百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金招募說明書
2025-08-16 文字大小【小中大】【打印】
            
              百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：百嘉基金管理有限公司

基金托管人：江蘇銀行股份有限公司

重要提示

百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)

2025年2月21日證監(jiān)許可〔2025〕341號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)，進(jìn)行募集。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基

金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分

散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能

夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基

金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

基金分為債券型基金、混合型基金、股票型基金、貨幣市場基金等不同類型，

投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。

一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型

基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基

金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)

境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、

也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。基金管理人在基金管理實(shí)

施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等，詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭

示”章節(jié)。

巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開放日基金的凈贖

回申請(qǐng)份額超過上一開放日基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持

有的全部基金份額。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金

資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈值

高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對(duì)本

基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)，請(qǐng)仔細(xì)閱讀

本基金的招募說明書及基金合同?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”

原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投

資人自行負(fù)擔(dān)。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程

序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特

殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀招募說明書

相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金總份額的50%，但

在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的情形除外。

法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

目錄

第一部分緒言---------------------------------------------------------------------------------------------5

第二部分釋義----------------------------------------------------------------------------------------------6

第三部分基金管理人------------------------------------------------------------------------------------11

第四部分基金托管人------------------------------------------------------------------------------------20

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)---------------------------------------------------------------------------------27

第六部分基金的募集------------------------------------------------------------------------------------29

第七部分基金合同的生效------------------------------------------------------------------------------33

第八部分基金份額的申購與贖回---------------------------------------------------------------------34

第九部分基金的投資------------------------------------------------------------------------------------46

第十部分基金的財(cái)產(chǎn)------------------------------------------------------------------------------------51

第十一部分基金資產(chǎn)估值------------------------------------------------------------------------------52

第十二部分基金費(fèi)用與稅收---------------------------------------------------------------------------58

第十三部分基金的收益與分配------------------------------------------------------------------------61

第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)------------------------------------------------------------------------63

第十五部分基金的信息披露---------------------------------------------------------------------------64

第十六部分風(fēng)險(xiǎn)揭示------------------------------------------------------------------------------------71

第十七部分側(cè)袋機(jī)制------------------------------------------------------------------------------------76

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算-----------------------------------------79

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要------------------------------------------------------------------------81

第二十部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要------------------------------------------------------------------------82

第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)------------------------------------------------------------83

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式-----------------------------------------------------85

第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)------------------------------------------------------------------------86

第二十四部分備查文件---------------------------------------------------------------------------------86

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、

《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募

集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募

集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《公開募

集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》）、

其他有關(guān)規(guī)定及《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱《基

金合同》或基金合同）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書

所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本

招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金合同》編寫，

并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。

投資人取得依基金合同所發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金

合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，

并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人

的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金合同》。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金

2、基金管理人：指百嘉基金管理有限公司

3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金

合同》及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《百嘉百達(dá)利率

債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書：指《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金招募說明書》及

其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品

資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金份額

發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委

員會(huì)第五次會(huì)議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委

員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第

十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做

出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做

出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年

10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布

機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包

括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基

金份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信

息查詢等活動(dòng)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指百嘉基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為百嘉基金管理有

限公司或接受百嘉基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個(gè)月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指本基金登記機(jī)構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的相應(yīng)規(guī)則

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請(qǐng)購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請(qǐng)購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公

告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀

行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基

金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和

49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

50、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

51、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

52、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

53、基金份額的類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式

等的不同，將基金份額分為不同的類別

54、A類基金份額：指在認(rèn)購、申購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，但不從本類別

基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

55、C類基金份額：指在認(rèn)購、申購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，而是從本類

別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他流動(dòng)性受限資產(chǎn)，如未來法律

法規(guī)變動(dòng)，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述流動(dòng)性受限資產(chǎn)范圍進(jìn)行調(diào)

整

57、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

58、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈

值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，

從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損

害并得到公平對(duì)待

59、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶

進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱

為側(cè)袋賬戶

60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

61、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：百嘉基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣州市南沙區(qū)灣晟北一街5號(hào)704房之一

辦公地址：廣州市天河區(qū)花城大道769號(hào)10樓整層

法定代表人：詹松茂

設(shè)立日期：2020-09-04

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)，證監(jiān)許可〔2020〕1809號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：1億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：020-83539639

聯(lián)系人：朱慧玲

股東名稱及出資比例：

序號(hào)  股東名稱  出資額（萬元）  出資比例  

1  關(guān)林戈  4,000  40%  

2  詹松茂  3,085  30.85%  

3  王群航  499  4.99%  

4  鄭南瑩  499  4.99%  

5  廣州祥德企業(yè)管理中心（有限合伙）  499  4.99%  

6  廣州祥泰企業(yè)管理中心（有限合伙）  499  4.99%  

7  廣州祥興企業(yè)管理中心（有限合伙）  499  4.99%  

8  廣州祥福企業(yè)管理中心（有限合伙）  420  4.2%  

 合計(jì)  10,000  100%  



二、主要人員情況

1、公司董事會(huì)成員

關(guān)林戈先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，曾任南方證券有限公司天津分公司副總經(jīng)理、常

務(wù)副總經(jīng)理、代總經(jīng)理，長城證券股份有限公司總裁助理，長城基金管理有限公

司副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任公司董事長。

詹松茂先生，管理學(xué)碩士，北京大學(xué)EMBA，曾任中國投資銀行廣東省分行

（現(xiàn)為國家開發(fā)銀行廣州分行）國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理，美國洛杉磯美華國際企業(yè)公司

董事、副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)，廣州證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部總經(jīng)理、廣

州證券股份有限公司副總裁，金鷹基金管理有限公司總經(jīng)理，廣州期貨股份有限

公司董事長，現(xiàn)任公司副董事長、總經(jīng)理。

王群航先生，曾任中國銀河證券股份有限公司基金研究中心高級(jí)研究員、基

金研究總監(jiān)，華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司基金研究中心總經(jīng)理、研究總監(jiān)，華泰

證券股份有限公司金融產(chǎn)品研究評(píng)價(jià)中心總監(jiān)、首席分析師，濟(jì)安金信科技有限

公司副總經(jīng)理，德邦基金管理有限公司FOF業(yè)務(wù)部總監(jiān)，大成基金管理有限公司

首席FOF研究負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任公司董事、副總經(jīng)理。

蘇祖耀先生，法學(xué)博士，廣東經(jīng)綸君厚律師事務(wù)所合伙人、首席律師，一級(jí)

律師、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、法學(xué)教授（兼）。曾任廣東國際信托投資公司法律顧問、科

長，英國sinclairRoche&Temperley律師行香港分行律師，現(xiàn)任廣東經(jīng)綸君厚律

師事務(wù)所合伙人律師，公司獨(dú)立董事。

賀煥華先生，管理學(xué)碩士，天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)合伙人、副主任會(huì)計(jì)師，

高級(jí)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任湖南省財(cái)政廳主任科員，現(xiàn)任天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所

湖南分所副所長，公司獨(dú)立董事。

陳敏女士，管理學(xué)博士，現(xiàn)任湖南大學(xué)工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)系副教授、碩士生

導(dǎo)師，會(huì)計(jì)系系主任。中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)會(huì)計(jì)史專業(yè)委員會(huì)委員，湖南省會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)常

務(wù)理事，湖南省財(cái)務(wù)學(xué)會(huì)理事，湖南省黃金會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)特聘專家，公司獨(dú)立董事。

2、公司監(jiān)事：

孫宏偉先生，曾任河南省漯河市政府辦公室秘書科公務(wù)員，任廣州證券股份

有限公司營業(yè)部部門經(jīng)理、營業(yè)部總經(jīng)理助理、營業(yè)部副總經(jīng)理、營業(yè)部總經(jīng)理，

金鷹基金管理有限公司市場部副總經(jīng)理，廣東鼎力投資管理有限公司市場部總監(jiān)，

投資部投資經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司監(jiān)事、集中交易部負(fù)責(zé)人。

蔡樹炫先生，法學(xué)學(xué)士，曾任金鷹基金監(jiān)察稽核崗、監(jiān)察稽核部總監(jiān)助理，

廣州金鷹資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)，金鷹基金合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任公司監(jiān)事、監(jiān)

察稽核部負(fù)責(zé)人。

袁成龍先生，工學(xué)學(xué)士，曾任明高資訊科技（廣州）軟件開發(fā)工程師、項(xiàng)目

經(jīng)理，金鷹基金系統(tǒng)管理員、總監(jiān)助理，廣州科技金融創(chuàng)新投資信息技術(shù)部副總

監(jiān)，中科沃土基金信息技術(shù)部副總監(jiān)，現(xiàn)任公司監(jiān)事、信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人。

