方正富邦瑞實90天持有期債券型證券投資基金（方正富邦瑞實90天持有期債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要
方正富邦瑞實90天持有期債券型證券投資基金
（方正富邦瑞實90天持有期債券A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月7日
送出日期：2025年7月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 方正富邦瑞實90天持有期 債券 基金代碼 023683
下屬基金簡稱 方正富邦瑞實90天持有期債券A 下屬基金交易代碼 023683
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，最 短持有期90天到期后方可申請贖回
基金經(jīng)理 牛偉松 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2012年6月21日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的債券（包括國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、次級債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單、信用衍生品及國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 本基金不直接投資于股票，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、可交換債券換股所形成的股票，因所持可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股或可交換債券換股形成的股票，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金
投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、類屬資產(chǎn)配置策略；2、組合久期配置策略；3、息差策略；4、個券選擇策略；5、信用債投資策略；6、可轉(zhuǎn)換債券投資策略；7、可交換債券投資策略；8、信用衍生品投資策略；9、國債期貨投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+銀行活期存款利率（稅后）×20%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。
注：詳見《方正富邦瑞實90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認(rèn)購費 M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1000元/筆
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1000元/筆
贖回費 本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期，自最短持有期屆滿日起（含該日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，不收取贖回費。
注：認(rèn)購費用由認(rèn)購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷
售、登記等基金募集期間發(fā)生的各項費用。
申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、
登記等各項費用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 會計師事務(wù)所
信息披露費 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
注：暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險
根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金無法完全規(guī)
避發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險。
本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期，基金份額在最短持有期內(nèi)不辦理贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，
自最短持有期屆滿日起（含該日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此，對于基金份額持有人而
言，存在投資本基金后，90天內(nèi)無法贖回的風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于
基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益
要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。資產(chǎn)
支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
本基金可投資國債期貨，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種價格
的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈值的波動性。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以
及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，
導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險；償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境
變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風(fēng)險；價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體的經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，導(dǎo)致信
用評級機(jī)構(gòu)調(diào)整對創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所保護(hù)債券的信用級別，引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
2、本基金面臨的其他風(fēng)險
市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險等，具體內(nèi)容詳見本基金的《招募說明書》。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金更換基金托管人的變更注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局
性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.founderff.com][400-818-0990]
1、《方正富邦瑞實90天持有期債券型證券投資基金基金合同》、《方正富邦瑞實90天持有期債券型
證券投資基金托管協(xié)議》、《方正富邦瑞實90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
方正富邦瑞實90天持有期債券型證券投資基金（方正富邦瑞實90天持有期債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf