興業(yè)福盛債券型證券投資基金招募說明書
2025-07-03 文字大小【小中大】【打印】
            
              興業(yè)福盛債券型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：興業(yè)基金管理有限公司

基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

重要提示

本基金經(jīng)2025年4月9日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2025]750號

文準予募集注冊。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價

值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風險，投資者擬認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基

金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做

出投資決策，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各

類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成

的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基

金產(chǎn)生的流動性風險，本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評

價可能不一致的風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，

本基金的特有風險等等。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應

程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等

有關章節(jié)。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的

特定風險。

本基金是債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合

型基金和股票型基金。

本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資

產(chǎn)支持證券的風險主要包括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包

括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為信用評級風險、法律風

險等。

本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的

風險點，包括杠桿風險、期貨價格與基金投資品種價格的相關度降低帶來的風險

等。

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面

臨流動性風險，償付風險以及價格波動風險等。

本基金的投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣

的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通

機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，

包括但不限于港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且

對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、

匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不

連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港

股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。

本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金

資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資

產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。

投資者應充分考慮自身的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、

時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者

自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投

資風險，由投資者自行負責。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并

不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，

但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。

法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。

本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來

本基金開放向金融機構自營賬戶公開銷售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限

定，基金管理人將另行公告。

目錄

一、緒言..........................................................................................................................................................................4

二、釋義..........................................................................................................................................................................5

三、基金管理人.........................................................................................................................................................11

四、基金托管人.........................................................................................................................................................21

五、相關服務機構.....................................................................................................................................................24

六、基金的募集.........................................................................................................................................................26

七、基金合同的生效................................................................................................................................................31

八、基金份額的申購與贖回..................................................................................................................................32

九、基金的投資.........................................................................................................................................................44

十、基金的財產(chǎn).........................................................................................................................................................53

十一、基金資產(chǎn)的估值...........................................................................................................................................54

十二、基金的收益與分配.......................................................................................................................................61

十三、基金的費用與稅收.......................................................................................................................................63

十四、基金的會計與審計.......................................................................................................................................66

十五、基金的信息披露...........................................................................................................................................67

十六、側(cè)袋機制.........................................................................................................................................................75

十七、風險揭示.........................................................................................................................................................78

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................................................................85

十九、基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................................................................87

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................................................................................................104

二十一、對基金份額持有人的服務..................................................................................................................126

二十二、招募說明書的存放及查閱方式.........................................................................................................128

二十三、備查文件...................................................................................................................................................129

一、緒言

本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2025年4月9日證監(jiān)許可[2025]750號文準予募集注

冊。

本《招募說明書》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、

《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風

險管理規(guī)定》”）等有關法律法規(guī)以及《興業(yè)福盛債券型證券投資基金基金合同》

編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書

所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本

招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行

為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務，

應詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指興業(yè)福盛債券型證券投資基金

2、基金管理人：指興業(yè)基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《興業(yè)福盛債券型證券投資基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興業(yè)福盛債券

型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《興業(yè)福盛債券型證券投資基金招募說

明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《興業(yè)福盛債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《興業(yè)福盛債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公

告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委

員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委

員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日

第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委

員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民

共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1

日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時

做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月

1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章

的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不

時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實

施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同

年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒

布機關對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及相關

法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資

的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者

20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構為投資人開立基金交易賬戶，

宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資

及提供基金交易賬戶信息查詢等活動

23、銷售機構：指興業(yè)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構

24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為興業(yè)基金管理有

限公司或接受興業(yè)基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務的機構

26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計劃及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務而引起的基

金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的

開放日

34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日（若

本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日或港股通因其他原因暫停

交易的情形時，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否開放申購、贖回及

轉(zhuǎn)換業(yè)務，具體以屆時發(fā)布的公告為準）

36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

37、《業(yè)務規(guī)則》：指《興業(yè)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是

規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理

人和投資人共同遵守

38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所

持基金份額銷售機構的操作

43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形

45、元：指人民幣元

46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

48、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

49、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益

不受損害并得到公平對待

50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：針對本基金各類份額，指計算日某一類基金份額的基金

資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額的基金份額總數(shù)

52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

54、銷售服務費：指從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場

推廣、銷售以及基金份額持有人服務的費用

55、基金份額分類：本基金根據(jù)認購/申購費、銷售服務費收取方式的不同

將基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基

金份額凈值和基金份額累計凈值

56、A類基金份額：指在認購/申購時收取認購/申購費，但不從本類別基金

資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額

57、C類基金份額：指在認購/申購時不收取認購/申購費，而是從本類別基

金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額

58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準

備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

60、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關業(yè)務規(guī)則，專門用于

管理信用風險的信用衍生工具

61、信用保護買方亦稱信用保護購買方：指接受信用風險保護的一方

62、信用保護賣方亦稱信用保護提供方：指提供信用風險保護的一方

63、名義本金亦稱交易名義本金：指為信用衍生品交易提供信用保護的金額，

各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準

64、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

65、港股通標的股票：指內(nèi)地投資人委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由境內(nèi)證券交易

所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香

港聯(lián)合交易所上市的股票

66、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等

對銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)督和管理的機構

三、基金管理人

（一）基金管理人情況

名稱：興業(yè)基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈13、14層

法定代表人：葉文煌

設立日期：2013年4月17日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]288號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：12億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-22211866

聯(lián)系人：郭玲燕

股權結(jié)構：

股東名稱  出資比例   

興業(yè)銀行股份有限公司  90%  

中海集團投資有限公司  10%  

合計  100%  



（二）主要人員情況

1、董事會成員

葉文煌先生，董事長，本科學歷，經(jīng)濟師。曾任興業(yè)銀行深圳分行副行長、

成都分行副行長、總行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有

限公司黨委書記、董事長。

馬大軍先生，董事，碩士學位。曾任興業(yè)銀行上海分行副行長、總行資金營

運中心總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)銀行總行同業(yè)金融部/資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。

李輝先生，董事，本科學歷。曾就職于上海遠洋運輸公司、中宏人壽保險有

限公司、海康人壽保險有限公司、美國國際集團、星展銀行等公司。曾任國泰基

金管理有限公司財富大學負責人、總經(jīng)理辦公室負責人、人力資源部（財富大學）

及行政管理部負責人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委

委員、總經(jīng)理。

杜海英女士，董事，碩士學位，經(jīng)濟師。曾任中海（海南）海盛船務股份有

限公司發(fā)展部科長、副主任、主任，中共中國海運（集團）總公司黨校副校長，

中共中國海運（集團）管理干部學院副院長，中海集團投資有限公司副總經(jīng)理、

黨委委員，中遠海運發(fā)展股份有限公司總經(jīng)理助理等職?，F(xiàn)任中遠海運發(fā)展股份

有限公司副總經(jīng)理、黨委委員，中海集團投資有限公司董事長、總經(jīng)理，中遠海

運（上海）投資管理有限公司副總經(jīng)理，河南遠海中原物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金管理有

限公司董事長，遠海投資有限公司董事長，遠海私募基金管理（天津）有限公司

董事長。

肖玉華女士，獨立董事，本科學歷，高級會計師。曾任農(nóng)行福建省分行財務

會計處副處長、運營管理部總經(jīng)理、專項檢查組組長、專項檢查組正處級調(diào)研員

等職；曾兼任農(nóng)行總行高級會計師評審專家、深化運營改革顧問組成員以及福建

省分行工會經(jīng)費審查委員會主任、財務審查委員會委員、集中采購委員會委員、

風險管理委員會委員、股改領導小組綜合組組長等職?，F(xiàn)任福建石獅農(nóng)商銀行股

份有限公司獨立董事、福建省藝術館財務顧問。

陽德青先生，獨立董事，博士學位。曾任復旦大學計算機科學技術學院黨委

副書記、復旦大學研究生工作部副部長等職。現(xiàn)任復旦大學大數(shù)據(jù)學院副院長、

副教授、博導，高等學術研究院副院長，上海市數(shù)據(jù)科學重點實驗室副主任。

丁浩員先生，獨立董事，博士學位。曾任上海財經(jīng)大學商學院講師、副教授

等職?，F(xiàn)任上海財經(jīng)大學商學院副院長、講席教授、博導，兼任中國世界經(jīng)濟學

會理事、上海市世界經(jīng)濟學會副秘書長、上海市科技經(jīng)濟融合發(fā)展學會副會長。

2、監(jiān)事成員

董今女士，監(jiān)事，碩士學位，高級經(jīng)濟師。曾任五礦集團/中國五礦股份有

限公司投資管理部綜合信息部經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部高級經(jīng)理，中遠海運發(fā)展股份有

限公司金融業(yè)務部業(yè)務條線負責人、金融投資部高級經(jīng)理等職?，F(xiàn)任中遠海運發(fā)

展股份有限公司戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理，兼任遠海明華資產(chǎn)管理有限公司（私募股

權基金）董事。

趙正義女士，職工監(jiān)事，碩士學位。曾任上海上會會計師事務所審計員，生

命人壽保險股份有限公司稽核審計部助理總經(jīng)理，海富通基金管理有限公司監(jiān)察

稽核部稽核經(jīng)理、財務部高級財務經(jīng)理，興業(yè)基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)

理、財富管理總部總經(jīng)理等職。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司固定收益研究部總經(jīng)

理。

3、公司高級管理人員

李輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。

黃文鋒先生，副總經(jīng)理，碩士學位，高級經(jīng)濟師。歷任興業(yè)銀行廈門分行鷺

江支行行長、集美支行行長，興業(yè)銀行廈門分行公司業(yè)務部兼同業(yè)部、國際業(yè)務

部總經(jīng)理，興業(yè)銀行廈門分行黨委委員、行長助理，興業(yè)銀行總行投資銀行部副

總經(jīng)理，興業(yè)銀行沈陽分行黨委委員、副行長。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委

委員、副總經(jīng)理，兼任興業(yè)財富資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。

張順國先生，副總經(jīng)理，本科學歷。歷任泰陽證券上海管理總部總經(jīng)理助理，

深圳發(fā)展銀行上海分行金融機構部副總經(jīng)理、商人銀行部副總經(jīng)理，深圳發(fā)展銀

行上海分行寶山支行副行長，興業(yè)銀行上海分行漕河涇支行行長、靜安支行行長、

上海分行營銷管理部總經(jīng)理，興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、上海分公司總

經(jīng)理，上海興晟股權投資管理有限公司總經(jīng)理，興投（平潭）資本管理有限公司

執(zhí)行董事?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。

張玲菡女士，督察長，本科學歷。歷任銀河基金管理有限公司市場部渠道經(jīng)

理，交銀施羅德基金管理有限公司廣東分公司副總經(jīng)理、渠道部副總經(jīng)理、營銷

管理部總經(jīng)理、市場總監(jiān)，興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任

興業(yè)基金管理有限公司督察長。

云鳳生先生，首席信息官，碩士學位。曾任興業(yè)銀行總行信息科技部上海研

發(fā)中心工程師、項目經(jīng)理，需求中心企金需求團隊副經(jīng)理、經(jīng)理，數(shù)據(jù)中心境外

支持處副處長，興業(yè)基金管理有限公司信息技術部總經(jīng)理。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有

限公司首席信息官、信息技術部總經(jīng)理。

4、本基金擬任基金經(jīng)理

唐丁祥先生，上海財經(jīng)大學產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學博士。14年證券從業(yè)經(jīng)驗。2011年

3月至2013年4月在光大證券股份有限公司研究所擔任債券分析師，內(nèi)容涉及

宏觀利率、專題研究等；2013年4月至2013年8月在申萬菱信基金管理有限公

司從事宏觀和債券研究，內(nèi)容涉及宏觀利率、信用分析和可轉(zhuǎn)債等研究工作；2013

年8月加入興業(yè)基金管理有限公司，2019年2月19日起擔任興業(yè)聚豐混合型證

券投資基金（原興業(yè)聚豐靈活配置混合型證券投資基金）、興業(yè)啟元一年定期開

放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年2月26日起擔任興業(yè)福益?zhèn)妥C

券投資基金的基金經(jīng)理，2019年5月27日起擔任興業(yè)中債1-3年政策性金融債

指數(shù)證券投資基金（由興業(yè)聚全靈活配置混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來）的基金

經(jīng)理，2019年6月26日起擔任興業(yè)穩(wěn)固收益兩年理財債券型證券投資基金的基

金經(jīng)理，2020年1月10日至2021年9月1日擔任興業(yè)穩(wěn)康三年定期開放債券

型證券投資基金的基金經(jīng)理，2020年5月27日至2021年8月30日擔任興業(yè)嘉

華一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，2020年7月17日起擔

任興業(yè)穩(wěn)泰66個月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年6月29

日至2023年1月14日擔任興業(yè)中債3-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金的基

金經(jīng)理，2024年1月12日起擔任興業(yè)天融債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024

年4月24日起擔任興業(yè)穩(wěn)瑞90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

5、投資策略委員會成員

李輝先生，總經(jīng)理

黃文鋒先生，副總經(jīng)理。

周鳴女士，固定收益投資部總經(jīng)理。

馮小波先生，基金經(jīng)理。

臘博先生，固定收益投資部總經(jīng)理助理。

趙正義女士，固定收益研究部總經(jīng)理。

倪侃先生，固定收益研究部總經(jīng)理助理。

丁進先生，基金經(jīng)理。

伍方方女士，基金經(jīng)理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關系。

（三）基金管理人的職責按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，

基金管理人必須履行以下職責：

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其

他法律行為；

12、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。

（四）基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證

券法》”）的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反

《證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的

內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；

（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關的交易活動；

（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（9）故意損害投資人及其他同業(yè)機構、人員的合法權益；

（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；

（13）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、

策略及限制等全權處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

（五）基金經(jīng)理承諾

1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

2、不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交

易活動；

4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（六）基金管理人的風險管理制度

投資業(yè)務風險可以分為基本風險和操作風險?；撅L險包括投資對象的市場

風險和流動性風險；操作風險包括交易過程風險和投資紀律執(zhí)行風險等。

本公司已建立健全風險管理體系，針對基金運作各個環(huán)節(jié)構建了相應的風險

管理方法，并加以有效執(zhí)行。

1、風險管理體系

本基金的風險管理體系包括風險控制決策體系、風險控制監(jiān)控體系、風險控

制執(zhí)行體系、風險控制保障體系及自律體系。其中，風險控制執(zhí)行體系是在風險

控制決策、監(jiān)控、保障和自律體系共同支持下完成的，各個風險控制環(huán)節(jié)的關系

如圖1所示：

圖1、風險控制體系示意圖

風險控制決策由投資策略委員會負責，風險控制監(jiān)控由風險管理部負責，風

險控制執(zhí)行由各業(yè)務部門和職能部門負責，風險控制保障包括財務保障、屏蔽保

障和技術保障，自律體系包括法制教育和道德培養(yǎng)等。

督察長全面介入各個風險控制環(huán)節(jié)之中。

2、投資風險管理

本基金的投資風險控制包括事前風險控制、事中風險控制和事后風險控制。

事前風險控制主要指投資分析和投資決策中的風險控制；事中風險控制主要指交

易實施過程中的風險控制；事后風險控制主要指投資組合構建之后的風險評估與

跟蹤。

①投資分析的風險控制

投資分析風險主要指投資研究人員在收集信息、處理信息過程中可能存在的

致使基金份額持有人遭受損失的風險因素。對此，本公司建立了從研究初選庫到

投資備選庫的嚴格研究流程和制度，并有效執(zhí)行，以防范投資分析風險。

②投資決策的風險控制

投資決策風險主要是指因投資決策失誤所導致的可能使投資遭受損失的風

險。對此，本公司制定了詳細的投資決策流程和制度，以防范投資決策風險。如

建立嚴格的投資備選庫制度，嚴格的投資權限審批制度，定期或不定期績效和風

險評估等。

③基金交易的風險控制

交易風險是指基金投資交易實施過程中可能產(chǎn)生的風險。本公司嚴格執(zhí)行集

中交易制度，確保交易執(zhí)行過程的公平獨立。為了確保交易過程的獨立性與公平

性，交易部獨立于基金管理部門，以有效控制交易風險。

④投資風險的事后控制

本公司對基金投資進行實時監(jiān)控，并按月、按季進行風險定期評估，以加強

投資風險的事后控制。風險管理部每月對基金投資風險進行評估，并將評估報告

提交投資策略委員會討論和審議；每季度分析市場環(huán)境變化和重大事件影響，報

告面臨的各項風險暴露情況，對基金投資風險提出建議和警告；根據(jù)投資策略委

員會或投資主管的要求，不定期對基金投資的特定風險進行評估，并提交相關報

告。

（七）基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度

（1）內(nèi)部控制的原則

①全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，

并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。

②獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度

的獨立性與權威性。

③相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制，并通過切實

可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。

④重要性原則。公司的發(fā)展必須建立在風險控制完善和穩(wěn)固的基礎上，內(nèi)部

風險控制與公司業(yè)務發(fā)展同等重要。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

①控制環(huán)境

公司董事會、監(jiān)事重視建立完善的公司治理結(jié)構與內(nèi)部控制體系?；鸸芾?
人在董事會下設立有獨立董事參加的審計與風險管理委員會，負責評價與完善公

司的內(nèi)部控制體系；公司監(jiān)事負責審閱外部獨立審計機構的審計報告，確保公司

財務報告的真實性、可靠性，督促實施有關審計建議。

公司管理層在總經(jīng)理領導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有

效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設立了總經(jīng)理辦公會、投資策略

委員會、內(nèi)部控制與風險管理委員會等委員會，分別負責公司經(jīng)營、基金投資、

風險管理的重大決策。

此外，公司設有督察長，全權負責公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運

作的合法性、合規(guī)性及合理性進行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風險控制工作，發(fā)

生重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。

②風險評估

公司內(nèi)部風險人員定期評估公司及基金的風險狀況，包括所有能對經(jīng)營目

標、投資目標產(chǎn)生負面影響的內(nèi)部和外部因素，對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的

可能性及影響程度，并將評估報告報總經(jīng)理辦公會和內(nèi)部控制與風險管理委員

會。

③操作控制

公司內(nèi)部組織結(jié)構的設計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相

互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業(yè)務部門有明確的授權

分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務部門之間相互核

對、相互牽制。

各業(yè)務部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的

關系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。

在明確的崗位責任制度基礎上，設置科學、合理、標準化的業(yè)務操作流程，

每項業(yè)務操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完

整的業(yè)務記錄，制定嚴格的檢查、復核標準。

④信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息

交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保

證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。

⑤監(jiān)督與內(nèi)部稽核

基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核部，履行內(nèi)部稽核職能，檢

查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的

執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，促進公

司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對的獨立性，監(jiān)察稽核報告提

交全體董事審閱。

四、基金托管人

(一)基金托管人情況

1、基本情況

名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司(簡稱：中國郵政儲蓄銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座

法定代表人：鄭國雨

成立時間：2007年3月6日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：991.61億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

批準設立機關及批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復〔2006〕484號

基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可〔2009〕673號

聯(lián)系人：馬強

聯(lián)系電話：010－68857221

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；

提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱服務；經(jīng)中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。

