國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書
2025-07-31 文字大小【小中大】【打印】
            
              國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型

證券投資基金

招募說明書

基金管理人：國聯(lián)安基金管理有限公司

基金托管人：交通銀行股份有限公司

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

【重要提示】

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2025年5月23日證監(jiān)許可

[2025]1122號文準(zhǔn)予注冊募集。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明

書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對

本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有

風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者

保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低

收益；因基金份額價格存在波動，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其

原本投資。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波

動。投資者在投資本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)

品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的

投資價值，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，

并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也

需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：因政治、經(jīng)濟、

社會等因素對證券價格波動產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有

的非系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，

本基金投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金

產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金運作過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險及合規(guī)性風(fēng)險，以及

本基金投資策略所特有的風(fēng)險等。

本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低

于混合型基金、股票型基金，屬于較低風(fēng)險、較低收益的產(chǎn)品。

本基金對每份基金份額設(shè)置60天的滾動運作期。運作期內(nèi)該基金份額

不辦理贖回或其他業(yè)務(wù)?；鸱蓊~持有人可以在運作期到期日就該基金份

額提出贖回申請。如果基金份額持有人在當(dāng)期運作期到期日未申請贖回或

贖回被確認(rèn)失敗，則自該運作期到期日下一日起，該基金份額進入下一個

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運作期。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期內(nèi)不能贖回基金份額以及

錯過當(dāng)期運作期到期日未能贖回而進入下一運作期的風(fēng)險。

根據(jù)本基金運作規(guī)則，在正常情況下，投資者T日提交的有效申請，

本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。由于周末、法定

節(jié)假日等非工作日原因，投資者從提交申購申請或贖回申請到該筆份額得

以有效確認(rèn)可能跨越數(shù)天，相應(yīng)的投資者從提交申購申請到該筆份額可以

申請贖回的時間也可能遠長于7天。投資者應(yīng)當(dāng)在熟悉并了解本基金運作

規(guī)則的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出投資決策。

投資有風(fēng)險，投資者在認(rèn)購或申購本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募

說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件?；鸬倪^往業(yè)績

并不代表其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成新基金

業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，

在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金資產(chǎn)凈值變化引致的投資

風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

目錄

一、緒言..............................................................................................................1

二、釋義..............................................................................................................2

三、基金管理人..................................................................................................8

四、基金托管人................................................................................................21

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................26

六、基金的募集................................................................................................28

七、基金合同的生效........................................................................................34

八、基金份額的申購與贖回............................................................................36

九、基金的投資................................................................................................48

十、基金的財產(chǎn)................................................................................................56

十一、基金資產(chǎn)的估值....................................................................................57

十二、基金的收益分配....................................................................................63

十三、基金的費用與稅收................................................................................65

十四、基金的會計與審計................................................................................68

十五、基金的信息披露....................................................................................69

十六、側(cè)袋機制................................................................................................76

十七、風(fēng)險揭示................................................................................................79

十八、基金終止與清算....................................................................................85

十九、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................87

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................................105

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)..............................................................124

二十二、招募說明書的存放及查閱方式......................................................126

二十二、備查文件..........................................................................................127

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

一、緒言

《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書》（以下

簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國民法典》、

《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集

證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券

投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集

證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開

募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險

管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持

有債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）

編寫。

本招募說明書闡述了國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金

的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要

事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根

據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由基金管理人負(fù)

責(zé)解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者依據(jù)基金合

同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其

持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基

金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解

基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

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二、釋義

在招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基

金

2、基金管理人：指國聯(lián)安基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型

證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國聯(lián)安雙

月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何

有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債

券型證券投資基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券

投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券

投資基金基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性

文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、

決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)

委員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會

常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4

月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代

表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》

修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修

訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1

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日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對

其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9

月1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期

貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒

布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日

實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出

的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、

同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》

及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總

局

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并

承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的

自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和

國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事

業(yè)法人、社會團體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境

外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》使用來自境外的資金進行境內(nèi)

證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格

境外機構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外投資者

以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額

的投資人

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23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基

金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)

務(wù)

24、銷售機構(gòu)：指國聯(lián)安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和

中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂

了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)

容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確

認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理

非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為國聯(lián)安基

金管理有限公司或接受國聯(lián)安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的

機構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管

理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該

銷售機構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額

變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定

的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證

監(jiān)會書面確認(rèn)的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，

基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，

最長不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)

申請的開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

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36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作

日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國聯(lián)安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由

基金管理人和投資人共同遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的

規(guī)定申請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的

規(guī)定申請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說

明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有

效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的

變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定

每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資

人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額

總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款

利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基

金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

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51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金

資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程

52、基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方

式等的不同，將基金份額分為不同的類別。A類基金份額：在投資者認(rèn)購/

申購時收取認(rèn)購/申購費用，但不從本類別的基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費；

C類基金份額：在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費用，而是從本類別

基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費

53、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷

售以及基金份額持有人服務(wù)的費用

54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全

國性報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、

基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原

因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以

上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停

牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債

務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

56、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專

門用于管理信用風(fēng)險的信用衍生工具

57、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風(fēng)險保護的一

方

58、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風(fēng)險保護的一

方

59、名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆為信用衍生品交易提供信

用風(fēng)險保護的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準(zhǔn)

60、擺動定價機制：指當(dāng)本基金份額遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整

基金份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申

購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確

保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待

61、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一

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個專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得

到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱

為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)

仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資

產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值

存在重大不確定性的資產(chǎn)

63、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客

觀事件

64、運作期起始日：對于每份認(rèn)購份額的第一個運作期起始日，指基

金合同生效日；對于每份申購份額的第一個運作期起始日，指該基金份額

申購確認(rèn)日；對于上一運作期到期日未申請贖回或贖回被確認(rèn)失敗的每份

基金份額的下一運作期起始日，指該基金份額上一運作期到期日后的下一

日，以此類推

65、運作期到期日：對于每份基金份額，第一個運作期到期日指基金

合同生效日（對認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購申請日（對申購份

額而言，下同）后的第60天（如該日為非工作日，則順延到下一工作日），

第二個運作期到期日為基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第120

天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日），以此類推

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：國聯(lián)安基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

法定代表人：于業(yè)明

成立日期：2003年4月3日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]42號

組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）

注冊資本：1.5億元人民幣

存續(xù)期限：五十年或股東一致同意延長的其他期限

電話：021-38992888

傳真：021-50151880

聯(lián)系人：黃娜娜

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東名稱 持股比例 

太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司 51% 

德國安聯(lián)集團 49% 



（二）基金管理人主要人員情況

1、董事會成員

于業(yè)明先生，經(jīng)濟學(xué)博士，高級會計師。歷任寶鋼集團財務(wù)有限責(zé)任

公司副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長，華寶信托投資有限責(zé)任

公司總經(jīng)理，聯(lián)合證券有限責(zé)任公司總經(jīng)理，華寶信托有限責(zé)任公司董事

長，華寶投資有限公司總經(jīng)理，華寶證券有限責(zé)任公司董事長，中國太平

洋保險（集團）股份有限公司董事，太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理、

黨委副書記，太保產(chǎn)險董事，太保壽險董事等職。現(xiàn)任太平洋資產(chǎn)管理有

限責(zé)任公司黨委書記、董事長，國聯(lián)安基金管理有限公司董事長，中國國

有資本風(fēng)險投資基金股份有限公司董事。

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Jiachen Fu（付佳晨）女士，德國洪堡大學(xué)工商管理學(xué)士。歷任美國

克賴斯勒汽車集團市場推廣及銷售部學(xué)員，戴姆勒東北亞投資有限公司金

融及監(jiān)控部成員，忠利保險公司內(nèi)部顧問，安聯(lián)全球車險駐中國業(yè)務(wù)發(fā)展

主管兼創(chuàng)始人，安聯(lián)集團董事會事務(wù)主任等職?，F(xiàn)任安聯(lián)資產(chǎn)管理公司管

理董事兼中國業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司副董事長。

楊一君先生，工商管理碩士。歷任美國通用再保險金融產(chǎn)品公司副總

裁助理，中國太平洋保險（集團）股份有限公司資金運用管理中心副總經(jīng)

理，太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司運營總監(jiān)、風(fēng)險管理部總經(jīng)理、合規(guī)審

計部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等職?，F(xiàn)任太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)

理、合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險管理執(zhí)行官，國聯(lián)安基金管理有限公司董事。

Hong Anh Tran女士，工商管理碩士。歷任Dover資產(chǎn)管理公司合伙企

業(yè)管理人/合伙企業(yè)會計師，Collins協(xié)會財務(wù)與運營經(jīng)理，太平洋人壽保

險公司全球戰(zhàn)略顧問，消防員基金保險公司國際管理助理，安聯(lián)美國公司

財務(wù)總監(jiān)（副總裁）、項目協(xié)調(diào)共同負(fù)責(zé)人，安聯(lián)集團審計副主管、審計主

管，安聯(lián)全球合作伙伴集團首席財務(wù)官兼慕尼黑分部總經(jīng)理，美國安聯(lián)人

壽保險公司高級副總裁，美國安聯(lián)公司首席執(zhí)行官兼董事會成員，安聯(lián)集

團企業(yè)風(fēng)險管理、治理和內(nèi)部風(fēng)險控制負(fù)責(zé)人、集團合規(guī)風(fēng)險與控制負(fù)責(zé)

人等職。現(xiàn)任安聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司首席風(fēng)險和首席合規(guī)官及反洗錢報告

官，國聯(lián)安基金管理有限公司董事。

唐華先生，工商管理學(xué)士。歷任美國保德信證券集團金融顧問，美聯(lián)

證券公司注冊投資經(jīng)理，瑞士銀行銀行顧問，中銀基金管理有限公司國際

業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司總經(jīng)理、副董事長，

范達集團大中華區(qū)首席執(zhí)行官、范達投資管理（上海）有限公司執(zhí)行總裁

等職?，F(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。

陳有安先生，工學(xué)博士。歷任國家開發(fā)銀行華東地區(qū)信貸局副局長，

國開行蘭州分行行長、黨委書記，甘肅省省長助理、黨組成員，甘肅省省

長助理兼貿(mào)易經(jīng)濟合作廳廳長、黨組書記，甘肅省商務(wù)廳廳長、黨組書記，

甘肅省農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、黨委書記，中央?yún)R金投資公司副總經(jīng)理，

中國銀河金融控股公司董事長、黨委書記，中國銀河證券董事長、黨委書

記，金恒智控管理咨詢集團股份有限公司董事，野村東方國際證券有限公

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司獨立董事等職。現(xiàn)任瀘州老窖股份有限公司獨立董事，天邦食品股份有

限公司獨立董事，和諧健康保險股份有限公司獨立董事，國聯(lián)安基金管理

有限公司獨立董事。

岳志明先生，美國哥倫比亞大學(xué)工商管理碩士。歷任野村證券國際金

融部中國部負(fù)責(zé)人，野村國際（香港）中國投行部總經(jīng)理、野村中國區(qū)首

席執(zhí)行官，美國華平投資集團董事總經(jīng)理、全球合伙人，正大光明集團有

限公司首席投資官等職?，F(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司獨立董事。

胡斌先生，特許金融分析師(CFA)，美國伊利諾伊大學(xué)(UIUC)工商管理

碩士（MBA）、上海交通大學(xué)管理工程博士。歷任紐約銀行梅隆資產(chǎn)管理公

司Standish Mellon量化分析師、公司副總裁，Coefficient Global公司創(chuàng)

始人之一兼基金經(jīng)理，梅隆資產(chǎn)管理中國區(qū)負(fù)責(zé)人，紐銀梅隆西部基金管

理有限公司首席執(zhí)行官（總經(jīng)理）等職。現(xiàn)任上海系數(shù)股權(quán)投資基金管理

合伙企業(yè)（有限合伙）總經(jīng)理，國聯(lián)安基金管理有限公司獨立董事。

2、監(jiān)事會成員

段黎明先生，會計專業(yè)碩士、工商管理碩士。歷任平安電子商務(wù)有限

公司財務(wù)分析主管，中國平安保險（集團）股份有限公司財務(wù)企劃部項目

負(fù)責(zé)人，平安集團財務(wù)上海分部預(yù)算管理室主任、財務(wù)管理室主任，平安

資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司財務(wù)部負(fù)責(zé)人、首席財務(wù)官等職?，F(xiàn)任太平洋資產(chǎn)

管理有限責(zé)任公司財務(wù)部總經(jīng)理，國聯(lián)安基金管理有限公司監(jiān)事會主席。

Uwe Michel先生，法律碩士。歷任慕尼黑Allianz SE亞洲業(yè)務(wù)部主管、

主席辦公室主管，Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全國主

管，德國慕尼黑Group OPEX安聯(lián)集團內(nèi)部顧問主管等職?，F(xiàn)任Allianz SE

常務(wù)副總裁兼亞洲業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人，安聯(lián)（中國）保險控股有限公司董事，

國聯(lián)安基金管理有限公司監(jiān)事。

劉涓女士，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司運營部副總監(jiān)、

職工監(jiān)事。

朱敏菲女士，大學(xué)本科，現(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司人力綜合部資

深行政經(jīng)理、職工監(jiān)事。

3、高級管理人員

唐華先生，總經(jīng)理，工商管理學(xué)士。歷任美國保德信證券集團金融顧

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問，美聯(lián)證券公司注冊投資經(jīng)理，瑞士銀行銀行顧問，中銀基金管理有限

公司國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，工銀瑞信資產(chǎn)管理（國際）有限公司總經(jīng)理、副

董事長，范達集團大中華區(qū)首席執(zhí)行官、范達投資管理（上海）有限公司

執(zhí)行總裁等職?，F(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。

魏東先生，常務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)碩士。曾任職于平安證券有限責(zé)任

公司和國信證券股份有限公司；歷任華寶興業(yè)基金管理有限公司交易部總

經(jīng)理、華寶興業(yè)寶康靈活配置證券投資基金基金經(jīng)理、華寶興業(yè)先進成長

股票型證券投資基金基金經(jīng)理、投資副總監(jiān)、國內(nèi)投資部總經(jīng)理，國聯(lián)安

基金管理有限公司基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)等職?，F(xiàn)任國聯(lián)安基

金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席投資官，并兼任權(quán)益投資部總經(jīng)理，

國聯(lián)安德盛精選混合型證券投資基金、國聯(lián)安核心資產(chǎn)策略混合型證券投

資基金和國聯(lián)安核心趨勢一年持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，太

平洋人壽股票相對收益型（個分紅）單一資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理。

蔡蓓蕾女士，副總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)博士。歷任富國基金管理有限公司產(chǎn)

品與營銷部副總經(jīng)理兼零售部副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司產(chǎn)

品總監(jiān)，泰康資產(chǎn)管理公司公募事業(yè)部市場業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，國聯(lián)安基金管理

有限公司副總經(jīng)理（首席市場官）等職?，F(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司副

總經(jīng)理（首席運營官）。

李華先生，督察長，經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任北京大學(xué)經(jīng)濟管理系講師，廣

東省南方金融服務(wù)總公司基金部副總經(jīng)理，廣東華僑信托投資公司規(guī)劃發(fā)

展部總經(jīng)理，廣州鼎源投資理財顧問有限公司總經(jīng)理兼廣東南方資信評估

有限公司董事長，天一證券有限公司華南業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理，融通基金管理

有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)及監(jiān)事，新疆前海聯(lián)合基金管理有限公司督察長

等職。現(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司督察長。

葉培智先生，副總經(jīng)理，會計學(xué)榮譽學(xué)士。歷任香港畢馬威會計師事

務(wù)所副高級經(jīng)理，安聯(lián)保險（香港）有限公司首席財務(wù)官，中德安聯(lián)人壽

保險有限公司副總經(jīng)理、首席財務(wù)官、首席合規(guī)官、董事會秘書、投資者

關(guān)系負(fù)責(zé)人，太保安聯(lián)健康保險股份有限公司副總經(jīng)理、首席財務(wù)官、首

席營運官，國聯(lián)安基金管理有限公司副總經(jīng)理（財務(wù)總監(jiān)兼首席運營官）

等職。現(xiàn)任國聯(lián)安基金管理有限公司副總經(jīng)理（財務(wù)總監(jiān)）。

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4、基金經(jīng)理

萬莉女士，碩士研究生。曾任廣州商業(yè)銀行債券交易員，長信基金管

理有限公司債券交易員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，道富基金管理有限公

司基金經(jīng)理，富國基金管理有限公司現(xiàn)金管理主管、基金經(jīng)理。2018年10

月加入國聯(lián)安基金管理有限公司，擔(dān)任現(xiàn)金管理部總經(jīng)理。2019年2月起擔(dān)

任國聯(lián)安貨幣市場證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年9月起兼任國聯(lián)安6個

月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年12月起兼任國聯(lián)安短

債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2021年12月至2023年7月兼任國聯(lián)安恒

鑫3個月定期開放純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年3月起兼任

國聯(lián)安恒悅90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年5月至2023

年10月兼任國聯(lián)安中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年6月起兼

任國聯(lián)安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理；2023

年6月起兼任國聯(lián)安鴻利短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年1月

起兼任國聯(lián)安月享30天持有期純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024

年6月起兼任國聯(lián)安雙月享60天持有期純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)

理。

洪陽玚先生，學(xué)士學(xué)位。曾任富國基金管理有限公司基金會計助理、

風(fēng)控員。2018年7月加入國聯(lián)安基金管理有限公司，歷任固定收益部基金經(jīng)

理助理、現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2019年9月起擔(dān)任國聯(lián)安貨

幣市場證券投資基金的基金經(jīng)理；2020年2月起兼任國聯(lián)安6個月定期開放

債券型證券投資基金和國聯(lián)安短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2020

年11月至2023年3月兼任國聯(lián)安中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金

的基金經(jīng)理；2020年11月至2024年2月兼任國聯(lián)安安泰靈活配置混合型證券

投資基金和國聯(lián)安睿祺靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2021年1

月至2024年2月兼任國聯(lián)安新精選靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)

理；2022年6月起兼任國聯(lián)安中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金

的基金經(jīng)理；2023年6月起兼任國聯(lián)安鴻利短債債券型證券投資基金的基金

經(jīng)理；2023年7月起兼任國聯(lián)安恒悅90天持有期債券型證券投資基金的基金

經(jīng)理；2024年1月起兼任國聯(lián)安月享30天持有期純債債券型證券投資基金的

基金經(jīng)理；2024年6月起兼任國聯(lián)安雙月享60天持有期純債債券型證券投資

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基金的基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會成員

投資決策委員會是公司基金投資的最高投資決策機構(gòu)。投資決策委員

會由主管投資的副總經(jīng)理、權(quán)益投資部負(fù)責(zé)人、固定收益部負(fù)責(zé)人、研究

部負(fù)責(zé)人及高級基金經(jīng)理組成。投資決策委員會成員為：

權(quán)益投資決策委員會成員：

魏東（公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席投資官兼權(quán)益投資部總經(jīng)理）權(quán)益投

委會主席

鄒新進（基金經(jīng)理）

韋明亮（研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）

潘明（基金經(jīng)理）

楊子江（基金經(jīng)理）

固定收益投資決策委員會成員：

魏東（公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席投資官兼權(quán)益投資部總經(jīng)理）固收投

委會主席

陸欣（固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）

萬莉（現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）

陳建華（基金經(jīng)理）

固收+投資決策委員會成員：

魏東（公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席投資官兼權(quán)益投資部總經(jīng)理）

鄒新進（基金經(jīng)理）固收+投委會主席

陸欣（固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）

萬莉（現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）

王歡（基金經(jīng)理）

FOF投資決策委員會成員：

魏東（公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席投資官兼權(quán)益投資部總經(jīng)理）

陸欣（固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理）

羅春鵬（基金經(jīng)理）

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

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基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立

運用并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)

會批準(zhǔn)的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金

托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其

他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督

和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金份額登記機構(gòu)辦理基金

登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基

金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)

利或者實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀(jì)商或

其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、

申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶和轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

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（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為

辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理

和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專

業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制

度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立；對所管理的不

同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價

格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基

金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息

披露及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基

金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前

應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份

額持有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持

有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大

會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和

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其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，

并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與

基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國

證監(jiān)會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有

人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為

基金份額持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理

有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或

實施其他法律行為；

（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存

款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并

承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國

證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)

部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

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（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取

利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、

暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；

4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵

守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)；

5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

（五）基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三

人牟取不當(dāng)利益；

3、不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公

開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、

暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度

基金管理人內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方

面。內(nèi)部控制機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運行制約關(guān)系；

內(nèi)部控制制度是指公司為防范金融風(fēng)險，保護資產(chǎn)的安全與完整，促進各

項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理方法與控制措施

的總稱。

1、內(nèi)部控制的目標(biāo)

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本基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是建立一個決策科學(xué)、運營規(guī)范、

管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的基金管理公司。具體來說，必須達到

以下目標(biāo)：

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則和

自律規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健

運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（3）確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

2、內(nèi)部控制機制的原則

公司完善內(nèi)部控制機制必須遵循以下原則：

（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機

構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，

維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，

公司基金財產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。

（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互

制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，

提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、制訂內(nèi)部控制制度必須遵循以下原則：

（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章

和各項規(guī)定。

（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，

不得留有制度上的空白或漏洞。

（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)

險為出發(fā)點。

（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整

和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修

改或完善。

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4、內(nèi)部控制的基本要求

（1）必須依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的三

道監(jiān)控防線：

1）建立以一線崗位為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位職責(zé)明確，有詳

細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式

承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。

2）建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線。建

立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督

制衡。

3）建立以督察長、監(jiān)察稽核部、風(fēng)險管理部對各崗位、各部門、各機

構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防線。公司督察長、風(fēng)險管

理部和監(jiān)察稽核部獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格

的檢查和反饋。

（2）必須建立科學(xué)的授權(quán)批準(zhǔn)制度和崗位分離制度。各業(yè)務(wù)部門和分

支機構(gòu)必須在適當(dāng)?shù)氖跈?quán)基礎(chǔ)上實行恰當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度，直接的操作部

門或經(jīng)辦人員和直接的管理部門或控制人員必須相互獨立、相互牽制。

（3）必須建立完善的崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。在明確不

同崗位的工作任務(wù)基礎(chǔ)上，賦予各崗位相應(yīng)的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、

相互制約、相互促進的工作關(guān)系。通過制定規(guī)范的崗位責(zé)任制度、嚴(yán)格的

操作程序和合理的工作標(biāo)準(zhǔn)，大力推行各崗位、各部門、各機構(gòu)的目標(biāo)管

理。

（4）必須真實、全面地記載每一筆業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮會計的核算和監(jiān)督

職能，健全會計、統(tǒng)計、業(yè)務(wù)等各種信息資料及時、準(zhǔn)確報送制度，確保

各種信息資料的真實與完整。

（5）必須建立嚴(yán)密有效的風(fēng)險管理系統(tǒng)，包括主要業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估和

監(jiān)測辦法、分支機構(gòu)和重要部門的風(fēng)險考核指標(biāo)體系以及管理人員的道德

風(fēng)險防范系統(tǒng)等。通過嚴(yán)密的風(fēng)險管理，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制的弱點，以便

堵塞漏洞、消除隱患。

（6）必須制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，設(shè)定具體的應(yīng)急應(yīng)變步驟。

尤其是投資交易等重要區(qū)域遇到斷電、失火等非常情況時，應(yīng)急應(yīng)變措施

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要及時到位，并按預(yù)定功能發(fā)揮作用，以確保公司的正常經(jīng)營不會受到不

必要的影響。

5、內(nèi)部風(fēng)險控制的內(nèi)容

基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制的主要內(nèi)容包括：投資管理業(yè)務(wù)控制、信息

披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。

（1）自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)

格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)

險點并采取控制措施。

（2）按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制

度，保證公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

（3）根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，

嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

（4）依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指

引》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂基金會計制度、公司財務(wù)制度、會計工作

操作流程和會計崗位工作手冊，并針對各個風(fēng)險控制點建立嚴(yán)密的會計系

統(tǒng)控制。

（5）按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的監(jiān)察稽核控制

制度，保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。

6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）本基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本基金管理

人董事會及管理層的責(zé)任；

（2）本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；

（3）本基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化和基金管理人的發(fā)展不

斷完善內(nèi)部控制制度。

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四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

一）基金托管人概況

公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（以下簡稱“交通銀行”）

公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人：任德奇

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號

郵政編碼：200336

注冊時間：1987年3月30日

注冊資本：742.63億元

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號

聯(lián)系人：陸志俊

電話：95559

交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中

國的發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國

第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行

在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通

銀行連續(xù)14年躋身《財富》(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第161位；

列《銀行家》(The Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。

截至2023年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣13.83萬億元。2023

年三季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣691.7億元。

交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部（下文簡稱“托管部”）?，F(xiàn)有員工具有多

年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計

師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分

布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、

開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。

二）主要人員情況

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任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。

任先生2020年1月起任交通銀行董事長（其中：2019年12月至2020年7

月代為履行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任交通銀行副董

事長（其中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018

年8月至2019年12月任交通銀行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行

執(zhí)行董事、副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）

有限公司非執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交

易業(yè)務(wù)總部總裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月

至2014年5月歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)理、

授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003

年8月先后在中國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中

國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風(fēng)險管理部工作。任先生1988年

于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。

劉珺先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。

劉先生2020年7月起擔(dān)任交通銀行行長；2016年11月至2020年5月任

中國投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理；2014年12月至2016年11月任中國光大集

團股份公司副總經(jīng)理；2014年6月至2014年12月任中國光大（集團）總公司

執(zhí)行董事、副總經(jīng)理（2014年6月至2016年11月期間先后兼任光大永明人壽

保險有限公司董事長、中國光大集團有限公司副董事長、中國光大控股有

限公司執(zhí)行董事兼副主席、中國光大國際有限公司執(zhí)行董事兼副主席、中

國光大實業(yè)（集團）有限責(zé)任公司董事長）；2009年9月至2014年6月歷任中

國光大銀行行長助理、副行長（期間先后兼任中國光大銀行上海分行行長、

中國光大銀行金融市場中心總經(jīng)理）；1993年7月至2009年9月先后在中國光

大銀行國際業(yè)務(wù)部、香港代表處、資金部、投行業(yè)務(wù)部工作。劉先生2003

年于香港理工大學(xué)獲工商管理博士學(xué)位。

徐鐵先生，資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。

徐鐵先生2022年4月起任交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至

2022年4月任交通銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷

任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、

保險保障業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟

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學(xué)碩士學(xué)位。

三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截至2023年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金757只。此外，交

通銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理

計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基

金、養(yǎng)老保障管理基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、期貨公司資產(chǎn)管

理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、

QDLP和QFLP等產(chǎn)品。

(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度

一）內(nèi)部控制目標(biāo)

交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加

強內(nèi)部管理，托管部業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種

風(fēng)險的識別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控，確

保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保護基金持有人的合法權(quán)益。

二）內(nèi)部控制原則

1、合法性原則：托管部制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)

的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。

2、全面性原則：托管部建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險合規(guī)部風(fēng)險管控

的內(nèi)部控制機制，覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。

3、獨立性原則：托管部獨立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)

與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，

獨立核算，分賬管理。

4、制衡性原則：托管部貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織架構(gòu)

的設(shè)置上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互

制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點。

5、有效性原則：托管部在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險合規(guī)部三級內(nèi)控管

理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機

制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各

項內(nèi)控管理目標(biāo)被有效執(zhí)行。

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6、效益性原則：托管部內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運

作環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成

本實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。

三）內(nèi)部控制制度及措施

根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部制定了一整套嚴(yán)密、完整的證券

投資基金托管管理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，

包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管

理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營檔案管理辦法》

等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)

合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，

落實各項安全隔離措施，相關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)。

托管部通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查

措施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金

托管業(yè)務(wù)運行進行國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評審。

（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券

投資基金運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基

金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管

理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金

的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)

督和核查。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》

的行為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對

確認(rèn)并進行調(diào)整。交通銀行有權(quán)對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改

正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按

規(guī)定報告中國證監(jiān)會。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)立

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即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。

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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)

（1）直銷機構(gòu)

名稱：國聯(lián)安基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

法定代表人：于業(yè)明

客服電話：021-38784766，400-700-0365（免長途話費）

聯(lián)系人：黃娜娜

網(wǎng)址：www.cpicfunds.com

（2）其他銷售機構(gòu)

其他銷售機構(gòu)的具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時

發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)代

理銷售本基金或變更上述代銷機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機構(gòu)

名稱：國聯(lián)安基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

法定代表人：于業(yè)明

聯(lián)系人：黃娜娜

電話：021-38992857

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

聯(lián)系人：狄家璐

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電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：陸奇、狄家璐

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

聯(lián)系人：王國蓓

電話：021-22122428

傳真：021-62881889

經(jīng)辦注冊會計師：王國蓓、蔡曉曉

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并于2025年5月23日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)

許可[2025]1122號文準(zhǔn)予注冊募集。

（一）基金類別、運作方式和存續(xù)期間

基金類別：債券型證券投資基金。

基金運作方式：契約型開放式

對于每份基金份額設(shè)定60天的滾動運作期。運作期內(nèi)該基金份額不辦

理贖回或其他業(yè)務(wù)?；鸱蓊~持有人可以在運作期到期日就該基金份額提

出贖回申請。

如果基金份額持有人在當(dāng)期運作期到期日未申請贖回或贖回被確認(rèn)失

敗，則自該運作期到期日下一日起，該基金份額進入下一個運作期。

對于每份基金份額的第一個運作期起始日，指基金合同生效日（對認(rèn)

購份額而言）或基金份額申購確認(rèn)日（對申購份額而言）；對于上一運作期

到期日未申請贖回或贖回被確認(rèn)失敗的每份基金份額的下一運作期起始

日，指該基金份額上一運作期到期日后的下一日，以此類推。

對于每份基金份額的第一個運作期到期日，指基金合同生效日或基金

份額申購申請日后的第60天（如該日為非工作日，則順延到下一工作日），

第二個運作期到期日為基金合同生效日或基金份額申購申請日后的第120

天（如該日為非工作日，則順延到下一工作日），以此類推。

存續(xù)期間：不定期。

（二）基金份額的類別

本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式等的不同，將基金份

額分為不同的類別。在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費用，但不從本類

別的基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額；在投資者認(rèn)購/

申購時不收取認(rèn)購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費

的，稱為C類基金份額。

本基金A類基金份額、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的

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不同，本基金A類基金份額、C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計

算公式為：計算日某類基金份額凈值＝計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈

值/計算日該類基金份額余額總數(shù)。

投資者可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類

別之間不得互相轉(zhuǎn)換。

基金管理人可在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況

下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在履行適當(dāng)程序后變更現(xiàn)有基金份額類別的申