3、公司高級(jí)管理人員：

關(guān)林戈先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，現(xiàn)任公司董事長。

詹松茂先生，管理學(xué)碩士，現(xiàn)任總經(jīng)理。

羅江華先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，現(xiàn)任公司督察長。

傅軍先生，工學(xué)碩士，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官。

王群航先生，金融學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

甘文壇先生，工程碩士，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

陳鶴明先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

4、本基金基金經(jīng)理

李泉先生，工程碩士，具有15年以上證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任金鷹基金管理有

限公司市場部渠道經(jīng)理，深圳市前海聚能投資產(chǎn)管理有限公司市場部總經(jīng)理，中

科沃土基金管理有限公司集中交易部交易主管。李泉任職基金經(jīng)理的基金如下：

任職基金經(jīng)理的基金  任職時(shí)間  離任時(shí)間  

百嘉百利一年定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金  2021-08-04  -  

百嘉百興純債債券型證券投資基金  2021-12-08  -  

百嘉百順純債債券型證券投資基金  2022-03-04  -  

百嘉百益?zhèn)妥C券投資基金  2022-10-19  -  

百嘉百盈純債債券型證券投資基金  2023-02-22  -  

百嘉中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金  2023-03-16  -  

百嘉百悅一年定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金  2023-06-20  -  

百嘉百臻利率債債券型證券投資基金  2024-04-26  -  

百嘉百川30天持有期純債債券型證券投 2024-09-11  -  



資基金    



5、公司投資決策委員會(huì)

本公司采取集體投資決策制度，固定收益投資決策委員會(huì)成員有：

詹松茂先生，現(xiàn)任公司總經(jīng)理，公司固定收益投資決策委員會(huì)主席。

林峰先生，現(xiàn)任公司固收投資部負(fù)責(zé)人。

李泉先生，現(xiàn)任公司基金經(jīng)理。

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的權(quán)利和義務(wù)

按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人必須履行以下

職責(zé)：

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和注冊(cè)登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金

財(cái)產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管

理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方

法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定

基金份額申購、贖回的價(jià)格；

9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

11、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告

義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不向

他人泄露；

13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配

基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

15、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)

資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

17、確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保

證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資

料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并

通知基金托管人；

20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，

應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管

人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基

金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息

在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采

取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部

控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）除按本公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；

（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，

擾亂市場秩序；

（11）故意損害基金投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；

（15）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、

策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（6）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受

相關(guān)限制。

五、基金經(jīng)理的承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，

泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)

劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施

操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的

內(nèi)部控制體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。

公司董事會(huì)對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管

理層對(duì)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。

1、公司內(nèi)部控制遵循以下原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)

人員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維

護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對(duì)獨(dú)立，公

司基金財(cái)產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。

（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高

經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)

構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。公司堅(jiān)守誠信原則，樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想

和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，

保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各

個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。公司建立了法人治理結(jié)構(gòu)，確定公司董事會(huì)、監(jiān)

事和督察長的職責(zé)權(quán)限；明確董事會(huì)的組成結(jié)構(gòu)和決策程序，充分發(fā)揮獨(dú)立董事

在公司治理中的作用；建立防范與股東方利益輸送的機(jī)制，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、

利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資人利益和公司的合法權(quán)益。公司依

照職責(zé)明確、相互制約的原則設(shè)置運(yùn)作高效又互相制衡的內(nèi)部組織架構(gòu)，各部門

授權(quán)分工明確，操作相互獨(dú)立。公司建立了有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)

約束機(jī)制，確保公司人員具備和保持與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能

力。

（2）控制體系

①內(nèi)部控制機(jī)制

公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線，

涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)層面。

決策層面：由董事會(huì)及下設(shè)專門委員會(huì)構(gòu)成，專事負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管理、受托

投資等重大事項(xiàng)的決策；

執(zhí)行層面：由經(jīng)理層及下設(shè)的投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等專業(yè)委員

會(huì)和公司各部門組成，負(fù)責(zé)落實(shí)決策層制定的戰(zhàn)略部署；

監(jiān)督層面：由督察長和監(jiān)察稽核部門等組成，承擔(dān)監(jiān)督和管理職責(zé)，確保公

司經(jīng)營管理、受托投資、員工行為等符合有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。

②內(nèi)部控制制度

公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章組成。

公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本

管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、

內(nèi)控措施等內(nèi)容?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制

度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔

案管理制度、業(yè)績?cè)u(píng)估考核制度和緊急應(yīng)變制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制

度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說

明。

（3）控制活動(dòng)

控制活動(dòng)主要包括投資管理業(yè)務(wù)控制、運(yùn)營管理業(yè)務(wù)控制、銷售業(yè)務(wù)控制、

信息披露控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。

公司要求員工自覺遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，按照經(jīng)營管理和受托

投資的性質(zhì)、特點(diǎn)，并嚴(yán)格制定各項(xiàng)制度、規(guī)章、操作流程，明確揭示不同業(yè)務(wù)

可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人概況

1、基本情況

名稱：江蘇銀行股份有限公司（以下簡稱“江蘇銀行”）

住所：江蘇省南京市中華路26號(hào)

辦公地址：江蘇省南京市中華路26號(hào)

設(shè)立日期：2007年01月22日

注冊(cè)地址：南京市中華路26號(hào)

法定代表人：葛仁余

公司類型：股份有限公司(上市)

注冊(cè)資本：1835132.4463萬元

存續(xù)期間：長期

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：蘇銀監(jiān)復(fù)[2006]423號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可【2014】619號(hào)

社會(huì)統(tǒng)一信用代碼：91320000796544598E

聯(lián)系人：張瑞、蔡越

聯(lián)系電話：025-51811412、025-58587499

客服電話：95319

網(wǎng)址：www.jsbchina.cn

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理

票據(jù)承兌與貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、承銷短期

融資券;買賣政府債券、金融債券、企業(yè)債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及

擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、代理銷售基金、代理銷售貴金

屬、代理收付和保管集合資金信托計(jì)劃;提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù);辦理委托存貸款業(yè)務(wù);

從事銀行卡業(yè)務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;結(jié)售匯、代理遠(yuǎn)期結(jié)

售匯;國際結(jié)算;自營及代客外匯買賣;同業(yè)外匯拆借;買賣或代理買賣股票以外

的外幣有價(jià)證券;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);網(wǎng)上銀行;經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

和有關(guān)部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開

展經(jīng)營活動(dòng)）

2、發(fā)展概況

江蘇銀行于2007年1月24日掛牌開業(yè)，是全國19家系統(tǒng)重要性銀行之一、

江蘇省內(nèi)最大法人銀行，總部位于江蘇南京。2016年8月2日，在上海證券交

易所主板上市，股票代碼600919。

江蘇銀行始終堅(jiān)持以“融創(chuàng)美好生活”為使命，以“融合創(chuàng)新、務(wù)實(shí)擔(dān)當(dāng)、

精益成長”為核心價(jià)值觀，致力于建設(shè)“智慧化、特色化、國際化、綜合化”的

服務(wù)領(lǐng)先銀行。

截至2024年12月31日，江蘇銀行股份有限公司資產(chǎn)總額為3.95萬億元，

較上年末增長16.12%；各項(xiàng)存款余額為2.12萬億元，較上年末增長12.83%；各

項(xiàng)貸款余額2.09萬億元，較上年年末增長10.67%。截止2024年年末，江蘇銀

行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入808.15億元，同比增長8.78%；歸屬于上市公司股東的凈利潤

318.43億元，同比增長10.76%。報(bào)告期內(nèi)，江蘇銀行不良貸款率0.89%，撥備覆

蓋率350.1%。

江蘇銀行下轄17家分行和蘇銀金融租賃股份有限公司、蘇銀理財(cái)有限責(zé)任

公司、蘇銀凱基消費(fèi)金融有限公司、江蘇丹陽蘇銀村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司四家子

公司，各級(jí)機(jī)構(gòu)532家，員工1.6萬余人，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)輻射長三角、珠三角、環(huán)渤

海三大經(jīng)濟(jì)圈，實(shí)現(xiàn)了江蘇省內(nèi)縣域全覆蓋。

江蘇銀行的發(fā)展得到了社會(huì)各界的肯定。獲得江蘇省委“先進(jìn)基層黨組織”、

江蘇省委省政府“江蘇省優(yōu)秀企業(yè)”、中國銀保監(jiān)會(huì)“全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小微

企業(yè)金融服務(wù)先進(jìn)單位”、《金融時(shí)報(bào)》“最具競爭力中小銀行”“最具創(chuàng)新力

銀行”等多項(xiàng)榮譽(yù)稱號(hào)，被美國《環(huán)球金融》雜志評(píng)為中國最佳城市商業(yè)銀行，

入選福布斯世界最佳銀行榜。

江蘇銀行高度重視資產(chǎn)托管這一戰(zhàn)略性新興業(yè)務(wù)，持續(xù)強(qiáng)化大資管時(shí)代下的

資源整合、協(xié)同作戰(zhàn)，對(duì)內(nèi)緊密串聯(lián)“大公司、大零售、大金市”三大板塊，對(duì)

外主動(dòng)擁抱“貨幣、資本、信貸、外匯、互聯(lián)網(wǎng)”五大市場，發(fā)揮“信息匯聚中

心、資源整合中心、產(chǎn)品設(shè)計(jì)中心”的綜合優(yōu)勢(shì)以及跨市場、跨條線、跨客群的

紐帶作用，著力使托管服務(wù)從投資鏈條的后端向各個(gè)環(huán)節(jié)滲透，加快由基礎(chǔ)性服

務(wù)向綜合型增值服務(wù)轉(zhuǎn)變，形成“基本客戶群體規(guī)?；⑼泄軜I(yè)務(wù)產(chǎn)品多元化、

系統(tǒng)運(yùn)營智能化”，為客戶提供一站式、全流程、立體化的托管綜合服務(wù)。

二、主要人員情況

葛仁余，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，學(xué)士學(xué)位，高級(jí)工程師，1998年12月加入

中國共產(chǎn)黨，1988年8月參加工作?，F(xiàn)任江蘇銀行董事、行長。曾任中國建設(shè)銀

行南京分行計(jì)算機(jī)處科員、科技處處長助理、副處長，建設(shè)銀行江蘇省分行營

業(yè)部運(yùn)行中心經(jīng)理，建設(shè)銀行江蘇省分行信息技術(shù)管理部總經(jīng)理，南京銀行信息

技術(shù)部總經(jīng)理，江蘇銀行股份有限公司副行長、黨委委員。

吳典軍，中共黨員，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，畢業(yè)于中國人民大學(xué)國民經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)，

經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任江蘇銀行黨委委員、董事、副行長、董事會(huì)秘書。自2016年

任江蘇銀行董事會(huì)秘書以來，緊扣集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，統(tǒng)籌推進(jìn)戰(zhàn)略與研究、

公司治理、投資者關(guān)系、信息披露和子公司管理等工作，先后推動(dòng)完成江蘇銀行

A股IPO和優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、配股發(fā)行等資本運(yùn)作項(xiàng)目，創(chuàng)新構(gòu)建市值管理與

經(jīng)營管理雙向傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)公司業(yè)績穩(wěn)步增長，市場關(guān)注度不斷提升，為股東

創(chuàng)造了豐厚的價(jià)值回報(bào)。

三、托管業(yè)務(wù)主要人員情況

江蘇銀行托管專業(yè)人員儲(chǔ)備充足，專業(yè)水平位于業(yè)內(nèi)前列。目前，總行資產(chǎn)

托管部從業(yè)人員數(shù)量為38人。其中，近60%的人員為碩士以上學(xué)歷，近90%的部

門人員均具備基金執(zhí)業(yè)資格。

四、托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2014年5月20日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格（證監(jiān)許可【2014】619號(hào)）。

江蘇銀行總行資產(chǎn)托管部設(shè)立于2013年6月，為總行一級(jí)部門，負(fù)責(zé)全行

范圍內(nèi)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理，資產(chǎn)托管部下設(shè)綜合管理團(tuán)隊(duì)、營銷管理團(tuán)隊(duì)、

產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、估值核算團(tuán)隊(duì)和資金清算團(tuán)隊(duì)，形成了較為完善

的組織架構(gòu)。江蘇銀行17家分行均已成立金融市場部，從業(yè)人員合計(jì)近150人；

北京、深圳、上海等省外重點(diǎn)分行下設(shè)資產(chǎn)托管部（二級(jí)部），17家分行實(shí)現(xiàn)資

產(chǎn)托管團(tuán)隊(duì)的全覆蓋，有效健全了分行層級(jí)托管業(yè)務(wù)的專業(yè)化管理體系，業(yè)務(wù)人

員來自于自身培養(yǎng)以及基金、券商、托管行等不同的行業(yè)，具有會(huì)計(jì)、金融、法

律、IT、管理等不同的專業(yè)知識(shí)背景，本科以上學(xué)歷覆蓋率100%，碩士以上學(xué)歷

覆蓋率近60%，團(tuán)隊(duì)成員具有較高的專業(yè)知識(shí)水平、良好的服務(wù)意識(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)

的態(tài)度；部門管理層有20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟知國內(nèi)外證券基金市場的運(yùn)

作。

江蘇銀行依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，以及先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和

專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管

理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)。目前江蘇銀行的托管業(yè)務(wù)

產(chǎn)品線已涵蓋公募基金、信托計(jì)劃、基金專戶、基金子公司專項(xiàng)資管計(jì)劃、券商

資管計(jì)劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金等，實(shí)現(xiàn)了除企業(yè)年金、社?；鹨酝獾娜?
產(chǎn)品覆蓋。江蘇銀行將在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上開拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類托管產(chǎn)品線，為各

類客戶提供現(xiàn)金管理、績效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等個(gè)性化的托管增值服務(wù)。

江蘇銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)在“特色化、智慧化、綜合化、國際化”的戰(zhàn)略指引

下，作為一項(xiàng)不消耗資本的真正非息與轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，在推動(dòng)江蘇銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、提

升綜合競爭力的作用逐步顯現(xiàn)。近年來，在加快創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的大背景下，江蘇銀行

資產(chǎn)托管部從分設(shè)成立以來，以“托管+”思維為指引，發(fā)揮跨市場、跨條線、

跨客群的紐帶作用，加快創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，著力調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，

不斷夯實(shí)工作基礎(chǔ)，在較短的時(shí)間內(nèi)，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模和效益的跨越式發(fā)展。在公募

基金托管等重點(diǎn)領(lǐng)域超過了部分股份制銀行，迅速成長為一家能滿足客戶多元化、

個(gè)性化需求的專業(yè)托管銀行。

憑借著專業(yè)高效的服務(wù)以及迭代創(chuàng)新的能力，江蘇銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)得到了

監(jiān)管部門、市場同業(yè)及合作客戶的高度信任和充分認(rèn)可，相繼獲得《中國證券業(yè)

年鑒》編輯委員會(huì)頒發(fā)的2016年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)、2019年東方財(cái)富風(fēng)云

榜年度最具潛力托管銀行獎(jiǎng)、《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》主辦2019-2020年度卓越資產(chǎn)托管

銀行獎(jiǎng)。截至2024年12月末，江蘇銀行資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)超過4.72萬億元。成

功獲批城商行首家QFII托管資質(zhì)，在特色產(chǎn)品和創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域加快布局。近幾

年，江蘇銀行重點(diǎn)聚焦打造公募基金托管細(xì)分領(lǐng)域市場品牌，不斷健全完善協(xié)同

聯(lián)動(dòng)機(jī)制，全方位整合資源做托管，進(jìn)一步鞏固提升比較優(yōu)勢(shì)，托管只數(shù)超140

只，托管規(guī)模和中收位居城商行雙第一。積極做好托管創(chuàng)新這篇文章，加大跨境

托管業(yè)務(wù)的復(fù)制力度，在ETF領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)新突破，發(fā)揮托管業(yè)務(wù)橋梁作用、服務(wù)資

本市場，獲批北交所證券資金結(jié)算資質(zhì)，不斷豐富托管服務(wù)內(nèi)涵。

截至2024年6月末，托管142只公開募集證券投資基金，以及基金公司、

證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托管資產(chǎn)

業(yè)務(wù)。

江蘇銀行最近一年向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

根據(jù)中誠信國際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司于2023年6月19日出具的《江蘇銀

行股份有限公司2023年度跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告》（信評(píng)委函字[2023]跟蹤0545號(hào)），

江蘇銀行股份有限公司主體信用等級(jí)為AAA/穩(wěn)定，表明資信水平良好。

五、北京分行托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

江蘇銀行具有豐富的證券投資基金托管經(jīng)驗(yàn)，配備了為開展基礎(chǔ)設(shè)施基金托

管業(yè)務(wù)配備了充足的專業(yè)人員，產(chǎn)品運(yùn)營方面由總行集中統(tǒng)一運(yùn)營。

北京分行為江蘇銀行總行下轄一級(jí)分行，已成立資產(chǎn)托管二級(jí)部，為總、分

行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)提供相關(guān)服務(wù)。截止2024年12月末，北京分行資產(chǎn)托管規(guī)模逾

5120億，各類型產(chǎn)品約600只。

六、托管人內(nèi)部控制制度

1、風(fēng)險(xiǎn)控制體系

江蘇銀行托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)由三個(gè)層次組成。第一層次是基于自我評(píng)

估和管理的業(yè)務(wù)/職能部門；第二層次為總行內(nèi)審部和風(fēng)險(xiǎn)管理部等風(fēng)險(xiǎn)管理部

門；第三層次為總行內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，共同構(gòu)筑了銀行托管業(yè)務(wù)的風(fēng)

險(xiǎn)控制體系。在具體操作層面已經(jīng)建立了包括指令分類審批、賬戶強(qiáng)控制標(biāo)識(shí)、

重復(fù)可疑指令提醒、頭寸監(jiān)控、投資監(jiān)督、系統(tǒng)監(jiān)控、事中監(jiān)督、客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、

指令多維度校驗(yàn)等多種風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，擁有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

2、風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（1）全面性原則。江蘇銀行通過實(shí)行全員、全程風(fēng)險(xiǎn)控制的方法，將風(fēng)險(xiǎn)

控制滲透到托管業(yè)務(wù)的各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，確保不留有任何隱患死

角。

（2）預(yù)防性原則。江蘇銀行通過樹立“預(yù)防為主”的管理理念，以業(yè)務(wù)崗

位為主體，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)部控制，防患于未然，避免業(yè)務(wù)操作中各類