經(jīng)國務院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，中國郵政儲蓄銀行有限

責任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國

郵政儲蓄銀行股份有限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵

政儲蓄銀行有限責任公司全部資產(chǎn)、負債、機構、業(yè)務和人員，依法承擔和履行

原中國郵政儲蓄銀行有限責任公司在有關具有法律效力的合同或協(xié)議中的權利、

義務，以及相應的債權債務關系和法律責任。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司堅

持服務“三農(nóng)”、服務中小企業(yè)、服務城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位，發(fā)揮

郵政網(wǎng)絡優(yōu)勢，強化內(nèi)部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)

金融服務，實現(xiàn)股東價值最大化，支持國民經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。

2.主要人員情況

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設托管業(yè)務部，下設資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品

管理處、風險管理處、運營管理處、運營一處等處室?，F(xiàn)有員工100人，全部員

工擁有大學本科以上學歷，具備豐富的托管服務經(jīng)驗。

3.托管業(yè)務經(jīng)營情況

2009年7月23日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合批準，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托

管銀行。2012年7月19日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批

準，獲得保險資金托管資格。中國郵政儲蓄銀行堅持以客戶為中心、以服務為基

礎的經(jīng)營理念，依托專業(yè)的托管團隊、靈活的托管業(yè)務系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制

度、健全的內(nèi)控體系、運作高效的業(yè)務處理模式，為廣大基金份額持有人和眾多

資產(chǎn)管理機構提供安全、高效、專業(yè)、全面的托管服務，并獲得了合作伙伴一致

好評。

截至2025年3月31日，中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共412只。

至今，中國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)

管理計劃、信托計劃、銀行理財產(chǎn)品、保險資金、保險資產(chǎn)管理計劃、私募投資

基金等多種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體系。

(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度

1.內(nèi)部控制目標

作為基金托管人，中國郵政儲蓄銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法

規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保

業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、

及時，保護基金份額持有人的合法權益。

2.內(nèi)部控制組織結(jié)構

中國郵政儲蓄銀行設有風險管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工

作，對托管業(yè)務風險控制工作進行檢查指導。托管業(yè)務部專門設置內(nèi)部風險控制

處室，配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督

稽核的工作職權和能力。

3.內(nèi)部控制制度及措施

托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、

崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員

具備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控

制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；

業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人員

負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、

獨立。

(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

1.監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運

作。嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比

例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，對違法違規(guī)行為及時予以風險提示，

要求其限期糾正，同時報告中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清

算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用

的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。

2.監(jiān)督流程

(1)每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進

行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基

金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

(2)收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及

交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。

(3)通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人

進行解釋或舉證，要求限期糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

五、相關服務機構

（一）基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構

（1）名稱：興業(yè)基金管理有限公司直銷中心

住所:福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓

法定代表人：葉文煌

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈13、14層

聯(lián)系人：王玨

電話：021-22211885

傳真：021-22211997

網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn

（2）名稱：興業(yè)基金管理有限公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)

網(wǎng)址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/

（3）名稱：興業(yè)基金微信公眾號

微信號：“興業(yè)基金”或者“cibfund”

2、其他銷售機構

其他銷售機構具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機構

名稱：興業(yè)基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈13、14層

法定代表人：葉文煌

設立日期：2013年4月17日

聯(lián)系電話：021-22211899

聯(lián)系人：金晨

（三）出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海源泰律師事務所

住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

辦公場所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人：廖海

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

聯(lián)系人：劉佳

經(jīng)辦律師：劉佳、黃麗華

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）

主要經(jīng)營場所：上海市延安東路222號外灘中心30樓

執(zhí)行事務合伙人：付建超

電話：021-61418888

傳真：021-63350003

聯(lián)系人：曾浩

經(jīng)辦注冊會計師：曾浩，王碩

六、基金的募集

（一）基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信

息披露辦法》等有關法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2025年4月9日中國證監(jiān)會證監(jiān)

許可[2025]750號文件準予募集注冊。

（二）基金類型、存續(xù)期限及運作方式

1、基金的類別：債券型證券投資基金

2、存續(xù)期限：不定期

3、運作方式：契約型開放式

（三）基金份額類別

本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為

不同的類別。其中：

1、在認購/申購時收取認購/申購費，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服

務費的基金份額，稱為A類基金份額。

2、在認購/申購時不收取認購/申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售

服務費的基金份額，稱為C類基金份額。

本基金A類和C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金A

類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為：

計算日某類別基金份額凈值＝該計算日該類別基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該

計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。

投資者可自行選擇認購、申購基金份額類別。

根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在對已有基金份額持有人權益無實質(zhì)不利

影響的情況下，在履行適當程序后增加新的基金份額類別、調(diào)整現(xiàn)有基金份額類

別的申購費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或?qū)鸱蓊~分類

辦法及規(guī)則進行調(diào)整等，調(diào)整實施前基金管理人需依照《信息披露辦法》的規(guī)定

在規(guī)定媒介公告。上述調(diào)整不需召開基金份額持有人大會審議。

（四）募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

（五）募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合

格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外）。如未來本基

金開放向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金

管理人將另行公告。

（六）基金的最低募集份額總額和募集金額

本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于人民幣2億元。

（七）首次募集規(guī)模上限

本基金可設置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)模控制的方案詳見基金

份額發(fā)售公告。若本基金設置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)

模的限制。

（八）發(fā)售方式及場所

通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。

（九）基金份額面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

（十）基金份額的認購費用

本基金A類基金份額在認購時收取認購費，本基金C類基金份額在認購時

不收取認購費。本基金A類基金份額的認購費率由基金管理人決定。A類基金

份額的認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各

項費用。A類基金份額的認購費用在投資人認購A類基金份額時收取，多次認

購的，按單筆認購金額對應的費率檔次分別計費，具體費率如下：

認購金額（M，含認購費）  認購費率  

M＜100萬元  0.60%  

100萬元≤M＜300萬元  0.40%  

300萬元≤M＜500萬元  0.20%  

M≥500萬元  按筆收取，1000元/筆  



（十一）基金認購份額的計算：

1、A類基金份額認購份額計算方法：

（1）認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：

凈認購金額＝認購金額/(1＋認購費率)

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/1.00元

（2）認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：

認購費用＝固定金額

凈認購金額＝認購金額－認購費用

認購份額＝（凈認購金額+認購資金利息）/1.00元

其中，上述計算結(jié)果保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，

由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資者投資100,000元認購本基金A類基金份額，對應認購費率為

0.60%，如果其認購資金的利息為50元，則其可得到的A類基金份額計算如下：

凈認購金額＝100,000/(1+0.60%）＝99,403.58元

認購費用＝100,000－99,403.58＝596.42元

認購份額＝（99,403.58＋50）/1.00＝99,453.58份

即投資者投資100,000元認購A類基金份額，對應認購費率為0.60%，如果

該筆認購資金在募集期間產(chǎn)生利息為50元，則其可得到99,453.58份A類基金

份額。

2、C類基金份額的認購份額計算

認購份額＝（認購金額＋認購利息）/1.00元

其中，認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五

入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資者投資100,000元認購本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的

利息為500元，則可認購C類基金份額為：

認購份額＝（100,000＋500）/1.00＝100,500.00份

即投資者投資100,000元認購本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息

為500元，則其可得到100,500.00份C類基金份額。

（十二）認購時間

本基金募集期間每天的具體業(yè)務辦理時間，由本基金基金份額發(fā)售公告或各

銷售機構的相關公告或者通知規(guī)定。

各個銷售機構在本基金募集期內(nèi)對于個人投資者或機構投資者的具體業(yè)務

辦理時間可能不同，若本招募說明書或基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各

銷售機構自行決定每天的業(yè)務辦理時間。

（十三）認購的方式及確認

1、投資者認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；

2、募集期內(nèi)，投資者可多次認購基金份額，已受理的認購申請不得撤銷；

3、銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機

構確實接收到認購申請，申請的成功與否應以基金登記機構的確認結(jié)果為準，投

資者應在募集截止日后2個工作日后到原申請網(wǎng)點打印交易確認書，或者通過基

金管理人的網(wǎng)站或客戶服務電話查詢確認結(jié)果?；鸸芾砣思颁N售機構不承擔對

確認結(jié)果的通知義務，認購申請的確認以登記機構的確認結(jié)果為準。對于認購申

請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。否則，由此

產(chǎn)生的投資者任何損失由投資者自行承擔。

投資者開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體手續(xù)由基金管理人和銷售

機構約定，請投資者參閱本基金基金份額發(fā)售公告。

（十四）認購的限額

通過基金管理人直銷機構以外的銷售機構首次認購本基金A類基金份額的，

每個基金賬戶單筆最低認購金額為1元；首次認購本基金Ｃ類基金份額的，每個

基金賬戶單筆最低認購金額為1元。追加認購本基金A類、Ｃ類基金份額的單

筆最低金額為1元。

通過基金管理人的直銷機構首次認購本基金A類基金份額的，每個基金賬

戶單筆最低認購金額為1元；首次認購本基金Ｃ類基金份額的，每個基金賬戶單

筆最低認購金額為1元。追加認購本基金A類、Ｃ類基金份額的最低金額為1

元。

各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務

規(guī)定為準。

本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)

管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除

外）。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為準。

本基金募集期間對單個投資人最高累計認購金額不設限制。如本基金單個投

資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采

取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某

些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒

絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記

機構的確認為準。

基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金上述認購和追加認購的最低金額、

單一投資人單日認購金額上限或單個投資人最高累計認購金額。

（十五）募集資金及利息的處理方式

基金合同生效前，投資者的認購款項只能存入專門賬戶，任何人在基金募集

期滿前不得動用。

若本基金的基金合同生效，則有效認購款項在基金合同生效前產(chǎn)生的利息將

折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登

記機構的記錄為準。

七、基金合同的生效

（一）基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前，任何人不得動用。

（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以

披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當于10個工作日內(nèi)向

中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并

或者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人

在招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機

構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的

營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工

作日為非港股通交易日或港股通因其他原因暫停交易的情形時，則基金管理人可

根據(jù)實際情況決定本基金是否開放申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務，具體以屆時發(fā)布的公

告為準），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公

告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易

時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相

應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體

業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請，登記機構有權拒絕，如登記機構確認接受的，視為下一開放日的申購、贖

回或轉(zhuǎn)換申請，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日該類基金份額申

購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份

額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順

序贖回；

5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、

處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)

定為準；

6、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在

提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成

立。

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申

購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，

贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款

項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、

港股通交易系統(tǒng)故障或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管理人及基金托

管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款順延至上述情形消除后的下一

個工作日劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回

或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷

售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，

則申購款項退還給投資人。

基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷

售機構確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構或基金管理人的確認

結(jié)果為準。對于申購、贖回申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法

權利。否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，本基金

登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將

于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定予以公告。

（五）申購和贖回的數(shù)量限制

1、申請申購基金的金額

投資者通過基金管理人直銷中心以外的銷售機構的銷售網(wǎng)點首次申購本基

金A類基金份額的，單筆最低限額為人民幣1元，首次申購本基金C類基金份

額的，單筆最低限額為人民幣1元；通過基金管理人直銷中心首次申購本基金A

類基金份額的，單筆最低限額為人民幣1元，首次申購本基金C類基金份額的，

單筆最低限額為人民幣1元。投資者通過基金管理人直銷中心以外的銷售機構的

銷售網(wǎng)點追加申購本基金A類、C類基金份額單筆最低限額為人民幣1元，通

過基金管理人直銷中心追加申購本基金A類、C類基金份額單筆最低限額為人

民幣1元。

投資者將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)基金份額時，不受最低申購金額的限制。

投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設上限，但單一投資者持

有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%(在基金運作過程中因基金份

額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外)。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)

定的除外。

本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)

管理產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、企業(yè)年金計劃及基金管理人以自有資金投資的情況除

外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資人單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新

的招募說明書或相關公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的具體范圍以基金管理人認定為

準。

2、申請贖回基金的份額

基金份額持有人在銷售機構贖回時，基金份額持有人可將其全部或部分基金

份額贖回，機構投資者每次贖回份額申請不得低于1份基金份額，個人投資者每

次贖回份額申請不得低于1份基金份額。

機構投資者在銷售機構保留的基金份額最低余額為1份，個人投資者在銷售

機構保留的基金份額最低余額為1份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機

構保留的基金份額余額不足上述余額的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部

贖回。

3、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及單日申購金額上限和凈

申購比例上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制，或新增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信

息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（六）基金的申購費和贖回費

1、本基金A類基金份額收取申購費用，C類基金份額不收取申購費。本基

金的A類基金份額的申購費率由基金管理人決定，A類基金份額的申購費用由

申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推

廣、銷售、登記等各項費用。投資人申購本基金A類基金份額時，需交納申購

費用，費率按申購金額遞減。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單

筆分別計算。具體費率如下：

申購金額（M，含申購費）  申購費率  

M＜100萬元  0.60%  

100萬元≤M＜300萬元  0.40%  

300萬元≤M＜500萬元  0.20%  

M≥500萬元  按筆收取，1000元/筆  



2、贖回費用由贖回本基金基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持

有人贖回基金份額時收取，并全額歸入基金財產(chǎn)，具體贖回費率為：

A類基金份額

持有時間（Y）  贖回費率  

Y＜7日      1.5%  

7日≤Y＜30日  0.1%  

Y≥30日  0  



C類基金份額

持有時間（Y）  贖回費率  

Y＜7日      1.5%  

Y≥7日  0  



3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲

應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持

有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投

資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門

要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠，并

依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（七）申購和贖回的數(shù)額和價格

1、申購份額的計算

申購的有效份額為凈申購金額除以當日該類基金份額的基金份額凈值，有效

份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)

生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

（1）A類基金份額的申購份額的計算公式為：

當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額-凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

當申購費用適用固定金額時，申購份額的計算方法如下：

申購費用＝固定金額

凈申購金額＝申購金額－申購費用

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

例：某投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基

金份額的基金份額凈值為1.0160元，對應申購費率為0.60%，則其可得到的申購

份額為：

凈申購金額＝50,000/(1+0.60%）＝49,701.79元

申購費用＝50,000－49,701.79＝298.21元

申購份額＝49,701.79/1.0160＝48,919.08份

即：投資者投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基金

份額凈值為1.0160元，對應申購費率為0.60%，則可得到48,919.08份A類基金

份額。

（2）C類基金份額申購份額的計算方法為：

申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例：某投資人投資100萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日本基

金C類基金份額凈值為1.0170元，則可得到的申購份額為：

申購費用＝0元

申購份額＝1,000,000.00/1.0170＝983,284.17份

即：投資者投資100萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日本基金C

類基金份額凈值為1.0170元，則其可得到983,284.17份C類基金份額。

２、贖回金額的計算

本基金的贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈

值并扣除相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保

留到小數(shù)點后２位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

贖回總金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總金額×贖回費率

凈贖回金額＝贖回總金額—贖回費用

例：某類基金份額持有人贖回持有的某類基金份額1萬份，此1萬份基金份

額持有時間為190日，對應的贖回費率為0，假設贖回當日該類基金份額凈值是

1.1200元，則其可得到的凈贖回金額為：

贖回總金額＝10,000×1.1200＝11,200.00元

贖回費用＝11,200.00×0＝0.00元

凈贖回金額＝11,200.00-0.00＝11,200.00元

即：某類基金份額持有人贖回基金份額1萬份，持有時間為190天，對應的

贖回費率為0，假設贖回當日該類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的凈贖

回金額為11,200.00元。

3、基金份額凈值的計算

本基金兩類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位

四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日各類基金份額的基金份

額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，

可以適當延遲計算或公告。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券、期貨交易所、外匯市場交易時間非正常停市或者基金參與港股通

交易且港股通臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值或無法辦理

申購業(yè)務。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結(jié)算機構等因異

常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系

統(tǒng)等無法正常運行。

7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

8、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服

務公司等機構認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或

者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情

形。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

10、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定

的本基金總規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人

規(guī)定的當日申購金額或凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個

投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或

單筆申購金額上限時。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、11項暫停申購情形之一且基金管理人決

定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登

暫停接受投資人申購申請公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被

拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應

及時恢復申購業(yè)務的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券、期貨交易所、外匯市場交易時間依法決定臨時停市、非正常停市

或者基金參與港股通交易且港股通臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金

資產(chǎn)凈值或無法辦理贖回業(yè)務。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；

如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合

同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受

理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的

辦理并公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，

投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額

的限制。

（3）當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請超過前一開

放日基金總份額10%的情形下，基金管理人認為支付基金份額持有人的全部贖回

申請有困難或者因支付基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能

會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，對于該基金份額持有人當日超過上一開放日

基金總份額10%以上的贖回申請，可以進行延期辦理；對于該基金份額持有人未

超過上述比例的部分，基金管理人有權根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部

分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如

該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將

被撤銷。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付

贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方

法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的

有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也

可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行

發(fā)布重新開放的公告。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，

相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關機構。

（十三）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行基金份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記

機構辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前

公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)

務。

（十四）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人，或者是按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

（十五）基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情

況下，基金登記機構可依據(jù)相關法律法規(guī)及其業(yè)務規(guī)則，辦理基金份額質(zhì)押業(yè)務，

并可收取一定的手續(xù)費。

（十六）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然

參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。

（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機

制”部分的規(guī)定或相關公告。

（十九）當技術條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持

有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，在履行適當程序后，可根據(jù)具體情況對上述

申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者安排本基金的一類或多類基金份額在證

券交易所上市交易、開通場內(nèi)申購和贖回，或者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶等業(yè)

務，屆時無須召開基金份額持有人大會審議但須提前公告。

九、基金的投資

（一）投資目標

本基金在嚴格控制風險的前提下，綜合考慮基金資產(chǎn)的收益性、安全性、流

動性，通過積極主動地投資管理，力爭長期實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的

股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標

的股票、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、政

府支持債券、政府支持機構債券、證券公司短期公司債、短期融資券、超短期融

資券、中期票據(jù)、公開發(fā)行的次級債券）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、

可交換債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、

定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%。本基金投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，

其中投資境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標的股票的投資比例為

股票資產(chǎn)的0%-50%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金

后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當

程序后，可以調(diào)整上述投資品種的比例或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。

（三）投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi)，通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨

幣政策和財政政策及資金供需情況的研究，把握大類資產(chǎn)的預期收益率、利差水

平、風險水平，在有效控制風險的基礎上，動態(tài)調(diào)整基金大類資產(chǎn)的投資比例，

力爭為基金資產(chǎn)獲取穩(wěn)健回報。

2、債券投資策略

本基金通過綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢

和信用風險變化等因素，并結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟形勢下的估值水

平、預期收益和預期風險特征，在符合本基金相關投資比例規(guī)定的前提下，決定

組合的久期水平、期限結(jié)構和類屬配置，并在此基礎之上實施積極的債券投資組

合管理，以獲取較高的投資收益。

（1）類屬配置策略

不同類型的債券在收益率、流動性和信用風險上存在差異，債券資產(chǎn)有必要

配置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進行配置，以尋求收益性、流動性

和信用風險補償間的最佳平衡點。本基金將綜合信用分析、流動性分析、稅收及

市場結(jié)構等因素分析的結(jié)果來決定投資組合的類別資產(chǎn)配置策略。

（2）利率預期策略

債券積極投資策略的關鍵是對未來利率走向的預測。通過對利率的科學預測

和對債券投資組合久期的正確把握，可以提高投資收益。久期越長，利率變動所

引起價格變化越大，久期越短，利率變動所引起價格變化越小。如果預計利率會

下跌，債券價格會上漲，則應該加大長久期債券的比例，以實現(xiàn)收益的最大化。

相反，如果預計利率會上漲，債券價格會下跌，則應該增加組合中久期較短債券

的比例，以盡可能減少利率上漲帶來的損失。

（3）收益率曲線配置策略

收益率曲線配置策略是根據(jù)對收益率曲線形狀變動的預期建立或改變組合

期限結(jié)構。要運用收益率曲線配置策略，必須先預測收益率曲線變動的方向，然

后根據(jù)收益率曲線形狀變動的情景分析，構建組合的期限結(jié)構。

（4）騎乘策略

騎乘策略是一種基于收益率曲線分析對債券組合進行適時調(diào)整的債券投資

管理策略。該策略是指當收益率曲線比較陡峭時，即相鄰期限利差較大時，可以

買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券，也即收益率水平相對較高的債券，隨著

持有期限的延長，債券的剩余期限將會縮短，此時債券的收益率水平將會較投資

期初有所下降，通過債券收益率的下滑來獲得資本利得收益。

（5）信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同）投資策略

針對不同信用評級的信用債券，本基金將參照如下比例進行投資：

所投信用債券評級  該等級信用債券占信用債資產(chǎn)比例  

AAA  50%-100%  

AA+  0%-50%  



以上評級參考債項評級，如無債項評級，參考主體評級，評級公司不包含中

債資信?；鸪钟行庞脗陂g，如果其評級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債

券支付贖回款項等使得投資比例不再符合上述約定，應在評級報告發(fā)布之日或不

再符合上述約定之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。

本基金對信用債券評級的認定參照基金管理人選定的評級機構出具的債券

信用評級。

（6）杠桿投資策略

本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及回購成本等因素的情況下，

在風險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進行投資操作。

（7）可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略

可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價值主要取決于其股權價值、債券價值和內(nèi)嵌期

權價值，本基金管理人將對可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價值進行評估，選擇具有

較高投資價值的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進行投資。此外，本基金還將根據(jù)新發(fā)

可轉(zhuǎn)債和可交換債券的預計中簽率、模型定價結(jié)果，積極參與可轉(zhuǎn)債和可交換債

券新券的申購。

3、股票投資策略

本基金將適度參與股票資產(chǎn)投資。本基金股票投資部分主要采取“自下而上”

的投資策略，精選優(yōu)質(zhì)企業(yè)進行投資。本基金將結(jié)合對宏觀經(jīng)濟狀況、行業(yè)成長

空間、行業(yè)集中度、公司競爭優(yōu)勢等因素的判斷，對公司的盈利能力、償債能力、

營運能力、成長性、估值水平、公司戰(zhàn)略、治理結(jié)構和商業(yè)模式等方面進行定量

和定性的分析，追求股票投資組合的長期穩(wěn)健增值。

4、港股通標的股票投資策略

本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場。

本基金將自下而上精選具有健康的商業(yè)模式、領先的行業(yè)競爭優(yōu)勢、良好的

公司治理、廣闊的發(fā)展空間、估值合理的港股通標的股票納入本基金的股票投資

組合。

5、國債期貨投資策略

本基金投資國債期貨，將以套期保值為目的，根據(jù)風險管理的原則，充分考

慮國債期貨的流動性和風險收益特征，主要選擇流動性好、交易活躍的國債期貨

合約進行交易，以對沖投資組合的系統(tǒng)性風險、有效管理現(xiàn)金流量或降低建倉或

調(diào)倉過程中的沖擊成本等。在風險可控的前提下，適度參與國債期貨投資。

6、信用衍生品投資策略

本基金投資信用衍生品，按照風險管理原則，以風險對沖為目的，對所投資

的資產(chǎn)組合進行風險管理。本基金將根據(jù)所持標的債券等固定收益品種的投資策

略，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，

本基金將加強基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設機構的風險管理，合理分

散交易對手方、創(chuàng)設機構的集中度，對交易對手方、創(chuàng)設機構的財務狀況、償付

能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與嚴格的準入管理。

（四）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資股票、

可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資境內(nèi)股票的比

例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標的股票的投資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不

低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不

包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市

的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司

在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照

有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通

股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組

合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的

30%；完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會

認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之

外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資

產(chǎn)的投資；

（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（12）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（13）本基金參與國債期貨交易，需遵守下列投資比例限制：本基金在任何

交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；本

基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券

總市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成

交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券（不含到

期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差

計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；

（14）本基金參與信用衍生品投資，需遵守下列投資比例限制：本基金不持

有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品；本基金投資

的信用衍生品名義本金不得超過本基金中對應受保護債券面值的100%，投資于

同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

10%；因證券期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素，致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應該在三個

月內(nèi)進行調(diào)整；

（15）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（10）、（11）、（14）項另有約定及法律法規(guī)另有規(guī)定

外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個

交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則基

金管理人在履行適當程序后，本基金投資不再受相關限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)

行。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，如適用于本基金，基金

管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)

行。

（五）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合全價指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)

收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*1%

中國債券綜合全價指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，樣本債券涵

蓋的范圍更加全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、

交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），

能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。

滬深300指數(shù)是由上海證券交易所和深圳證券交易所授權，由中證指數(shù)有限

公司開發(fā)的中國A股市場指數(shù)，它的樣本選自滬深兩個證券市場，覆蓋了大部

分流通市值，其成份股為中國A股市場中代表性強、流動性高的股票，能夠反

映A股市場總體發(fā)展趨勢。

中證港股通綜合指數(shù)反映了港股通范圍內(nèi)上市公司的整體狀況和走勢。

選用上述業(yè)績比較基準能夠忠實反映本基金的風險收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績

比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，基金

管理人可以根據(jù)具體情況，依據(jù)維護基金份額持有人合法權益的原則，經(jīng)履行適

當程序后可變更業(yè)績比較基準并及時在規(guī)定媒介上公告。

（六）風險收益特征

本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合

型基金和股票型基金。

本基金若投資港股通標的股票，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市

場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險等境外

證券市場投資所面臨的特別投資風險。

（七）基金的投資管理流程

1、決策依據(jù)

（1）國家有關法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定；

（2）以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；

（3）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境、證券市場走勢、政策指

向及全球經(jīng)濟因素分析。

2、投資管理程序

（1）備選庫的形成與維護

對于債券投資，分析師通過宏觀經(jīng)濟、貨幣政策和債券市場的分析判斷，采

用利率模型、信用風險模型及期權調(diào)整利差（OAS）對普通債券和含權債券進行

分析，在此基礎上形成基金債券投資的信用債備選庫。

（2）資產(chǎn)配置會議

本基金管理人定期召開資產(chǎn)配置會議，討論基金的資產(chǎn)組合，形成資產(chǎn)配置

建議。

（3）構建投資組合

投資策略委員會在基金合同規(guī)定的投資框架下，審議并確定基金資產(chǎn)配置方

案，并審批重大單項投資決定。

基金經(jīng)理在投資策略委員會的授權下，根據(jù)本基金的資產(chǎn)配置要求，參考資

產(chǎn)配置會議、投研會議討論結(jié)果，制定基金的投資策略，在其權限范圍進行基金

的日常投資組合管理工作。

（4）交易執(zhí)行

基金經(jīng)理制定具體的操作計劃并通過交易系統(tǒng)或書面指令形式向中央交易

室發(fā)出交易指令。中央交易室依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買賣操作，并將指令的執(zhí)行

情況反饋給基金經(jīng)理。

（5）投資組合監(jiān)控與調(diào)整

基金經(jīng)理負責向投資策略委員會匯報基金投資執(zhí)行情況，風險管理部對基金

投資進行日常監(jiān)督，風險管理部負責完成內(nèi)部的基金業(yè)績和風險評估?；鸾?jīng)理

定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經(jīng)驗進行總結(jié)評估，對基金投資組合

不斷進行調(diào)整和優(yōu)化。

（八）基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份

額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的

規(guī)定。

十、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收申購款以

及其他資產(chǎn)的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨

立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自

有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，

不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

十一、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應收款項、資產(chǎn)支持證券、信用

衍生品、國債期貨合約、其它投資等資產(chǎn)及負債。

（三）估值原則

基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會

計準則》、《關于固定收益品種的估值處理標準》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。

1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日

有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)

或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量

的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日

或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價

值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值

為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的

溢價或折價。

2、對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值

時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或

取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值

進行調(diào)整并確定公允價值。

（四）估值方法

1、證券交易所上市的權益類證券的估值

交易所上市的權益類證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的

市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變

化且證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收

盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響

證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整

最近交易市價，確定公允價格。

2、處于未上市期間的權益類證券應區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值。

（3）流通受限的股票，包括非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時公司股

東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行

未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)

定確定公允價值。

3、固定收益品種的估值

（1）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值。

（2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值

全價進行估值。對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登

記日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估

值全價或推薦估值全價進行估值?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤?
的按照長待償期所對應的價格進行估值。

（3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的

含轉(zhuǎn)股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈

價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價。

（4）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在

當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允

價值。

4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估

值。

5、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日

無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算

價估值。

6、信用衍生品的估值

信用衍生品按第三方估值機構提供的當日估值價格進行估值。但管理人依法

應當承擔的估值責任，不因委托而免除。選定的第三方估值機構，未提供估值價

格的，依照有關法律法規(guī)及其會計準則要求采用合理估值技術確認公允價值。

7、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以

確?；鸸乐档墓叫?。

8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

9、估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，應當以估值日中

國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準。

稅收：對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機制

涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責

發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與

估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行相應的估

值調(diào)整。

10、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。

（五）估值程序

1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額

的基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，

小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O立

大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈

值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤

后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

（六）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當任一類別的基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)

生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷

售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€

或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責

任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不

當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當

得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基

金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基

金管理人應當公告，通知基金托管人，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)

另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益

的原則進行協(xié)商。

（七）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其

他原因暫停營業(yè)或者基金參與港股通交易且港股通臨時停市時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同認定的其他情形。

（八）基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金

托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資

產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息按規(guī)定予

以公布。

（九）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第8項進行估值

時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所及登記結(jié)算公司及存款銀

行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基

金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或因前述原因未能避免或更正錯誤的，由

此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管

理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

3、基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，

以基金管理人計算結(jié)果為準。

（十）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

十二、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行

收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行

收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選

擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值，即基金收

益分配基準日的各類基金份額的基金份額凈值減去該類基金份額每單位基金份

額收益分配金額后不能低于面值；

4、A類基金份額和C類基金份額之間由于A類基金份額不收取而C類基金

份額收取銷售服務費將導致在可供分配利潤上有所不同；同一類別每一基金份額

享有同等分配權；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金

管理人經(jīng)履行適當程序后可對基金收益分配原則進行調(diào)整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息

披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登

記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再投

資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。

（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋

機制”部分的規(guī)定。

十三、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，法律法規(guī)、中國證監(jiān)

會另有規(guī)定的除外；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、公證費、仲裁費

和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券、期貨交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用和賬戶維護費；

10、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；

11、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.50%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.50%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致

的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法

定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，

如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致

的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法

定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，

如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

3、C類基金份額的銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費

率為0.20%，按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。

銷售服務費的計算方法如下：

H＝E×0.20%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

銷售服務費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致

的財務數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。由基金

管理人代收后按照相關協(xié)議支付給各個基金銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日

等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，

應及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

上述“一、基金費用的種類”中第4－11項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取基

金管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

十四、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面或電子方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》

規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)

關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息

披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金

投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資

料。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金

信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明

確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金

投資者重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金

運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)

定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更

的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金

產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登

載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在

基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議

登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)定媒

介休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在規(guī)定媒介上登載基金合同

生效公告。

4、基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計

凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金

份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年

度報告中的財務會計報告應當經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風險分析等。

7、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師

事務所；

（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控

制人變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負責人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理

人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百

分之三十；

（11）涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受

到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托

管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計

提方式和費率發(fā)生變更；

（16）任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項

時；

（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

（23）調(diào)整基金份額類別的設置；

（24）基金推出新業(yè)務或服務；

（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的

價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

8、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

10、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進

行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

11、基金投資信用衍生品的信息披露

本基金投資信用衍生品的，基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告

等定期報告和招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況。包

括投資策略，持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響以

及是否符合既定的投資目標和策略。

12、投資國債期貨的信息披露

本基金投資國債期貨的，基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定

期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、

持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的

影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標等。

13、投資資產(chǎn)支持證券信息披露

本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披

露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期

內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的

前10名資產(chǎn)支持證券明細。

14、投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券的信息披露

本基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券的，基金管理人應在基金投資非

公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股

票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的

比例、鎖定期等信息。

15、投資港股通標的股票的信息披露

本基金投資港股通標的股票的，基金管理人應在季度報告、中期報告、年度

報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露港股通標的股票的投資情況。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

16、實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

17、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份

額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面

或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金

信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中

國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不

得從基金財產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他

原因暫停營業(yè)或者基金參與港股通交易且港股通臨時停市時；

2、不可抗力；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人暫停估值的；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。

十六、側(cè)袋機制

（一）側(cè)袋機制的實施條件和程序

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘

請側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披

露專項審計意見。基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在

地中國證監(jiān)會派出機構備案，并按照法律法規(guī)規(guī)定提交材料。

（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按

照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認定。

（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會

計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。

（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作

為基數(shù)計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應

當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應

當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)

要求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請符合

《證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

（七）側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)

袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶基金份額凈值和基金份額累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資

產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應同時注明

不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。

基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所

對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關的會計核算和

年度報告披露等發(fā)表審計意見。

（八）本部分關于側(cè)袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則

的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金

托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需

召開基金份額持有人大會審議。

十七、風險揭示

（一）投資于本基金的主要風險

1、市場風險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在

的風險，本基金的市場風險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風險主

要來源于：

（1）政策風險。國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）的變化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，從而導致投資對象價格波動，影

響基金收益而產(chǎn)生的風險。

（2）經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也

呈周期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。

（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。

利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤，引起基金

收益水平的變化。

（4）收益率曲線風險。不同信用水平的貨幣市場投資品種應具有不同短期

收益率曲線結(jié)構，若收益率曲線沒有如預期變化導致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影

響基金的收益水平。

（5）購買力風險?；鹗找娴囊徊糠謱⑼ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能

因為通貨膨脹的影響而使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。

（6）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再

投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。

2、信用風險

信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，到

期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約而

產(chǎn)生的證券交割風險。

3、流動性風險

流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)

的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支

付所引致的風險。

（1）基金申購、贖回安排

在本基金發(fā)生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管

理工具以減少或應對基金的流動性風險，投資者可能面臨巨額贖回情形下贖回申

請被延期辦理、暫停申購或申購申請被拒絕、贖回申請被暫停接受、贖回款項被

延緩支付、基金估值被暫停、被收取短期贖回費、采用擺動定價機制、啟用側(cè)袋

機制等措施。投資者應該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基金的流動性

風險匹配。具體參見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”部分內(nèi)容。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券/期貨交易所、全國銀行間債券市場等流動性

較好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（國內(nèi)依法

發(fā)行上市的股票、港股通標的股票、債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、

可交換債券、信用衍生品、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀

行存款和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在個股/個券投資

方面會避免高集中度，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金

份額持有人贖回申請超過前一開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人有

權對其采取延期辦理贖回申請的措施。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖

回款項、收取短期贖回費、采用擺動定價機制、實施側(cè)袋機制等流動性風險管理

工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的選擇，基金管理人將依照嚴

格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，運用前經(jīng)過內(nèi)部

審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投

資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法

律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，力爭全面保障投資者的合法權益。

（5）實施側(cè)袋機制對投資者的影響

側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有

效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額

和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確

定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定

資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基

金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少

進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值

及變化情況。

4、操作風險

操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易

錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。

5、管理風險

在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基

金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不

充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。

6、合規(guī)性風險

合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反

基金合同有關規(guī)定的風險。

7、本基金的特有風險

（1）根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基

金資產(chǎn)的80%。本基金投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例為基金資產(chǎn)

的5%-20%，其中投資境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標的股票

的投資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納

的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資

產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基

金無法完全規(guī)避發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風險。

（2）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工

具。資產(chǎn)支持證券的風險主要包括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本

身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為信用評級風險、

法律風險等。

（3）本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，具備一些

特有的風險點，包括杠桿風險、期貨價格與基金投資品種價格的相關度降低帶來

的風險等。

（4）為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資

可能面臨流動性風險，償付風險以及價格波動風險等。

（5）投資港股通標的股票的風險

本基金可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標

的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。包括但不限于以下風險：

1）港股市場股價波動較大的風險

港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，因此每日漲跌幅

空間相對較大，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動，使基金面臨

較大的投資風險。

2）匯率風險

匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。本基金以人民幣銷售與結(jié)算，港

幣相對于人民幣的匯率變化將會影響本基金港股投資部分的資產(chǎn)價值，從而導致

基金資產(chǎn)面臨潛在風險；人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的波

動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。

本基金投資港股通投資標的股票時，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入

參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證

券登記結(jié)算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交

易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率，也使本基金投資面臨匯率風險。同時根據(jù)港

股通的規(guī)則設定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結(jié)相

應的資金，該參考匯率買入價和賣出價設定上存在比例差異，以抵御該日匯率波

動而帶來的結(jié)算風險，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進而降低基金投資效

率的風險。

3）港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險

主要指在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時

賣出，可能帶來一定的流動性風險。具體而言，由于只有內(nèi)地與香港兩地均為交

易日的日期才為港股通交易日，港股通交易日和交易時間由聯(lián)交所證券交易服務

公司在其指定網(wǎng)站公布，因此可能存在以下因港股通機制下交易日不連貫帶來的

風險：

①香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停

市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；

②出現(xiàn)境內(nèi)證券交易服務公司認定的交易異常情況時，境內(nèi)證券交易服務公

司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法

進行港股通交易的風險；

③投資者因港股通股票權益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情

況，所取得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得

買入，交易所另有規(guī)定的除外；

④投資者因港股通股票權益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的

認購權利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權

益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關

權益，但不得通過港股通買入或賣出。

4）港股因額度限制交易失敗風險

港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)交所開市前階段，當日額度使用完

畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段或者收市競價

交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交

易的風險。

5）交收制度帶來的基金流動性風險

由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行

交收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股

通交易日，即為賣出當日之后第二個港股通交易日）才能在香港市場完成清算交

收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及

港股通交易日的設定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造

成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性風險，同時也存在不能

及時調(diào)整基金資產(chǎn)組合中港股投資比例，造成比例超標的風險。

6）境外市場的其他相關風險

本基金將通過港股通機制投資于香港市場，該機制在市場進入、投資額度、

可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，

這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收

益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。

本基金會根據(jù)市場環(huán)境的變化以及投資策略的需要進行調(diào)整，選擇將部分基

金資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金

資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。

（6）投資流通受限證券的風險

本基金可投資于非公開發(fā)行股票等流通受限證券，基金投資有明確鎖定期的

非公開發(fā)行股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值，故本基金的凈

值可能由于估值方法的原因偏離所持有股票的收盤價所對應的凈值，投資者在申

購贖回時，需考慮該估值方式對基金凈值的影響。另外，本基金可能由于持有流

通受限證券而面臨流動性風險以及流通受限期間內(nèi)證券價格大幅下跌的風險。

8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)相

關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因

此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不

同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險

之間的匹配檢驗。

9、其他風險

（1）在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這

些工具，基金可能會面臨一些特殊的風險；

（2）因技術因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；

（3）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面

不完善而產(chǎn)生的風險；

（4）因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；

（5）對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險；

（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益

水平，從而帶來風險；

（7）其他意外導致的風險。

（二）聲明

1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；

2、本基金通過基金管理人直銷機構和指定的基金銷售機構公開發(fā)售，基金

管理人與基金銷售機構都不能保證其收益或本金安全。

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金財產(chǎn)清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會

指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》

規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案

并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日

內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定

網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

（一）基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務

1、基金管理人的權利與義務

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利

包括但不限于：

1）依法募集資金；

2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并

管理基金財產(chǎn)；

3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準

的其他費用；

4）銷售基金份額；

5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人

違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；

9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并

獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；

13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實

施其他法律行為；

15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經(jīng)紀機構或其他為

基金提供服務的外部機構；

16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資和非交易過戶等的業(yè)務規(guī)則；

17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務

包括但不限于：

1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2）辦理基金備案手續(xù)；

3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產(chǎn)；

4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及

報告義務；

12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人泄露，但因監(jiān)管機構、司法機關等有權機關、行業(yè)自律組織的要求提供，

或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務需要提供的情況除外；

13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關

資料，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定；

17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公

開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權

益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人

利益向基金托管人追償；

22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金

事務的行為承擔責任；

23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金

募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26）建立并保存基金份額持有人名冊；

27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

2、基金托管人的權利與義務

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利

包括但不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保

管基金財產(chǎn)；

2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準

的其他費用；

3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金

合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情

形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務

包括但不限于：

1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確

保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基

金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構、司

法機關等有權機關、行業(yè)自律組織的要求提供，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問

提供服務需要提供的情況除外；

8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金

份額申購、贖回價格；

9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基

金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了

適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限

不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；

13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；

19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責

任不因其退任而免除；

20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益

向基金管理人追償；

21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金份額持有人的權利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基

金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有

同等的合法權益。本基金A類基金份額與C類基金份額由于基金份額凈值的不

同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所

不同。

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的

權利包括但不限于：

1）分享基金財產(chǎn)收益；

2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3）根據(jù)基金合同的約定，依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項行使表決權；

6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法

提起訴訟或仲裁；

9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的

義務包括但不限于：

1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件；

2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有

限責任；

6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

1、召開事由

（1）除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由之

一的，應當召開基金份額持有人大會：

1）終止《基金合同》，但法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定的除外；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標、范圍或策略，但法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的

除外；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會；

12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持

有人大會的事項。

（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利

益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修

改，不需召開基金份額持有人大會：

1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低銷售服務費率或變更收費方式、調(diào)整基金

份額類別的設置；

3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

4）基金管理人履行適當程序后，基金推出新業(yè)務或服務；

5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改

不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；

6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他

情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由

基金管理人召集。

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理

人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應當配合。

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份

額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日

起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的

基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜?
管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的

基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決

定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求

召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計

代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提

前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會

的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和

權益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介

公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理

有效期限等）、送達時間和地點；

5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通

知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對

表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理

人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另

行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意

見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委

派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額

持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場

開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證及本人身份證明、受托出席會議者

出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律

法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人

持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總

份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月

以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的

基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基

金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書

面形式或會議通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址

或者在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人采

用網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，在表決截止日以前對表決事項進行投票并由召

集人予以記錄。通訊開會應以書面方式或者會議通知載明的其他方式進行表決，

若基金份額持有人采取非書面形式進行投票的，則召集人對于其投票的書面記錄

即視為該基金份額持有人的表決意見。在同時符合以下條件時，通訊開會的方式

視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)

公布相關提示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則

為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管

人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議

通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通

知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有

的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基

金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召

集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以

上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決

意見；

4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代

理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合

法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。

（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可

采用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式

上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式

召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。

5、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權

議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權

代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和

代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該

次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關監(jiān)督下形成決議。

（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持

有人也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他方

式授權他人代為出席會議并表決。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定

的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所

持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更

換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特

別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總

數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

7、計票

（1）現(xiàn)場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金

份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金

份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理

人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后

宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。

基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場

公布計票結(jié)果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新

清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)

果。

4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代

表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：

（1）基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相

關基金份額10%以上（含10%）；

（2）現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益

登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份

額持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二

分之一）；

（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額

小于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人

大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持

有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或

授權他人參與基金份額持有人大會投票；

（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以

上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二

分之一以上（含二分之一）通過；

（7）特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的

三分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。

10、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管

規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人履行適當程序并提前公告

后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持

有人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法

規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理

人和基金托管人同意后變更并公告。

（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的

監(jiān)督下進行基金財產(chǎn)清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所的注冊會計師、律

師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清

理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

（四）爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲

裁委員會，仲裁地點為北京市。按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲

裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決

另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。在仲裁期間，基金合同不涉及爭議部分的條款

仍須履行。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（僅為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門

特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)的法律法規(guī)及司法解釋）管轄并從其解釋。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）基金托管協(xié)議當事人

1、基金管理人

名稱：興業(yè)基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層

法定代表人：葉文煌

設立日期：2013年4月17日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]288號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：12億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-22211866

2、基金托管人

名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座

郵政編碼：100808

法定代表人/負責人：劉建軍

成立日期：2007年3月6日

批準設立機關及批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2006]484號

基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2009]673號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：991.61億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；

提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱服務；經(jīng)中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范

圍、投資比例、投資限制等進行監(jiān)督。

本基金的投資范圍為以下金融工具：包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主

板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標的股票、債券

（含國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、

政府支持機構債券、證券公司短期公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票

據(jù)、公開發(fā)行的次級債券）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、

資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其

他銀行存款)、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會

允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%。本基金投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，

其中投資境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標的股票的投資比例為

股票資產(chǎn)的0%-50%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金

后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當

程序后，可以調(diào)整上述投資品種的比例或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。

本基金的投資組合遵循以下限制：

1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資股票、可

轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資境內(nèi)股票的比例

不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標的股票的投資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；

2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低

于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包

括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；

3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的

A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在

內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照有

關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

9）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股

票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合

持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定

的特殊投資組合可不受前述比例限制；

10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)

的投資；

11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保

持一致；

12）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資

產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

13）本基金參與國債期貨交易，需遵守下列投資比例限制：本基金在任何交

易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；本基

金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總

市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交

金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券（不含到期

日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計

算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關約定；

14）本基金參與信用衍生品投資，需遵守下列投資比例限制：本基金不持有

具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品；本基金投資的

信用衍生品名義本金不得超過本基金中對應受保護債券面值的100%，投資于同

一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素，

致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應該在三個月內(nèi)進行

調(diào)整；

15）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第2）、10）、11）、14）項另有約定及法律法規(guī)另有規(guī)定外，因證

券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)

進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自《基金合同》生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例

符合《基金合同》的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應

當符合《基金合同》的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自《基金合

同》生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金

管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)

行。

2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資

禁止行為進行監(jiān)督。除本協(xié)議另有約定外，基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金

管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活

動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述投資禁止規(guī)定，如適用于本基

金，履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

根據(jù)法律法規(guī)有關從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相

互提供與本機構有控股關系的股東、實際控制人或與本機構有其他重大利害關系

的公司名單及其更新，并以雙方認可的方式提交，并確保所提供名單的真實性、

完整性、全面性。名單變更后基金管理人應及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于

2個工作日內(nèi)進行回函確認或以雙方認可的方式確認已知名單的變更。名單變更

時間以基金托管人發(fā)出回函或以雙方認可的方式確認的時間為準。如果基金托管

人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行交易，并造成基金資產(chǎn)

損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人不承擔任何損失和責任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事的交易

時，基金托管人應及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，

若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權向中國

證監(jiān)會報告，由此造成的損失和責任由基金管理人承擔。對于交易所場內(nèi)已成交

的違規(guī)交易，基金托管人應按相關法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，同時

向中國證監(jiān)會報告，基金托管人不承擔由此造成的損失和責任。

3、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機

制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并

按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分

之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行

審查。

4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人

參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)

標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各

交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在

銀行間債券市場選擇交易對手?；鸸芾砣嗽诨鹜顿Y運作之前未向基金托管人

提供交易對手名單的，視為認可全市場交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是

否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人未按要求

提供銀行間債券市場交易對手名單，導致基金托管人無法有效履行監(jiān)督職責，由

此造成的損失和責任由基金管理人承擔。

基金管理人對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，應及時通

知基金托管人，新名單自基金托管人確認后生效，新名單生效前已與本次剔除的

交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)

市場情況需要調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應向基金托管人

說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人確認，雙方共

同協(xié)商解決。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對

手進行交易，應及時提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托

管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

基金管理人負責對交易對手的資信控制和交易方式進行控制，按銀行間債券

市場的交易規(guī)則進行交易，并負責處理因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基

金托管人不承擔由此造成的任何法律責任及損失?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行間債券市

場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先

約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，經(jīng)

提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人

選擇存款銀行進行監(jiān)督。

基金投資銀行存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約

定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并在基金投資存款之前及時提供給基

金托管人，基金托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定

進行監(jiān)督，如基金管理人未按要求提供存款銀行名單，導致基金托管人無法有效

履行監(jiān)督職責，由此造成的損失和責任由基金管理人承擔。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金投資銀行存款另

行簽訂書面協(xié)議，明確基金管理人和基金托管人在辦理基金投資銀行存款業(yè)務中

的權利義務，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

（2）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查相關

協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

（3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金

法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付

結(jié)算等的各項規(guī)定。

6、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基

金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行

監(jiān)督和核查。

如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在

宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔責任。

7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違

反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人

限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣?
收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就

基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)

定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復

查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在上述

規(guī)定期限內(nèi)糾正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或

者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時改正。如基金

管理人拒絕改正的，基金托管人有權報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法

規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及

時向中國證監(jiān)會報告。

基金托管人依照相關法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責，

基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或托管協(xié)議約定的投資禁止行為而造

成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人不承擔責任。

8、對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，

基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

9、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應及時報告中國證

監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐

等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，

基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

10、基金管理人應當遵守中華人民共和國反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)，不

參與涉嫌洗錢、恐怖融資、擴散融資等違法犯罪活動；為履行法定義務之目的配

合基金托管人開展客戶及受益人身份識別與盡職調(diào)查，提供真實、準確、完整客

戶及受益人資料。對具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資的客戶，基金托管人

有權按照反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)定采取必要管控措施。

投資人應向管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合管理

人完成投資人適當性管理、非居民金融賬戶涉稅信息的盡職調(diào)查、反洗錢等監(jiān)管

規(guī)定的工作。

11、當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護

基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計

師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于

主袋賬戶。

側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但

不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投

資所需的其他賬戶，及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金

份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題應及時反饋、相關信

息披露和監(jiān)督基金投資運作是否對非公開信息保密等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜?
管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬

管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違

反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基

金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面

形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在

上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改

正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資

料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理

人并改正等。基金管理人有權要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證

監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或

采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警

告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

（四）基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得

自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。如果基金財產(chǎn)在基金托管人保管期間損

壞、滅失的，應由該基金托管人承擔賠償責任。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需

的其他賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的

其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨

立。

（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同

和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。

（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金認購、申購過程中產(chǎn)生的應

收資產(chǎn)，如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬

日期信息的，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管

人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知并配合基金管

理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關

當事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔責任，但應給予必要的配合。

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金財產(chǎn)。

2、基金募集期間及募集資金的驗資

（1）基金募集期間募集的資金應存于基金管理人開設的基金募集專戶，在

基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認購款項在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利

息將折算為基金份額，歸基金份額持有人所有?；鹉技诋a(chǎn)生的利息以登記機

構的記錄為準。

（2）基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募

集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基

金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀

行賬戶，基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件，基金管理人在規(guī)定時間

內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗

資報告，驗資報告中需對基金募集的資金進行確認。出具的驗資報告由參加驗資

的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人

按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。

3、基金銀行賬戶的開立和管理

（1）基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。

（2）基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的銀行賬戶，

并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金

托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回

金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。

（3）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用

基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（4）基金銀行賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。

4、基金證券交收賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳、北

京分公司為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實際開立

為準。

（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦

不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)

算備付金賬戶，以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬

戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算

工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有

限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

（4）基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基

金管理人負責。

（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事

其他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使

用并管理；若無相關規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使

用的規(guī)定。

5、債券托管賬戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責

任公司、銀行間市場清算股份有限公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責

任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金

進行銀行間市場債券的結(jié)算。

6、其他賬戶的開立和管理

（1）因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的

規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關

規(guī)則使用并管理。

（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定

辦理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管

人負責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實物證券由基金托管人存放

于托管銀行的保管庫；也可存入登記結(jié)算機構的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)

讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下

的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管

人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制的證券及其他基金財產(chǎn)

不承擔保管責任。

8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應

保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一

份正本的原件。基金管理人應在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管

人，并在10個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不得低

于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向

基金托管人提供加蓋授權業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范

圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算及復核程序

（1）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。

各類基金份額凈值是指每個工作日閉市后該類基金資產(chǎn)凈值除以該估值日

該類基金份額余額后的數(shù)值。

各類基金份額凈值的計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，

由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度

應急調(diào)整機制。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，

經(jīng)基金托管人復核無誤后，按規(guī)定公告。

（2）復核程序

基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，

將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人

按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定對外公布。

2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

A.估值對象

基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應收款項、資產(chǎn)支持證券、信用

衍生品、國債期貨合約、其它投資等資產(chǎn)及負債。

B.估值方法

（1）證券交易所上市的權益類證券的估值

對于交易所上市的權益類證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛

牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重

大變化且證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生

影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

（2）處于未上市期間的權益類證券應區(qū)分如下情況處理：

1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的

同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。

2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值。

3）流通受限的股票，包括非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時公司股東

公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行未

上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定

確定公允價值。

（3）固定收益品種的估值

1）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值。

2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選

取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全

價進行估值。對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記

日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值

全價或推薦估值全價進行估值。回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的

按照長待償期所對應的價格進行估值。

3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含

轉(zhuǎn)股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價

交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價。

4）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當

前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價

值。

（4）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別

估值。

（5）本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當

日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)

算價估值。

（6）信用衍生品的估值

信用衍生品按第三方估值機構提供的當日估值價格進行估值。但管理人依法

應當承擔的估值責任，不因委托而免除。選定的第三方估值機構，未提供估值價

格的，依照有關法律法規(guī)及其會計準則要求采用合理估值技術確認公允價值。

（7）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫浴?
（8）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

（9）估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，應當以估值日

中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準。

稅收：對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機制

涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責

發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與

估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行相應的估

值調(diào)整。

（10）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。如基金托管人計算正確，

由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順延錯

誤而引起的損失，由基金管理人負責賠付，基金托管人不承擔賠償責任。

C．特殊情形的處理

（1）基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第（8）項進行

估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

（2）由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所及登記結(jié)算公司及存款

銀行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非

基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適

當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤或因前述原因未能避免或更正錯誤的，

由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金

管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾

差，以基金管理人計算結(jié)果為準。

D.實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

3、估值錯誤的處理方式

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估

值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

本托管協(xié)議的當事人應按照以下約定處理：

（1）估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷

售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

（2）估值錯誤處理原則

1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時

協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務，但

估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或

不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任

方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?
人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當

得利返還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（3）估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責任方；

2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更

正和賠償損失；

4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金

登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

（4）基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基

金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金

托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金

管理人應當公告，通知基金托管人，并報中國證監(jiān)會備案。

3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)

另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益

的原則進行協(xié)商

4、暫停估值與公告基金份額凈值的情形

（1）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因

其他原因暫停營業(yè)或者基金參與港股通交易且港股通臨時停市時；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基

金資產(chǎn)價值時；

（3）當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停估值；

（4）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

5、基金會計制度

按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

6、基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人、基金

托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托

管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不

符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金

管理人的賬冊為準。

7、基金財務報表的編制和復核

（1）財務報表的編制

基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。基金

管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基金托管人

在收到后應在3個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；在上半年

結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制

完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登

載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和

國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人

可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

（2）報表復核

基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基

金托管人在收到后應在3個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果書面通知基金管理

人。基金管理人在季度報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金

托管人應在收到后5個工作日內(nèi)完成復核?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎?，將

有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后10個工作日內(nèi)完成復

核?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧斎?，將有關報告提供基金托管人復核，基金托

管人應在收到后15個工作日內(nèi)完成復核。基金管理人和基金托管人之間的上述

文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。

基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金

托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙

方無法達成一致，以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人向基

金管理人進行書面或者電子確認。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布

公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布

公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)會備案。

8、基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前向基金托管

人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

（六）基金份額持有人名冊的登記與保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，

包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會

權益登記日、每年6月30日和12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持

有人名冊的內(nèi)容至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托管人

保管?；鹜泄苋擞袡嘁蠡鸸芾砣颂峁┗鸱蓊~持有人名冊，基金管理人應

及時提供，不得拖延或拒絕提供。

基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日

和12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生

效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日等涉

及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于

法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于

基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人

由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相

應的責任。

（七）基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其

內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備

案（如需）。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管

理權；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的

監(jiān)督下進行基金財產(chǎn)清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所的注冊會計師、律

師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清

理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

（八）爭議解決方式

雙方當事人同意，因《托管協(xié)議》而產(chǎn)生的或與《托管協(xié)議》有關的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲

裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲

裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決

另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權

益。

《托管協(xié)議》受中國法律（僅為本托管協(xié)議之目的，在此不包括香港特別行

政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

二十一、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，并將根據(jù)基金份額持

有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：

（一）資料寄送

1、基金份額持有人對賬單

基金管理人每月向定制電子對賬單服務的基金份額持有人發(fā)送電子對賬單。

2、由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更、通訊故障等原因

有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的投資

者，敬請及時撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、變更預留的聯(lián)系方式。

（二）紅利再投資服務

若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進行基金收益分配，該基金份額持有

人當期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，且不收

取申購費用。

（三）在線服務

通過基金管理人網(wǎng)站www.cib-fund.com.cn，基金份額持有人還可獲得如下

服務：

1、查詢服務

基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢

和基金信息查詢。

2、信息資訊服務

投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基

金的法律文件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。

（四）咨詢服務

1、投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶

余額、基金產(chǎn)品與服務等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：

40000-95561。

2、網(wǎng)站和電子信箱

公司網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn

電子信箱：service@cib-fund.com.cn

（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方

式聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十二、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機

構的住所，供公眾查閱、復制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件

的復制件或復印件。投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站

（www.cib-fund.com.cn）查閱和下載招募說明書。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

二十三、備查文件

（一）中國證監(jiān)會準予興業(yè)福盛債券型證券投資基金募集注冊的文件

（二）《興業(yè)福盛債券型證券投資基金基金合同》

（三）《興業(yè)福盛債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

除上述第（六）項文件存放于基金托管人處外，其他備查文件等文本存放于

基金管理人處，投資人在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。


              
                
               興業(yè)福盛債券型證券投資基金招募說明書.pdf
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