招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金份額發(fā)售公告
招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金份額發(fā)售公告
基金管理人：招商證券資產(chǎn)管理有限公司
基金托管人：浙商銀行股份有限公司
2025年7月
重要提示
1、招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（以下簡稱“本基金”）根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會2025年4月29日關(guān)于準予招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金注冊的批復（證監(jiān)許可【2025】977號）進行募集。
2、本基金為債券型證券投資基金，運作方式為契約型開放式。
3、本基金的基金管理人為招商證券資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”），登記機構(gòu)為招商證券股份有限公司，基金托管人為浙商銀行股份有限公司。
4、本基金將自2025年7月21日至2025年8月4日通過基金管理人指定的銷售機構(gòu)公開發(fā)售。基金管理人根據(jù)認購的情況可適當調(diào)整募集時間，并及時公告，但最長不超過法定募集期限。
5、基金份額分類：本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額。本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公告各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。具體費率的設(shè)置及費率水平在招募說明書或相關(guān)公告中列示。
6、管理人有權(quán)根據(jù)募集情況設(shè)置募集上限，屆時以管理人發(fā)布的相關(guān)公告為準。
7、本基金的募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
8、認購最低限額：投資人單筆最低認購金額為1.00元（含認購費）。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
9、基金募集期間單個投資人的累計認購規(guī)模沒有限制，但需滿足本基金關(guān)于募集上限（如有）和法律法規(guī)關(guān)于投資者累計持有基金份額上限的相關(guān)規(guī)定。
10、基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。
11、投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
12、銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔。
13、基金合同生效時，有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
14、本公告僅對招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明，投資者欲了解本基金的詳細情況，請詳細閱讀刊登在本公司官網(wǎng)（https://amc.cmschina.com/）和中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上的《招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》，或撥打招商證券資產(chǎn)管理有限公司指定全國統(tǒng)一客服熱線：95565。
15、本基金募集期間，除本公告所列示的銷售機構(gòu)外，如增加或調(diào)整銷售機構(gòu)，本公司將另行在本公司網(wǎng)站公示或公告。各銷售機構(gòu)可能增加部分基金銷售網(wǎng)點，具體網(wǎng)點名單及開戶認購事項詳見各銷售機構(gòu)有關(guān)公告或撥打各銷售機構(gòu)客戶服務(wù)電話咨詢，具體規(guī)定以各銷售機構(gòu)說明為準。
16、基金管理人可綜合各種情況對募集安排做適當調(diào)整。
17、風險提示
公開募集證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金產(chǎn)品時，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
投資人在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件，充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹慎做出投資決策。
依據(jù)投資對象的不同，基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。
本基金為債券型基金，理論上其預期風險及預期收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的債券市場相似的風險收益特征。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資者在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立決策，并自行承擔投資風險。投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時也需承擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險，運作管理風險，流動性風險，本基金特定風險，本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能不一致的風險及其他風險等。
本基金的特定風險包括：
（1）本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨政策性銀行改制后的信用風險、政策性金融債流動性風險、投資集中度風險等。
1）政策性銀行改制后的信用風險
若未來政策性銀行進行改制，政策性金融債券的性質(zhì)有可能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風險。
2）政策性金融債流動性風險
政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下，可能集中買入或賣出，存在流動性風險。
3）投資集中度風險
政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
（2）指數(shù)化投資的風險
本基金通過被動式指數(shù)化投資以實現(xiàn)跟蹤標的指數(shù)，但由于基金費用、交易成本、指數(shù)成份券取價規(guī)則和基金估值方法之間的差異等因素，可能造成本基金實際收益率與指數(shù)收益率存在偏離。
作為一只指數(shù)型基金，本基金特有的風險主要表現(xiàn)在以下幾方面：
1）標的指數(shù)的風險：即標的指數(shù)因為編制方法的缺陷有可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)存在差異，因標的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤誤差，影響投資收益。
2）標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險
標的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。
3）標的指數(shù)波動的風險：標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、發(fā)行人經(jīng)營狀況、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。
4）標的指數(shù)變更的風險
根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標的指數(shù)的情形，本基金將變更標的指數(shù)。基于原標的指數(shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風險特征將與新的標的指數(shù)保持一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險與成本。
5）跟蹤偏離風險及跟蹤誤差控制未達約定目標的風險：
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
本基金還可能面臨基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險，以下因素可能使基金投資組合的收益率與標的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
i.由于標的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
ii.由于標的指數(shù)成份券在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