購費率、調(diào)低贖回費率、銷售服務(wù)費率或變更收費方式，或者調(diào)整基金份

額類別的設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售，或?qū)鸱蓊~分類辦法及

規(guī)則進行調(diào)整等，調(diào)整實施前基金管理人需依照《信息披露辦法》的規(guī)定

在規(guī)定媒介公告。

（三）募集方式和募集場所

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見

基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。

（四）募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份

額發(fā)售公告。

（五）募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資

者和合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的

其他投資人。

本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機構(gòu)

自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另

行公告。

（六）基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份。

（七）基金份額發(fā)售面值、認(rèn)購費用及計算公式

1、基金份額發(fā)售面值：本基金基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元。

2、認(rèn)購費用：

認(rèn)購A類基金份額的投資者在認(rèn)購時支付認(rèn)購費用，C類基金份額不收

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取認(rèn)購費用。A類基金份額的具體認(rèn)購費率如下：

認(rèn)購金額（含認(rèn)購費） 認(rèn)購費率 

M＜100萬 0.20% 

100萬≤M＜500萬 0.10% 

M≥500萬 每筆交易1000元 



投資人多次認(rèn)購，須按每次認(rèn)購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。基金認(rèn)

購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等基金募

集期間發(fā)生的各項費用。

3、認(rèn)購份額的計算

（1）認(rèn)購A類基金份額的計算公式為：

1）當(dāng)認(rèn)購費用適用比例費率時：

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額／（1＋認(rèn)購費率）

認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）／基金份額發(fā)售面值

2）當(dāng)認(rèn)購費用適用固定金額時：

認(rèn)購費用＝固定金額

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費用

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值

（2）認(rèn)購C類基金份額的計算公式為：

認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值

（3）認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四

舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例1：某投資者分別投資10,000元和1,000萬元認(rèn)購本基金A類基金

份額，認(rèn)購利息分別為2元和2,000元，則兩筆認(rèn)購中投資者可得到的認(rèn)

購份額計算如下：

認(rèn)購1：認(rèn)購金額10,000元，認(rèn)購利息2元，對應(yīng)的認(rèn)購費率為0.20%。

凈認(rèn)購金額＝10,000/（1+0.20%）=9,980.04（元）

認(rèn)購費用＝10,000-9,980.04=19.96（元）

認(rèn)購份額＝（9,980.04+2.00）/1.00=9,982.04（份）

即投資者投資10,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，對應(yīng)的認(rèn)購費率為

0.20%，假定該筆認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息為2元，則可得到9,982.04份A類

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基金份額。

認(rèn)購2：認(rèn)購金額1,000萬元，認(rèn)購利息2,000元，對應(yīng)的認(rèn)購費用為

1,000元。

認(rèn)購費用＝1,000.00（元）

凈認(rèn)購金額=10,000,000-1,000.00=9,999,000.00（元）

認(rèn)購份額＝（9,999,000.00+2,000）/1.00=10,001,000.00（份）

即投資者投資1,000萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，對應(yīng)的認(rèn)購費用

為1,000元，假定該筆認(rèn)購費用產(chǎn)生的利息為2,000元，則可得到

10,001,000.00份A類基金份額。

例2：某投資者投資10,000元認(rèn)購本基金的C類基金份額，認(rèn)購利息

2元，則可得到的C類基金份額為：

認(rèn)購份額=（10,000.00+2.00）/1.00=10,002.00（份）

即投資者投資10,000元認(rèn)購本基金的C類基金份額，假定該筆認(rèn)購費

用產(chǎn)生的利息為2元，則可得到10,002.00份C類基金份額。

（八）投資人對基金份額的認(rèn)購

1、認(rèn)購時間請見基金份額發(fā)售公告及基金管理人屆時發(fā)布的公告，具

體業(yè)務(wù)辦理時間以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金銷售情

況在募集期限內(nèi)適當(dāng)縮短基金發(fā)售時間，并及時公告。

2、認(rèn)購手續(xù)

基金投資者欲認(rèn)購本基金，需開立基金管理人的基金賬戶，若已經(jīng)在

基金管理人處開立基金賬戶，則不需要再次辦理開戶手續(xù)，發(fā)售期內(nèi)基金

銷售網(wǎng)點同時為基金投資者辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。在發(fā)售期間，基金投資

者應(yīng)按照基金銷售機構(gòu)的規(guī)定，到相應(yīng)的基金銷售機構(gòu)填寫認(rèn)購申請書，

并足額繳納認(rèn)購款。

投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細(xì)查閱本基金的基金份額

發(fā)售公告。

3、認(rèn)購的方式及確認(rèn)

（1）投資人認(rèn)購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；

（2）投資人在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購

申請不允許撤銷；

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（3）銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表

銷售機構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢。

4、認(rèn)購的限制

在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額，對單一投資者在認(rèn)購期間

累計認(rèn)購金額不設(shè)上限。

通過基金管理人網(wǎng)站或其他銷售機構(gòu)首次認(rèn)購本基金A類/C類基金份

額的，每個基金交易賬戶首次認(rèn)購金額不得低于1元（含認(rèn)購費）；追加認(rèn)

購本基金A類/C類基金份額的單筆最低金額為0.1元（含認(rèn)購費）。銷售機

構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。通過基金管理人直銷柜臺首次認(rèn)購本基金A類

/C類/基金份額的，每個基金交易賬戶首次認(rèn)購金額不得低于1萬元（含認(rèn)

購費）；追加認(rèn)購本基金A類/C類基金份額的單筆最低金額為10元（含認(rèn)

購費）。

如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額

的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進行限

制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前

述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資

人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。

基金管理人可以對本基金的募集規(guī)模上限進行限制，具體限制和處理

方法請參看相關(guān)公告。

本基金單一投資者單日認(rèn)購金額不得超過1000萬元（個人投資者、公

募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃除外）。基金管理人可以調(diào)

整單一投資者單日認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相

關(guān)公告。

本基金管理人有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要及有關(guān)規(guī)定，調(diào)整直銷柜臺和基

金管理人網(wǎng)站基金認(rèn)購金額的限制，并及時公告。

（九）募集資金利息的處理方式

有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持

有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

（十）募集資金的管理

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基金募集行為結(jié)束前，投資者的認(rèn)購款項只能存入基金募集專用賬戶，

任何人不得動用。

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七、基金合同的生效

（一）基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2

億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的

條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決

定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之

日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)

并取得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》

不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生

效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，

在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列

責(zé)任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計

銀行同期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報

酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由

各方各自承擔(dān)。

（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿

200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報

告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10

個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方

式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持

有人大會。

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法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金

管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更

或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)

辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額

的申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

基金管理人在開放日辦理基金份額的申購，為到期的基金份額辦理贖

回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交

易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)

定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間見招募說明書

或相關(guān)公告。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變

更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相

應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的時間，具

體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日后的第60天（如該日為非工作日，則

順延到下一工作日）開始辦理贖回，具體日期在贖回開始公告中規(guī)定。對

于每份基金份額，基金管理人僅在該基金份額的每個運作期到期日為基金

份額持有人辦理贖回。對于每份基金份額，第一個運作期到期日指基金合

同生效日或基金份額申購申請日后的第60天（如該日為非工作日，則順延

到下一工作日），第二個運作期到期日為基金合同生效日或基金份額申購申

請日后的第120天（如該日為非工作日，則順延至下一工作日），以此類推。

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如果基金份額持有人在當(dāng)期運作期到期日未申請贖回或贖回被確認(rèn)失敗，

則該基金份額將在該運作期到期后自動進入下一個運作期。具體業(yè)務(wù)辦理

時間在相關(guān)公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放

日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開

始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的

申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、

贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下

一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類

基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申

請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序

進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，

確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；?
管理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定

媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間

內(nèi)提出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款

項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

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基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認(rèn)贖

回時，贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖

回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，

款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為

申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該

交易的有效性進行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括

該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)

情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表

銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回申請的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果

為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間

進行調(diào)整，并提前公告。

（五）申購和贖回的數(shù)量限制

1、申購金額的限制

通過基金管理人網(wǎng)站或其他銷售機構(gòu)申購本基金A類/C類基金份額

的，每個基金交易賬戶單筆申購金額不得低于1元（含申購費），單筆追加

申購最低金額為0.1元（含申購費）。通過基金管理人直銷柜臺申購本基金

A類/C類基金份額的，每個基金交易賬戶首次申購金額不得低于1萬元（含

申購費），已在基金管理人直銷柜臺有申購本基金記錄的投資者不受上述首

次申購最低金額的限制，單筆追加申購最低金額為10元（含申購費）。在

符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對申購限額及交易級差有其他規(guī)

定的，需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

本基金單一投資者單日申購金額不得超過1000萬元（個人投資者、公

募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃除外），基金管理人可以調(diào)

整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相

關(guān)公告。

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投資者當(dāng)期分配的基金收益，通過紅利再投資方式轉(zhuǎn)入持有本基金基

金份額的，不受單筆最低申購金額的限制。

2、贖回份額的限制

基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回基金份額時，每次贖回申請不得低于

1份基金份額，同時贖回份額必須是整數(shù)份額。投資人全額贖回時不受上述

限制。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對贖回份額限制有其他

規(guī)定的，需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

3、最低保留余額的限制

每個工作日基金份額持有人在銷售機構(gòu)單個基金交易賬戶保留的本基

金基金份額余額不足1份時，若當(dāng)日該賬戶同時有份額減少類業(yè)務(wù)（如贖

回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出等）被確認(rèn)，則基金管理人有權(quán)將基金份額持有人在該賬戶

保留的本基金基金份額余額一次性全部贖回。

4、本基金對單個投資人累計持有的基金份額不設(shè)上限。法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響

時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購

比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額

持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，可采取

上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和

贖回份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（六）申購費用和贖回費用

1、申購費

本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申

購費用。A類基金份額申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔(dān)，不列

入基金財產(chǎn)。

本基金A類基金份額的申購費率如下：

申購金額（含申購費） 申購費率 

M＜100萬 0.40% 



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100萬≤M＜500萬 0.20% 

M≥500萬 每筆交易1000元 



2、贖回費

本基金對投資者認(rèn)購或申購的每份基金份額設(shè)有60天的滾動運作期，

基金份額持有人在運作期到期日方可贖回，不收取贖回費用。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并

最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在規(guī)定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基

金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促

銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相

關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率

和基金贖回費率。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定

價機制，以確保基金估值的公平性。擺動定價機制適用的具體情形、處理

原則及操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

（七）申購份額與贖回金額的計算

1、投資者申購份額的計算公式為：

1）若投資人選擇申購A類基金份額，當(dāng)申購費用適用比例費率時：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

