關(guān)于民生加銀鑫信債券型證券投資基金基金合同終止及基金財產(chǎn)清算的公告
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《民生加銀鑫信債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）的有關(guān)規(guī)定，民生加銀鑫信債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）出現(xiàn)了基金合同終止事由，且民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“本基金管理人”）應(yīng)當(dāng)在上述事由出現(xiàn)后終止基金合同并依法履行基金財產(chǎn)清算程序，此事項不需召開基金份額持有人大會。本基金的最后運作日定為2017年12月28日，并于2017年12月28日起，停止辦理申購贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，且之后不再恢復(fù)。本基金將于2017年12月29日進(jìn)入清算程序。
現(xiàn)將相關(guān)事宜公告如下：
一、本基金基本信息
基金名稱：民生加銀鑫信債券型證券投資基金
基金簡稱：民生加銀鑫信債券
基金代碼：A類 004610； C類 004611
基金運作方式：契約型開放式
基金合同生效日：2017年8月9日
基金管理人名稱：民生加銀基金管理有限公司
基金托管人名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
公告依據(jù)：《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《民生加銀鑫信債券型證券投資基金基金合同》、《民生加銀鑫信債券型證券投資基金招募說明書》
二、基金合同終止事由
根據(jù)《基金合同》“第五部分 基金備案”的“三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！敝械募s定，《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，在履行適當(dāng)程序后，《基金合同》自動終止，無需召開基金份額持有人大會。
截止2017年12月20日，本基金已經(jīng)連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，因此，基金管理人擬終止《基金合同》并進(jìn)行基金財產(chǎn)的清算。
三、終止《基金合同》技術(shù)可行性
本基金進(jìn)入清算程序后，根據(jù)基金合同中有關(guān)基金財產(chǎn)清算的規(guī)定，成立基金財產(chǎn)清算小組。基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。本基金的基金管理人、基金托管人已就財產(chǎn)清算的有關(guān)事項進(jìn)行了充分準(zhǔn)備，技術(shù)可行。清算報告將由會計師事務(wù)所進(jìn)行外部審計，律師事務(wù)所出具法律意見書，報中國證券監(jiān)督管理委員會備案并公告。
因此，終止《基金合同》不存在技術(shù)方面的障礙。
四、終止《基金合同》主要風(fēng)險及預(yù)備措施
本基金進(jìn)入清算程序前，部分基金份額持有人可能選擇提前贖回其持有的基金份額。
本基金進(jìn)入清算程序前，基金份額持有人申請贖回其持有的基金份額仍需按照《基金合同》的約定進(jìn)行。但如果發(fā)生了巨額贖回或可以暫停贖回的情形，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回，或暫停接受基金的贖回申請。同時，基金管理人也會提前做好流動性安排，對資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)以應(yīng)對可能的贖回。
在全部基金份額均被贖回的情形下，本基金仍將進(jìn)入財產(chǎn)清算程序。由于所有清算費用均由基金管理人代為支付，因此即使是在待分配財產(chǎn)為零的情形下，也不會出現(xiàn)基金資產(chǎn)不足以支付清算費用的風(fēng)險。
五、相關(guān)業(yè)務(wù)辦理情況
為降低對于現(xiàn)有及潛在基金份額持有人的影響，本基金已于2017年9月22日暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)，但正常開放贖回業(yè)務(wù)。
本基金的最后運作日定為2017年12月28日，并于2017年12月28日起，停止辦理申購贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，且之后不再恢復(fù)。本基金將于2017年12月29日進(jìn)入清算程序。
本基金進(jìn)入清算程序后，停止收取基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費。
本基金進(jìn)入清算程序前，本基金仍按照《基金合同》的約定進(jìn)行運作。
六、基金財產(chǎn)清算
1、基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
2、基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
3、基金財產(chǎn)清算程序：
?。?）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
?。?）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
?。?）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
?。?）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
?。?）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、清算費用
按照《基金合同》“第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算”的約定，清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
考慮到本基金清算的實際情況，從保護(hù)基金份額持有人利益的角度出發(fā)，本基金的清算費用將由基金管理人代為支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用（本基金的清算費用將由基金管理人代為支付）、繳納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
七、基金財產(chǎn)清算中的事項說明
考慮到進(jìn)入清算期后，一些資產(chǎn)不能完成變現(xiàn)或收回，可能影響基金份額持有人對剩余財產(chǎn)的及時取得，為了提高清算效率，及時向基金份額持有人分配剩余財產(chǎn)，基金管理人將以自有資金對以下資產(chǎn)進(jìn)行墊付，具體如下：
結(jié)算備付金、保證金及應(yīng)收利息
基金管理人將以自有資金先行墊付最低結(jié)算備付金和交易單元保證金，以及清算期間產(chǎn)生的應(yīng)收利息等，該墊付資金及墊付資金到賬日起孳生的利息將于收回款項、結(jié)息后返還給基金管理人。
八、其他需要提示的事項
1、本基金自最后運作日（2017年12月28日）起停止辦理申購贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出并且之后不再恢復(fù)。敬請投資者予以關(guān)注。本公司承諾在清算過程中以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則履行相關(guān)職責(zé)?；鹭敭a(chǎn)清算結(jié)果將在報中國證監(jiān)會備案后公布，并將遵照法律法規(guī)、基金合同等規(guī)定及時進(jìn)行分配，敬請投資者留意。
2、如有疑問，投資者可以登錄本司網(wǎng)站（www.msjyfund.com.cn）或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢相關(guān)信息。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
二零一七年十二月二十七日
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