華安新樂(lè)享靈活配置混合型證券投資基金（華安新樂(lè)享靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安新樂(lè)享靈活配置混合型證券投資基金（華安新樂(lè)享靈活配置混合A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)華安新樂(lè)享靈活配置混合基金代碼001800
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)華安新樂(lè)享靈活配置混合A下屬基金交易代碼001800
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2018年9月18日-
期
基金類(lèi)型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2022年5月25日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理鄭偉山
證券從業(yè)日期2008年8月18日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2022年5月16日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理張瑞
證券從業(yè)日期2018年7月3日
注：華安新樂(lè)享靈活配置混合型證券投資基金由華安新樂(lè)享保本混合型證券投資基金第一個(gè)保本周期屆滿(mǎn)
后轉(zhuǎn)型而來(lái)，轉(zhuǎn)型后的基金合同自2018年9月18日正式生效。
華安新樂(lè)享靈活配置混合型證券投資基金自2021年6月17日起新增C類(lèi)基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
通過(guò)對(duì)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和固定收益類(lèi)資產(chǎn)的靈活配置充分捕捉各證券子市場(chǎng)的絕對(duì)收益機(jī)
投資目標(biāo)會(huì)，在合理控制風(fēng)險(xiǎn)、保障基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，力求持續(xù)高效地獲取穩(wěn)健回
報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、權(quán)證、股指期
貨等權(quán)益類(lèi)金融工具，債券等固定收益類(lèi)金融工具（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、
企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券
投資范圍
（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款等）以及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)
定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票占基金資產(chǎn)的比例為0-95%；每個(gè)交易日日終在扣除股
指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等；權(quán)證、股指期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)
行。
（1）資產(chǎn)配置策略
（2）權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資策略
主要投資策略
（3）固定收益類(lèi)資產(chǎn)投資策略
（4）存托憑證投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)60%×滬深300指數(shù)收益率＋40%×中國(guó)債券總指數(shù)收益率
本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金，
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
而低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿(mǎn)完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率,基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬(wàn)元1.20%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元0.80%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
申購(gòu)費(fèi)300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.40%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
（前收費(fèi)）M≥500萬(wàn)元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶(hù)
養(yǎng)老金客戶(hù)
--每筆500元
（直銷(xiāo)）
N＜7天1.50%--
7天≤N＜30天0.75%--
贖回費(fèi)
30天≤N＜180天0.50%--
N≥180天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.6%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用55,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安新樂(lè)享靈活配置混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.87%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀
本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
（二）本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等等。此外，本基金的投資范圍中包括中小企業(yè)私募債券，
該券種具有較高的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，可能增加本基金總體風(fēng)險(xiǎn)水平。
（三）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金是混合型基金，股票占基金資產(chǎn)的比例為0-95%，本基金管理人將發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)
對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金可能出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，進(jìn)而出現(xiàn)凈值波動(dòng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)：1）信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約
或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失；
2）利率風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng),一般而言,如果市場(chǎng)利率上升，本
基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn),而如果市場(chǎng)利率下降,資產(chǎn)支持證券利息的再投
資收益將面臨下降的風(fēng)險(xiǎn)；3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響,資產(chǎn)支持證券
可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買(mǎi)入或賣(mài)出,存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人
可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付,使資產(chǎn)池出現(xiàn)現(xiàn)金流不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)及再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、中小企業(yè)私募債券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于中小企業(yè)私募債券。中小企業(yè)私募債與一般信用債券相比，存在更大的信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。更大的信用風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波動(dòng)性較大，信息披露不透明，也
大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度。更大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在于該類(lèi)債券采取非公開(kāi)方式發(fā)行
和交易，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類(lèi)債券進(jìn)行外部評(píng)級(jí)，可能會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)該類(lèi)債券的認(rèn)可度，從而影響該
類(lèi)債券的市場(chǎng)流動(dòng)性。
中小企業(yè)私募債券的上述風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)使得這類(lèi)債券可能出現(xiàn)因信用水平波動(dòng)而引起的價(jià)格較大幅度波動(dòng)，
從而影響基金總體投資收益；同時(shí)，流動(dòng)性差導(dǎo)致的變現(xiàn)困難，也會(huì)給基金總體投資組合帶來(lái)流動(dòng)性沖擊。
5、股指期貨等金融衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自對(duì)掛鉤資產(chǎn)的
價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，有時(shí)候要承擔(dān)比投資標(biāo)的資產(chǎn)更高的風(fēng)險(xiǎn)。
并且由于衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)
就可能會(huì)使投資者權(quán)益遭受較大損失。同時(shí)，股指期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)
補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)重大損失。
6、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托
憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；
境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
7、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板，如投資，將面臨科創(chuàng)板股票相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（1）市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）退市風(fēng)險(xiǎn)；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）集中度風(fēng)
險(xiǎn)；（7）政策及監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
8、投資于北交所上市股票的風(fēng)險(xiǎn)
北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場(chǎng)所
存在差異，本基金須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。包括：（1）中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（5）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)；（6）退市風(fēng)險(xiǎn)；（7）由于存在表決權(quán)差異安排可能引發(fā)
的風(fēng)險(xiǎn)；（8）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁
決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安新樂(lè)享靈活配置混合型證券投資基金（華安新樂(lè)享靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf