國金安和債券型證券投資基金（國金安和債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要
國金安和債券型證券投資基金（國金安和債券C份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月7日
送出日期：2025年8月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國金安和債券 基金代碼 024092
下屬基金簡稱 國金安和債券C 下屬基金交易代碼 024093
基金管理人 國金基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王珂 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2013年09月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制投資組合風險的前提下，通過積極主動的資產(chǎn)配置與投資管理，力爭實現(xiàn)組合資產(chǎn)長期穩(wěn)健的增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構債券、政府支持債券、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款以及其他銀行存款等）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（不包括QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金和其他可投資公募基金的非基金中基金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略； 2、債券投資策略：（1）久期管理策略（2）收益率曲線策略（3）息差策略（4）騎乘策略（5）信用債投資策略（6）可轉換債券、可交換債券投資策略（7）資產(chǎn)支持證券投資策略； 3、股票投資策略：（1）在行業(yè)配置方面，本基金將密切關注國內(nèi)外經(jīng)濟狀況、宏觀經(jīng)
濟政策、微觀產(chǎn)業(yè)政策等政策環(huán)境，對行業(yè)景氣度、市場競爭、行業(yè)估值等方面進行深入研究，對具有良好收益或成長前景的尤其是符合國家總體發(fā)展戰(zhàn)略的相關行業(yè)進行重點配置。（2）在個股選擇方面，本基金會通過定性及定量的分析篩選股票（3）港股通標的股票投資策略（4）存托憑證投資策略； 4、國債期貨交易策略； 5、信用衍生品投資策略； 6、公開募集證券投資基金投資策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率*85%+中證800指數(shù)收益率*10%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還會面臨匯率風險、香港市場風險等境外證券市場投資所面臨的特別投資風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
注：本基金C類份額不收取認購費用、申購費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費 0.40% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的其他公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資
于本基金托管人所托管的其他公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
（三）基金運作綜合費用測算
注：無。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金存在的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、本基金的特有風險、操作和
技術風險、未知價風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一
致的風險、其他風險。
本基金的特有風險有：
1、主要投資于債券市場而面臨的資產(chǎn)配置風險
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股
票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券的
比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%）。因此，本基金將
主要承擔由于市場利率波動造成的利率風險，以及由于信用品種的發(fā)行主體信用惡化造成的信用風險；此
外，本基金還將投資于權益類資產(chǎn)，因此還面臨股票市場下跌造成的風險。
2、投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風險、流動性風險、現(xiàn)金流預測風險。利率風險是指市場利
率將隨宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響資產(chǎn)支持證券收益。流動性風險是指在交易對手有
限的情況下，資產(chǎn)支持證券持有人將面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允價格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的
風險。資產(chǎn)支持證券的還款來源為基礎資產(chǎn)未來現(xiàn)金流，現(xiàn)金流預測風險是指由于對基礎資產(chǎn)的現(xiàn)金流預測
發(fā)生偏差導致的資產(chǎn)支持證券本息無法按期或足額償還的風險。
3、投資存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金
還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風險，
包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托
憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；
境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
4、投資于基金所面臨的特有風險
本基金可投資經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（不包括QDII基金、香港互認基金、貨
幣市場基金、基金中基金和其他可投資公募基金的非基金中基金），且對公開募集的基金投資比例合計不超
過基金資產(chǎn)凈值的10%，可能面臨如下風險：
（1）本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金
管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。公開募集的基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固
定收益預期的金融工具，投資于公開募集的基金既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所
帶來的損失。投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。
（2）投資基金的流動性風險
本基金所投資或持有的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌等情況下，本基金存在
無法變現(xiàn)持有的基金份額而造成流動性風險的可能性。
（3）贖回資金到賬時間較晚的風險
基金贖回的資金交收效率通常慢于基礎證券市場交易的證券，因此本基金贖回款實際到達投資者賬戶
的時間可能晚于普通境內(nèi)開放式基金，存在對投資者資金安排造成影響的風險。
（4）雙重收費風險
當投資于非本基金管理人管理的其他基金時，存在本基金與被投資基金各類基金費用的雙重收取情況，
相較于其他基金產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風險。
（5）被投資基金的運作風險
具體包括基金投資風格漂移風險、基金經(jīng)理變更風險、基金實際運作風險以及基金產(chǎn)品設計開發(fā)創(chuàng)新風
險等。此外，封閉式基金到期轉開放、基金清算、基金合并等事件也會帶來風險。雖然本基金管理人將會從
基金風格、投資能力、管理團隊、實際運作情況等多方面精選基金投資品種，但無法完全規(guī)避基金運作風險。
（6）投資于基金管理人旗下基金所面臨的風險
本基金基于投資目標、投資策略、基金業(yè)績等因素，可能會投資于本基金管理人旗下的基金，當本基金
管理人發(fā)生經(jīng)營風險時，本基金的投資業(yè)績將受到較大影響。本基金管理人承諾按照法規(guī)及基金合同規(guī)定的
方式和條件進行投資，公平對待基金財產(chǎn)，基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為認可此等關聯(lián)交易
情形的存在并自愿承擔相關投資風險。
5、投資或參與衍生品交易的風險
（1）參與國債期貨交易風險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨的交易可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是
因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L險是期貨市場的特有風險之一，是指
由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。
流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的
風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要
求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。
（2）投資信用衍生品風險
本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險。流
動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用衍生品
以合理價格變現(xiàn)的風險。償付風險是指在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構
可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價格波
動風險是指由于創(chuàng)設機構或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價格出現(xiàn)
波動的風險。
6、投資港股通股票的風險
本基金投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金
類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險、市場制度以及交易規(guī)則
不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險，包括但不限于：
（1）匯率風險
在現(xiàn)行港股通機制下，港股的買賣是以港幣報價，以人民幣進行支付，并且資金不留港（港股交易后結
算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），故本基金每日的港股買賣結算將進行相應的港幣兌人民
幣的換匯操作，本基金承擔港元對人民幣匯率波動的風險，以及因匯率大幅波動引起賬戶透支的風險。
另外本基金對港股買賣每日結算中所采用的報價匯率可能存在報價差異，本基金可能需額外承擔買賣
結算匯率報價點差所帶來的損失；同時根據(jù)港股通的規(guī)則設定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買
入/賣出價凍結相應的資金，該參考匯率買入價和賣出價設定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來
的結算風險，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進而降低基金投資效率的風險。
（2）香港市場風險
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動對港股價格的影響巨大，港
股價格與海外資金流動表現(xiàn)出高度相關性，本基金在參與港股市場投資時受到全球宏觀經(jīng)濟和貨幣政策變
動等因素所導致的系統(tǒng)風險相對更大。加之香港市場結構性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存
在，港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動。
（3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風險
香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香
港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
①港股市場實行T+0回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），同時對個股不設
漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對較大；
②只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日；
③香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投資
者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易所證券交易服務公司認定的交易異常
情況時，內(nèi)地證券交易所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停
服務期間無法進行港股通交易的風險。
④交收制度帶來的基金流動性風險
由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交收）的交收安排，本基金在T
日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當日之后第二個港股通交易日）才能在香
港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股通交
易日的設定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而
給投資者帶來流動性風險，同時也存在不能及時調整基金資產(chǎn)組合中港股投資比例，造成比例超標的風險。
⑤香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險
香港聯(lián)合交易所規(guī)定，在交易所認為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方可采取停牌措施。此
外，不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，香港聯(lián)合交易所對停牌的具體時長并沒有量化規(guī)定，只是確定了“盡
量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市場對存在退市可能的上市公司根據(jù)其財務狀況在證券簡稱前加入
相應標記（例如，ST及*ST等標記）以警示投資者風險的做法不同，在香港聯(lián)合交易所市場沒有風險警示
板，香港聯(lián)合交易所采用非量化的退市標準且在上市公司退市過程中擁有相對較大的主導權，使得香港聯(lián)合
交易所上市公司的退市情形較A股市場相對復雜。因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非
預期性的停牌甚至退市而給基金帶來損失的風險。
（4）港股通制度限制或調整帶來的風險
①港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每日額度不足，在
香港聯(lián)合交易所開市前階段，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段或者收市
競價交易時段，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
②港股通可投資標的范圍調整帶來的風險現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通下可投資的港股范圍進行了限
制，并定期或不定期根據(jù)范圍限制規(guī)則對具體的可投資標的進行調整，對于調出在投資范圍的港股，只能賣
出不能買入；本基金可能因為港股通可投資標的范圍的調整而不能再進行調出港股的買入交易風險及股價
波動風險。
③港股通交易日設定的風險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，
存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場因放假等原因休市而香港市場照常交易但港股通不能如常進
行交易），而導致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應而造成其價格波動
驟然增大，進而導致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風險。
④港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異
常情況，所取得的港股通標的股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入；因
港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認購權利在香港聯(lián)合交易所上
市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通標的股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得
的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。本基金存在因上述規(guī)
則，利益得不到最大化甚至受損的風險。
⑤代理投票
由于中國證券登記結算有限責任公司是在匯總投資者意愿后再向香港中央結算有限公司提交投票意愿，
中國證券登記結算有限責任公司對投資者設定的意愿征集期比香港中央結算有限公司的征集期稍早結束；
投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有
基數(shù)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋而產(chǎn)生的或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡
量通過協(xié)商、調解途徑解決。未能以協(xié)商或調解方式解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：http://www.gfund.com，客服電話：4000-2000-18
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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