中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年08月01日
送出日期：2025年08月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中信保誠穩(wěn)和利率債債券基金代碼023664
中信保誠穩(wěn)和利率債債券
份額類別簡稱份額類別子代碼023665
C
中信保誠基金管理有限公
基金管理人基金托管人杭州銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-基金類型債券型
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
-
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理楊穆彬
證券從業(yè)日期2016年07月25日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴格控制風(fēng)險并保持良好流動性的基礎(chǔ)上，力爭為投資者提供長期穩(wěn)定的投
投資目標(biāo)
資回報。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、政
策性金融債、地方政府債）、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工
具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，也不投資于公司債、企業(yè)債、
短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券。
投資范圍本基金所指的利率債是指國債、央行票據(jù)和政策性金融債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托管
人協(xié)商一致，并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在
扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金
或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在與基金
托管人協(xié)商一致，并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、收益率曲線策略。2、騎乘策略。3、期限結(jié)構(gòu)配置策略。4、息差策略。
主要投資策略
5、國債期貨投資策略。
中債-國債及政策性銀行債全價（總值）指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率
業(yè)績比較基準(zhǔn)
（稅后）×5%
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
風(fēng)險收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
中信保誠穩(wěn)和利率債債券C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
N
贖回費
N≥7天0.00%場外
認購費：該費率為0%。
申購費：該費率為0%。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費0.10%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
其它費用律師費等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本
基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風(fēng)險。二、估值風(fēng)險。三、流動性風(fēng)險。
四、特有風(fēng)險：1、管理風(fēng)險。本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響
基金收益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置不能達
到預(yù)期收益目標(biāo)；也可能表現(xiàn)在個券的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。2、新產(chǎn)品創(chuàng)
新帶來的風(fēng)險：隨著中國證券市場不斷發(fā)展，各種國外的投資工具也將被逐步引入，這些新的投資
工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時，也會產(chǎn)生一些新的風(fēng)險，例如利率期貨帶來的期貨投
資風(fēng)險，期權(quán)產(chǎn)品帶來的定價風(fēng)險等。同時，基金管理人也可能因為對這些新的投資產(chǎn)品的不熟悉
而發(fā)生投資錯誤，產(chǎn)生投資風(fēng)險。3、國債期貨的投資風(fēng)險：本基金對國債期貨的投資可能面臨市場
風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。（1）市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生
變化的風(fēng)險。基差風(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套
期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。（2）流動性風(fēng)險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，
是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或
深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強
制平倉的風(fēng)險。
五、其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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