招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金
（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月9日
送出日期：2025年7月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
招商資管中債1-5年政
基金簡稱基金代碼024339
策性金融債指數(shù)
招商資管中債1-5年政下屬基金交易代
024340下屬基金簡稱
策性金融債指數(shù)C碼
招商證券資產(chǎn)管理有限
基金管理人基金托管人浙商銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理鄭少亮
證券從業(yè)日期2016年11月27日
其他
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
詳見《招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》第九部分“基
金的投資”。
本基金通過指數(shù)化投資，力爭實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤，追求跟蹤偏
投資目標
離度以及跟蹤誤差的最小化。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券。為更好實現(xiàn)投資目標，
本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的
國債、政策性金融債、債券回購、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資
投資范圍
于信用債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；其中投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基
金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的標的指數(shù)為：中債-1-5年政策性金融債指數(shù)及其未來可能發(fā)生
的變更。
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復制和動態(tài)優(yōu)化的方法，投資于標的
指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作
為替代，構(gòu)造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的
指數(shù)的有效跟蹤。
主要投資策略在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.35%，年化跟蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導致跟
蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟
蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
1、資產(chǎn)配置策略；2、指數(shù)成份債券投資策略；3、非成份債券投資策略。
中債-1-5年政策性金融債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績比較基準
×5%
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風險及預(yù)期收益水平低于股票型基
金和混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份
風險收益特征
券及備選成份券，具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的債券市場相似
的風險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來/最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比
較圖
暫不適用
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
招商資管中證A500指數(shù)增強發(fā)起C
份額（S）或金額（M）/
費用類型收費方式/費率備注
持有期限（N）
N
贖回費
N≥7天0-
注：本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別收費方式/年費率或金額（元）收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.10%銷售機構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信
息披露費用、會計師費、律師費、公
證費、訴訟費和仲裁費；基金份額持
有人大會費用；基金的證券/期貨交易
費用、銀行匯劃費用；相關(guān)賬戶的開
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
戶及維護費用；因參與融資及轉(zhuǎn)融通
證券出借業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的各項合理費
用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實
際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。按年收取的費用為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且
年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)
認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金風險包括市場風險、運作管理風險、流動性風險、本基金特定風險、本基金法律
文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能不一致的風險、其他風險
等，本基金特定風險包括：1、投資政策性金融債的風險；2、指數(shù)化投資的風險；3、委托
基金服務(wù)機構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包風險。
本基金的具體風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金募集的注冊，并不表
明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)
該院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局的，對各方當事
人均有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主選
擇退訂，具體的服務(wù)說明詳見招募說明書“對基金份額持有人的服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[https://amc.cmschina.com/][客服電話：95565]
●《招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》、
《招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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