2）若投資人選擇申購A類基金份額，當(dāng)申購費用適用固定金額時：

申購費用＝固定金額

凈申購金額=申購金額－申購費用

申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

3）若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的

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收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例1：某投資者分別投資10,000元和1,000萬元申購本基金A類基金

份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.1200元，則兩筆申

購中投資者可得到的A類基金份額計算如下：

申購1：申購金額10,000元，對應(yīng)的申購費率為0.40%。

凈申購金額＝10,000/（1+0.40%）=9,960.16（元）

申購費用＝10,000-9,960.16=39.84（元）

申購份額＝9,960.16/1.1200=8,893.00（份）

即投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)的申購費率為

0.40%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.1200元，可得到

8,893.00.00份A類基金份額。

申購2：申購金額1,000萬元，對應(yīng)的申購費用為1,000元。

申購費用＝1,000.00（元）

凈申購金額=10,000,000-1,000.00=9,999,000.00（元）

申購份額＝9,999,000.00/1.1200=8,927,678.57（份）

即投資者投資1,000萬元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)的申購費用

為1,000元，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為1.1200元，可

得到8,927,678.57份A類基金份額。

例2：某投資者投資10,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購

當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額

為：

申購份額=10,000/1.0500=9,523.81份

即投資者投資10,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C

類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到9,523.81份C類基金份

額。

2、基金贖回金額的計算：

采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的該類基金份額凈值為基準(zhǔn)

進行計算。本基金贖回金額的計算公式為：

贖回總金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值

贖回費用＝贖回總金額×贖回費率

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贖回金額＝贖回總金額－贖回費用

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例3：某投資者在運作到期日贖回10,000份A類基金份額，對應(yīng)的贖

回費率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0800元，則投資者可

得到的贖回金額計算如下：

贖回總金額＝10,000×1.0800=10,800.00（元）

贖回費用＝0（元）

贖回金額＝10,800.00-0=10,800.00（元）

即投資者在運作到期日贖回本基金10,000份A類基金份額，對應(yīng)的贖

回費率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0800元，則其可得到

的贖回金額為10,800.00元。

3、本基金基金份額凈值的計算：

T日某類基金份額凈值＝T日閉市后的該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

/T日該類基金份額的余額數(shù)量

本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5

位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份

額的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，

經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

由于基金費用的不同，本基金A類基金份額、C類基金份額將分別計

算基金份額凈值。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停

接受投資人的申購申請。

3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算

當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利

益時。

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5、接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的

比例達到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避

前述50%比例要求的情形時。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市

場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人暫?；鸸乐挡⒉扇和＝邮芑鹕曩徤暾?
的措施。

7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其

他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利

益的情形。

8、基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等因異常

情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、6、7、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人

決定暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定

媒介上刊登暫停申購公告。當(dāng)發(fā)生上述第5項情形時，基金管理人可以采

取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕

該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，

被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理

人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支

付贖回款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停

接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算

當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。

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6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市

場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人暫停基金估值并采取延緩支付贖回款項或暫

停接受基金贖回申請的措施。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項

時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管

理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請

量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)

上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申

請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情

況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是

發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀

況決定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請

時，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難

或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值

造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金

總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申

請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的

贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖

回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直

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到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤

銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一

開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直

到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能

贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）本基金發(fā)生巨額贖回時，對于在開放日單個基金份額持有人超過

上一開放日基金總份額20%以上的贖回申請，可以進行延期辦理。對于該

基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）

全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的

贖回申請一并辦理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金

管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可

以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行

公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真

或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說

明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)

定媒介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在

規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告，若在暫停公告中明確重新開

放申購或贖回的時間，屆時可不再另行發(fā)布重新開放申購或贖回的公告。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基

金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定

的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)

定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

（十三）基金的非交易過戶

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基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行

等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交

易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本

基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人

繼承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的

基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金

份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦

理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的

標(biāo)準(zhǔn)收費。

（十四）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托

管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

（十五）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管

理人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金

額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書

中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解

凍，以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十七）基金份額轉(zhuǎn)讓

在符合法律法規(guī)規(guī)定且條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)

業(yè)務(wù)規(guī)則受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方

式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。

（十八）基金份額折算

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提

下，基金管理人可以根據(jù)市場情況對本基金進行基金份額折算，并在基金

份額折算前就折算方案、折算時間等內(nèi)容進行公告。

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（十九）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，在不影響基金份額

持有人實質(zhì)利益的前提下，根據(jù)市場情況對上述申購和贖回的安排進行補

充和調(diào)整并提前公告。

（二十）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)

袋機制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。

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九、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在控制風(fēng)險與保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭長期內(nèi)實現(xiàn)超越業(yè)績比

較基準(zhǔn)的投資回報。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券(含國

債，地方政府債券，央行票據(jù)，金融債，企業(yè)債，公司債，公開發(fā)行的次

級債，可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分，短期融資券(含超短期融資券)，政府

支持債券，政府支持機構(gòu)債券，中期票據(jù)等)，資產(chǎn)支持證券，債券回購，

銀行存款(包括定期存款，協(xié)議存款，通知存款等)，同業(yè)存單，現(xiàn)金等貨幣

市場工具，信用衍生品，國債期貨等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他固定收益類金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純

債部分除外)，可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為:本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資

產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，

本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值

的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金，存出保證金，應(yīng)收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（三）投資決策程序

（1）投資決策依據(jù)

國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的有關(guān)規(guī)定。

宏觀經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境、證券市場走勢。

（2）投資決策機制

本基金的投資決策機制為投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。

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投資決策委員會負(fù)責(zé)制定基金投資方面的整體戰(zhàn)略和原則；審定基金

資產(chǎn)配置和調(diào)整計劃；決定基金禁止的投資事項等。

基金經(jīng)理負(fù)責(zé)資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和個股/個債配置、投資組合的構(gòu)建

和日常管理。

（3）投資決策程序

1）由基金經(jīng)理對宏觀經(jīng)濟和市場狀況進行考察，進行經(jīng)濟與政策研究；

2）數(shù)量策略部運用風(fēng)險監(jiān)測模型以及各種風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，對市場預(yù)期

風(fēng)險和投資組合風(fēng)險進行風(fēng)險測算；研究員對信用債的信用評級提供研究

支持；每日提供基金申購贖回的數(shù)據(jù)分析報告，供基金經(jīng)理決策參考；

3）投資決策委員會進行資產(chǎn)配置政策的制定。投資決策委員會定期召

開會議，依據(jù)上述報告對資產(chǎn)配置提出指導(dǎo)性意見；如遇重大事項，投資

決策委員會及時召開臨時會議做出決策；

4）結(jié)合投資委員會和風(fēng)險管理部的建議，基金經(jīng)理根據(jù)市場狀況進行

投資組合方案設(shè)計；基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，參考上述報告，

制定資產(chǎn)配置、類屬配置和個債配置和調(diào)整計劃，進行投資組合的構(gòu)建和

日常管理；

5）進行投資組合的敏感性分析；

6）對投資方案進行合規(guī)性檢查，重點檢查是否滿足基金合同規(guī)定和各

項法律法規(guī)的規(guī)定；

7）基金經(jīng)理進行投資組合的實施，設(shè)定或者調(diào)整資產(chǎn)配置比例、單個

券種投資比例，交易指令傳達到交易部；交易部依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制

定交易策略，通過交易系統(tǒng)執(zhí)行投資組合的買賣。交易情況及時反饋到基

金經(jīng)理；

8）投資組合評價。風(fēng)險管理部根據(jù)市場變化對投資組合的資產(chǎn)配置和

調(diào)整提出風(fēng)險防范建議；對投資組合進行評估，并對風(fēng)險隱患提出預(yù)警；

對投資組合的執(zhí)行過程進行實時風(fēng)險監(jiān)控等?；鸾?jīng)理依據(jù)基金申購和贖

回的情況控制投資組合的流動性風(fēng)險。

（四）投資策略

本基金根據(jù)對未來利率變動的預(yù)測，確定和調(diào)整基金投資組合的平均

剩余期限。在此基礎(chǔ)上，綜合考慮各類投資品種的流動性、收益性以及信

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用風(fēng)險狀況，對各類投資品種進行定性分析和定量分析，確定和調(diào)整參與

的投資品種和各類投資品種的配置比例。

1、利率預(yù)期策略

本基金通過對GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要宏觀經(jīng)濟形勢、

財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、短期資金市場狀況等引起利率變化的相

關(guān)因素進行深入的研究，分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟運行走勢，綜合判斷未來利

率變動。

2、久期策略

本基金將結(jié)合利率預(yù)測分析，動態(tài)調(diào)整基金組合平均剩余期限。預(yù)測

利率將進入下降通道時，適當(dāng)延長投資品種的平均剩余期限；預(yù)測市場利

率將進入上升通道時，適當(dāng)縮短投資品種的平均剩余期限。在目標(biāo)久期的

執(zhí)行過程中，將特別注意對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險及類屬資產(chǎn)配置的管理，

以使得組合的各種風(fēng)險在控制范圍之內(nèi)。

3、類屬配置策略

類屬配置指在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、短期融資券、中

期票據(jù)及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對各類別金融工具

的流動性、收益率水平、信用等級及信用利差等因素的研究判斷，“自上而

下”在各類金融工具之間進行類屬配置，挖掘不同類別金融工具的投資價

值。

4、流動性管理策略

本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通

過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金

的現(xiàn)金流，在充分保證本基金流動性的前提下力爭獲取較好收益。

5、信用策略

根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行周期及行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，分析企業(yè)債券、公司債券等

信用債券發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、市場競爭地位和管理水平等因素，重點分

析企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營效益等財務(wù)信息，著重分析企業(yè)未來的償債能力，

綜合評價債券發(fā)行人的信用風(fēng)險。根據(jù)單個債券到期收益率相對于市場收

益率曲線的偏離程度，結(jié)合其信用等級、期限、流動性、票息率、選擇權(quán)

條款、稅賦特點等因素，確定其相對投資價值，選擇具有相對價值且信用

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風(fēng)險較低的企業(yè)（公司）債券進行投資。

本基金主動投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的評級須在AA+（含

AA+）以上，信用評級為債項評級，若無債項評級或債項評級為短期信用

評級的，依照其主體評級；對于債項評級和主體評級均沒有的信用債的評

級管理由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致。其中評級為AA+的信用債占

信用債資產(chǎn)比例不超過20%，評級為AAA的信用債占信用債資產(chǎn)比例不低

于80%。基金持有信用債券期間，如果其評級下降，不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，

應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定；如果基金規(guī)模變動、

變現(xiàn)信用債支付贖回款項等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)及時調(diào)整

至符合約定。本基金對信用債券評級的認(rèn)定參照基金管理人選定的評級機

構(gòu)出具的債券信用評級。

6、國債期貨交易策略

本基金參與國債期貨交易將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，

結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場定性和定量的分析，

對國債期貨和現(xiàn)貨基差、國債期貨的流動性、波動水平等指標(biāo)進行跟蹤監(jiān)

控。

7、信用衍生品投資策略

本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，根據(jù)風(fēng)險管

理的原則，以風(fēng)險對沖為目的，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用

衍生品的投資金額、期限等。同時，本基金將加強基金投資信用衍生品的

交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的風(fēng)險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的集

中度，對交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進行

必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。

未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，基金可在履行適當(dāng)程序

后，相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。

（五）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投

資組合的平均剩余期限不得超過一年；本基金持有的債券剩余期限不超過

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三年，其中含權(quán)債券以行權(quán)日計算剩余期限；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保

持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的

10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過

該證券的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)

支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)

凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的

投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為

交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約

定的投資范圍保持一致；

（11）本基金不得持有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不得持有合

約類信用衍生品；

（12）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保

護債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品的

名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理

人之外的因素致使基金不符合本款前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)

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在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；

（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日

日終持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任

何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總

市值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）

市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合

同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的

國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資

限制。

除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（12）情形之外，因證券/期貨市場波

動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投

資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行

調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策

略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基

金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)

行。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者

活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

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（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，則基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

3、關(guān)聯(lián)交易原則

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷

的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資

策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部

審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得

到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金

管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕?
事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更上述規(guī)定的，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金按變更后的規(guī)定執(zhí)行。

（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債綜合指數(shù)收益率╳80%+一年期定期存

款利率（稅后）╳20%。

中債綜合指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，是以2001年

12月31日為基期，基點為100點，并于2002年12月31日起發(fā)布。中債

綜合指數(shù)的樣本具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、

交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短

期等），能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢，適合作為

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)?；诒净鸬耐顿Y范圍和投資比例限制，選取上

述業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠忠實的反映本基金的風(fēng)險收益特征。

若未來法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的

業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者市場發(fā)生變化導(dǎo)致本業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用或本

業(yè)績比較基準(zhǔn)停止發(fā)布，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原

則，在履行適當(dāng)程序且與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案后，適

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當(dāng)調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。

（七）風(fēng)險收益特征

本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低

于混合型基金、股票型基金，屬于較低風(fēng)險、較低收益的產(chǎn)品。

（八）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護

基金份額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的

第三人牟取任何不當(dāng)利益。

（九）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保

護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并

咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋

機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限

制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的

處置變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋

機制”部分的規(guī)定。

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十、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金

應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、

證券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理

人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金份額登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及

其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，

并由基金托管人對基金托管賬戶中的資金進行保管?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)

任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法

律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破

產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作

基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管

理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因

基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

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十一、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律

法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的債券、國債期貨、資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、同業(yè)

存單、應(yīng)收款項、信用衍生品、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企

業(yè)會計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在

估值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地

應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)

生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價

值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，

應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公

允價值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資

產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技

術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持

有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價或折價。

二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有

足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)

確定公允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或

負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入

值。

三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大

事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上

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的，應(yīng)對估值進行調(diào)整并確定公允價值。

（四）估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化

或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機

構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重

大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

（2）已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外）

選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價；

（3）已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外）選

取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估

值全價；

（4）對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登

記日至實際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯

一估值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公

允價值的影響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待

償期所對應(yīng)的價格進行估值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)

提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，

選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全

價。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日

至實際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估

值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價

值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期

所對應(yīng)的價格進行估值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分

別估值。

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5、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值，估值

當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近

交易日結(jié)算價估值。

6、信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但基

金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機

構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會計準(zhǔn)則》要求采用合

理估值技術(shù)確定公允價值。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值

的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價

值的價格估值。

8、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定

價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。

9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事

項，按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方

法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，

應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金

管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本

基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達

成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順

延錯誤而引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，

法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

（五）估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值

除以當(dāng)日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第

5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機

制。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額

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凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資

產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金

托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

（六）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資

產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)

發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額

登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)

事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人

（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠

償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差

錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方

應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤

責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事

人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤

責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向

有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失

負(fù)責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x

務(wù)。但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)

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事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失“(受損方”)，

則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)

對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)

獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額

部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的

方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如

下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤

發(fā)生的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的

損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方

進行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金份額登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)

的，由基金份額登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進

行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，

通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基

金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基

金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（七）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因

暫停營業(yè)時；

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2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價

值時；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（八）基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計

算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計

算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管

人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管

理人對基金凈值按約定予以公布。

（九）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第7項進行估

值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所或登記結(jié)算公司等機

構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、

適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估

值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任，但基金管理人、基金托

管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

（十）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶各類基金份額凈值。

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十二、基金的收益分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入

扣除相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收

益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利

潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、本基金在符合基金分紅條件的前提下，可進行收益分配，每次收益

分配比例等具體分紅方案見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)分紅公告；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選

擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投

資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；通過紅利再投資所

得基金份額的運作期起始日與該認(rèn)/申購份額運作期起始日相同；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)

日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收

取銷售服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配收益將有所不同。本基金

同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提

下，基金管理人履行適當(dāng)程序并提前公告后，可對基金收益分配的有關(guān)業(yè)

務(wù)規(guī)則進行調(diào)整。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，將對上述基金收益分配原則進行調(diào)整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基

金收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

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（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承

擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)

費用時，基金份額登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)

類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

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十三、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用（但法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴

訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券、期貨交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支

的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費

的計算方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管

人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按

照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系

基金托管人協(xié)商解決。

2、基金托管人的托管費

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本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。托管費

的計算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管

人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按

照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系

基金托管人協(xié)商解決。

3、C類基金份額銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額收取銷售服務(wù)

費。C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.30%

年費率計提。銷售服務(wù)費計算方法如下：

H＝E×該類基金份額銷售服務(wù)費年費率÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金

托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日

內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期

順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及

時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。銷售服務(wù)費專門用于基金的銷售與基金份額

持有人服務(wù)等。

上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相

應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財

產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支

出或基金財產(chǎn)的損失；

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2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用

的項目。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列

支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，

但不得收取管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、

法規(guī)執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理

人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

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十四、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募

集的會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入

下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日

常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行

核對并以托管協(xié)議約定的方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度

財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。

更換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

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十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露

辦法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律

法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額

持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然

人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按

照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實

性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的

基金信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報

刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等

媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查

閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列

行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的

文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本

的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生

歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

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本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為

人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概

要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，

明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等

涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事

項，說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭

示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招

募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新

基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更

的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更

新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基

金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提

供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)

生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，

并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基

金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3

日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示

性公告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金

產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金

產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時

將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

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二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，

并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載

《基金合同》生效公告。

四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管

理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基

金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個

開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放

日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站

披露半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累

計凈值。

五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基

金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者

能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報

告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，

將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊

上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券

法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報

告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定

報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度

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報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)

定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報

告、中期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%

的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影

響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有

份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)

會認(rèn)定的特殊情形除外。

本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告

中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。

七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報

告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的

價格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計

師事務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估

值等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)

核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際

控制人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管

部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

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10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管

理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動

超過百分之三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行

為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)

人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股

股東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期

內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定

的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、

計提方式和費率發(fā)生變更；

16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款

項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或者重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大

事項時；

22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份

額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流

傳的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可

能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該

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消息進行公開澄清。

九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予

以公告。

十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金

財產(chǎn)進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在

規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報

告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的

比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告

中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比

例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明

細(xì)。

十二）參與國債期貨交易的信息披露

本基金參與國債期貨交易的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、

年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情

況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示國債

期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目

標(biāo)。

十三）投資于信用衍生品的信息披露

本基金投資于信用衍生品的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告及招募說明

書（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持

倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符

合既定的投資目標(biāo)及策略。

十四）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基

金合同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”

部分的規(guī)定。

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十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門

部門及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基

金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》

的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈

值、各類基金份額的基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募

說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進

行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金

信息。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送

擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根

據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披

露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見

書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》

終止后10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）暫停或延遲信息披露的情形

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券/期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫

停營業(yè)時；

3、發(fā)生暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

十六、側(cè)袋機制

（一）側(cè)袋機制的實施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保

護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并

咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋

機制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作

日內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并

披露專項審計意見。

（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份

額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申

購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，

僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回

和轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬

戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的各類份額凈值辦理主袋賬戶份額的

申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖

回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈

贖回申請超過上一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合

比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用

于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考

慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬

戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

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基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投

資操作。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)

進行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶各類份額凈

值。側(cè)袋賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

（五）實施側(cè)袋機制期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費、托管費和銷售服務(wù)費按主袋賬戶

基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管

理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置

變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理

人都應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均

應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘

請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專

項審計意見。

（七）側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對

投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈

值信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額

累計凈值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶各類份額凈值和累

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計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)

側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進

行編制。會計師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)

袋機制運行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

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十七、風(fēng)險揭示

（一）市場風(fēng)險

本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治

因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，使基金運作客

觀上面臨一定的市場風(fēng)險。主要包括：

1、政策風(fēng)險

因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)

生變化，導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。

2、經(jīng)濟周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，

基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接

影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于

債券，其收益水平可能會受到利率變化的影響。

4、通貨膨脹風(fēng)險

基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投

資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值

增值。

5、債券收益率曲線風(fēng)險

債券收益率曲線風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一

的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。

6、再投資風(fēng)險

再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影

響，這與利率上升所帶來的利率風(fēng)險互為消長。具體為當(dāng)利率下降時，基

金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比之前較

少的收益率。

（二）信用風(fēng)險

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信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主

體信用狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也

包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。

（三）管理風(fēng)險

基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信

息的占有、分析和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投

資收益水平。同時，基金管理人的投資管理制度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制

度是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險和其他合規(guī)性風(fēng)險，以及基金管理人

的職業(yè)道德水平等，也會對基金的風(fēng)險收益水平造成影響。

（四）流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付

投資者贖回款項的風(fēng)險。

一）基金申購、贖回安排

投資人具體請參見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”部分。

二）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性

較好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，同

時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜

合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。

三）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合

狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本

基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額

一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。

四）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在

影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額

贖回的情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法

律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申

請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措

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施，包括但不限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請

