中加聚享昭利120天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中加聚享昭利120天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年07月16日
送出日期：2025年07月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中加聚享昭利120天持有債券 基金代碼 024137
下屬基金份額類別 中加聚享昭利120天持有債券A 下屬基金份額類別代碼 024137
下屬基金份額類別 中加聚享昭利120天持有債券C 下屬基金份額類別代碼 024138
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每 份基金份額最短持有120天后可贖回
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
鄒天培 2012年07月04日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 力爭在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險的前提下，長期內(nèi)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款、資產(chǎn)支持證券、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%）。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略 本基金通過及時跟蹤市場環(huán)境變化，根據(jù)對國際及國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化、證券市場運(yùn)行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發(fā)展趨勢，結(jié)合行業(yè)狀況、公司價值性和成長性分析，綜合評價各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎(chǔ)上，執(zhí)行“自上而下”的資產(chǎn)配置及動態(tài)調(diào)整策略，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)組合收益的最大化，有效提高不同市場狀況下基金資產(chǎn)的整體收益水平。 其它策略還有：（二）債券投資策略；（三）同業(yè)存單投資策略；（四）資產(chǎn)支持證券投資策略；（五）國債期貨投資策略；（六）現(xiàn)金管理策略；（七）股票投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*89%+中證800指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*1%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金。 本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標(biāo)的股票，因此本基金投資港股通標(biāo)的股票還將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《中加聚享昭利120天持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收取：
中加聚享昭利120天持有債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.60%
100萬≤M 0.40%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.60%
100萬≤M 0.40%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費(fèi) 本基金不收取贖回費(fèi)。
中加聚享昭利120天持有債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) C類份額不收取認(rèn)購費(fèi)
申購費(fèi)（前收費(fèi)） C類份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi) 本基金不收取贖回費(fèi)。
贖回費(fèi)A：本基金每份基金份額的最短持有期限為120天，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情
況下方可贖回，不收取贖回費(fèi)。
贖回費(fèi)C：本基金每份基金份額的最短持有期限為120天，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情
況下方可贖回，不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 會計費(fèi)、律師費(fèi)等，詳見招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作
相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中加聚享昭利120天持有債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
中加聚享昭利120天持有債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)
股票資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%）。因此，境內(nèi)
和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究
優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場、上市公司基本面、股票和債券類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制
特定風(fēng)險。
（2）本基金對于每份基金份額設(shè)置120天的最短持有期限。自基金合同生效日（含）（對于認(rèn)
購份額而言）起或自基金份額申購確認(rèn)日（含）（對于申購份額而言）起至120天后對應(yīng)日（如該對
應(yīng)日為非工作日，則順延至下一個工作日）的前一日止的期間為最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基
金份額持有人不可對該基金份額辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。每份基金份額自最短持有期限結(jié)束日的
下一工作日（含）起，基金份額持有人可對該基金份額辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持
有人面臨在最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
（3）本基金將投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的
股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，
包括但不限于：港股交易失敗風(fēng)險；匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）；境外
市場風(fēng)險，包括政策限制或調(diào)整的風(fēng)險、股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個
股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、港股通交易日設(shè)定的風(fēng)險（在
內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)
險）、惡劣天氣等導(dǎo)致港股通交易停市的風(fēng)險、港股通股票因權(quán)益分派等特殊方式取得的證券交易
受限的風(fēng)險、港股通投資者投票的風(fēng)險等。
（4）國債期貨投資風(fēng)險。本基金投資國債期貨，國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)
可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同
時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中，
基金資產(chǎn)可能因?yàn)閲鴤谪浐霞s與合約標(biāo)的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
（5）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特
定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)
支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風(fēng)險。
（6）投資于存托憑證的風(fēng)險。本基金的投資范圍包括存托憑證，如果投資，除與其他僅投資于
境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較
大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制和交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險。
2、本基金的其他風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險（主要包括：政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、
上市公司經(jīng)營風(fēng)險、購買力風(fēng)險）、管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包括但不限于部分投資標(biāo)
的流動性較差的風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險）、操作和
技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、模型風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可
能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地
點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴
方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)
定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（不含港澳臺地區(qū)法律）管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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