問題的產(chǎn)生。

（3）及時(shí)性原則。江蘇銀行總分行業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過嚴(yán)格履行行內(nèi)托管規(guī)章制

度，釆取有效措施加強(qiáng)內(nèi)部控制。若發(fā)現(xiàn)問題隱患，第一時(shí)間啟用應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行

化解。

（4）獨(dú)立性原則。江蘇銀行建立了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)與托管業(yè)務(wù)執(zhí)行

機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)行體系，通過操作人員和檢查人員分別獨(dú)立履行崗位職能，保證內(nèi)

控機(jī)構(gòu)工作不受干擾。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施

資產(chǎn)托管部在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，制訂嚴(yán)格、清晰的管理制度和工作流程，定

期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并經(jīng)常性與風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)審部進(jìn)行溝通。內(nèi)容包括：建立部

門內(nèi)控制度和監(jiān)督、評(píng)估程序；建立部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、指標(biāo)體系、測量方法及

控制方法；定期評(píng)估守規(guī)情況；報(bào)告違規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生情況；根據(jù)規(guī)定處理和

解決風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估：定期對(duì)資產(chǎn)托管部門工作領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行系統(tǒng)、

全面的自我評(píng)估，同時(shí)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以根據(jù)需要要求內(nèi)審部對(duì)專

項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)或評(píng)估。

風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫：建立風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、

定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件處理和分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理案例、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)決

定等進(jìn)行分類保管和長期積累，開放給有關(guān)業(yè)務(wù)人員使用，使之成為風(fēng)險(xiǎn)控制的

重要支持平臺(tái)。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

江蘇銀行托管業(yè)務(wù)實(shí)行銀行法人授權(quán)管理制，總行托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)文件、法

律文本、合同簽署、重大信息披露等，必須由江蘇銀行法定代表人執(zhí)行或其授權(quán)

人代為執(zhí)行?？傂匈Y產(chǎn)托管部辦理基金托管業(yè)務(wù)的崗位和人員，在執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)

操作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照江蘇銀行有關(guān)規(guī)定和市場通行原則、慣例，簽署相關(guān)資金清

算、頭寸調(diào)撥、賬戶管理、交易席位管理等協(xié)議，并嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)協(xié)議。據(jù)此，

江蘇銀行制定的相關(guān)托管制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度有：（1）《江蘇銀行內(nèi)部控制評(píng)

價(jià)管理辦法》；（2）《江蘇銀行內(nèi)控監(jiān)測與審計(jì)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)管理辦法》；（3）

《江蘇銀行證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》；（4）《江蘇銀行資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》；（5）《江蘇銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員準(zhǔn)

則（試行）》；（6）《江蘇銀行資產(chǎn)托管信息系統(tǒng)安全管理辦法（試行）》。

其他相關(guān)情況說明

江蘇銀行最近一年向中國證監(jiān)會(huì)提交的、由其托管的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存

在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

江蘇銀行財(cái)務(wù)狀況良好，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定。

江蘇銀行具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，經(jīng)營行為規(guī)范，不存在治理結(jié)構(gòu)

不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度無法得到有效執(zhí)行、財(cái)務(wù)狀況

惡化等重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的情形。

江蘇銀行最近一年不存在因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰

或者刑事處罰的情形；在金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等方面不存在重大不良記錄；不

存在因違法違規(guī)行為、失信行為而被列入失信被執(zhí)行人名單的情形；不存在因違

法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案偵查，或者正處

于整改期間的情形；不存在對(duì)基金運(yùn)作已經(jīng)造成或者可能造成不良影響的重大變

更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。

基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基礎(chǔ)設(shè)施基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理

辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金投資范圍、

投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對(duì)基金

管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)

督，對(duì)違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基金管

理人進(jìn)行整改，整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸?
理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基

金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告

中國證監(jiān)會(huì)。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：百嘉基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣州市南沙區(qū)灣晟北一街5號(hào)704房之一

辦公地址：廣州市天河區(qū)花城大道769號(hào)10樓整層

法定代表人：詹松茂

電話：020-83539639

傳真：020-83539678

聯(lián)系人：朱慧玲

公司網(wǎng)址：www.baijiafunds.com.cn

2、代銷機(jī)構(gòu)

代銷機(jī)構(gòu)詳見《基金份額發(fā)售公告》。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷

售本基金，并及時(shí)公告。

二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱：百嘉基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣州市南沙區(qū)灣晟北一街5號(hào)704房之一

辦公地址：廣州市天河區(qū)花城大道769號(hào)10樓整層

法定代表人：詹松茂

聯(lián)系人：高寅初

電話：020-83539606

傳真：020-83539673

三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：廣東嶺南律師事務(wù)所

注冊(cè)、辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江西路370號(hào)1501室

負(fù)責(zé)人：歐陽兵

經(jīng)辦律師：歐陽兵

電話：020-81836088

傳真：020-31952316

四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

名稱：中審眾環(huán)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙)

注冊(cè)地址/辦公地址：湖北省武漢市武昌區(qū)水果湖街道中北路166號(hào)長江

產(chǎn)業(yè)大廈17-18樓

執(zhí)事合伙人：石文先（注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書編號(hào)：420100050755）

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王兵

電話：020-38783489

傳真：020-38783856

第六部分基金的募集

一、募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信

息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2025年2月21日證

監(jiān)許可〔2025〕341號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。

二、基金類別、運(yùn)作方式、存續(xù)期間和發(fā)售時(shí)間

基金類別：債券型證券投資基金

運(yùn)作方式：契約型開放式

存續(xù)期間：不定期

發(fā)售時(shí)間：自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基

金份額發(fā)售公告。

三、發(fā)售方式和銷售渠道

本基金同時(shí)通過直銷中心和其他銷售機(jī)構(gòu)兩種方式公開募集。

通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。

除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得提前發(fā)售基

金份額。

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元，按發(fā)售面值發(fā)售，采用全額繳

款的認(rèn)購方式。

本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~

發(fā)售公告或其他公告。

四、發(fā)售對(duì)象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合

格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允

許購買證券投資基金的其他投資人。

五、基金份額的類別

本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式等的不同，將基金份額分

為不同的類別。其中：

收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，但不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別為A類基金份

額；不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份

額類別為C類基金份額。本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。

由于基金費(fèi)用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算基金份

額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基

金份額總數(shù)。投資者可自行選擇認(rèn)購、申購基金份額類別。根據(jù)基金運(yùn)作情況，

基金管理人可在不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，

在履行適當(dāng)程序后調(diào)整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、調(diào)整

現(xiàn)有基金份額類別的費(fèi)率水平或者增加新的基金份額類別等，調(diào)整實(shí)施前基金管

理人需依照《信息披露辦法》的規(guī)定及時(shí)公告。

六、認(rèn)購費(fèi)用

認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集

期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。投資者如果有多筆認(rèn)購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

本基金A類基金份額收取基金認(rèn)購費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用。

具體如下:

認(rèn)購金額（M）  A類認(rèn)購費(fèi)率  C類認(rèn)購費(fèi)率  

M＜100萬  0.30%    0%  

100萬≤M＜300萬  0.20%  

300萬≤M＜500萬  0.10%  

M≥500萬  每筆1000元  



基金管理人及其他基金銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約

定的情形下，對(duì)基金認(rèn)購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，費(fèi)率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳見

基金管理人或其他基金銷售機(jī)構(gòu)屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告或通知。

七、認(rèn)購的具體規(guī)定

1、認(rèn)購的程序

（1）申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或基金管理人公布的其他方式。

（2）認(rèn)購款項(xiàng)支付：基金投資者認(rèn)購時(shí)，采用全額繳款方式，若資金未全

額到賬則認(rèn)購不成立，基金管理人將認(rèn)購無效的款項(xiàng)退回。

2、認(rèn)購的確認(rèn)

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)

構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購申請(qǐng)

及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

3、認(rèn)購金額的限制

本基金首次認(rèn)購最低限額為1.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購最低金額為1.00

元（含認(rèn)購費(fèi)），基金管理人直銷及各銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)情況設(shè)置高于或等于

前述的交易限額，具體以基金管理人及各家銷售機(jī)構(gòu)公告為準(zhǔn)，投資者在提交基

金認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)遵循基金管理人及各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)賬戶最高認(rèn)購金額限制。但如本基金單個(gè)投資人

累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比

例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)

購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)全部或

部分拒絕該等認(rèn)購申請(qǐng)。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的

確認(rèn)為準(zhǔn)。

4、認(rèn)購期利息的處理方式

有效認(rèn)購款項(xiàng)在基金募集期間產(chǎn)生的利息將折算成基金份額歸基金份額持

有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

5、認(rèn)購份額的計(jì)算

（1）本基金A類基金份額的認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：

①認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率的情形下：

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間利息）/A類基金份額發(fā)售面值

②認(rèn)購費(fèi)用適用固定金額的情形下：

認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額

凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用

認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間利息）/A類基金份額發(fā)售面值

（2）本基金C類基金份額的認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：

認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額＋認(rèn)購期間利息）/C類基金份額發(fā)售面值

6、計(jì)算舉例

例1：某投資人投資550萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金的

利息為550元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)用為1,000元，則其可得到的認(rèn)購份額為：