iii.由于成份券流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
iv.由于基金投資過程中的證券交易成本，以及基金管理費和托管費等費用的存在，使基金投資組合與標的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
v.在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、買入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。
vi.其他因素產(chǎn)生的偏離?；鹜顿Y組合中個別成份券的持有比例與標的指數(shù)中該成份券的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
6）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。
自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
7）成份券停牌、摘牌或違約的風險
標的指數(shù)的當前成份券可能會改變、停牌、摘牌或違約，此后也可能會有其他同業(yè)存單加入成為該指數(shù)的成份券。本基金投資組合與相關(guān)指數(shù)成份券之間并非完全相關(guān)，在標的指數(shù)的成份券調(diào)整時，存在由于成份券停牌、違約或流動性差等原因無法及時買賣成份券，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。當標的指數(shù)的成份券摘牌或違約時，本基金可能無法及時賣出而導致基金凈值下降，跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風險。
本基金運作過程中，當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)成份券進行調(diào)整，但并不保證能因此避免該成份證券對本基金基金財產(chǎn)的影響，當基金管理人對該成份券予以調(diào)整時也可能產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大等風險。
?。?）委托基金服務(wù)機構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包風險
基金管理人將本基金份額登記、估值核算等運營服務(wù)事項外包給招商證券股份有限公司辦理，屆時因基金服務(wù)機構(gòu)不符合金融監(jiān)管部門規(guī)定的資質(zhì)要求或因服務(wù)機構(gòu)經(jīng)營風險、技術(shù)系統(tǒng)故障、操作失誤等，可能使得運營服務(wù)事項發(fā)生差錯，給本基金運營帶來風險。
本基金的具體風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在投資人做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資人自行負擔。當投資人贖回時，所得或會高于或低于投資人先前所支付的金額。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金在認購期內(nèi)按人民幣1.00元的初始面值發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值，并在少數(shù)極端市場情況下存在損失全部本金的風險。
18、本公告解釋權(quán)歸本基金管理人。
一、本次發(fā)售基本情況
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招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金
（二）認購期間基金代碼及簡稱
基金代碼：A類基金份額024339；C類基金份額024340
基金簡稱：招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)
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債券型證券投資基金
（四）基金運作方式
契約型開放式
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不定期
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本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
?。ㄆ撸┗鸬耐顿Y目標
本基金通過指數(shù)化投資，力爭實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤，追求跟蹤偏離度以及跟蹤誤差的最小化。
（八）投資范圍
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券。為更好實現(xiàn)投資目標，本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、政策性金融債、債券回購、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于信用債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中投資于標的指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
?。ň牛┠技瘜ο?br/> 符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
?。ㄊ┗鸱蓊~類別
本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別：A類基金份額、C類基金份額。
在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額；在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公告各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值，計算公式為計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。
?。ㄊ唬┳畹湍技蓊~總額
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發(fā)售公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模的限制。
?。ㄊ┌l(fā)售時間安排
本基金將自2025年7月21日至2025年8月4日通過基金管理人指定的銷售機構(gòu)公開發(fā)售?；鸸芾砣烁鶕?jù)認購的情況可適當調(diào)整募集時間，并及時公告，但最長不超過法定募集期限。
（十三）基金合同生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
二、認購方式與相關(guān)規(guī)定
（一）認購方式
本基金采用金額認購的方式。
?。ǘ┱J購費率
?。?）本基金A類基金份額在認購時收取認購費用，C類基金份額不收取認購費用。
（2）本基金的認購費率如下：
A類基金份額 C類基金份額
認購金額（M，含認購費） 特定投資者群體 其他投資者
不收取認購費
M＜100萬 0.04% 0.40%
100萬≤M＜300萬 0.02% 0.20%
300萬≤M＜500萬 0.01% 0.10%
M≥500萬元 每筆1,000元 每筆1,000元
特定投資者群體指全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者群體范圍。
?。?）本基金A類基金份額的認購費由認購A類基金份額的投資者承擔，認購費不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等募集期間發(fā)生的各項費用。
?。?）投資者多次認購時，需按單筆認購金額對應的費率分別計算認購費用。
?。ㄈ┱J購份額的計算
本基金采用金額認購的方式。
1、認購本基金A類基金份額的計算公式
認購金額包括認購費用和凈認購金額。
當認購費用適用比例費率時，計算公式為：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
當認購費用為固定金額時，計算公式為：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
2、認購本基金C類基金份額的計算公式
本基金C類基金份額不收取認購費用。
認購份額＝（認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
3、認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人（非特定投資者群體）投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，認購費率為0.40%，假定募集期間認購資金所得利息為5.00元，則根據(jù)公式計算出：
凈認購金額＝10,000.00/（1＋0.40%）＝9960.16元
認購費用＝10,000.00–9960.16＝39.84元
認購份額＝（9960.16＋5.00）/1.00＝9965.16份
即：該投資人（非特定投資者群體）投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，假定募集期間認購資金所得利息為5.00元，則可得到9965.16份A類基金份額。
例：某投資人（非特定投資者群體）投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，無認購費用，假定募集期間認購資金所得利息為5.00元，則根據(jù)公式計算出：
認購份額＝（10,000.00＋5.00）/1.00＝10,005.00份
即：該投資人（非特定投資者群體）投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，假定募集期間認購資金所得利息為5.00元，則可得到10,005.00份C類基金份額。
（四）認購安排
1、認購時間
投資人認購本基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人和基金銷售機構(gòu)確定，請參見本基金的基金份額發(fā)售公告或基金銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。
2、投資人認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)
投資人認購本基金所應提交的文件和具體辦理手續(xù)詳見本基金的基金份額發(fā)售公告或基金銷售機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。
3、基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。
4、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。
5、認購申請的確認
銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔。
6、認購金額的限制
（1）投資人單筆最低認購金額為1.00元（含認購費）。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
（2）基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理方法請參見基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告。
7、如本基金單一投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的20%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資者的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導致投資人變相規(guī)避前述20%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
（五）募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
三、個人投資者的開戶與認購程序
?。ㄒ唬┲变N機構(gòu)
招商證券資產(chǎn)管理有限公司將根據(jù)監(jiān)管規(guī)定開展本基金的直銷。直銷相關(guān)事宜以基金管理人開展前披露的信息為準。
名稱：招商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A座2501
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈17-18層
法定代表人：易衛(wèi)東
聯(lián)系人：郭銳
傳真：0755一82960494
電話：0755一83082111
?。ǘ┢渌N售機構(gòu)
具體程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定和說明為準。
四、機構(gòu)投資者的開戶與認購程序
?。ㄒ唬┲变N機構(gòu)
招商證券資產(chǎn)管理有限公司將根據(jù)監(jiān)管規(guī)定開展本基金的直銷。直銷相關(guān)事宜以基金管理人開展前披露的信息為準。
名稱：招商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A座2501
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈17-18層
法定代表人：易衛(wèi)東
聯(lián)系人：郭銳
傳真：0755一82960494
電話：0755一83082111
?。ǘ┢渌N售機構(gòu)
具體程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定和說明為準。
五、清算與交割
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
本基金權(quán)益登記由基金份額登記機構(gòu)在發(fā)售結(jié)束后完成。
六、基金的備案
?。ㄒ唬┗饌浒傅臈l件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
?。ǘ┗鸷贤荒苌r募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
?。ㄈ┗鸫胬m(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
七、本次募集有關(guān)當事人或中介機構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：招商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A座2501
法定代表人：易衛(wèi)東
設(shè)立日期：2015年4月3日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：《關(guān)于核準招商證券股份有限公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司的批復》（證監(jiān)許可〔2015〕123號）
組織形式：有限責任公司
注冊資本：10億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：95565
?。ǘ┗鹜泄苋?br/> 名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：陸建強
成立時間：1993年4月16日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復〔2004〕91號
注冊資本：人民幣 27,464,635,963 元
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：《關(guān)于核準浙商銀行股份有限公司證券投資基金托管資格的批復》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號
?。ㄈ╀N售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：招商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A座2501
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈17-18層
法定代表人：易衛(wèi)東
聯(lián)系人：郭銳
傳真：0755一82960494
電話：0755一83082111
2、其他銷售機構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基金，請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息。投資者在各代銷機構(gòu)辦理本基金認購業(yè)務(wù)請遵循各代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
?。ㄋ模┑怯洐C構(gòu)
名稱：招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
聯(lián)系人：張志斌
傳真：0755-83584278
電話：0755-82960794
?。ㄎ澹┞蓭熓聞?wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（六）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦會計師
名稱：德勤華永會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市延安東路222號外灘中心30樓
辦公地址：中國上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
聯(lián)系電話：021-61418888
傳真：021-63350003
聯(lián)系人：周瀚林
經(jīng)辦會計師：洪銳明、周瀚林
招商證券資產(chǎn)管理有限公司
2025年7月16日
招商資管中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf