債券、資

產(chǎn)支持證券和債券回購(gòu)等，以及股票等權(quán)益類(lèi)品種和法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基

金投資的其它金融工具。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他金融工具，

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金對(duì)債券等固定收益類(lèi)品種的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，現(xiàn)金和

到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算

備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等，股票等權(quán)益類(lèi)品種的投資比例為基金資產(chǎn)

的0-20%。本基金對(duì)于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資主要進(jìn)行首次發(fā)行以及增發(fā)新股投資，所

持有的因在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)所形成的股票以及因可轉(zhuǎn)換債券所形成的股票將在上

市流通后5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣(mài)出。本基金不直接從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)

益類(lèi)產(chǎn)品，因分離交易可轉(zhuǎn)債投資所形成的權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過(guò)

3%，且將在上市流通后5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣(mài)出。

（二）投資限制

1、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷(xiāo)證券；

（2）向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管

人發(fā)行的股票或債券；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

（6）買(mǎi)賣(mài)與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理

人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；

（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（8）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的

其他行為。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序

后可不受上述規(guī)定的限制。

2、投資組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

b、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，

不得超過(guò)該證券的10%；

c、本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的40%；

d、現(xiàn)金和到期日不超過(guò)1年的政府債券不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備

付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

e、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

f、本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

g、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證

券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

h、本基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，所申報(bào)的金額不得超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，

所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

i、本基金所持有單一債券不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

j、本基金不通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)直接買(mǎi)入股票及權(quán)證；因一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)持有的股

票自允許交易日起，在5個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出；

k、基金持有的全部權(quán)證占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過(guò)3%,且將在上市流通后

5個(gè)交易日內(nèi)擇時(shí)賣(mài)出；

l、本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金(包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的

定期開(kāi)放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流

通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流

通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

m、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

15%，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受

限資產(chǎn)的投資；

n、本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手

開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保

持一致；

o、本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的約

定；

p、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其它投資限制。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述除i至n項(xiàng)外的其他限

制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。

除上述第d、j、k、m、n項(xiàng)以外，由于證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并或基金

規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在

限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)

另有規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

《基金合同》的有關(guān)約定。

六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（二）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值。

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日

的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日的各類(lèi)基

金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類(lèi)基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指

定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。

（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（三）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（四）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于《基金合同》終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)

告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭(zhēng)議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)

時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)

事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

《基金合同》受中國(guó)法律管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)《基金合同》復(fù)制件或復(fù)

印件，但內(nèi)容應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。


              
                
               中銀穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金合同.pdf
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