認(rèn)購費(fèi)用＝1000.00元

凈認(rèn)購金額＝5,500,000－1,000＝5,499,000.00元

認(rèn)購份額＝（5,499,000+550）/1.00＝5,499,550.00份

即：該投資人投資550萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金的利

息為550元，則其可得到5,499,550.00份A類基金份額。

例2：某投資人投資550萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金的

利息為550元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)用為0元，則其可得到的認(rèn)購份額為：

認(rèn)購份額＝（5,500,000+550）/1.00＝5,500,550.00份

即：該投資人投資550萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金的利

息為550元，則其可得到5,500,550.00份C類基金份額。

八、基金募集期間募集的資金將存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任

何人不得動(dòng)用。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億

份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，

基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)

售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中

國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，

任何人不得動(dòng)用。

二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承

擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；

連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)

報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基

金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。

若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改

或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并予以公告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按

銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人將根據(jù)實(shí)際情況決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)

辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人

應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申

購與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開放日基

金份額申購、贖回的價(jià)格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈

值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順

序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購或贖回的申請(qǐng)。

投資者在申購基金份額時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在

提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請(qǐng)無

效而不予受理。

投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理

規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為

準(zhǔn)。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申

購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，

贖回生效。投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將通過基金登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基

金銷售機(jī)構(gòu)在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或

其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)

順延至下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或

延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購

或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷

售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功或

無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。如相關(guān)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，

則依規(guī)定執(zhí)行。

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷

售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)

于申購、贖回申請(qǐng)及基金份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)

利，否則，由于投資人的過錯(cuò)產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。

4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。

本基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、在不對(duì)基金份額持有人利益造成

損害的前提下，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)上述業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間、方式等規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。

本基金管理人將在新規(guī)則開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、投資者首次申購基金份額的最低金額為1.00元（含申購費(fèi)），追加申購

最低金額為1.00元（含申購費(fèi)）；各銷售機(jī)構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根

據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低申購金額和追加最低申購金額限制，具體以銷售機(jī)構(gòu)

公布的為準(zhǔn)。

2、投資者在銷售機(jī)構(gòu)贖回基金份額時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于1份基金份

額。投資者每個(gè)基金交易賬戶最低持有基金份額余額為1份，若某筆贖回導(dǎo)致單

個(gè)基金交易賬戶的基金份額余額少于1份時(shí)，剩余部分基金份額必須一同贖回。

3、單一投資者持有基金份額的比例不得達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，

或者以其他方式變相規(guī)避50%集中度限制。

4、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

指定媒介上公告。

六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用

1、本基金的A類基金份額的申購費(fèi)用由申購本基金A類基金份額的投資人

承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，C類基金份額不收取申購費(fèi)用。

本基金的申購費(fèi)主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

本基金的申購費(fèi)率隨申購金額的增加而遞減，投資者如果有多筆申購，適用

費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。具體適用以下前端收費(fèi)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)：

申購金額（M）  A類申購費(fèi)率  C類申購費(fèi)率  

M＜100萬  0.40%   0%  

100萬≤M＜300萬  0.30%  

300萬≤M＜500萬  0.20%  

M≥500萬  每筆1000元  



申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失

由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

基金銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，對(duì)基金

申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，費(fèi)率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳見基金管理人或其他基

金銷售機(jī)構(gòu)屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告或通知。

2、本基金A類和C類基金份額贖回費(fèi)率一致。具體如下：

基金份額持有時(shí)間（N）  贖回費(fèi)率  

N＜7天  1.50%  

N≥7天  0%  



本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，對(duì)持續(xù)持有期少

于7天的基金份額所收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲

應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)基金份額持

有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)投資者定

期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國

證監(jiān)會(huì)要求履行必要手續(xù)后，對(duì)基金投資者適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率。

5、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以

確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部

門、自律規(guī)則的規(guī)定。

七、申購份額與贖回金額的計(jì)算

1、申購份額的計(jì)算方式：

（1）若投資者選擇申購A類基金份額，則申購份額的計(jì)算公式為：

申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

申購費(fèi)用適用固定金額：

申購費(fèi)用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值

上述計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：假定T日A類基金份額的基金份額凈值為1.0520元，某投資人本次投

資25萬元申購本基金A類基金份額，對(duì)應(yīng)的本次申購費(fèi)率為0.40%，該投資人

可得到的A類基金份額為：

凈申購金額=250,000/（1+0.40%）＝249,003.98元

申購費(fèi)用=250,000-249,003.98＝996.02元

申購份額=249,003.98/1.0520＝236,695.80份

即：投資人投資25萬元申購本基金A類基金份額，假定申購當(dāng)日A類基金

份額的基金份額凈值為1.0520元，可得到236,695.80份A類基金份額。

（2）若投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計(jì)算公式為：

申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值

上述計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后2位，由此誤差產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人投資100,000元申購C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基金C類

基金份額的基金份額凈值為1.0000元，則其可得到本基金C類基金份額為：

申購份額=100,000/1.0000=100,000.00份

即：投資人投資100,000元申購C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日本基金C類基

金份額的基金份額凈值為1.0000元，則其可得到本基金C類基金份額

100,000.00份。

2、本基金贖回金額的計(jì)算：

（1）A類基金份額的贖回

贖回總金額=贖回份額×T日A類基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

凈贖回金額=贖回總金額—贖回費(fèi)用

例：某投資者在持有基金份額時(shí)間為1年時(shí)贖回本基金10,000份A類基金

份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0500元，則

其可得到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000×1.0500＝10,500.00元

贖回費(fèi)用=10,500.00×0＝0.00元

凈贖回金額=10,500.00—0.00＝10,500.00元

即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，份額持有期限1年，假設(shè)

贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的凈贖回金額為10,500.00

元。

（2）C類基金份額的贖回

贖回總金額=贖回份額×T日C類基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

凈贖回金額=贖回總金額—贖回費(fèi)用

例：某投資者在持有基金份額時(shí)間為1年時(shí)贖回本基金10,000份C類基金

份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0500元，則

其可得到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000×1.0500＝10,500.00元

贖回費(fèi)用=10,500.00×0＝0.00元

凈贖回金額=10,500.00—0.00＝10,500.00元

即：投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，份額持有期限1年，假設(shè)

贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的凈贖回金額為10,500.00

元。

3、本基金基金份額凈值的計(jì)算：

本基金A類基金份額和C類基金份額的份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4

位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的

各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行

適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變更時(shí)，從其規(guī)定。

4、申購份額的處理方式：

申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，

上述計(jì)算結(jié)果四舍五入，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)

產(chǎn)承擔(dān)。

5、贖回金額的處理方式：

贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)

的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果四舍五入，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由

此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請(qǐng)。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

8、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況

導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資

人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回

款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述除第4項(xiàng)外的情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請(qǐng)或延

緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，

基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)

上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。在暫停贖回的情況消除時(shí)，

基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的

前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖

回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。對(duì)于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲

受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到

全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分

作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)且基金管理人決定部分延期贖回的，在單個(gè)

基金份額持有人贖回申請(qǐng)超過前一日基金總份額20%的情形下，基金管理人認(rèn)

為支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)有困難或者因支付該基金份額持有人

的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可以

對(duì)該基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過前一日基金總份額20%的部分進(jìn)行延期辦

理。對(duì)于其余當(dāng)日未延期辦理的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶未延期辦理的贖回申

請(qǐng)量占未延期辦理的贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。對(duì)于未能

贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖

回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)

一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此

類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未

能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停申購或贖回的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在

規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的基金份

額凈值，也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆

時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。

3、如發(fā)生暫停申購或贖回的時(shí)間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購

或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回公告，并公告最近1個(gè)開放日的基金份額凈值，也可以根據(jù)實(shí)

際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開

放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金

與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

如果出現(xiàn)基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機(jī)構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能限

制或其它合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。

十五、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購金額。

十六、基金的凍結(jié)、解凍和其他業(yè)務(wù)

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，

被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法

律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許，并在不對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的

情形下，基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人將制

定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓

根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定，本基金可以以除申購、贖回以

外的其他交易方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

十八、當(dāng)技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有

人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可根據(jù)具體情況對(duì)

上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶、質(zhì)押

等業(yè)務(wù)，屆時(shí)無須召開基金份額持有人大會(huì)審議，但應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定進(jìn)行信

息披露。

十九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋

機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)

績比較基準(zhǔn)的投資收益。

二、投資范圍

本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、政策性金融債、債券回購、現(xiàn)金等

金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合

中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、超短期融

資券、中期票據(jù)等信用債品種、同業(yè)存單以及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券和國債期

貨。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。

本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基

金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

1、利率策略

利率是影響債券投資收益的重要指標(biāo)，利率研究是本基金投資決策前最重要

的研究工作。本基金將深入研究宏觀經(jīng)濟(jì)的前景，預(yù)測財(cái)政政策、貨幣政策等宏

觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融

市場利率水平變動(dòng)趨勢(shì)，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢(shì)，為本基金的債

券投資提供策略支持。

2、久期配置策略

久期配置是根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融市場運(yùn)行特點(diǎn)等方面的分析來確定組

合的整體久期。當(dāng)預(yù)測利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期，預(yù)測利率水

平降低時(shí)，適當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。

3、收益率曲線策略

收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券

組合在收益率曲線發(fā)生變化時(shí)差異較大。通過對(duì)同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和

期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取

子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前利差與歷

史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。

4、期限結(jié)構(gòu)配置策略

本基金在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下，對(duì)收益率曲線形態(tài)可能變化給

予方向性的判斷；同時(shí)根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢(shì)、未來各期限的供給分布以及

投資者的期限偏好，預(yù)測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組合期限

結(jié)構(gòu)。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間

進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而達(dá)到預(yù)期收益最大化的目的。

5、息差策略

本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，以及回購成本等因素的情況下，

在風(fēng)險(xiǎn)可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進(jìn)行投資操作。

四、投資限制

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債

資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基

金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（5）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（6）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的15%。因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素

致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（6）、（7）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基

金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比

例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日

起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述投資比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定

為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行

適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按

照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以

上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

中債-國債及政策性銀行債全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+同期活期存款利率

(稅后)*20%

根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取中債-國債及政

策性銀行債全價(jià)(總值)指數(shù)作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。中債-國債及政策性銀行

債全價(jià)(總值)指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族，該指數(shù)成分券由在全國銀行間債券市場

上市且公開發(fā)行的國債和政策性銀行債組成，適合作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)僅作為衡量本基金業(yè)績的參照，不決定也不必然反映

本基金的投資策略。如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱，或者今后法律

法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或

者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，本基金管理人可以與

基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。

六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型

基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。

七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保

護(hù)基金份額持有人的利益；

2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金

份額持有人大會(huì)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變

現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)

的的規(guī)定或相關(guān)公告。

第十部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值和基金應(yīng)收的申購基金

款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，

不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

第十一部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的債券、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)

計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

1、對(duì)存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日

有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)

或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量

的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值日

或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)

值。

與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的

溢價(jià)或折價(jià)。

2、對(duì)不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或

取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

3、如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值

進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

（1）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相

應(yīng)品種對(duì)應(yīng)的估值凈價(jià)估值，具體估值機(jī)構(gòu)由基金管理人與托管人另行協(xié)商約定；

（2）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)

難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

3、對(duì)全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供

的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。對(duì)銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第

三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。對(duì)于含

投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按

照長待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未

提供估值價(jià)格的債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市場利率不存在明顯差異，未上市期間

市場利率沒有發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，按成本估值。

4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

5、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制以確

?；鸸乐档墓叫?。

6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息

總額或約定利率每自然日計(jì)提利息。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)

計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照

基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

五、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份

額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣?
可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或本基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，

將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人

按規(guī)定對(duì)外公布。

六、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)本基金A類或C類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含

第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下

述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若

系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下

述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成基金份額持有人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造

成其他差錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，

但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤

責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分

不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不

當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的

0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到

該類基金份額凈值的0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理人與

基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原

則。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同認(rèn)定的其它情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)

進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各

類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)

送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值信息予以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行、第

三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國家會(huì)計(jì)政策變更、市

場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施

進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人

和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措

施消除或減輕由此造成的影響。

十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披

露主袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值

信息。

第十二部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與

基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月的第2個(gè)工作日一次性從基金財(cái)產(chǎn)

中扣劃，支付給基金管理人，無需出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與

基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月的第2個(gè)工作日一次性從基金財(cái)產(chǎn)

中扣劃，支付給基金托管人，無需出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，

支付日期順延。

3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)

率為0.10%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。

C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)

提。計(jì)算方法如下：

H3＝Ec×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H3為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

Ec為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基

金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月的第2個(gè)工作日一次性從基金財(cái)產(chǎn)中

扣劃，支付給基金登記機(jī)構(gòu)，無需出具劃款指令。銷售服務(wù)費(fèi)由登記機(jī)構(gòu)代收并

按照相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期

順延。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費(fèi)，詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。

五、基金稅收

本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項(xiàng)費(fèi)用均為含稅價(jià)格，具體稅率

適用中國稅務(wù)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相

關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行

收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行

收益分配。

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，

本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)

日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；由于本基金A類基金份額與

C類基金份額的基金費(fèi)用不同，不同類別的基金份額對(duì)應(yīng)的可供分配利潤或?qū)⒉?
同。

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在符合法律法規(guī)及和監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定及基金合同約定，并對(duì)基金份額持有人利

益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可在履行適當(dāng)程序后，對(duì)基金收益分

配原則和支付方式進(jìn)行調(diào)整。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益

分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登

記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投

資的計(jì)算方法等有關(guān)事項(xiàng)遵循《業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)

袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。

第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年

度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書面或雙方約定的其他方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)

行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。若相關(guān)法律法規(guī)修訂

或變更后對(duì)于基金信息披露的信息類型、披露內(nèi)容、披露方式等規(guī)定與本部分的

內(nèi)容不同，若適用于本基金，本基金的信息披露按照修訂或變更后的法律法規(guī)的

要求執(zhí)行。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)

和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整

性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、

基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資

者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確

基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投

資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更

的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)

站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資

料概要。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登

載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)

登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基

金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站

上登載《基金合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份

額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

（五）基金份額申購、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申

購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金份額

發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報(bào)告，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告基金管理人應(yīng)當(dāng)

在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)

站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)?；鸸?
理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決

策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

（七）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并

登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)

責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之

三十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)

準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

22、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；

23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

（十）清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。

（十二）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購

贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)

告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子

確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，單只基金

只需選擇一家報(bào)刊。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的

基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會(huì)

規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的

信息。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信

息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

3、基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。

第十六部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之

前，應(yīng)慎重考慮以下所示風(fēng)險(xiǎn)因素。

一、市場風(fēng)險(xiǎn)

證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)

生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y

于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著

債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券，其收益

水平會(huì)受到利率變化的影響。

4、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)

并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。

5、再投資風(fēng)險(xiǎn)

再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時(shí)的市場利

率水平和再投資的策略。未來市場利率的變化可能會(huì)引起再投資收益的不確定性

并可能影響到基金投資策略的順利實(shí)施。

6、購買力風(fēng)險(xiǎn)

基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚?
導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。

二、信用風(fēng)險(xiǎn)

基金交易對(duì)手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支

付債券本息，或者債券發(fā)行人信用質(zhì)量下降導(dǎo)致債券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損

失的風(fēng)險(xiǎn)。

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

我國證券市場作為新興轉(zhuǎn)軌市場，市場整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高。為了克服流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)，本基金將在堅(jiān)持分散化投資的基礎(chǔ)上，通過一系列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)加強(qiáng)對(duì)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤、防范和控制，但基金管理人并不保證完全避免此類風(fēng)險(xiǎn)。

開放式基金要隨時(shí)應(yīng)對(duì)投資者的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，

或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)沖擊成本較高，使資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)給基金資產(chǎn)

造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)，影響基金運(yùn)作和收益水平。基金投資組合中的債券會(huì)因

各種原因面臨較高的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，使證券交易的執(zhí)行難度提高，買入成本或變現(xiàn)

成本增加。此外，基金投資者的贖回需求可能造成基金倉位調(diào)整和資產(chǎn)變現(xiàn)困難，

加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)

產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基金份額凈值。

1、基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排參見本招募說明書第八部分的約定。在本基金發(fā)生

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具以減少或應(yīng)

對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨基金申購申請(qǐng)被拒絕或暫停接受、贖回申

請(qǐng)被暫停接受、贖回款項(xiàng)被延緩支付、巨額贖回申請(qǐng)被延期辦理、基金估值被暫

停、基金采用擺動(dòng)定價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該了解自身的流動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否

與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。

2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動(dòng)性較好的

規(guī)范型交易場所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，同時(shí)本基金基于

分散投資的原則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場環(huán)

境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同時(shí)，如本基

金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額一定比

例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。

4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響等

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，在確保投資者得到公

平對(duì)待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

管理工具，對(duì)申購、贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，依照法律法規(guī)還可以使用的備用

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：延期辦理巨額贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)、暫停接

受申購贖回申請(qǐng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐?、擺動(dòng)定價(jià)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等。

實(shí)施這些備用工具前要經(jīng)過公司管理層批準(zhǔn)、與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后由法

律監(jiān)察稽核部對(duì)外披露。實(shí)施這些備用工具對(duì)投資者的潛在影響包括：（1）可

能導(dǎo)致部分基金份額持有人無法及時(shí)獲得現(xiàn)金；（2）如果基金所持資產(chǎn)的市場

價(jià)格下跌，則導(dǎo)致基金凈值下跌從而基金份額持有人財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失；（3）申購

贖回的成本提高。

5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有

效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額

和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確

定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定

資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基

金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少

進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值

及變化情況。

四、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)

影響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水

平。因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等

相關(guān)性較大。因此本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
五、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者

人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交

易錯(cuò)誤和欺詐等。

此外，在基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易

的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金

管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券、期貨交易所和證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)等。

六、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

七、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)

1、本基金為債券型證券投資基金，主要投資于利率債，債券投資占基金資

產(chǎn)的比例不低于80%，因此，本基金需承擔(dān)由于市場利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)。

