華夏6個月持有期債券型證券投資基金（華夏6個月持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
華夏6個月持有期債券型證券投資基金（華夏6個月持有債券C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華夏6個月持有債券基金代碼024296
下屬基金簡稱華夏6個月持有債券C下屬基金代碼024297
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，每
份基金份額的6個月持
運作方式其他開放式開放頻率
有期到期日起（含當(dāng)日）
可贖回
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理吳凡
證券從業(yè)日期2017-07-10
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，綜合考慮基金資產(chǎn)的收益性、安全性、流
投資目標(biāo)動性，通過積極主動地投資管理，追求持續(xù)、穩(wěn)定的收益，力爭實現(xiàn)
基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上
市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債
券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
次級債券、地方政府債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)
換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法
核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（不包括QDII基金、香港互認(rèn)基
投資范圍金、基金中基金、可投資其他基金的基金、貨幣市場基金）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）、國債
期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）
和可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例合計不超
過基金資產(chǎn)的20%（其中港股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例不超過
50%）。
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資
比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)基金披露的定期報告
最近4個季度中任一季度股票投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混
合型基金。
本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、債券類屬配置策略、久期管理策略、
收益率曲線策略、信用資產(chǎn)（含信用債和資產(chǎn)支持證券）投資策略、
主要投資策略利率債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券可交換債券投資策略、回購策略、股
票投資策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略、公開募集證
券投資基金投資策略等。
中債綜合(全價)指數(shù)收益率×95%+滬深300指數(shù)收益率×3%+中證港股
業(yè)績比較基準(zhǔn)
通綜合指數(shù)收益率×2%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、
混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金還可通過港股通渠道投資于
風(fēng)險收益特征香港證券市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)
險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還將面臨匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)險等
特殊投資風(fēng)險。
注：①投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險評級，基金的風(fēng)險收益特征不代表基金的風(fēng)險評級，具體風(fēng)險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
①投資者選擇認(rèn)購/申購C類基金份額的，不收取認(rèn)購費/申購費，從基金資產(chǎn)中計提銷
售服務(wù)費。
②本基金對每份基金份額設(shè)置6個月持有期，本基金不收取贖回費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資
產(chǎn)中本基金管理人管理的其他基金
管理費基金管理人、銷售機構(gòu)
份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若
為負(fù)數(shù)，則取0）年費率計提。0.30%
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資
產(chǎn)中本基金托管人托管的其他基金
托管費基金托管人
份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若
為負(fù)數(shù)，則取0）年費率計提。0.05%
銷售服務(wù)費固定費率0.20%銷售機構(gòu)
審計費用暫無會計師事務(wù)所
信息披露費暫無規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按
其他費用照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計費和信息披露費可能與預(yù)估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
④銷售服務(wù)費為最新合同費率，不含費率優(yōu)惠。
（三）基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險，持有期鎖定風(fēng)險，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險，存托憑證投資風(fēng)險，國債期
貨投資風(fēng)險，信用衍生品投資風(fēng)險，公募基金投資風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險，操作或技
術(shù)風(fēng)險，政策變更風(fēng)險，其他風(fēng)險等。
本基金對于每份基金份額設(shè)定6個月最短持有期限，投資者認(rèn)購/申購每份基金份
額后，自基金合同生效日或申購確認(rèn)日起6個月內(nèi)不辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的
股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”），會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市
場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股
市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為
劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制
下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不
同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于
港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動
性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
本基金可投資于國債期貨，可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、
保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險包括流動性下降引起的風(fēng)險、證券
提前贖回風(fēng)險、再投資風(fēng)險和SPV違約風(fēng)險等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持
有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)
袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費用中的認(rèn)購/申購金額含認(rèn)購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏6個月持有期債券型證券投資基金（華夏6個月持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf