英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金(英大安瑞6個月定開債券C份額)基金產(chǎn)品資料概要
英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金（英大安瑞6個月定開債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金
（英大安瑞6個月定開債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月15日
送出日期：2025年8月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 英大安瑞6個月定開債券 基金代碼 024540
下屬基金簡稱 英大安瑞6個月定開債券C 下屬基金交易代碼 024541
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 華夏銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型，定期開放式 開放頻率 6個月定期開放
基金經(jīng)理 韓坪 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2017年07月10日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金力爭在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，通過積極主動的投資管理，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的債券（國債、央行票據(jù)、金融債券、地方政府債）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。但應(yīng)開放期流動性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期開始前10個工作日、開放期及開放期結(jié)束后10個工作日的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限額，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 封閉期配置策略：本基金將通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率等，
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綜合運用資產(chǎn)配置策略、收益率曲線策略、個券選擇策略等多種投資策略，力求規(guī)避風(fēng)險并實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值保值。主要策略有：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略。開放期配置策略：開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃有?，以?yīng)付當(dāng)時市場條件下的贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動性風(fēng)險，做好流動性管理。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書更新或相關(guān)公告中公告。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率。
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N 1.50%
N≥7日 0
認(rèn)購費：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費。
申購費：本基金C類基金份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金有關(guān)的會計師費、律師費和訴訟等費用；基金份額持有人大會費用； 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
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基金的證券交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅及其附加稅；按照國家規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
-
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、
政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性與市
場一致預(yù)期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。
（2）本基金以定期開放的方式運作，即采用封閉運作和開放運作交替循環(huán)的方式。自基金合同生效之
日起（包括基金合同生效之日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至該封閉期首日的6個月內(nèi)，
本基金采取封閉運作模式，基金份額持有人不能贖回基金份額，因此，若基金份額持有人錯過某一開放期
而未能贖回，其份額可能將轉(zhuǎn)入下一封閉期，至下一開放期方可贖回。
本基金開放期內(nèi)單個開放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人對符合法律法規(guī)及《基金合同》約定的贖回
申請應(yīng)于當(dāng)日全部予以接受和確認(rèn)。基金經(jīng)理會對可能出現(xiàn)的巨額贖回情況進(jìn)行充分準(zhǔn)備并做好流動性管
理，但當(dāng)基金在單個開放日出現(xiàn)巨額贖回被全部確認(rèn)時，申請贖回的基金份額持有人仍有可能存在延緩支
付贖回款項的風(fēng)險，同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額
一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施，未贖回的基金份額持有人仍有可能
承擔(dān)短期內(nèi)變現(xiàn)而帶來的沖擊成本對基金凈資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)面影響。
（3）本基金可投資于政策性金融債，可能面臨若未來政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債的性質(zhì)有可
能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險。政策性金融債發(fā)行人
較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
2、債券型證券投資基金共有的風(fēng)險，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、技
術(shù)風(fēng)險、操作風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他
風(fēng)險等。
(二)重要提示
1.英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2025年【5】月【23】日經(jīng)中
國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2025]【1129】號文準(zhǔn)予公開募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊（核
準(zhǔn)）并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
2.基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
3.基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
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4.本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構(gòu)和仲裁地點詳見本基金合同的具體約定。
5.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.ydamc.com][客服電話：4008905288]
1.《英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》、
《英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《英大安瑞6個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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