國聯(lián)安雙月鑫60天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
國聯(lián)安雙月鑫60天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金（C份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國聯(lián)安雙月鑫60天滾動(dòng)持
基金簡稱基金代碼024523
有債券
國聯(lián)安雙月鑫60天滾動(dòng)持
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼024524
有債券C
基金管理人國聯(lián)安基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理萬莉
證券從業(yè)日期2008年6月1日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理洪陽玚
證券從業(yè)日期2013年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在控制風(fēng)險(xiǎn)與保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭長期內(nèi)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資
投資目標(biāo)
回報(bào)。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券(含國債，地方政
府債券，央行票據(jù)，金融債，企業(yè)債，公司債，公開發(fā)行的次級債，可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分，短期融資券(含超短期融資券)，政府支持債券，政府支持機(jī)構(gòu)債券，中期
票據(jù)等)，資產(chǎn)支持證券，債券回購，銀行存款(包括定期存款，協(xié)議存款，通知存款等)，
同業(yè)存單，現(xiàn)金等貨幣市場工具，信用衍生品，國債期貨等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
投資范圍會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)，可
交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為:本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易
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日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金，存出保證金，
應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金根據(jù)對未來利率變動(dòng)的預(yù)測，確定和調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。在
此基礎(chǔ)上，綜合考慮各類投資品種的流動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，對各類投資品
種進(jìn)行定性分析和定量分析，確定和調(diào)整參與的投資品種和各類投資品種的配置比例。
主要投資策略
本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動(dòng)操作
和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在充分保證本基金流
動(dòng)性的前提下力爭獲取較好收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合指數(shù)收益率╳80%+一年期定期存款利率（稅后）╳20%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
股票型基金，屬于較低風(fēng)險(xiǎn)、較低收益的產(chǎn)品。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
認(rèn)購費(fèi)：本基金C類基金份額在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)。
申購費(fèi)：本基金C類基金份額在申購時(shí)不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：本基金對投資者認(rèn)購或申購的每份基金份額設(shè)有60天的滾動(dòng)運(yùn)作期，基金份額持有人在運(yùn)作期到
期日方可贖回，不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.30%銷售機(jī)構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁
費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；
其他費(fèi)用
賬戶開戶、維護(hù)費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列
支的其他費(fèi)用。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
國聯(lián)安雙月鑫60天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
本基金在投資運(yùn)作過程中面臨一定的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)
性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)。
1．市場風(fēng)險(xiǎn)：本基金主要投資于證券期貨市場，而證券期貨市場價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，使基金運(yùn)作客觀上面臨一定的市場風(fēng)險(xiǎn)。
2．信用風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
3．管理風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析和
對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。同時(shí)，基金管理人的投資管理制度、
風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和其他合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以及基金管理人的職業(yè)道
德水平等，也會(huì)對基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平造成影響。
4．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)
的風(fēng)險(xiǎn)。
5．操作風(fēng)險(xiǎn)：在基金的運(yùn)作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，或者技術(shù)系統(tǒng)的故障差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影
響。這種風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所及其登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)等。
6．合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反《基金合
同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
7．其他風(fēng)險(xiǎn)：因本基金公司業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；因金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出
現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券/期貨市場運(yùn)行，導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失；其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
8．本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）運(yùn)作期到期日未贖回，自動(dòng)進(jìn)入下一運(yùn)作期風(fēng)險(xiǎn)
如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未申請贖回，則自該運(yùn)作期到期日次一日起該基金份額進(jìn)入
下一個(gè)運(yùn)作期。故投資者將面臨在運(yùn)作期到期前無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)，以及錯(cuò)過運(yùn)作期到期日以至未能贖回而
進(jìn)入下一運(yùn)作期的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）國債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、保證金
管理風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)、研判失誤風(fēng)險(xiǎn)、執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、CTD券對應(yīng)的國債品種發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)、展期
風(fēng)險(xiǎn)及杠桿風(fēng)險(xiǎn)等。
（3）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)包括：與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級
措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)
的風(fēng)險(xiǎn)；其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
（4）信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品
在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)
險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)
設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)
或所受保護(hù)債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬
戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶
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份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格
也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見①本基金管理人網(wǎng)站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客戶服務(wù)電話：021-38784766，
400-7000-365（免長途話費(fèi)）。
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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