2、政策性金融債投資風(fēng)險(xiǎn)

（1）政策性金融債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨

同性，在極端市場環(huán)境下可能集中買入或賣出，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（2）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重

大事項(xiàng)變化，可能對(duì)基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。

八、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)

因基金管理人違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可能發(fā)生基金管理人被依

法取消基金管理資格、被依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況，在

基金管理人職責(zé)終止情況下，投資者將面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)

險(xiǎn)?；鸸芾砣寺氊?zé)終止涉及到基金管理人、臨時(shí)基金管理人和新任基金管理人

責(zé)任劃分的，相關(guān)基金管理人對(duì)各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。

九、其他風(fēng)險(xiǎn)

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)出現(xiàn)問題產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展但在人員配備、內(nèi)控等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

4、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失并影響基金收益水平，

從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；

7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

十、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)政部、國家稅務(wù)總局財(cái)政[2016]140號(hào)《關(guān)于明確金融房地產(chǎn)開發(fā)教育輔

助服務(wù)等增值稅政策的通知》第四條規(guī)定：“資管產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅

應(yīng)稅行為，以資管產(chǎn)品管理人為增值稅納稅人?！辫b于基金合同中基金管理人的

管理費(fèi)中不包括產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的稅款，本基金運(yùn)營過程中需要繳納增值稅

應(yīng)稅的，將由基金份額持有人承擔(dān)并從基金資產(chǎn)中支付，按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的規(guī)定以

基金管理人為增值稅納稅人履行納稅義務(wù)，因此可能增加基金份額持有人的投資

稅費(fèi)成本。

十一、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一

致的風(fēng)險(xiǎn)

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷中心和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)

法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此

銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，

投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之

間的匹配檢驗(yàn)。

第十七部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事

務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金

份額持有人大會(huì)。基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)及公司所在

地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘

請(qǐng)側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)

所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)，按

照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一工作

日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)

計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作

為基數(shù)計(jì)提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)

后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，

及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)

當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)

無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)

要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時(shí)公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者

利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)

袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。

3、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬

戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)

師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)

計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。

八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的

部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理

人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和

調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)

決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和

基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金

托管人同意并履行適當(dāng)程序后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生

效，自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定

媒介公告。

二、基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人或臨時(shí)基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)

的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人或臨時(shí)基金管理人

和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全

的職責(zé)。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基

金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律

師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算

公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小

組進(jìn)行公告。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要

詳見附件一：基金合同內(nèi)容摘要

第二十部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要

詳見附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要

第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，

并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如

下：

一、基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣伺鋫潆?
腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托

管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；

基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。

二、資料遞送服務(wù)

1、賬戶資料：投資者開戶申請(qǐng)自成功受理之日起的2個(gè)交易日后，相關(guān)基金賬戶

的開戶確認(rèn)信息可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢或致電客戶服務(wù)中心打印。

2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的2個(gè)交易日后，可通過銷售

機(jī)構(gòu)查詢或或致電客戶服務(wù)中心打印。

3、基金對(duì)賬單：基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.baijiafunds.com.cn）查

閱對(duì)賬單；公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向持有本公司基金份額的持有

人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可以向本公司定制電子郵件形式的月度對(duì)

賬單。具體查閱和定制賬單的方法可撥打客服熱線咨詢。

4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期遞送基金管理人介紹和產(chǎn)品

宣傳推介材料等。

基金管理人提供的資料遞送服務(wù)原則上以電子形式為主，如基金份額持有人需紙質(zhì)

資料，可致電客戶服務(wù)中心。對(duì)于紙質(zhì)資料的遞送，基金管理人不對(duì)資料的郵寄送達(dá)做

出任何承諾和保證，也不對(duì)郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導(dǎo)致的直接或間接損害承

擔(dān)賠償責(zé)任。

三、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供每個(gè)交易日9:00～11:30，13:00～17:00人工熱線咨詢服務(wù)。投

資人可通過客戶服務(wù)中心熱線電話（400-825-8838）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投

訴、信息定制、對(duì)賬單遞送、資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。

非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，客戶服務(wù)中心提供電話留言功能，客戶服務(wù)中心工

作人員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。

四、信息定制服務(wù)

基金份額持有人可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.baijiafunds.com.cn），或撥打客

戶服務(wù)中心熱線電話提交信息定制申請(qǐng)。基金管理人通過手機(jī)短信、電子郵件或其他方

式按基金份額持有人的定制提供賬戶余額、基金信息、產(chǎn)品凈值、交易確認(rèn)、公司活動(dòng)、

理財(cái)刊物等。基金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。

五、客戶投訴和建議處理

投資者可以通過基金管理人提供的呼叫中心語音留言、呼叫中心人工電話、書信、

電子郵件（service@baijiafunds.com.cn）等渠道，對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的

服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資者還可以通過銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對(duì)該銷售機(jī)構(gòu)提供的

服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

一、招募說明書的存放地點(diǎn)

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公場

所，并刊登在基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站上。

二、招募說明書的查閱方式

投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱本基金的招募說明書，也可按工本費(fèi)購買本招募說明

書的復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。

第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

無。

第二十四部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，

在辦公時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。

一、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金注冊(cè)的文件

二、《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金基金合同》

三、《百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》

四、《關(guān)于百嘉百達(dá)利率債債券型證券投資基金募集申請(qǐng)的法律意見書》

五、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

附件一：基金合同內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基

金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他

費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措

施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得

《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使

因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其

他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)

的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方

式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管

理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，

進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額

申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告

義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，

但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)

需要提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配

基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料，

保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投

資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并

在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通知

基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管

人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金

托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)

的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集

期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金

財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他

費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》

及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中

國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，為基金

辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟

悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)

立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在

賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)

關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)

行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存期限不低

于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款

項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)

或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因托管人自身原因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，

其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管

理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金

投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的

當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人

并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有同等的

合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事

項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴

訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文

件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自

主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下

列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有

人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金

份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人

大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性

不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金

份額持有人大會(huì)：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；

（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費(fèi)率及銷售服務(wù)費(fèi)率

或變更收費(fèi)方式；增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)

行調(diào)整、或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、銷售機(jī)

構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)調(diào)整或修改有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)

性不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人

召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書

面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基

金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管

理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，

應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，

基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開

基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提

議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托

管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人

決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)

自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人

代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金

份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答

復(fù)的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，

并至少提前30日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大

會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記

日。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。基

金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期

限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說明

本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系

人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見

的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)

表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌?
代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允

許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出

席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基

金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會(huì)同時(shí)符合以下條件

時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基

金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通

知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基

金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在

權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召

集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定

審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益

登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含

三分之一）。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式或

大會(huì)通知載明的其他形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書

面方式或大會(huì)通知載明的其他形式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布

相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金

管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金

托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取

基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，

不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所

持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直

接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開

時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新

召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人

直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表

決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的

委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)

絡(luò)、電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方

式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)

絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決

定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)

及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的

其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基

金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會(huì)

在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票

人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為

基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基

金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表

均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上

（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。

基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人

大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單

位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位

名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日

期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形

成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過

事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)

的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約

定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基

金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)

議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知

規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)

計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐

項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)

在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人

代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召

集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大

會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有

人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，

不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場公布

計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可

以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重

新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，

不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人

授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由

公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表決意見的計(jì)票

進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方

式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證

員姓名等一同公告。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份

額持有人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管

理人、基金托管人均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋

份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有

人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份

額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額

10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相

關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人

所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)

益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的

3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三

分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人

大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）

選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以

上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二

以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應(yīng)

分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一類別賬戶內(nèi)的每份基金份

額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準(zhǔn)，

本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開事由、召開條件、議事程序和表決條

件等內(nèi)容，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的部分，如法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定修改導(dǎo)致

相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后可直接對(duì)該

部分內(nèi)容進(jìn)行修改或調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用

后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)

收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分

配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或

將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的

收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的各

類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；由于本基金A類基金份額與C類基

金份額的基金費(fèi)用不同，不同類別的基金份額對(duì)應(yīng)的可供分配利潤或?qū)⒉煌?
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在符合法律法規(guī)及和監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定及基金合同約定，并對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)

質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可在履行適當(dāng)程序后，對(duì)基金收益分配原則和支付

方式進(jìn)行調(diào)整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對(duì)

象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦

法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用。

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的

現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)構(gòu)可將基

金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法等有關(guān)

事項(xiàng)遵循《業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定。

（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。

四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)作有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如

下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托

管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月的第2個(gè)工作日一次性從基金財(cái)產(chǎn)中扣劃，支付

給基金管理人，無需出具指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法

如下：

H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托

管人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月的第2個(gè)工作日一次性從基金財(cái)產(chǎn)中扣劃，支付

給基金托管人，無需出具指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為

0.10%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。

C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算

方法如下：

H3＝Ec×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H3為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

Ec為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管

人核對(duì)一致后，由基金托管人于次月的第2個(gè)工作日一次性從基金財(cái)產(chǎn)中扣劃，支付給

基金登記機(jī)構(gòu)，無需出具指令。銷售服務(wù)費(fèi)由登記機(jī)構(gòu)代收并按照相關(guān)合同規(guī)定支付給

基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

上述“（一）、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)

