銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募說明書
2025-07-14 文字大小【小中大】【打印】
            
              銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券

投資基金招募說明書

基金管理人：銀華基金管理股份有限公司

基金托管人：中信建投證券股份有限公司

重要提示

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國證監(jiān)會(huì)”）2025年3月

14日證監(jiān)許可【2025】483號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資

價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投

資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提

供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投

資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期

定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方

式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得

收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基金、

貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同

的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資

人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水

平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。

本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影

響下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。

本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波

動(dòng)，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、

基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)本基金而言，即當(dāng)本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基

金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除

申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基

金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

基金合同生效后，本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)

運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)?；鸱蓊~持有

人僅在每個(gè)運(yùn)作期到期日可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，基金合同另有規(guī)定的除

外。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基金份額申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。?，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)

入下一個(gè)運(yùn)作期。因此基金份額持有人面臨在滾動(dòng)運(yùn)作期到期日前不能贖回基金

份額的風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)

程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金

啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本招募說明書、基金

合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)

自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

基金管理人承諾以恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資

產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得可能

會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、

基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主

做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第

二十部分規(guī)定的免責(zé)條款、第二十一部分規(guī)定的爭(zhēng)議處理方式。本基金的過往

業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)

績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者

自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，

由投資人自行負(fù)擔(dān)。

投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購

和贖回基金份額，基金銷售機(jī)構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售

公告以及相關(guān)披露。

本基金單一投資人持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或者超過基金總份額的50%，但

在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。法律

法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣擞袡?quán)對(duì)銷售對(duì)象的范圍予以

進(jìn)一步限定，具體銷售對(duì)象見招募說明書以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。

目錄

第一部分緒言......................................................5

第二部分釋義......................................................6

第三部分基金管理人...............................................12

第四部分基金托管人...............................................26

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................29

第六部分基金的募集...............................................34

第七部分基金合同的生效...........................................40

第八部分基金份額的申購與贖回.....................................41

第九部分基金的投資...............................................54

第十部分基金的財(cái)產(chǎn)...............................................62

第十一部分基金資產(chǎn)估值...........................................63

第十二部分基金費(fèi)用與稅收.........................................70

第十三部分基金的收益與分配.......................................73

第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).......................................75

第十五部分基金的信息披露.........................................76

第十六部分側(cè)袋機(jī)制...............................................83

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................86

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...................93

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.....................................95

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................113

第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..............................126

第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)......................................128

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式..........................129

第二十四部分備查文件............................................130

第一部分緒言

《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱

“招募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》

（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以

下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)

作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露

辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》、《銀華

四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）

及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。

本招募說明書闡述了銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金的投

資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在

作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由銀華

基金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在

本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份

額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。基金份額持有人作為基金合同

當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件?；鸷贤?dāng)事人應(yīng)按照

《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解

基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金

2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中信建投證券股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投

資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華四月豐120

天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)

充

6、招募說明書：指《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募

說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基

金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

第五次會(huì)議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二

屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)

于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證

券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出

的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做

出的修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年

10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布

機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局或

其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，

經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資

者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得本基金基金份額

的投資人

22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

23、發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資人銷售本基金基金份額的

行為

24、銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)

25、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等

27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理

股份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的

日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)

不得超過3個(gè)月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、運(yùn)作期起始日：對(duì)于每份認(rèn)購份額，第一個(gè)運(yùn)作期起始日指基金合同生

效日；對(duì)于每份申購份額，第一個(gè)運(yùn)作期起始日指該基金份額申購確認(rèn)日；對(duì)于

上一運(yùn)作期到期日未贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。┑拿糠莼?
金份額，下一運(yùn)作期起始日指該基金份額上一運(yùn)作期到期日的次一日

35、運(yùn)作期到期日：對(duì)于每份基金份額，第一個(gè)運(yùn)作期到期日為基金合同生

效日（對(duì)認(rèn)購份額而言）或基金份額申購申請(qǐng)日（對(duì)申購份額而言）后的第120

天（如該日為非工作日則順延至下一工作日）；對(duì)于第一個(gè)運(yùn)作期到期日未贖回

或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。┑拿糠莼鸱蓊~而言，其第二個(gè)運(yùn)

作期到期日為基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而言）或基金份額申購申請(qǐng)日（對(duì)申

購份額而言）后的第240天（如該日為非工作日則順延至下一工作日），以此類

推

36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的

開放日

38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n=1，2，3，4，5……

39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

40、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》

及其不時(shí)做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面

的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條

件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為

43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條

件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為

44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行

為

45、基金轉(zhuǎn)換：指在基金合同生效后，基金份額持有人按照基金合同和基金

管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、已開通基金

轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的某一開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理

的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金份額的行為

46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

47、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式

48、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

49、元：指人民幣元

50、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入

扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額

51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、國債期貨合約、銀行存款

本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

53、基金份額類別：本基金將基金份額分為A類和C類兩個(gè)不同的類別。在

投資人認(rèn)購、申購基金份額時(shí)收取認(rèn)購、申購費(fèi)用而不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提

銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類基金份額；在投資人認(rèn)購、申購基金份額時(shí)不收取認(rèn)購、

申購費(fèi)用而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額

54、基金份額凈值：指計(jì)算日各類基金資產(chǎn)凈值分別除以計(jì)算日各類基金份

額總數(shù)

55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

57、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投

資人，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益

不受損害并得到公平對(duì)待

58、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

60、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基

金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

61、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，

屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

63、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

64、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不

變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱  銀華基金管理股份有限公司  

住所  深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層  

辦公地址  北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層  

法定代表人  王珠林  設(shè)立日期  2001年5月28日  

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)  中國證監(jiān)會(huì)  批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)  中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)  

組織形式  股份有限公司  注冊(cè)資本  2.222億元人民幣  

存續(xù)期間  持續(xù)經(jīng)營  聯(lián)系人  蘭健  

電話  010-58163000  傳真  010-58163090  

銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)

基金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊(cè)資本為2.222億元人

民幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)

證券股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例

18.90%）、山西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企

業(yè)（有限合伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出

資比例3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公

司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。

公司注冊(cè)地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9

日起變更為“銀華基金管理股份有限公司”。

公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司

董事會(huì)下設(shè)“戰(zhàn)略委員會(huì)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)”、“薪酬與提名委員會(huì)”、“審計(jì)委

員會(huì)”四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，有針對(duì)性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情

況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司運(yùn)作的監(jiān)督。

公司監(jiān)事會(huì)由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對(duì)公司董事、高

級(jí)管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。

公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運(yùn)作需要設(shè)置權(quán)益投資管理

部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、

量化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷

管理與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商與指數(shù)業(yè)

務(wù)部、交易管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)

略發(fā)展部、投資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計(jì)部、黨委辦公

室（黨群工作部）、人力資源部、公司辦公室、財(cái)務(wù)行政部、深圳管理部等職能

部門，并設(shè)有北京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長(zhǎng)安資本管理（北

京）有限公司、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三

家全資子公司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)

構(gòu)，同時(shí)下設(shè)“主動(dòng)型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、

養(yǎng)老金投資決策、基金中基金投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金

投資決策”七個(gè)專門委員會(huì)。公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、

投資政策及投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、主要人員情況

1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員

王珠林先生：董事長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會(huì)系講師，

甘肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長(zhǎng)，藍(lán)星清洗股份有限

公司董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西

南證券董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國證監(jiān)會(huì)

上市公司并購重組審核委員會(huì)委員、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)投資銀行業(yè)委員會(huì)委員、重

慶市證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色證券專業(yè)委員會(huì)副主任委員、中

證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長(zhǎng)，兼任銀華國際資本管理

有限公司董事長(zhǎng)、銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會(huì)

并購融資委員會(huì)執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券行業(yè)文化建設(shè)委員會(huì)顧問、深圳

證券交易所理事會(huì)創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會(huì)委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)

促進(jìn)會(huì)副理事長(zhǎng)。

王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任

公司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、

合規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁。

現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公

司執(zhí)行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。

李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)工程師。曾任一汽集團(tuán)公

司發(fā)展部部長(zhǎng)；吉林省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)副主任；

長(zhǎng)春市副市長(zhǎng)；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)主任；吉林省政府黨組成員、秘書長(zhǎng)。

現(xiàn)任東北證券股份有限公司黨委委員、董事長(zhǎng)，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司

董事，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)第七屆理事會(huì)理事，上海證券交易所第六屆理事會(huì)政策咨

詢委員會(huì)委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分會(huì)會(huì)長(zhǎng)，吉林省資本市

場(chǎng)發(fā)展促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)。

趙天才先生：董事，計(jì)算機(jī)碩士、工商管理碩士。曾任西南大學(xué)圖書館系統(tǒng)

管理員，重慶有價(jià)證券公司營業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責(zé)任公司重慶勝利

路證券營業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

助理、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部

總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)

理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董

事?，F(xiàn)任西南證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。

王立新先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托

投資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司?，F(xiàn)任銀華基金管理

股份有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事長(zhǎng)，銀華

基金投資決策委員會(huì)主任，兼任中國基金業(yè)協(xié)會(huì)兼職副會(huì)長(zhǎng)。

鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會(huì)科

學(xué)院研究生院副院長(zhǎng)，歐洲所副所長(zhǎng)，拉美所所長(zhǎng)和美國所所長(zhǎng)，第十三屆全國

政協(xié)委員?，F(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會(huì)科學(xué)院社會(huì)保障實(shí)

驗(yàn)室首席專家，中國社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼

享受者，人力資源和社會(huì)保障部咨詢專家委員會(huì)委員，在北京大學(xué)、中國人民大

學(xué)、國家行政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。

劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員，國務(wù)

院“政府特殊津貼”獲得者，全國先進(jìn)會(huì)計(jì)（教育）工作者。曾任中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)

理事、中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)教育分會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)對(duì)外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會(huì)副主

任?，F(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國企業(yè)管理

協(xié)會(huì)常務(wù)理事，中國管理現(xiàn)代化研究會(huì)常務(wù)理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研

究會(huì)常務(wù)理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨(dú)立董事職

務(wù)。

封和平先生：獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任職于財(cái)政部所

屬中華財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢公司，并歷任安達(dá)信華強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，

普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還

曾擔(dān)任中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國證監(jiān)會(huì)上市公司并購重組審核委員

會(huì)委員、第29屆奧運(yùn)會(huì)北京奧組委財(cái)務(wù)顧問。

李偉東先生：獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期

貨有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團(tuán)股份有限公司、海

控南海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份

有限公司獨(dú)立董事職務(wù)。現(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負(fù)責(zé)律師事務(wù)所管

理，兼任中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲

裁院）仲裁員、平潭綜合試驗(yàn)區(qū)海峽兩岸仲裁委員會(huì)仲裁員，以及陸金所控股、

深圳市鹽田港股份有限公司、遠(yuǎn)航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、

深圳市英唐智能控制股份有限公司等上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。

馬東軍先生：監(jiān)事會(huì)主席，研究生，注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師。曾任天勤會(huì)

計(jì)師事務(wù)所和中天勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙

人，日域（美國）國際工程有限公司財(cái)務(wù)部國際財(cái)務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更

名為平安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司

計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會(huì)秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券

承銷保薦有限責(zé)任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有

限責(zé)任公司董事等職務(wù)。現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財(cái)務(wù)總監(jiān)、第

一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長(zhǎng)兼總

經(jīng)理。

李軍先生：監(jiān)事，管理學(xué)博士，中共黨員。曾任西南證券有限責(zé)任公司成都

營業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長(zhǎng)、處

長(zhǎng)兼重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團(tuán)有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公

司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運(yùn)營管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事。

現(xiàn)任西南證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，重慶市證

券期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)。

龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)位，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，高級(jí)會(huì)計(jì)師。曾任湘財(cái)證券有限

責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，泰達(dá)荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理

（主持工作），湘財(cái)證券有限責(zé)任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司

運(yùn)營部總經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司運(yùn)作保障部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)。

現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部總監(jiān)。

杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財(cái)務(wù)部主管，北京賽特飯店

財(cái)務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財(cái)務(wù)

行政部總監(jiān)助理。現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)行政部副總監(jiān)。

徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全

國社會(huì)保障基金理事會(huì)、中國文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司。現(xiàn)任公司副總

經(jīng)理、投資決策委員會(huì)副主任。

凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機(jī)械工業(yè)部、西南證券有

限責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長(zhǎng)?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總

經(jīng)理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際

業(yè)務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學(xué)、美國南卡羅萊納大學(xué)、美國約翰霍普金斯

大學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)?；貒尤脬y華基金前，先后在美國普華永道金融

部，巴克萊資本，巴克萊亞太集團(tuán)等金融機(jī)構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。

楊文輝先生：督察長(zhǎng)，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、

中國證監(jiān)會(huì)?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長(zhǎng)，兼任銀華長(zhǎng)安資本管理（北

京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會(huì)理

事長(zhǎng)。

蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大

學(xué)法律碩士、英國劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國社會(huì)科學(xué)院研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士（金

融學(xué)專業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日?qǐng)?bào)社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)

部創(chuàng)新處主任科員，中國銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長(zhǎng)，中國銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管

部產(chǎn)品創(chuàng)新處處長(zhǎng)，中國銀監(jiān)會(huì)湖北銀監(jiān)局副局長(zhǎng)。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長(zhǎng)

安資本管理（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。

鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股

份有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有

限公司任職副總經(jīng)理兼首席信息官?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息

官。

鄭蓓雷女士：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會(huì)北京分會(huì)、

搜狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷

任人力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼人力資源部總

監(jiān)。

王勇先生：董事會(huì)秘書，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)

任公司董事會(huì)秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦

公室副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長(zhǎng)安資本管

理（北京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。

2、本基金擬任基金經(jīng)理

魏昕宇先生：碩士學(xué)位。2015年12月加入銀華基金，歷任交易管理部助理交

易員、投資管理三部固收交易部助理詢價(jià)交易員、投資管理三部基金經(jīng)理、基金

經(jīng)理助理、投資經(jīng)理助理（社保、基本養(yǎng)老），現(xiàn)任固定收益投資管理部基金經(jīng)

理/基金經(jīng)理助理/投資經(jīng)理助理（社保、基本養(yǎng)老）。自2021年12月27日擔(dān)任銀

華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2022年7月14日起兼任銀華季季盈3

個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2023年3月3日起兼任銀華惠添益

貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理，自2024年5月22日起兼任銀華季季鑫90天持有期債券型

證券投資基金基金經(jīng)理，自2024年6月6日起兼任銀華月月鑫30天持有期債券型證

券投資基金基金經(jīng)理，自2024年8月13日起兼任銀華月月享30天持有期債券型證

券投資基金基金經(jīng)理。

3、公司投資決策委員會(huì)成員

委員會(huì)主任：王立新

委員會(huì)副主任：徐波

委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明

王立新先生：詳見主要人員情況。

徐波先生：詳見主要人員情況。

周毅先生：詳見主要人員情況。

王華先生：高級(jí)董事總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。

2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副

總經(jīng)理、主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主任、A股基金投資總監(jiān)、多元策

略投資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。

李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國帝國理工大學(xué)工程碩士、英國劍橋大

學(xué)工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研

究部助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任

公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社?；?
養(yǎng)老）、主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主任。

吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國銀行北京市分行副科長(zhǎng)、盧森堡分

行副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁等

職務(wù)?，F(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。

于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公

司、中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公

司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部

總監(jiān)。

董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團(tuán)。2010

年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長(zhǎng)、研

究部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼研究部總

監(jiān)。

楊宇先生：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片

人，新浪倉石基金銷售有限公司高級(jí)基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公

司研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，華寶證券首席財(cái)富官?，F(xiàn)任

公司基金投資顧問投資決策專門委員會(huì)主任、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會(huì)辦公室

主任。

倪明先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷

任債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大

成創(chuàng)新成長(zhǎng)混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理

有限公司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。

4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基

金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的

其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違

反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為

基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有

人洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施；

（18）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定調(diào)整基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方

式；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券/期貨投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，

確定各類基金份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披

露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供或因?qū)徲?jì)、法律等

外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅

后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

四、基金管理人承諾

1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、

策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。

2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健

全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)

生。

3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；

（2）動(dòng)用銀行信貸資金從事證券買賣；

（3）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（4）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除

外）；

（5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；

（6）從事有可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（7）從事證券承銷行為；

（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場(chǎng)價(jià)

格；

（9）進(jìn)行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；

（10）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。

4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；

（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（3）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料中弄虛作假；

（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（6）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀

取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、

操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金

管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：

（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的

組織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范

圍等內(nèi)容。

（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會(huì)

存在以及如何引起風(fēng)險(xiǎn)。

（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的

后果。

（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的

度量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可

能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指

標(biāo)，測(cè)量其數(shù)值的大小。

（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)

險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，

對(duì)于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。

（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必

要時(shí)適時(shí)加以改變。

（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、

公司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。

2、內(nèi)部控制制度

（1）內(nèi)部控制的原則

1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，

并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。

2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高

度的獨(dú)立性與權(quán)威性。

3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切

實(shí)可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過對(duì)工

作流程的控制，進(jìn)而達(dá)到對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制。

5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，

在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批

準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。

6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須

隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、

政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1）控制環(huán)境

公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董

事會(huì)下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)針對(duì)公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行研究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)可依據(jù)其職權(quán)，

在上報(bào)董事會(huì)的同時(shí)，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。

公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有

效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金

投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。

此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)

作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和

中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生

負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度

及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。

3）操作控制

公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相

互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)

分工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核

對(duì)、相互牽制。

各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的

關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。

在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，

每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人

員進(jìn)行處理。

4）信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息

交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保

證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。

5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核

基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行

內(nèi)部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相

對(duì)的獨(dú)立性，定期出具合規(guī)報(bào)告，報(bào)公司督察長(zhǎng)、董事會(huì)及中國證監(jiān)會(huì)。

（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及

管理層的責(zé)任；

2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)

部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情況

名稱：中信建投證券股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

法定代表人：劉成

成立時(shí)間：2005年11月02日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]112號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣77.57億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2015】219號(hào)

中信建投證券成立于2005年11月2日，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國性

大型綜合證券公司。公司注冊(cè)于北京，注冊(cè)資本77.57億元，并設(shè)有中信建投期

貨有限公司、中信建投資本管理有限公司、中信建投（國際）金融控股有限公司、

中信建投基金管理有限公司、中信建投投資有限公司等5家子公司。自成立以來，

中信建投證券各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在企業(yè)融資、收購兼并、證券經(jīng)紀(jì)、證券金融、

固定收益、資產(chǎn)管理、股票及衍生品交易等領(lǐng)域形成了自身特色和核心業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，

并搭建了研究咨詢、信息技術(shù)、運(yùn)營管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等專業(yè)高效的業(yè)

務(wù)支持體系。憑借高度的敬業(yè)精神與突出的專業(yè)能力，中信建投證券主要業(yè)務(wù)指

標(biāo)及盈利能力目前均位居行業(yè)前列。

二、基金托管部門及主要人員情況

中信建投證券托管部管理團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)骨干具有豐富的證券投資基金托管業(yè)

務(wù)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)人員專業(yè)背景覆蓋了金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、計(jì)算機(jī)等各領(lǐng)域，可

為托管客戶提供個(gè)性化產(chǎn)品處理能力。

三、證券投資基金托管情況

中信建投證券于2015年2月取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)證券投資基金托管資格，

中信建投證券始終遵循“誠信、專注、成長(zhǎng)、共贏”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)

管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法

權(quán)益，為基金份額持有人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度，防范和化解

基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保托管資產(chǎn)的完整和安全，切實(shí)保護(hù)基金份額持有人

權(quán)益，確保托管資產(chǎn)的運(yùn)作及相關(guān)信息披露符合國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則及相

關(guān)合同、協(xié)議的規(guī)定，查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證托管業(yè)務(wù)安全、有

效、穩(wěn)健運(yùn)行。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

中信建投證券設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全公司風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，

對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管部?jī)?nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察工作

的內(nèi)控稽核崗，配備專職監(jiān)察稽核人員，在托管部行政負(fù)責(zé)人的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依

照有關(guān)法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。

3、內(nèi)部控制制度及措施

中信建投證券托管部制定了各項(xiàng)管理制度和操作規(guī)程，建立了科學(xué)合理、控

制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，保障托管業(yè)務(wù)健全、有效執(zhí)行；安全保管基

金財(cái)產(chǎn)，保持基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；實(shí)行經(jīng)營場(chǎng)所封閉式管理，并配備錄音和錄像

監(jiān)控系統(tǒng)；有獨(dú)立的綜合托管服務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)管理實(shí)行復(fù)核和檢查機(jī)制，建立了

嚴(yán)格有效的操作制約體系；托管部樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，培養(yǎng)部門全

體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范和保密意識(shí)。

五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托

管協(xié)議的約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資限

制等進(jìn)行監(jiān)督，并及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2、監(jiān)督程序

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、《基金

合同》和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人

限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人

收到書面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基

金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限

內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督

促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正

的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心

地址  北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層  

電話  010-58162950  傳真  010-58162951  

聯(lián)系人  展璐  

（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)

網(wǎng)上交易網(wǎng)址  https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade  

移動(dòng)端站點(diǎn)  請(qǐng)到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動(dòng)應(yīng)用市場(chǎng)下載“銀華生利寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號(hào)  

客戶服務(wù)電話  010-85186558，4006783333  

投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認(rèn)購手

續(xù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。

2、其他銷售機(jī)構(gòu)（以下排名不分先后）

1)上海好買基金銷售有限公司

辦公地址  上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）  

聯(lián)系人  羅夢(mèng)  

客服電話  400-700-9665  網(wǎng)址  www.ehowbuy.com  

2)上海天天基金銷售有限公司

辦公地址  上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈  

聯(lián)系人  何薇  

客服電話  400-1818-188  網(wǎng)址  www.1234567.com.cn  

3)珠海盈米基金銷售有限公司

辦公地址  廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國際廣場(chǎng)北塔33樓  

聯(lián)系人  邱湘湘  

客服電話  020-89629066  網(wǎng)址  www.yingmi.cn  

4)京東肯特瑞基金銷售有限公司

辦公地址  北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層  

聯(lián)系人  李丹  

客服電話  95118  網(wǎng)址  fund.jd.com  

5)南京蘇寧基金銷售有限公司

辦公地址  南京市玄武區(qū)徐莊軟件園蘇寧大道1號(hào)  

聯(lián)系人  王旋  

客服電話  95177  網(wǎng)址  www.suning.com  

6)北京雪球基金銷售有限公司

辦公地址  北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室  

聯(lián)系人  朱曉燕  

客服電話  400-159-9288  網(wǎng)址  www.danjuanapp.com  

7)泛華普益基金銷售有限公司

辦公地址  廣州市天河區(qū)珠江西路 15 號(hào)珠江城大廈 61 樓  

聯(lián)系人  史若芬  

客服電話  400-080-3388  網(wǎng)址  https://www.puyifund.com/  

8)浙江同花順基金銷售有限公司

辦公地址  杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào) 同花順大樓4層  

聯(lián)系人  董一鋒  

客服電話  4008-773-772  網(wǎng)址  www.5ifund.com  

9)北京度小滿基金銷售有限公司

辦公地址  北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓  

聯(lián)系人  陳嘉義  

客服電話  95055-4  網(wǎng)址  https://www.duxiaoman.com/  

10)上海萬得基金銷售有限公司

辦公地址  上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座  

聯(lián)系人  徐亞丹  

客服電話  400-821-0203  網(wǎng)址  www.520fund.com.cn  

11)騰安基金銷售（深圳）有限公司

辦公地址  深圳市南山區(qū)海天二路33號(hào)騰訊濱海大廈15層  

聯(lián)系人  胡世銘  

客服電話  95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8）  網(wǎng)址  www.tenganxinxi.com或www.txfund.com  

12)和耕傳承基金銷售有限公司

辦公地址  河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓503  

聯(lián)系人  董亞芳  

客服電話  400-0555-671  網(wǎng)址  www.hgccpb.com  

13)北京新浪倉石基金銷售有限公司

辦公地址  北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)8號(hào)樓新浪總部大廈  

聯(lián)系人  李柳娜  

客服電話  010-62675768  網(wǎng)址  www.xincai.com  

14)通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司

辦公地址  上海市浦東新區(qū)金滬路55號(hào)通華科技大廈10層  

聯(lián)系人  云澎  

客服電話  400-101-9301  網(wǎng)址  www.tonghuafund.com  

15）玄元保險(xiǎn)代理有限公司

辦公地址  中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室  

聯(lián)系人  張苗苗  

客服電話  400-080-8208  網(wǎng)址  https://www.licaimofang.cn/  

16）上海挖財(cái)基金銷售有限公司

辦公地址  中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元  

聯(lián)系人  毛善波  

客服電話  400-711-8718  網(wǎng)址  www.wacaijijin.com  

17）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司

辦公地址  深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001號(hào)深圳市世紀(jì)工藝品文化市場(chǎng)313棟E-403  

聯(lián)系人  華榮杰  

客服電話  400-680-3928  網(wǎng)址  www.simuwang.com  

18）上海大智慧基金銷售有限公司

辦公地址  上海市浦東新區(qū)楊高南路428號(hào)由由世紀(jì)廣場(chǎng)1號(hào)樓  

聯(lián)系人  張蜓  

客服電話  021-20292031  網(wǎng)址  www.wg.com.cn  

19）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司

辦公地址  北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層  

聯(lián)系人  張靜怡  

客服電話  400-817-5666  網(wǎng)址  www.amcfortune.com  

20）東方財(cái)富證券股份有限公司

辦公地址  上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈  

聯(lián)系人  馬茜玲  

客服電話  95537  網(wǎng)址  www.eastmoney.com  

21）寧波銀行股份有限公司

注冊(cè)地址  浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)  

法定代表人  陸華裕  

客服電話  95574  網(wǎng)址  www.nbcb.com.cn  

22）中信建投證券股份有限公司

注冊(cè)地址  北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓  

法定代表人  劉成  

客服電話  95587  網(wǎng)址  http://www.csc108.com/  

23）中國建設(shè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址  北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)  

法定代表人  張金良  

客服電話  95533  網(wǎng)址  www.ccb.com  

本基金各類基金份額的具體銷售情況請(qǐng)參照各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。

基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)

定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱  銀華基金管理股份有限公司  

住所  深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層  

辦公地址  北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層  

法定代表人  王珠林  聯(lián)系人  伍軍輝  

電話  010-58163000  傳真  010-58162824  

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱  上海源泰律師事務(wù)所  

住所及辦公地址  上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈1405室  

負(fù)責(zé)人  廖海  聯(lián)系人  劉佳  

電話  021-51150298  傳真  021-51150398  

經(jīng)辦律師  劉佳、姜亞萍  

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱  容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）  

住所及辦公地址  北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26  

執(zhí)行事務(wù)合伙人  劉維、肖厚發(fā)  聯(lián)系人  陳玉珊  

電話  010-66001391  傳真  010-66001392  

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師  陳熹、陳玉珊  

第六部分基金的募集

一、基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露

辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2025年3月14日證監(jiān)許可

【2025】483號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。

二、基金類別

債券型證券投資基金

三、基金的運(yùn)作方式

契約型開放式

1、運(yùn)作期

本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期。

對(duì)于每份基金份額，第一個(gè)運(yùn)作期起始日為基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而

言）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)申購份額而言）；第一個(gè)運(yùn)作期到期日為基金合

同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而言）或基金份額申購申請(qǐng)日（對(duì)申購份額而言）后的第

120天（如該日為非工作日則順延至下一工作日）。

對(duì)于第一個(gè)運(yùn)作期到期日未贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。?
的每份基金份額而言，其第二個(gè)運(yùn)作期起始日為第一個(gè)運(yùn)作期到期日的次一日，

其第二個(gè)運(yùn)作期到期日為基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而言）或基金份額申購申

請(qǐng)日（對(duì)申購份額而言）后的第240天（如該日為非工作日則順延至下一工作日），

以此類推。

2、每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

基金管理人僅在該基金份額的每個(gè)運(yùn)作期到期日為基金份額持有人辦理贖

回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，基金合同另有規(guī)定的除外。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作

期到期日未申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。?，則自該運(yùn)作期

到期日次一日起，該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。

如發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時(shí)開放或需依據(jù)基金合同暫停

申購與贖回業(yè)務(wù)的，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購或贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予以

公告。

四、基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購價(jià)格

本基金發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金認(rèn)購價(jià)格為人民幣1.00元/份。

五、基金份額的類別

本基金將基金份額分為A類和C類兩類不同的類別。在投資人認(rèn)購、申購

基金份額時(shí)收取認(rèn)購、申購費(fèi)用而不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱

為A類基金份額；在投資人認(rèn)購、申購基金份額時(shí)不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用，而

是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額。

本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金

各類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值。

根據(jù)基金銷售情況，在符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且不損害已有基金

份額持有人權(quán)益的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額

類別，或者在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費(fèi)

率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、停止現(xiàn)有基金份額類別

的銷售等，基金管理人需在調(diào)整實(shí)施前及時(shí)公告。

投資人在認(rèn)購、申購基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類別。

六、基金存續(xù)期限

不定期。

七、募集方式

本基金將通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售或按基金管理人、銷售機(jī)

構(gòu)提供的其他方式公開發(fā)售。本基金認(rèn)購采取全額繳款認(rèn)購的方式。基金投資人

在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購，認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。

八、募集期限

本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月。

本基金自2025年7月21日至2025年8月1日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間屆

滿時(shí)未達(dá)到本招募說明書第七部分第一條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期

限內(nèi)繼續(xù)銷售。基金管理人也可根據(jù)基金銷售情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況

下，在募集期限內(nèi)調(diào)整基金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。

九、募集對(duì)象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合

格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來

本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，

基金管理人將另行公告。金融機(jī)構(gòu)自營賬戶的具體范圍以基金管理人認(rèn)定為準(zhǔn)。

十、募集場(chǎng)所

在基金募集期內(nèi)，本基金將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)

及其他基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售（具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及

基金管理人網(wǎng)站公示）。

基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

十一、基金的最低募集份額總額和金額

本基金募集份額總額不少于2億份，募集金額總額不少于2億元人民幣。

基金管理人可根據(jù)基金發(fā)售情況對(duì)本基金的發(fā)售進(jìn)行規(guī)?？刂?，具體規(guī)定見

本基金的基金份額發(fā)售公告或基金管理人發(fā)布的其他公告。

十二、投資人對(duì)基金份額的認(rèn)購

1、認(rèn)購時(shí)間安排：

本基金認(rèn)購時(shí)間為2025年7月21日至2025年8月1日。如遇突發(fā)事件，

發(fā)售時(shí)間可適當(dāng)調(diào)整，并進(jìn)行公告。

各個(gè)銷售機(jī)構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對(duì)于不同類型投資者的具體業(yè)務(wù)辦理

時(shí)間可能不同，若基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各銷售機(jī)構(gòu)自行決定每

天的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果基金募集達(dá)到基金備案條件，

基金合同自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日

起生效。如果未達(dá)到前述條件，基金可在上述定明的募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到

達(dá)到條件并經(jīng)備案后宣布基金合同生效。基金管理人可根據(jù)募集情況，在符合相

關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過法定

募集期限并及時(shí)公告。

具體發(fā)售方案以本基金的基金份額發(fā)售公告為準(zhǔn)，請(qǐng)基金投資人就發(fā)售和購

買事宜仔細(xì)閱讀本基金的基金份額發(fā)售公告及相關(guān)公告。

2、認(rèn)購原則：

（1）基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、份額確認(rèn)”的方式；

（2）投資人認(rèn)購時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；

（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請(qǐng)不允

許撤銷，A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率按每筆A類基金份額的認(rèn)購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算；

（4）認(rèn)購期間本基金管理人有權(quán)對(duì)單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購規(guī)模設(shè)置上限，

且需滿足本基金關(guān)于募集上限和基金備案條件的相關(guān)規(guī)定。

3、認(rèn)購限額：

在本基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)購時(shí)，投資人以金

額申請(qǐng)，每個(gè)基金賬戶首筆認(rèn)購的最低金額為人民幣1元，每筆追加認(rèn)購的最低

金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。基金管理人直銷機(jī)

構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購限額及交易級(jí)差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于

上述最低認(rèn)購金額。基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首筆認(rèn)購和每筆追

加認(rèn)購的最低金額。

本基金單一投資人單日認(rèn)購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)

管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。

基金管理人可以調(diào)整單一投資人單日認(rèn)購金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見基金份額發(fā)

售公告或相關(guān)公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品

的具體范圍以基金管理人認(rèn)定為準(zhǔn)。

如果本基金單一投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人有權(quán)對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或

者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，

或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購

申請(qǐng)。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)模控制的方案詳見基金份額

發(fā)售公告或其他公告。

4、銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購業(yè)務(wù)的辦理網(wǎng)點(diǎn)、辦理日期和時(shí)間等事項(xiàng)參照各銷售機(jī)構(gòu)

的具體規(guī)定。

5、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：

投資人認(rèn)購本基金應(yīng)首先辦理開戶手續(xù)，開立基金賬戶（已開立銀華基金管

理股份有限公司基金賬戶的投資人無需重新開戶），然后辦理基金認(rèn)購手續(xù)。

投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售

公告或各銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。

十三、基金的認(rèn)購費(fèi)用

本基金的A類基金份額在認(rèn)購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)

用。

投資人認(rèn)購本基金A類基金份額時(shí)所適用認(rèn)購費(fèi)率如下表所示：

A類基金份額認(rèn)購費(fèi)率  認(rèn)購金額（M,含認(rèn)購費(fèi)）  認(rèn)購費(fèi)率  

M＜100萬元  0.30%  

100萬元≤M＜500萬元  0.10%  

M≥500萬元  按筆收取，1,000元/筆  

如果基金管理人實(shí)行新的費(fèi)率優(yōu)惠政策時(shí)，以基金管理人屆時(shí)的公告為準(zhǔn)。

本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)由提出認(rèn)購本基金A類基金份額申請(qǐng)并成功確

認(rèn)的投資人承擔(dān)?；鹫J(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、

銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。募集期間發(fā)生的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)

和律師費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，不從基金財(cái)產(chǎn)中列支。若投資人重復(fù)認(rèn)購本基金A類基金

份額時(shí)，需按單筆認(rèn)購金額對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率分別計(jì)算認(rèn)購費(fèi)用。

十四、認(rèn)購份額的計(jì)算

認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍

去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

1、本基金認(rèn)購A類基金份額的計(jì)算公式如下：

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）

（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-固定認(rèn)購費(fèi)

金額）

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購，認(rèn)購費(fèi)用=固定認(rèn)購費(fèi)金額）

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值

例1：某投資人在認(rèn)購期內(nèi)投資700,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，

認(rèn)購費(fèi)率為0.30%，假設(shè)這700,000.00元在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為295.00元，

則其可得到的A類基金份額數(shù)計(jì)算方法為：

凈認(rèn)購金額＝700,000.00/（1＋0.30%）＝697,906.28元

認(rèn)購費(fèi)用＝700,000.00－697,906.28＝2,093.72元

認(rèn)購份額＝（697,906.28＋295.00）/1.00＝698,201.28份

即：某投資人投資700,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，加上有效認(rèn)購

款在認(rèn)購期內(nèi)獲得的利息295.00元，在基金認(rèn)購期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認(rèn)的

A類基金份額為698,201.28份。

2、本基金認(rèn)購C類基金份額的計(jì)算公式如下：

認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+利息）/基金份額發(fā)售面值

例2：某投資人在認(rèn)購期內(nèi)投資700,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，

假設(shè)這700,000.00元在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為295.00元，則其可得到的C類基

金份額計(jì)算方法為：

認(rèn)購份額=（700,000.00+295.00）/1.00=700,295.00份

即：某投資人投資700,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，加上有效認(rèn)購

款在認(rèn)購期內(nèi)獲得的利息，基金認(rèn)購期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認(rèn)的C類基金份額

為700,295.00份。

十五、認(rèn)購的確認(rèn)

對(duì)于T日交易時(shí)間內(nèi)受理的認(rèn)購申請(qǐng)，登記機(jī)構(gòu)將在T+1日就申請(qǐng)的有效性

進(jìn)行確認(rèn)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)

規(guī)定的其他方式查詢認(rèn)購申請(qǐng)有效性的確認(rèn)情況。

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)

構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購

申請(qǐng)及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由

于投資人怠于查詢而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。

十六、募集期利息的處理方式

有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，計(jì)入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)

的記錄為準(zhǔn)。有效認(rèn)購款項(xiàng)利息折算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以

后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

十七、募集資金的管理

本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入募集賬戶，任何人不得

動(dòng)用。認(rèn)購期結(jié)束后，由登記機(jī)構(gòu)計(jì)算投資人認(rèn)購應(yīng)獲得的基金份額，基金管理

人應(yīng)在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購款項(xiàng)的驗(yàn)資。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前，任何人不得動(dòng)用。

二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期活期存款利息（稅后）；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承

擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以

披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中

國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金

合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場(chǎng)所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人

在本招募說明書“第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”或基金管理人網(wǎng)站公示中列明。基

金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管

理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過上述

方式進(jìn)行申購與贖回?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所

或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、基金銷售對(duì)象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合

格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來

本基金開放向金融機(jī)構(gòu)自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，

基金管理人將另行公告。金融機(jī)構(gòu)自營賬戶的具體范圍以基金管理人認(rèn)定為準(zhǔn)。

三、申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購，對(duì)于每份基金份額，除基金合同另有

約定外，僅在該基金份額的每個(gè)運(yùn)作期到期日可辦理基金份額的贖回，開放日的

具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)

間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停

申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)

間變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人有權(quán)視情況對(duì)前述開放日及

開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具

體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日后的第120天（如該日為非工作日則順延至

下一工作日）起開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。對(duì)于

每份基金份額，除基金合同另有約定外，僅在每個(gè)運(yùn)作期到期日方可辦理贖回，

否則所提交的贖回申請(qǐng)無效。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基

金份額申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。?，則自該運(yùn)作期到期

日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。如果基金份額持有人多次申購本基

金，則其持有的基金份額的運(yùn)作期到期日可能不同。

在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申

請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購價(jià)格為下一開放日相應(yīng)類別基金份額

申購的價(jià)格。投資人在運(yùn)作期到期日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后或在運(yùn)作期到期日之外

的日期和時(shí)間提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的，視為無效申請(qǐng)。

四、申購與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的相應(yīng)類別基

金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日

業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先

后次序進(jìn)行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理

人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

五、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購或贖回的申請(qǐng)。投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、

辦理時(shí)間、處理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售

機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)。投

資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，

贖回生效。投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將通過登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷

售機(jī)構(gòu)在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人銀行賬戶，但

中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)除外。遇證券/期貨交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通

訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制

的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至上述因素消除的下一個(gè)工作日劃

出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購

或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)

到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成

立或無效，則申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)

構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請(qǐng)，申購與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為

準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人

怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請(qǐng)未得到登記機(jī)構(gòu)

的確認(rèn)而造成的損失，由投資人自行承擔(dān)。

4、在不違反法律法規(guī)的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)

辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整并將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定公告。

六、申購金額和贖回份額的限制

1、在本基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行申購時(shí)，每個(gè)基

金賬戶首筆申購的最低金額為人民幣1元，每筆追加申購的最低金額為人民幣1

元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)?；鸸芾砣酥变N機(jī)構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)

對(duì)最低申購限額及交易級(jí)差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低申購金

額。投資人將所申購的基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低

申購金額的限制。

2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，每筆贖回申請(qǐng)的最低份額為

0.01份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額

持有人辦理某筆贖回業(yè)務(wù)時(shí)或辦理某筆贖回業(yè)務(wù)后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）單個(gè)交易

賬戶保留的基金份額余額不足0.01份的，余額部分基金份額必須一同贖回。

3、本基金單一投資人單日申購金額不超過1000萬元（個(gè)人投資者、公募資

產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。

基金管理人可以調(diào)整單一投資人單日申購金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見更新的招募

說明書或相關(guān)公告，公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品

的具體范圍以基金管理人認(rèn)定為準(zhǔn)。

4、本基金管理人有權(quán)對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限或累計(jì)持有的

基金份額占基金份額總數(shù)的比例上限進(jìn)行限制。如本基金單一投資人累計(jì)申購的

基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權(quán)對(duì)該投資人的申購

申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持

有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金

管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。

5、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資人申購金額上限或單日凈申購比例上限、拒絕

大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基

金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

6、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖

回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

七、申購和贖回的費(fèi)用及其用途

1、申購費(fèi)率

本基金A類基金份額在申購時(shí)收取基金申購費(fèi)用；C類基金份額不收取申購

費(fèi)用。

投資人申購本基金A類基金份額所適用的申購費(fèi)率如下所示：

A類基金份額申購費(fèi)率  申購金額（M,含申購費(fèi)）  申購費(fèi)率  

M＜100萬元  0.30%  

100萬元≤M＜500萬元  0.10%  

M≥500萬元  按筆收取，1,000元/筆  

本基金A類基金份額申購費(fèi)用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，主

要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。投資人在

一天之內(nèi)如果有多筆A類基金份額的申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

2、贖回費(fèi)率

本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置120天的滾動(dòng)運(yùn)作期，不收取贖回費(fèi)用。

3、在對(duì)基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以在基

金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施

日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如果基金管理人實(shí)行

新的費(fèi)率優(yōu)惠政策時(shí)，以基金管理人屆時(shí)的公告為準(zhǔn)。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)現(xiàn)有基金份

額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針

對(duì)投資人定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管

部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對(duì)特定

渠道、特定投資群體開展有差別的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，并進(jìn)行公告。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)

制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

八、申購份額與贖回金額的計(jì)算方式

1、申購和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式

（1）申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以當(dāng)

日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，申購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后

兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除

相應(yīng)的費(fèi)用后的余額，贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以

后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。

2、申購份額的計(jì)算：

（1）本基金A類基金份額具體申購份額的計(jì)算方法如下：

A類基金份額的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，其中：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

（注：對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購費(fèi)

金額）

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額

（注：對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)的申購，申購費(fèi)用=固定申購費(fèi)金額）

申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值

例3：某投資人投資6,000.00元申購本基金A類基金份額，其對(duì)應(yīng)的申購

費(fèi)率為0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得

到的申購份額為：

凈申購金額＝6,000.00/（1＋0.30%）＝5,982.05元

申購費(fèi)用＝6,000.00－5,982.05＝17.95元

申購份額＝5,982.05/1.0600＝5,643.44份

即：某投資人投資6,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本

基金A類基金份額凈值為1.0600元，則其可得到5,643.44份本基金A類基金份

額。

（2）本基金C類基金份額具體申購份額的計(jì)算方法如下：

申購份額=申購金額/T日C類基金份額的基金份額凈值

例4：某投資人投資6,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C

類基金份額的基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購份額為：

申購份額＝6,000.00/1.0600＝5,660.37份

即：投資人投資6,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類

基金份額的基金份額凈值為1.0600元，則其可得到5,660.37份C類基金份額。

3、贖回金額的計(jì)算：

贖回金額的計(jì)算方法如下：

贖回金額=贖回份額×T日相應(yīng)類別的基金份額凈值

例5：某投資人在滾動(dòng)運(yùn)作期到期日贖回持有的10,000份本基金A類基金

份額，贖回費(fèi)為0，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類基金份額凈值是1.1480元，則其

可得到的贖回金額為：

贖回金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元

即：某投資人持有10,000份本基金A類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A

類基金份額凈值是1.1480元，則其可得到的凈贖回金額為11,480.00元。

4、基金份額凈值的計(jì)算

本基金基金份額凈值計(jì)算公式如下：

T日某類基金份額凈值＝T日閉市后該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/T日該類

基金份額總數(shù)

本基金分為A類和C類兩類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，分

別計(jì)算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)

后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；?
金申購、贖回開放日（T日）的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1

日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至

少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

在本基金開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)

開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各

類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

九、基金份額的登記

投資人申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手

續(xù)。

投資人贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手

續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，

但不得實(shí)質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定

媒介公告。

十、拒絕或暫停申購的情形及處理方式

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請(qǐng)。當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基

金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請(qǐng)的措施。

3、證券/期貨交易所依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管

理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理基金的申購業(yè)務(wù)或者無法進(jìn)行證

券交易時(shí)。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益時(shí)。

5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或證券市

場(chǎng)價(jià)格發(fā)生大幅波動(dòng)，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)

有基金份額持有人利益的情形。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等

因技術(shù)故障或其他異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登

記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)等無法正常運(yùn)行。

8、申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金單日凈申購比例上限、單一投資人單日

或單筆申購金額上限的。

9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

接受投資人申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申

購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將

退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。

在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回

款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值

50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款

項(xiàng)或暫停接受贖回申請(qǐng)的措施。

3、證券/期貨交易所依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管

理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或者無法辦理基金的贖回業(yè)務(wù)或者無法進(jìn)行證

券交易時(shí)。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)。

6、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金

管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足

額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的

比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延緩支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，

按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可

能未獲受理部分予以撤銷。如暫停本基金基金份額的贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在

規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢

復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。因發(fā)生不可抗力等原因而發(fā)生暫停贖回等情形導(dǎo)致相

應(yīng)基金份額在運(yùn)作期到期日無法辦理贖回的，基金管理人有權(quán)相應(yīng)順延。

十二、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的

前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖

回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回（不受運(yùn)作期到期日的限制，下同），直到全部贖

回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回

申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金

份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交

贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期

贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的

申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。

（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一開

放日基金總份額的20%（不含20%）時(shí)，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人

的全部贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行

的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日

提出的贖回申請(qǐng)中超過上一開放日基金總份額20%（不含20%）的部分，基金管

理人可以延期辦理。對(duì)于未能贖回部分，單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)

可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)

贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放

日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；

選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持

有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自

動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回

時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。

對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請(qǐng)中未超過上一開放日基金總份

額20%（含20%）的部分，基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，

與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理，并且對(duì)于該基金份額持有人和其他

基金份額持有人的贖回申請(qǐng)采取相同的處理方式。對(duì)于前述未能贖回部分，基金

份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并

處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日相應(yīng)類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，

以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)

將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基

金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最

低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照

相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告說明有關(guān)處理方法。

十三、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近

1個(gè)開放日各類基金份額的基金份額凈值。

3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在

暫停申購或贖回公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新

開放的公告。

十四、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的

轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相

關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十五、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦

理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十六、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人，或者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非

交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過

戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十七、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十八、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購金額。

十九、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，

被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來

決定是否凍結(jié)。如無法律法規(guī)明確規(guī)定或國家有權(quán)機(jī)關(guān)的明確指示，被凍結(jié)的基

金份額產(chǎn)生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)金紅利部分，自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額）先行一并凍結(jié)。

被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

二十、基金份額折算

在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金

托管人協(xié)商一致，可對(duì)基金份額進(jìn)行折算，不需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

二十一、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“第十

六部分側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定或相關(guān)公告。

二十二、在不違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利

益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行

相關(guān)程序后，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或者辦理

基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)須提前公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，力

爭(zhēng)為投資人獲取穩(wěn)健回報(bào)。

二、投資范圍

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國債、金融

債券、政策性金融債、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司

債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資

券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、

同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、

現(xiàn)金、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須

符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，因投資可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債

券的原因而持有的股票，應(yīng)在其可交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)

和相關(guān)規(guī)定。

本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可

轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金

資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)

當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

三、投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

本基金將在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)利率走勢(shì)、信用利差狀況

和債券市場(chǎng)供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合久期和債券的結(jié)構(gòu)，并通過

精選債券，在最大限度降低組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，優(yōu)化組合收益。

2、債券投資策略

（1）類屬配置策略

類屬配置是指對(duì)各市場(chǎng)及各種類的固定收益類金融工具之間的比例進(jìn)行適

時(shí)、動(dòng)態(tài)的分配和調(diào)整，確定最能符合本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合。具體包

括市場(chǎng)配置和品種選擇兩個(gè)層面。

在市場(chǎng)配置層面，本基金將在控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的前提下，根據(jù)交

易所和銀行間等市場(chǎng)固定收益類金融工具的到期收益率變化、流動(dòng)性變化和市場(chǎng)

規(guī)模等情況，相機(jī)調(diào)整不同市場(chǎng)中固定收益類金融工具所占的投資比例。

在品種選擇層面，本基金將基于各品種固定收益類金融工具收益率水平的變

化特征、宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)分析以及稅收因素的影響，綜合考慮流動(dòng)性、收益性等因

素，采取定量分析和定性分析結(jié)合的方法，定期對(duì)債券類屬資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置和

調(diào)整，從而選擇既能匹配目標(biāo)久期、同時(shí)又能獲得較高持有期收益的類屬債券配

置比例。

（2）久期調(diào)整策略

債券投資受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響。本基金將根據(jù)對(duì)影響債券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

和貨幣政策等因素的分析判斷，形成對(duì)未來市場(chǎng)利率變動(dòng)方向的預(yù)期，進(jìn)而主動(dòng)

調(diào)整所持有的債券資產(chǎn)組合的久期值，達(dá)到增加收益或減少損失的目的。

當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)總體利率水平降低時(shí)，本基金將延長(zhǎng)所持有的債券組合的久期

值，從而可以在市場(chǎng)利率實(shí)際下降時(shí)獲得債券價(jià)格上升收益；反之，當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)

總體利率水平上升時(shí)，則縮短組合久期，以規(guī)避債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)帶來的資本

損失，獲得較高的再投資收益。

（3）收益率曲線配置策略

本基金將綜合考察收益率曲線和信用利差曲線，通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變

化和信用利差曲線走勢(shì)來調(diào)整投資組合的頭寸。

在考察收益率曲線的基礎(chǔ)上，本基金將確定采用集中策略、啞鈴策略或梯形

策略等，以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對(duì)價(jià)格變化中獲利。一

般而言，當(dāng)預(yù)期收益率曲線變陡時(shí)，本基金將采用集中策略；當(dāng)預(yù)期收益率曲線

變平時(shí)，將采用啞鈴策略；在預(yù)期收益率曲線不變或平行移動(dòng)時(shí)，則采用梯形策

略。

本基金還將通過研究影響信用利差曲線的經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)供求關(guān)系和流動(dòng)性

變化等因素，確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級(jí)別信用債券所占投資比例。

（4）基于信用變化策略

信用債券的信用利差與債券發(fā)行人所在行業(yè)特征和自身情況密切相關(guān)。本基

金將通過行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負(fù)債分析、公司現(xiàn)金流分析、公司運(yùn)營管理分析和

公司發(fā)展前景分析等細(xì)致的調(diào)查研究，依靠本基金內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)建立信用債

券的內(nèi)部評(píng)級(jí)，分析違約風(fēng)險(xiǎn)及合理的信用利差水平，對(duì)信用債券進(jìn)行獨(dú)立、客

觀的價(jià)值評(píng)估。

（5）息差策略

當(dāng)回購利率低于債券收益率時(shí)，本基金將實(shí)施正回購并將所融入的資金投資

于債券，從而獲取債券收益率超出回購資金成本（即回購利率）的套利價(jià)值。

（6）信用債券精選策略

本基金將根據(jù)信用債券市場(chǎng)的收益率水平，在綜合考慮信用等級(jí)、期限、流

動(dòng)性、市場(chǎng)分割、息票率、稅賦特點(diǎn)、提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上，建立不

同品種的收益率曲線預(yù)測(cè)模型和信用利差曲線預(yù)測(cè)模型，并通過這些模型進(jìn)行估

值，重點(diǎn)選擇具備以下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當(dāng)期收入、價(jià)值

被低估、預(yù)期信用質(zhì)量將改善、期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價(jià)值尚未被市

場(chǎng)充分發(fā)現(xiàn)。

對(duì)于資產(chǎn)支持證券，本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、提前償還率、違

約率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)

金流變動(dòng)；研究標(biāo)的證券發(fā)行條款，預(yù)測(cè)提前償還率變化對(duì)標(biāo)的證券平均久期及

收益率曲線的影響，同時(shí)密切關(guān)注流動(dòng)性變化對(duì)標(biāo)的證券收益率的影響，在嚴(yán)格

控制信用風(fēng)險(xiǎn)暴露程度的前提下，通過信用研究和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后

收益較高的品種進(jìn)行投資。

本基金投資于評(píng)級(jí)在AA+及以上級(jí)別的信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），

其中，投資于AA+評(píng)級(jí)的信用債券占信用債券投資比例的0-50%，投資于AAA評(píng)級(jí)

的信用債券不低于信用債券投資比例的50%。

基金持有信用債券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，將在該

信用債券可交易之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合上述約定。本基金投資的信用債券若

無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，參照主體信用評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)信息參照基金管理人選定的資信評(píng)級(jí)機(jī)

構(gòu)發(fā)布的最新評(píng)級(jí)結(jié)果，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不包含中債資信。

3、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債券投資策略

（1）可轉(zhuǎn)換公司債券投資策略

本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換公司債券的股性特征、債性特征、流動(dòng)性、攤薄率

等因素的基礎(chǔ)上，采用Black-Scholes期權(quán)定價(jià)模型和二叉樹期權(quán)定價(jià)模型等數(shù)

量化估值工具評(píng)定其投資價(jià)值，選擇其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對(duì)優(yōu)惠、流

動(dòng)性良好，并且基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良、具有較強(qiáng)盈利能力、成長(zhǎng)前景好、股性活

躍并具有較高上漲潛力的品種，以合理價(jià)格買入并持有，根據(jù)內(nèi)含收益率、折溢

價(jià)比率、久期、凸性等因素構(gòu)建可轉(zhuǎn)換公司債券投資組合，獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。

此外，本基金將通過分析不同市場(chǎng)環(huán)境下可轉(zhuǎn)換公司債券股性和債性的相對(duì)價(jià)

值，通過對(duì)標(biāo)的轉(zhuǎn)債股性與債性的合理定價(jià)，力求選擇被市場(chǎng)低估的品種，進(jìn)而

構(gòu)建本基金可轉(zhuǎn)換公司債券的投資組合。

當(dāng)本基金所持有的可轉(zhuǎn)換公司債券與正股之間存在套利機(jī)會(huì)或者可轉(zhuǎn)換公

司債券流動(dòng)性暫時(shí)不足時(shí)，為實(shí)現(xiàn)投資收益最大化，本基金將把所持有的可轉(zhuǎn)換

公司債券轉(zhuǎn)股并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)拋售。

（2）可交換債券投資策略

可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自

身新發(fā)的股票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票?？山粨Q債券同樣具有債

券屬性和權(quán)益屬性，其中債券屬性與可轉(zhuǎn)換公司債券相同，即選擇持有可交換債

券至到期以獲取票面價(jià)值和票面利息；而對(duì)于權(quán)益屬性的分析則需關(guān)注目標(biāo)公司

的股票價(jià)值以及發(fā)行人作為股東的換股意愿等。本基金將通過對(duì)目標(biāo)公司股票的

投資價(jià)值、可交換債券的債券價(jià)值、以及條款帶來的期權(quán)價(jià)值等綜合分析，進(jìn)行

投資決策。

4、國債期貨投資策略

本基金投資國債期貨將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇

流動(dòng)性好、交易活躍的國債期貨合約。通過對(duì)債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研

究，結(jié)合國債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通

過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。基金管理人將充分考慮國債期

貨的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，運(yùn)用國債期貨對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及特殊情況

下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降低

投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。

5、未來，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改

變投資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新

投資策略，并在招募說明書更新中公告。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換公

司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的

20%；

（2）每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該

證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此

條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符

合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（11）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（12）本基金參與國債期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、

賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例

的有關(guān)約定；

（13）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成

比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（10）項(xiàng)情形之外，因證券市場(chǎng)及期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)

行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基

金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開

始。

如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定或以變更后的規(guī)則為準(zhǔn)，不需經(jīng)基金份額

持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按

照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×80%+一年期人民

幣定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)×20%。

中債綜合指數(shù)（全價(jià)）樣本債券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場(chǎng)代表性，

涵蓋主要交易市場(chǎng)、不同發(fā)行主體和期限，能夠很好地反映中國債券市場(chǎng)總體價(jià)

格水平和變動(dòng)趨勢(shì)。一年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率指中國人民銀行發(fā)布的金融

機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款基準(zhǔn)利率。本基金債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

基于本基金的投資范圍和投資組合比例，選用上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠較好地反映

本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)停止發(fā)布或變更名稱，

或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)

更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并履

行適當(dāng)程序，本基金可以變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，且無需召開基金份額持

有人大會(huì)。

六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金是債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益水平高于貨幣市場(chǎng)基

金，但低于混合型基金和股票型基金。

七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

2、不謀求對(duì)上市公司的控股；

3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)

袋機(jī)制”的規(guī)定。

第十部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、國債期貨合約、銀行存款本息、

基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)

立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，

不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

第十一部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場(chǎng)所的交易日以及國家法律

法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的債券、國債期貨合約、銀行存款本息、資產(chǎn)支持證券、應(yīng)收款

項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)

計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值

日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資

產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)

量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允

價(jià)值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的

溢價(jià)或折價(jià)。

（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值

或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事

件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)

估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌

的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無市價(jià)，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變

化且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收

盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響

證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整

最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；

（2）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除

外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)，基金管理

人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行涉稅處理(下同)。對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的

含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供

的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)。對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收

益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服

務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)，同時(shí)充分考慮發(fā)行人的

信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)

的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變

化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確

定公允價(jià)值；

（3）交易所上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)股

權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交易

的債券選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。估值日沒有

交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)并

加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變

化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確

定公允價(jià)值。

2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值

方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；

（2）對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，采用在

當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允

價(jià)值。

3、對(duì)全國銀行間市場(chǎng)已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另

有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)，

基金管理人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行涉稅處理(下同)。對(duì)于已上市或已掛

牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)

機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)。對(duì)于含投資者回售權(quán)

的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估

值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)，同時(shí)充分考慮

發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行

使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生

了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易

市價(jià)，確定公允價(jià)值。

4、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按其所處的市場(chǎng)分別估值。

5、本基金持有的回購以攤余成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計(jì)提

應(yīng)收或應(yīng)付利息。

6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以攤余成本列示，按相應(yīng)利率逐日

計(jì)提利息。

7、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日

無結(jié)算價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)

估值。

8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估

值。

9、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)

制，以確?；鸸乐档墓叫?。

10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決，以約定的方法、程序和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)

定進(jìn)行估值，以維護(hù)基金份額持有人的利益。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)

核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因

此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無

法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果按規(guī)定對(duì)外予以

公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)

凈值分別除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)

后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)

制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，經(jīng)基金托

管人復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算

或公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，

將擬公告的各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，

由基金管理人按約定對(duì)外公布。

六、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生

估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。

由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后

仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投

資人或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值

計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)

賠償。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述

“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)

任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)

事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不

當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)

得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基

金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利

益的原則進(jìn)行協(xié)商。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金份額凈值估值出現(xiàn)重大錯(cuò)誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，

應(yīng)當(dāng)提示基金管理人依法履行披露和報(bào)告義務(wù)。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

八、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)

進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各

類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)

送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對(duì)各類基金份額凈值予以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；

2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、證券/期

貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、遺漏，或第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等提

供的估值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、遺漏，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化等非基金管理人與基金托管人原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未

能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除

賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此

造成的影響。

十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十二部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、仲

裁費(fèi)等費(fèi)用；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券、期貨等交易結(jié)算費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金相關(guān)賬戶開戶和維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)中扣除。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，基金管理人與基金

托管人核對(duì)后，由基金托管人于次月月初3個(gè)工作日內(nèi)按照與基金管理人協(xié)商一

致的方式從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，基金管理人與基金

托管人核對(duì)后，由基金托管人于次月月初3個(gè)工作日內(nèi)按照與基金管理人協(xié)商一

致的方式從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一

日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付?；鸸芾砣伺c基金

托管人核對(duì)后，由基金托管人于次月月初3個(gè)工作日內(nèi)按照與基金管理人協(xié)商一

致的方式從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給各個(gè)基金銷售

機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

銷售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營銷廣告

費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等。

銷售服務(wù)費(fèi)使用范圍不包括基金募集期間的上述費(fèi)用。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取基

金管理費(fèi)，詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定或相關(guān)公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

二、基金可供分配利潤(rùn)

基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、本基金在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配，每次收益分

配比例等具體分紅方案見基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作情況屆時(shí)不定期發(fā)布的相關(guān)

分紅公告；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資。若投資人選擇紅

利再投資的，紅利再投資所得基金份額的運(yùn)作期起始日和運(yùn)作期到期日與原基金

份額相同；若投資人不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投

資方式免收再投資的費(fèi)用；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)

日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而C類基金份額收取銷售

服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同。本基金同一類別的每

一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基

金管理人可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則和支付方式，并于變更實(shí)施日前在規(guī)

定媒介上公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益

分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，基金管理人

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投

資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登

記機(jī)構(gòu)可將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資

的計(jì)算方法，依照登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“第

十六部分側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定或相關(guān)公告。

第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度

披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書面方式確認(rèn)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金會(huì)計(jì)政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)

行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披

露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證

基金投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息

資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文

文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額

持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大

利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，

說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生

重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)

定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

5、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的

三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公

告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概

要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登

載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管

協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

（三）基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至

少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

在本基金開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)在不晚于每個(gè)開

放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類

基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

（五）基金份額申購、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申

購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷售

機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年

度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)

告或者年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決

策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資人的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

（七）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際

控制人；

8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之

三十；

11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提

方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、任一類別基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；

21、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

24、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；

25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的其他事項(xiàng)。

（八）澄清公告

在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可

能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

（九）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（十）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

（十一）投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告

本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披

露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期

內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)

支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金

凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十二）投資國債期貨相關(guān)公告

本基金投資國債期貨的，在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招

募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、

損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是

否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。

（十三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機(jī)制”

的規(guī)定。

（十四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，

對(duì)基金管理人編制的各類基金凈值信息、基金份額申購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、

更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信

息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信

息：

1、基金投資所涉及的證券/期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時(shí)；

2、不可抗力；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。

第十六部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排

（一）基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶為基礎(chǔ)，

按照當(dāng)日份額，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購

申請(qǐng)，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理

主袋賬戶的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和本招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的

贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

（三）實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

1、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取基金管理費(fèi)。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免。

（四）基金的收益分配

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，

基金管理人可對(duì)主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

（五）側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施

側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

2、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資

產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈

值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變

現(xiàn)價(jià)格的承諾。

3、臨時(shí)公告

基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可

能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和

估值情況、對(duì)投資者申購贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。

處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬

戶份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。

（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。

終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定

的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的

部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理

人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和

調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

本基金主要投資于證券市場(chǎng)，證券價(jià)格受整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素

的影響會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)，從而對(duì)本基金的投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致本基金的收益水平

發(fā)生波動(dòng)。

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)是指國家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生重大

變化而導(dǎo)致的本基金投資對(duì)象的價(jià)格波動(dòng)，從而給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，市場(chǎng)的收益水平隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變動(dòng)而變

動(dòng)，本基金所投資的債券類相關(guān)投資工具的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)

險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率不僅直接影

響著債券的價(jià)格和收益率，還影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券類

相關(guān)投資工具，其收益水平可能會(huì)受到利率變化的影響。

4、購買力風(fēng)險(xiǎn)

基金的一部分收益將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因?yàn)橥ㄘ浥?
脹的影響而下降，從而給投資人帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。

5、再投資風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)利率下降將影響債券利息收入的再投資收益率。

6、債券發(fā)行人提前兌付風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)利率下降時(shí)，擁有提前兌付權(quán)的債券發(fā)行人往往會(huì)行使該類權(quán)利。在此情

形下，基金經(jīng)理不得不將兌付資金再投資到收益率更低的債券上，從而影響投資

組合的整體回報(bào)率。

7、債券發(fā)行人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

此類風(fēng)險(xiǎn)與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動(dòng)所引起的收入現(xiàn)金流的不

確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運(yùn)營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越大；反之，運(yùn)營

收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越小。

8、信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)是指金融工具的一方到期無法履行約定義務(wù)致使本基金遭受損失

的風(fēng)險(xiǎn)?；鹪诮灰走^程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒

絕支付到期本息等情況，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。

9、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

由于通貨膨脹率提高，基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此降低。

10、法律風(fēng)險(xiǎn)

由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)

致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

二、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

1、管理風(fēng)險(xiǎn)

在本基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，

會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響本基金收

益水平。此外，基金管理人的職業(yè)操守和道德標(biāo)準(zhǔn)同樣都有可能對(duì)本基金回報(bào)帶

來負(fù)面影響。因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
2、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因

素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、

會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤等。

在基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)

而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自

基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所、證券登記結(jié)

算機(jī)構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司等等。

三、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)

1、債券型基金特有的風(fēng)險(xiǎn)

本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不

低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、

可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，因此，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)

而面臨較高的市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

2、滾動(dòng)持有運(yùn)作模式存在的風(fēng)險(xiǎn)

基金合同生效后，本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)

運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)?；鸱蓊~持有

人僅在每個(gè)運(yùn)作期到期日可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，基金合同另有規(guī)定的除

外。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基金份額申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

出（或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失?。?，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)

入下一個(gè)運(yùn)作期。因此基金份額持有人面臨在滾動(dòng)運(yùn)作期到期日前不能贖回基金

份額的風(fēng)險(xiǎn)。

3、運(yùn)作期時(shí)長(zhǎng)或有不同的風(fēng)險(xiǎn)

本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定120天的滾動(dòng)運(yùn)作期，但是考慮到雙休日、

法定節(jié)假日等原因，每份基金份額的實(shí)際運(yùn)作期期限或有不同，可能長(zhǎng)于120

天。

4、投資國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資范圍包括國債期貨，若投資，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)，包括

杠桿風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能

增加本基金凈值的波動(dòng)性。

5、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)

本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資

產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包

括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)

險(xiǎn)等。

6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致

的風(fēng)險(xiǎn)

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)

期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相

關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因

此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不

同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

之間的匹配檢驗(yàn)。

7、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有

效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值

信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額

和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確

定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定

資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基

金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露

的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。

四、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

1、基金申購、贖回安排

投資人具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募

說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購以及贖回

安排。

由于本基金特殊運(yùn)作方式的安排，投資者的每份基金份額存在120天的鎖定

期，因而對(duì)于認(rèn)購份額以及同一時(shí)點(diǎn)申購的份額將極有可能面臨集中贖回的情

形，由此將有可能觸發(fā)本基金的巨額贖回機(jī)制。在發(fā)生大額贖回或巨額贖回時(shí)，

如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管

理工具以減少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨巨額贖回申請(qǐng)被延期辦

理、申購、贖回申請(qǐng)被暫停接受、贖回款項(xiàng)被延緩支付、基金估值被暫停等風(fēng)險(xiǎn)。

投資者應(yīng)該了解自身的流動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。

2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金通過研判債券市場(chǎng)的收益率變化，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的

前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為投資人獲取穩(wěn)健回報(bào)。且本基金并非

主要投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的債券及不存在活躍市場(chǎng)需要采用估值技術(shù)確定公

允價(jià)值的投資品種，因此本基金投資組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力較強(qiáng)。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金

份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基

金管理人可以對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。詳見《招募說明書》“第八部

分基金份額的申購與贖回”中“十二、巨額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。

4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響

（1）延期辦理贖回申請(qǐng)

具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“九、巨額

贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延期辦理巨額贖回申請(qǐng)的情形及程序。

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，基金投資人可能面臨贖

回效率降低的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖

回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。

（2）暫停接受贖回申請(qǐng)

具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停

贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式”和“九、巨額贖回的情形及處理方

式”，詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。在此情形下，基金投資

人可能會(huì)面臨贖回效率降低的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）延緩支付贖回款項(xiàng)

具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停

贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式”和“九、巨額贖回的情形及處理方

式”，詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。在此情形下，投資人接

收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲，申請(qǐng)贖回的基金份額持有

人不能如期獲得全額贖回款，除了對(duì)自身流動(dòng)性產(chǎn)生影響外，也可能將損失延遲

款項(xiàng)部分的再投資收益。

（4）暫停基金估值

具體請(qǐng)參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的

情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人面臨暫時(shí)

無法獲取基金凈值信息的風(fēng)險(xiǎn)，沒有可供參考的基金凈值信息，同時(shí)贖回申請(qǐng)可

能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)。

（5）采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制

當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或大額贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)

制，即將本基金因?yàn)榇箢~申購或贖回而需要大幅增減倉位所帶來的沖擊成本通過

調(diào)整基金的估值和基金份額凈值的方式傳導(dǎo)給大額申購和贖回的投資者，以確保

基金估值的公平性。當(dāng)日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔(dān)申購或者贖回產(chǎn)

生的交易成本及其他成本的風(fēng)險(xiǎn)。

（6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

投資人具體請(qǐng)參見本招募說明書“第十六部分側(cè)袋機(jī)制”，詳細(xì)了解本基

金側(cè)袋機(jī)制的情形及程序。

五、其他風(fēng)險(xiǎn)

1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，

可能導(dǎo)致基金的認(rèn)購、申購和贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系

統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)；

2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出本基

金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的

利益受損；

3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，

可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失；

4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

6、本基金由基金管理人作為交易參與人通過交易單元在證券交易所進(jìn)行證

券交易。根據(jù)《證券交易資金前端風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，證券交易所、

證券登記機(jī)構(gòu)對(duì)交易參與人相關(guān)交易單元的全天凈買入申報(bào)金額總量實(shí)施額度

管理，并通過交易所對(duì)交易參與人實(shí)施前端控制。本基金可能因上述業(yè)務(wù)規(guī)則而

無法完成某筆或某些交易，由此造成的損益由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決

議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變

化，則以變化后的規(guī)定為準(zhǔn)。

二、基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)

產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由

基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告

登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)

的規(guī)定。

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基

金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的

其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違

反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為

基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有

人洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施；

（18）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定調(diào)整基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方

式；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券/期貨投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，

確定各類基金份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披

露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供或因?qū)徲?jì)、法律等

外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅

后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券/期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)

管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，

但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提

供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基

金份額申購、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金

管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存期

限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大

會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任

不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基

金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資人自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和基金

合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同

當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金同一類別每份基金份額

具有同等的合法權(quán)益。本基金A類與C類基金份額由于基金份額凈值的不同，

基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不

同。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限

責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）向基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新

和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；

（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)

務(wù)規(guī)則；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另

有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

若將來法律法規(guī)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)

為準(zhǔn)。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需

要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止基金合同；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面

要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有

人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)

質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（2）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、變更收費(fèi)方式，調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率，或調(diào)整

基金份額類別設(shè)置；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

（4）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不

涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（7）按照本基金合同的約定，履行適當(dāng)程序后，變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其

他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求

召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自

收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金

份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金

份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開

基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30

日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知

中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見提交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意

見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地

點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金

管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開

會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3

個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召

集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非

現(xiàn)場(chǎng)方式（包括郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進(jìn)行表決，基金份額持有

人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場(chǎng)方式在表決截止日以前送

達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公

布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人

所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公

告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)

重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分

之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具表決意見或授權(quán)他

人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金

亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開基金

份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行?；鸱蓊~

持有人可以采用郵寄、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議

召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，在不違反法律法規(guī)或

監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的情況下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，

召集人接受的具體授權(quán)方式在會(huì)議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、

決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律

法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大

會(huì)討論的其他事項(xiàng)（但本基金合同另有約定的除外）。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含

10%）以上的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前

向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知

發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行

審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原

則對(duì)提案進(jìn)行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超

出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審

議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定

不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行

解釋和說明。

（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題做出決定。如將提

案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主

持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有

人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及

注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，

并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人

授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如

果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的

基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份

額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒不

出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效

力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以

特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另

有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金

托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的

相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為

有效出席的投資人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見

模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有

人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為

準(zhǔn)。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表

擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異

議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議

時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大

會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持

人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決

議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變

化，則以變化后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（二）基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)

產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類

基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由

基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告

登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)

的規(guī)定。

四、爭(zhēng)議解決方式

對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金

合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決

的，應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中

國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，

對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決

定。

爭(zhēng)議處理期間，基金管理人及基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤

勉、盡責(zé)地履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳

門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦

公場(chǎng)所和營業(yè)場(chǎng)所查閱。

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人（以下或簡(jiǎn)稱“管理人”）

名稱：銀華基金管理股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15

層

法定代表人：王珠林

成立時(shí)間：2001年5月28日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字［2001］7號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人（以下或簡(jiǎn)稱“托管人”）

名稱：中信建投證券股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

法定代表人：劉成

成立時(shí)間：2005年11月02日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]112號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：775669.479700萬人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可【2015】219號(hào)

經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)

務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷；為期

貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)；融資融券業(yè)務(wù)；代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)

務(wù)；股票期權(quán)做市業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；銷售貴金屬制品。

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基

金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括債券（含國債、金融

債券、政策性金融債、企業(yè)債券、公司債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司

債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資

券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、

同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、活期存款及其他銀行存款）、

現(xiàn)金、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須

符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

本基金不參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，因投資可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換債

券的原因而持有的股票，應(yīng)在其可交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)

和相關(guān)規(guī)定。

本基金的投資組合比例為：債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可

轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金

資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)

當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于可轉(zhuǎn)換

公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)

的20%；

（2）每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該

證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此

條款規(guī)定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符

合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（11）本基金的基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（12）本基金參與國債期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；

4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、

賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例

的有關(guān)約定；

（13）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成

比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（10）項(xiàng)情形之外，因證券市場(chǎng)及期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)

行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定或以變更后的規(guī)則為準(zhǔn)，不需經(jīng)基金份額

持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按

照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理

人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)

標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單并約定各交

易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保及時(shí)將交易對(duì)手名單發(fā)送

給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按

照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管

理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間

基金管理人可以定期更新交易對(duì)手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個(gè)工作日書

面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的

交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券

交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)在交易后及時(shí)向基金托管人說明理由。如基金管

理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單的，

視為基金管理人認(rèn)可全市場(chǎng)交易對(duì)手。

基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行

交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛，基金托管人不承擔(dān)由此

造成的相應(yīng)法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確

定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人應(yīng)向相關(guān)交易

對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。

對(duì)于基金托管人僅承擔(dān)事后監(jiān)督的事項(xiàng)，如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有

按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金

托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。

5、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的

約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托

管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否按存款銀行名單交易進(jìn)行監(jiān)督。

如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供存款銀行名單，視為基金

管理人認(rèn)可所有存款銀行。

6、基金托管人應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強(qiáng)對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟用、

特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面的復(fù)核和監(jiān)督。

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入

確定、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人根據(jù)交易程序已生效的投資運(yùn)作及其他運(yùn)

作違反《基金法》、《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書

面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書面

形式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)書面通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人

改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管

人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基

金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即書面通知基金

管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管

人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配

合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

書面通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管

人提出書面警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對(duì)基金托管人

履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)

產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算

的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)

信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管

理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的有效資金劃款指令、違反約定泄露基金

投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基

金管理人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)

及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，

并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行

復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違

規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的有效指令，不得自

行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶（即基金托管賬戶、托管

賬戶）、證券賬戶等投資所需賬戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置基金托管賬戶，獨(dú)立核算，

與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；?
財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和

本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)。

6、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管

理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到

達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損

失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人有義務(wù)

在合理且必要的范圍內(nèi)配合基金管理人進(jìn)行追償，但對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財(cái)產(chǎn)。

（二）募集資金的驗(yàn)證

1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基

金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，

由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)

告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽章方

為有效。

2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基

金開立的基金托管賬戶中。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理

人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助和配合。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

基金托管人應(yīng)以本基金名義在具有托管資格的商業(yè)銀行開立基金資金賬戶

（托管賬戶），托管賬戶名稱以實(shí)際開立為準(zhǔn)，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指

令辦理資金收付，本基金的銀行預(yù)留印鑒由托管人保管和使用?；鸸芾砣吮ＷC

本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、

收取申購款，均需通過本基金資金賬戶進(jìn)行。

基金托管人以基金托管人的名義在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)托管結(jié)算

賬戶，該托管結(jié)算賬戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦

不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

基金資金賬戶的管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他

規(guī)定。

基金托管人應(yīng)嚴(yán)格管理基金在基金托管人處開立的基金資金賬戶、定時(shí)核查

基金資金賬戶余額。

（四）基金證券賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備

付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法

人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不

得使用基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全

國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)根據(jù)

中國人民銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的

債券的后臺(tái)確認(rèn)及資金的清算。

2、基金管理人負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國銀行間債券市場(chǎng)回購主協(xié)議。

（六）期貨賬戶的開設(shè)和管理

基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，

期貨公司按照基金管理人需要及相關(guān)規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶?；?
金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；鸸芾?
人保證所提供的賬戶開戶材料的真實(shí)性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及時(shí)將變

更的資料提供給基金托管人。

（七）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基

金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)

賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或

票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理

人的有效指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券及銀行定期存款

存單等有價(jià)憑證在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金

托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)

保管責(zé)任。

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有約定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡量保證持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后30個(gè)工作日內(nèi)通

過專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存

放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限按照不低于法律法規(guī)

的最低期限執(zhí)行。

對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)

業(yè)務(wù)章或管理人公章的合同傳真件并保證其真實(shí)性及其與原件的完全一致性，未

經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算及復(fù)核程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額凈值

是按照每個(gè)估值日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值分別除以當(dāng)日該類基金

份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸?
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

基金管理人應(yīng)于每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金

會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈

值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)

束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜?
管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管

理人按規(guī)定對(duì)各類基金份額凈值予以公布。

六、基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持

有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和

保管，并及時(shí)發(fā)送給基金管理人和基金托管人，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照

目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形

式。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期備份，保存

期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有

人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭(zhēng)議解決方式

雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事

人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)

議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有

效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁雙方當(dāng)

事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履

行基金合同和托管協(xié)議約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行

政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。

八、托管協(xié)議的變更、終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管

協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管

理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持

有人的需要和市場(chǎng)的變化增加、修訂這些服務(wù)項(xiàng)目。

主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、資料寄送

1、基金投資人對(duì)賬單

（1）電子對(duì)賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過公司官

網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號(hào)等途徑自助查詢賬戶情況。電子對(duì)賬單按月度、

季度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要

自行選擇。電子對(duì)賬單會(huì)在當(dāng)期結(jié)束后，5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、

取消關(guān)注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延

誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對(duì)賬單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。

因上述原因無法正常收取對(duì)賬單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過本基金管理人網(wǎng)站，或

撥打客服熱線查詢、核對(duì)、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。

（3）如需紙質(zhì)對(duì)賬單，敬請(qǐng)撥打客服熱線獲取。

2、其他相關(guān)的信息資料

二、咨詢、查詢服務(wù)

1、信息查詢密碼

基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谥?
曉基金賬號(hào)后，及時(shí)登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充

分保障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。

2、信息咨詢、查詢

投資人如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品

與服務(wù)等信息，請(qǐng)撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、

查詢。

客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558

公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn

三、在線服務(wù)

基金管理人利用自己的線上平臺(tái)定期或不定期為基金投資人提供投資資訊

及基金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務(wù)。

四、電子交易與服務(wù)

投資人可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金交易，詳情請(qǐng)查看公司網(wǎng)

站或相關(guān)公告。

五、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式

聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

無。

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式

本基金招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別存放在基金管理人、基金托管人和基金

銷售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)

間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。

投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下

載招募說明書。

第二十四部分備查文件

1、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金募集注

冊(cè)的文件；

2、《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金合同》；

3、《銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金托管協(xié)議》；

4、關(guān)于申請(qǐng)募集銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金之法律意

見；

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；

7、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管

協(xié)議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)

查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。


              
                
               銀華四月豐120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金招募說明書.pdf
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