投資人具體請參見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中（“十）

巨額贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。

在此情形下，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，投資

人收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期。

（2）暫停接受贖回申請

投資人具體請參見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中（“九）

暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人

完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值

不同。

（3）延緩支付贖回款項

投資人具體請參見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中（“十）

巨額贖回的情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。

在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有

所延遲。

（4）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見本招募說明書“十一、基金資產(chǎn)的估值”中（“七）暫

停估值的情形”的相關(guān)內(nèi)容。

在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可

能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。

（5）擺動定價

當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回的情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫浴Ｈ舯净鹗褂脭[動定價機制，投資者申購基金

獲得的申購份額及贖回基金獲得的贖回金額均可能受到不利影響。

（6）實施側(cè)袋機制

側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)

袋賬戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，

目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將

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停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額

正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋

機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，

其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性

并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人

可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金

管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間

的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價

值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)

袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)

時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因

此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、

審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審

批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，

投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)

格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

（五）操作風(fēng)險

在基金的運作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操

作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，或者技術(shù)系統(tǒng)的故障差錯而影響交

易的正常進行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種風(fēng)險可能來自

基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所及

其登記結(jié)算機構(gòu)等。

（六）合規(guī)性風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或

者違反《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

（七）本基金特有的風(fēng)險

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一）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險：

本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險包括：（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險，

主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的

風(fēng)險；（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險，主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級

措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、

評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險；（3）其他風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)

險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

二）參與國債期貨交易風(fēng)險

本基金參與國債期貨交易，可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)

險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的

風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價

差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性

風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的

價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致

的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有

的頭寸面臨被強制平倉的風(fēng)險。

三）信用衍生品投資風(fēng)險

信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險

等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手

或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信

用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出

現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響

信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護債券主

體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。

四）本基金的特有風(fēng)險

本基金對每份基金份額設(shè)置60天的滾動運作期。運作期內(nèi)該基金份額

不辦理贖回或其他業(yè)務(wù)?；鸱蓊~持有人可以在運作期到期日就該基金份

額提出贖回申請。如果基金份額持有人在當(dāng)期運作期到期日未申請贖回或

贖回被確認(rèn)失敗，則自該運作期到期日下一日起，該基金份額進入下一個

運作期。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期內(nèi)不能贖回基金份額以及

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錯過當(dāng)期運作期到期日未能贖回而進入下一運作期的風(fēng)險。

（八）其他風(fēng)險

1、因本基金管理人業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險管理

和內(nèi)控制度等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；

2、因金融市場危機、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；

3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券市場運

行，導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失；

4、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。

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十八、基金終止與清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持

有人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于

法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事

項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)

行，自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工

作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會

的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及

中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、

清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活

動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基

金財產(chǎn)；

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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對

清算報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到

限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合

理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣

除基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有

人持有的基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律

意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金

財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公

告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

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十九、基金合同的內(nèi)容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)

和接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基

金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份

額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書

面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的

權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人

大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人

大會審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行

為依法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的

義務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的

投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

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（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費

用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終

止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立

運用并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)

會批準(zhǔn)的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金

托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其

他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督

和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金份額登記機構(gòu)辦理基金

登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申

請；

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（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基

金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)

利或者實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀(jì)商或

其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、

申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶和轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為

辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理

和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專

業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制

度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立；對所管理的不

同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價

格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基

金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息

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披露及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基

金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前

應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份

額持有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持

有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大

會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和

其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，

并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與

基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國

證監(jiān)會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有

人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為

基金份額持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理

有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或

實施其他法律行為；

（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存

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款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定

安全保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部

門批準(zhǔn)的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反

《基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成

重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的

利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需

賬戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠

的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制

度，確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)

以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨

立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄

等方面相互獨立；

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（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)

憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按

照《基金合同》及《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及

時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定

另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)

管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提

供服務(wù)需要而向其提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基

金份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意

見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)

定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明

基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不

低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有

人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金

收益和贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額

持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人

大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運

作；

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（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國

證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，

擔(dān)任托管人期間的賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自

己的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基

金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法

授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有

的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金基金份額持有人大會未設(shè)日常機構(gòu)。

一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費，但法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

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（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的

基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就

同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金

份額持有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人

利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人

協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）調(diào)整本基金的申購費率或調(diào)整收費方式；調(diào)低基金管理費、托管

費、銷售服務(wù)費和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；

（3）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或?qū)?
金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響

或修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會

的以外的其他情形。

二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會

由基金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管

理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是

否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書

面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有

必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日

內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書

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面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金

管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出

提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)

自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份

額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基

金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決

定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；

基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基

金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要

求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單

獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召

集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基

金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干

擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式

和權(quán)益登記日。

三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定

媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限

和代理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議

通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證

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機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點

對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知

基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額

持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意

見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計

票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、

監(jiān)管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；?
管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明

委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席

基金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響

表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會

議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委

托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法

規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理

人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯

示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含

二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)

益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人

大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份

額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表

的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一

（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以

書面形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定

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的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日

內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集

人，則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議

召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公

證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決

意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影

響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份

額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一

（含二分之一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基

金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之

一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6

個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基

金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持

有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代

表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出

具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投

票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金

份額登記機構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金可采用其他非現(xiàn)場方

式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，

會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，具體方式由會議召集

人確定并在會議通知中列明。

4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金份額持有人可以采用紙

質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，也可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電

話、短信或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集

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人確定并在會議通知中列明。

五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的

重大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與

其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人

認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的

修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七）條規(guī)定程序

確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并

形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管

理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代

表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含

二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的

主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，

不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人

員姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份

額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的

表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表

決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

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基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所

持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所

規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人

所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作

方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他

基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否

則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的

投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見

模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份

額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)

分開審議、逐項表決。

七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的

主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選

舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票

人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托

管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人

大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉

三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大

會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持

人當(dāng)場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果

有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票

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人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)

當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不

出席大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員

在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）

的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表

決結(jié)果。

八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國

證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如

果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公

證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額

持有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有

人、基金管理人、基金托管人均有約束力。

九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額

持有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比

例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則

僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1.基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相

關(guān)基金份額10%以上（含10%）；

2.現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)

益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3.通訊開會的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金

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份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之

一（含二分之一）；

4.在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份

額小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份

額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集

的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金

份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5.現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%

以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大

會的主持人；

6.一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

二分之一以上（含二分之一）通過；

7.特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)

的三分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)

致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)

容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

（三）基金合同變更和終止的事由、程序

一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持

有人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于

法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事

項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可

執(zhí)行，自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

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1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工

作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會

的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及

中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、

清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活

動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基

金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對

清算報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到

限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合

理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

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五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣

除基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有

人持有的基金份額比例進行分配。

六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律

意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金

財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公

告登載在規(guī)定報刊上。

七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

（四）爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因本基金合同而產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的一切

爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決?；鸷贤?dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)

解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國

際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的

地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。除

非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自職責(zé)，繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法

權(quán)益。

本基金合同受中華人民共和國法律（為本基金合同之目的，在此不包

括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷

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售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）托管協(xié)議當(dāng)事人

一）基金管理人

名稱：國聯(lián)安基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號9樓

法定代表人：于業(yè)明

成立時間：2003年4月3日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]42號

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金及中國有關(guān)政府機構(gòu)批準(zhǔn)及

同意的其他業(yè)務(wù)

注冊資本：1.5億元人民幣

組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）

存續(xù)期間：五十年或股東一致同意延長的其他期限

二）基金托管人

名稱：交通銀行股份有限公司（以下簡稱“交通銀行”）

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號（郵政編碼：200336）

法定代表人：任德奇

成立時間：1987年3月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國

人民銀行銀發(fā)［1987］40號文

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外

結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷

政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外

匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項業(yè)務(wù)；提供

保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、

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售匯業(yè)務(wù)。

注冊資本：742.63億元人民幣

組織形式：股份有限公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約

定，對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券(含國

債，地方政府債券，央行票據(jù)，金融債，企業(yè)債，公司債，公開發(fā)行的次

級債，可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分，短期融資券(含超短期融資券)，政府

支持債券，政府支持機構(gòu)債券，中期票據(jù)等)，資產(chǎn)支持證券，債券回購，

銀行存款(包括定期存款，協(xié)議存款，通知存款等)，同業(yè)存單，現(xiàn)金等貨幣

市場工具，信用衍生品，國債期貨等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他固定收益類金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純

債部分除外)，可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為:本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資

產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，

本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值

的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金，存出保證金，應(yīng)收申購款等。

本基金主動投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的評級須在AA+（含

AA+）以上，信用評級為債項評級，若無債項評級或債項評級為短期信用

評級的，依照其主體評級；對于債項評級和主體評級均沒有的信用債的評

級管理由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致。其中評級為AA+的信用債占

信用債資產(chǎn)比例不超過50%，評級為AAA的信用債占信用債資產(chǎn)比例不低

于50%?；鸪钟行庞脗陂g，如果其評級下降，不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，

應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定；如果基金規(guī)模變動、

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變現(xiàn)信用債支付贖回款項等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)及時調(diào)整

至符合約定。本基金對信用債券評級的認(rèn)定參照基金管理人選定的評級機

構(gòu)出具的債券信用評級。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，

對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。

根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投

資組合的平均剩余期限不得超過一年；本基金持有的債券剩余期限不超過

三年，其中含權(quán)債券以行權(quán)日計算剩余期限；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保

持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的

10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過

該證券的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)

支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)

凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使

基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投

資；

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（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為

交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約

定的投資范圍保持一致；

（11）本基金不得持有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不得持有合

約類信用衍生品；

（12）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對應(yīng)受保

護債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品的

名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理

人之外的因素致使基金不符合本款前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)

在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；

（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日

日終持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何

交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市

值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值

和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)

于債券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債

期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資

限制。

除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（12）情形之外，因證券/期貨市場波

動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投

資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行

調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策

略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基

金合同生效之日起開始。

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法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)

行。

3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對

基金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，則基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷

的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資

策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部

審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得

到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金

管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕?
事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有

控股關(guān)系的股東或者與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單

發(fā)生變化的，應(yīng)及時予以更新并通知對方。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述從事關(guān)聯(lián)交易的條件和要求進行變更的，

本基金可以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人履

行適當(dāng)程序后，可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定對基金合同進行變更。

4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對

基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

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（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于

基金管理人參與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)

督。

基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間債

券市場交易對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回

函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及

回購交易對手的名單進行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電

話或書面回函確認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已

與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

（2）基金管理人參與銀行間債券市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的

資信風(fēng)險，由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)

責(zé)任人追償。

5.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對

基金管理人銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立對賬機制，確?；?
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。

（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)

務(wù)另行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資

指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付，以及存款證實書的開

立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，

保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、

復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行

托管職責(zé)。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基

金法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、

支付結(jié)算等的各項規(guī)定。

6.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對

基金投資其他方面進行監(jiān)督。

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二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，

對基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用

開支及收入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登

載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人

的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人

對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。

三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定

時間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人

按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配

合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》

及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通

知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或

書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期

限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督

促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期

內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)

定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，

并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知

基金管理人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管

理人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進行核查，核查事項包括但不限于

基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶

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及債券托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交

收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金

投資運作等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)

資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)

并改正。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基

金資產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資

信息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以

書面形式通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核

對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時

對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送?
知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基

金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人

應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。

（四）基金財產(chǎn)保管

一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行

運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得

對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

2.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的

債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財

產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承

擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券

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托管賬戶等投資所需賬戶，基金管理人和基金托管人按照規(guī)定開立期貨資

金賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的

其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，獨立核算，確保基

金財產(chǎn)的完整和獨立。

5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資

產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，

到賬日基金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基

金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)

向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚?dān)任何責(zé)任。

二）基金募集資產(chǎn)的驗證

基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，募集的基金份額總

額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等

有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會

計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2

名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將

募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基

金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。

三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，

并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒

由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投

資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。

3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需

要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立其他任何銀行存

款賬戶；亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

進行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦

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理托管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。

5.基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有

限責(zé)任公司開立證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬

戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣

或超買。基金證券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開

立結(jié)算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄?
人以本基金的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)

算備付金賬戶。

五）債券托管賬戶的開立和管理

1.基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)向中國人民銀行進行報備，基金托

管人在備案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場清算所

股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基

金的債券及資金的清算。基金管理人負(fù)責(zé)申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆

借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交

易賬戶。

2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議

正本由基金管理人保存。

六）期貨相關(guān)賬戶的開立和管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開立期貨資金賬戶，在中

國金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名稱

應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。

基金托管人已取得期貨保證金存管銀行資格，基金管理人授權(quán)基金托

管人辦理相關(guān)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

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存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶

文件上加蓋預(yù)留印鑒（須包括基金托管人印章）及基金管理人公章。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)

議/存款確認(rèn)單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、

支取方式、存款到期指定收款賬戶等細(xì)則。

為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。

八）其他賬戶的開立和管理

若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事

其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人

協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有

關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

九）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的

保管

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買

和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫?
托管人以外機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。

基金托管人只負(fù)責(zé)對存款證實書進行保管，不負(fù)責(zé)對存款證實書真?zhèn)?
的辨別，不承擔(dān)存款證實書對應(yīng)存款的本金及收益的安全保管責(zé)任。

十）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基

金托管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有

規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保

證持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件，基金管理人應(yīng)及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限

按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加

蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同

原件不得轉(zhuǎn)移。

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（五）基金資產(chǎn)凈值計算、估值和會計核算

一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

各類基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除

以當(dāng)日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5

位四舍五入。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機

制。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額

凈值，并按規(guī)定公告。

基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合

同》、《中國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》及其他法律、

法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人

負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交易結(jié)

束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基

金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由

基金管理人對基金凈值按約定予以公布。

本基金按以下方法估值：

1.證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化

或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機

構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重

大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

（2）已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外）

選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價；

（3）已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外）選

取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估

值全價；

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（4）對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登

記日至實際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯

一估值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公

允價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待

償期所對應(yīng)的價格進行估值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)

提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，

選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全

價。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日

至實際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估

值全價或推薦估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價

值的影響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期

所對應(yīng)的價格進行估值。

4.同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分

別估值。

5.本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值，估值

當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近

交易日結(jié)算價估值。

6.信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但基

金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值機

構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會計準(zhǔn)則》要求采用合

理估值技術(shù)確定公允價值。

7.如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值

的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價

值的價格估值。

8.當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定

價機制，以確保基金估值的公平性。

9.相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事

項，按國家最新規(guī)定估值。

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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方

法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，

應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金

管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本

基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達

成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順

延錯誤而引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，

法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

二）凈值差錯處理

當(dāng)發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持

有人和基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支

付賠償金?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，

經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進行賠償。

1.如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核”

中估值方法的第1－6、8、9進行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，基

金托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)

法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付

的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的比例

各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；

2.如基金管理人和基金托管人對各類基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然

多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額

凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人

和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順延錯誤而引起的損失，

由基金管理人負(fù)責(zé)賠付，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，法律法規(guī)另有規(guī)定的除

外；

3.基金管理人或基金托管人按估值方法第7項進行估值時，所造成的

誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所或登記結(jié)算公司等機構(gòu)發(fā)

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送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、

合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，

基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任，但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)

積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新

的規(guī)定執(zhí)行；如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利

益的前提下，雙方應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商

確定處理原則。

4.實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶各類基金份額凈值。

三）基金會計制度

按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。

四）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的

同一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全

套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的

安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

五）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對

雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管

理人和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對

不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，

以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。

六）基金定期報告的編制和復(fù)核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報

表的編制，應(yīng)于每月結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中

國證監(jiān)會的要求公告。季度報表的編制，應(yīng)于每季度結(jié)束之日起15個工作

日內(nèi)完成；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概

要并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的其他信息

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發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。中期報告在上半年結(jié)束之日

起兩個月內(nèi)公告；年度報告在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)公告。如果基金合

同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或

者年度報告。

基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，以約定方式

將有關(guān)報表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內(nèi)進行復(fù)核，

并將復(fù)核結(jié)果及時書面或以雙方約定的其他方式通知基金管理人。對于季

度報告、中期報告、年度報告、更新招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等，

基金管理人和基金托管人應(yīng)在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復(fù)核

及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管

理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處

理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就

相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基

金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。

基金托管人對上述報告復(fù)核完畢后，可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或

以其他雙方約定的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核檢查。

（六）基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金

份額。基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和

保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登

記機構(gòu)保存期不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)

機關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有

關(guān)資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、

準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基

金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

（七）爭議解決方式

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雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)

通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。雙方當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)

商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲

裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，

仲裁裁決是終局的，并對雙方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，

仲裁費用、律師費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自職責(zé)，繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有

人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、

澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一）基金托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)

議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)

依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。

二）基金托管協(xié)議的終止

1.《基金合同》終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金托管業(yè)務(wù)；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理業(yè)務(wù)；

4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終

止事項。

三）基金財產(chǎn)的清算

1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的

監(jiān)督下進行基金清算。

2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

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金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及

中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清

理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基

金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對

清算報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5.基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。

6.清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合

理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣

除基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有

人持有的基金份額比例進行分配。

8.基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律

意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金

財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公

告登載在規(guī)定報刊上。

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9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存時間不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

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二十一、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人根

據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要

服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人擔(dān)任基金登記機構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)，配備

安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資者辦理基金

賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，股東名冊的管理，權(quán)益分

配時紅利的登記、權(quán)益分配時紅利的派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基

金交易資金的交收等服務(wù)。

（二）信息定制服務(wù)

投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.cpicfunds.com）、官方微信賬

號（神基太保）、客服電話（400-700-0365；021-38784766）等渠道提交信

息定制服務(wù)申請。信息定制服務(wù)包括短信定制信息和郵件定制信息，投資

者申請時應(yīng)提供有效聯(lián)系方式。在申請獲基金管理人確認(rèn)后，基金管理人

可通過投資者提供的有效手機號碼、電子郵件等聯(lián)系方式，為投資者發(fā)送

所定制的信息。短信定制信息包括：電子對賬單、持有基金周末凈值等信

息；郵件定制信息包括：電子對賬單等信息。

客服中心于每月1日向投資者發(fā)送月度電子對賬單，于每年度結(jié)束后20

個工作日內(nèi)，向投資者發(fā)送年度電子對賬單?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)業(yè)務(wù)發(fā)展

需要和實際情況，適時調(diào)整信息定制服務(wù)內(nèi)容。

（三）客服中心

1、客服中心電話服務(wù)

（1）自動語音服務(wù)

呼叫中心自動語音查詢系統(tǒng)提供7*24小時自動語音服務(wù)和查詢服務(wù)，

客戶可通過電話查詢基金份額凈值、基金賬戶余額等信息。

（2）人工服務(wù)

客服中心提供每周5個工作日的人工服務(wù)。

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

客服中心電話：021-38784766，400-700-0365（免長途話費）

2、網(wǎng)上客戶服務(wù)

網(wǎng)上客戶服務(wù)為投資者提供查詢服務(wù)、資訊服務(wù)以及相互交流的平臺。

投資者可以查詢熱點問題，并對服務(wù)進行投訴和建議。

網(wǎng)址：www.cpicfunds.com

客服電子郵箱：customer.service@cpicfunds.com

（四）網(wǎng)上交易服務(wù)

基金管理人大力發(fā)展基金電子商務(wù)，并已開通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)，投

資者可登陸基金管理人的網(wǎng)站（www.cpicfunds.com）、手機APP（名稱：國

聯(lián)安基金），更加方便、快捷地辦理基金交易及信息查詢等已開通的各項基

金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。同時，投資者可關(guān)注基金管理人官方微信賬號（名稱:神

基太保)，快速實現(xiàn)凈值查詢功能，綁定個人賬戶之后，還可實現(xiàn)賬戶查詢

功能?；鸸芾砣艘矊⒉粩嗯ν晟片F(xiàn)有技術(shù)系統(tǒng)和銷售渠道，為投資者

提供更加多樣化的交易方式和手段。

基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸基金管理人所有。

（五）客戶投訴受理服務(wù)

投資者可以通過電話（021-38784766，400-700-0365）、郵件

（customer.service@cpicfunds.com）、網(wǎng)上留言、書信等主要投訴受理渠

道對基金管理人的工作提出投訴和建議，客戶服務(wù)人員會及時地進行處理。

（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上

述方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募

說明書。

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

二十二、招募說明書的存放及查閱方式

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。投資者在

支付工本費后可在合理時間獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件?；鸸芾砣?
和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書

二十二、備查文件

1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金

募集注冊的文件

2、《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》

3、《國聯(lián)安雙月鑫60天滾動持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件

上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人處，基金投資者可免費

查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

國聯(lián)安基金管理有限公司

二〇二五年七月三十一日


              
                
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