產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)

袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，其他費(fèi)

用詳見招募說明書的規(guī)定或相關(guān)公告。

（五）基金稅收

本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項(xiàng)費(fèi)用均為含稅價(jià)格，具體稅率適用中

國稅務(wù)主管機(jī)關(guān)的規(guī)定。

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；?
金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照

國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

五、基金資產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資目標(biāo)

本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績比較

基準(zhǔn)的投資收益。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、政策性金融債、債券回購、現(xiàn)金等金融工

具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的

相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、超短期融資券、

中期票據(jù)等信用債品種、同業(yè)存單以及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券和國債期貨。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

可以將其納入投資范圍。

本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。

本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)

凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（三）投資策略

1、利率策略

利率是影響債券投資收益的重要指標(biāo)，利率研究是本基金投資決策前最重要的研究

工作。本基金將深入研究宏觀經(jīng)濟(jì)的前景，預(yù)測財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取

向，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平變動(dòng)趨

勢(shì)，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢(shì)，為本基金的債券投資提供策略支持。

2、久期配置策略

久期配置是根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融市場運(yùn)行特點(diǎn)等方面的分析來確定組合的整

體久期。當(dāng)預(yù)測利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期，預(yù)測利率水平降低時(shí)，適

當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。

3、收益率曲線策略

收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券組合在

收益率曲線發(fā)生變化時(shí)差異較大。通過對(duì)同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)

進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型

策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增

陡、減斜和凸度變化的交易。

4、期限結(jié)構(gòu)配置策略

本基金在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下，對(duì)收益率曲線形態(tài)可能變化給予方向

性的判斷；同時(shí)根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢(shì)、未來各期限的供給分布以及投資者的期限

偏好，預(yù)測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)。通過采用集中

策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而達(dá)到預(yù)

期收益最大化的目的。

5、息差策略

本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，以及回購成本等因素的情況下，在風(fēng)險(xiǎn)

可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進(jìn)行投資操作。

（四）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的

比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)

凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（5）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（6）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

15%。因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不

符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展

逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（6）、（7）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模

變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理

人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法

律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合

同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。

基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述投資比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人

或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重

大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原

則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。

相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提

交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)

至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告方式

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值和基金應(yīng)收的申購基金款以及

其他投資所形成的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少

每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，

通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和各類基

金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

七、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通

過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定

可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意并履行適

當(dāng)程序后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須自表決通過之日起生效，自

生效后方可執(zhí)行，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基

金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人或臨時(shí)基金管理人和基金

托管人應(yīng)按照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基金管理

人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證

監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出

具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能

及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算

費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清

算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行

分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和

國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備

案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由

基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律法規(guī)規(guī)定的

最低期限。

八、爭議的處理

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如

經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交廣州仲裁委員會(huì)，按照廣州仲裁委

員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為廣州市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)

事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行

基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金合同受中國法律（不含港澳臺(tái)立法）管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公

場所和營業(yè)場所查閱。

附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要

第一節(jié)托管協(xié)議當(dāng)事人

一、基金管理人

名稱：百嘉基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣州市南沙區(qū)灣晟北一街5號(hào)704房之一

辦公地址：廣州市天河區(qū)花城大道769號(hào)10樓整層

法定代表人：詹松茂

設(shè)立日期：2020-09-04

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)，證監(jiān)許可〔2020〕1809號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：1億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：020-83539639

經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、私募資產(chǎn)管理

二、基金托管人

名稱：江蘇銀行股份有限公司

住所：中國江蘇省南京市中華路26號(hào)

辦公地址：江蘇省南京市中華路26號(hào)

郵編：210001

法定代表人：葛仁余

成立日期：2007年1月22日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可【2014】619號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：183.51億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

第二節(jié)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

一、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資范

圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金

管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系

統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在

疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、政策性金融債、債券回購、現(xiàn)金等金融工

具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的

相關(guān)規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于公司債、企業(yè)債、短期融資券、超短期融資券、

中期票據(jù)等信用債品種、同業(yè)存單以及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券和國債期貨。如法律法

規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納

入投資范圍。

本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。

本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)

凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

本基金所指利率債主要包括國債、央行票據(jù)和政策性金融債券。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資、

融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比

例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)

凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（5）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（6）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。

因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該

比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展

逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（8）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（6）、（7）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模

變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理

人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法

律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合

同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。

基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述投資比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議

第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理

人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)基金托管人控制范圍之外開展的基金投資禁止行為，

基金托管人對(duì)此無法進(jìn)行監(jiān)督，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公

司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金

的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，相關(guān)交

易必須事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管

理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半

年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人

參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對(duì)

手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)收到該名單?；鸸?
理人應(yīng)定期和不定期對(duì)銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新?；鹜泄苋嗽?
收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新

名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金管理人參與銀

行間市場交易的交易是否符合交易對(duì)手庫進(jìn)行事后監(jiān)督。

（2）基金管理人參與銀行間市場交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，由于交

易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償，基金托管人不承

擔(dān)責(zé)任。

（五）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任僅限于依據(jù)本協(xié)議相關(guān)規(guī)定對(duì)投

資比例和投資限制進(jìn)行事后監(jiān)督；除此外，無其它監(jiān)督責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)

以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。

基金因投資中期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因

基金管理人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部

門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，基金

管理人在此承諾將嚴(yán)格執(zhí)行該風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈

值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、

相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。如果基

金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則

基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

（七）基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟用、

特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)督，側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)

定和基金合同的約定執(zhí)行。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律

法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基

金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就

基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及

時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理

人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有

權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本

托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)

間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、

《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理

人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政

法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此

造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，

或者違反《基金合同》約定的，有權(quán)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)

基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，

并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)

議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基

金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

二、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托

管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基

金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相

關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、

《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。

基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因

及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)

對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查

行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，

在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒

絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效

監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

第三節(jié)基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與

獨(dú)立。

5、基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況

雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、

分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)

算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、開戶銀行或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)

用）。

6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定

到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)

及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人

應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在有基金托管資格的營業(yè)機(jī)構(gòu)開

立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金

劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有證券、期貨相

關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資

的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。會(huì)計(jì)師事務(wù)所提交的驗(yàn)資報(bào)告需

對(duì)發(fā)起資金提供方及其持有份額進(jìn)行專門說明。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按

規(guī)定辦理退款等事宜。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金

管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金管理人與基金

托管人共同保管和使用。

2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任

何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦

理基金資產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與基金

聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使

用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管

理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

證券賬戶開戶費(fèi)由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。此項(xiàng)開戶費(fèi)由基金管理人先行墊付，待托

管產(chǎn)品啟始運(yùn)營后，基金管理人可向基金托管人發(fā)送劃款指令，將代墊開戶費(fèi)從本

產(chǎn)品托管資金賬戶中扣還基金管理人。賬戶開立后，基金托管人應(yīng)及時(shí)將證券賬戶

開通信息通知基金管理人。

4、若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投

資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人

比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

《基金合同》生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金

結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐?
代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

（六）其他賬戶的開立和管理

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)

定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（七）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基

金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。

除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括

但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，

基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾?
人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)

工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終止后15

年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四節(jié)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額凈值是按照每

個(gè)交易日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001

元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)

立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基

金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基

金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定

對(duì)外公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

1、估值對(duì)象

基金所擁有的債券、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

2、估值方法

本基金所持有的投資品種，按如下原則進(jìn)行估值：

（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

1）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種

對(duì)應(yīng)的估值凈價(jià)估值，具體估值機(jī)構(gòu)由基金管理人與托管人另行協(xié)商約定；

2）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。在估

值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（2）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難

以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（3）對(duì)全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的

相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。對(duì)銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方

估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。對(duì)于含投資人

回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償

期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)

格的債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有

發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，按成本估值。同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，

按債券所處的市場分別估值。

（4）同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

（5）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制以確保

基金估值的公平性。

（6）持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)議列示的利息總

額或約定利率每自然日計(jì)提利息。

（7）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

（8）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承

擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問

題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管

理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式

1、基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托

管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

2、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金

份額凈值的0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

3、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通

行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理人與基金托管

人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。

（四）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（五）基金會(huì)計(jì)制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。

（六）基金賬冊(cè)的建立

基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。基金管理人、基金托

管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托管人

對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫

時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金管理人的

賬冊(cè)為準(zhǔn)。

（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核

1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

2、報(bào)表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對(duì)

發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，

調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。

3、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排

（1）報(bào)表的編制

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編制；在每個(gè)季度

結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)

完成基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制。

基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€(gè)月的，基

金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告

等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、

報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國

證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度

報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

（2）報(bào)表的復(fù)核

基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管

人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查

明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。

（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基金

托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第五節(jié)基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人

和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年，法律法規(guī)或監(jiān)

管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送

交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，

并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

第六節(jié)爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、

調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交廣州仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為廣州

市，按照廣州仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)

當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)

忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額

持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行

政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。

第七節(jié)基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其

內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案。

（二）托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)

督下進(jìn)行基金清算。

2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人或臨時(shí)基金管理人

和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全

的職責(zé)。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基

金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律

師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

7、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

8、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配。

9、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)

中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備

案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

10、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。


              
                
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