泓德泓業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年06月04日
送出日期：2025年06月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 泓德泓業(yè)混合 基金代碼 001695
基金管理人 泓德基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年08月27日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
姚學(xué)康 2025年06月04日 2011年07月01日
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終
止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)科學(xué)的、謹(jǐn)慎的大類(lèi)資產(chǎn)配置策略，和重點(diǎn)投資于具有較高安全邊際證券的組合策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)絕對(duì)收益的目標(biāo)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市交易的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予投資的股票）、債券（包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券等）、銀行存款（包括通知存款、定期存款、協(xié)議存款等）、權(quán)證、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%；保持現(xiàn)金或到期日在一年期以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
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主要投資策略 本基金通過(guò)研究宏觀經(jīng)濟(jì)周期及調(diào)控政策規(guī)律，結(jié)合對(duì)股票、債券、貨幣等大類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)變化趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)收益對(duì)比、估值情況等進(jìn)行的綜合動(dòng)態(tài)分析，主動(dòng)進(jìn)行本基金資產(chǎn)在股票、債券、貨幣等大類(lèi)資產(chǎn)間的靈活配置。本基金股票投資策略主要采取自上而下和自下而上相結(jié)合的方法選擇具有較高安全邊際的股票進(jìn)行投資，債券投資采取適當(dāng)?shù)木闷诓呗?、信用策略和時(shí)機(jī)策略，以及可轉(zhuǎn)換債券投資策略相結(jié)合的方法。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 一年期銀行定期存款利率（稅后）+3%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，屬于較高風(fēng)險(xiǎn)、較高收益的品種，其長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)與收益特征低于股票型基金，高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
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三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） 0萬(wàn)元≤M 1.50%
100萬(wàn)元≤M 1.00%
300萬(wàn)元≤M 0.30%
M≥500萬(wàn)元 1000.00元/筆
贖回費(fèi) 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
180天≤N 0.10%
N≥365天 0.00%
注：養(yǎng)老金客戶(hù)通過(guò)本公司直銷(xiāo)柜臺(tái)申購(gòu)本基金時(shí)，如根據(jù)申購(gòu)金額采取比例費(fèi)率的，則適用
申購(gòu)費(fèi)率為上表列示申購(gòu)費(fèi)率的10%；如單筆申購(gòu)收取固定申購(gòu)費(fèi)的，則按上表列示申購(gòu)費(fèi)率執(zhí)行。
詳見(jiàn)本基金《招募說(shuō)明書(shū)》。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
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管理費(fèi) 0.80% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 40,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 80,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用和賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用和信息披露費(fèi)年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期 1.08%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）股票投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1）國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)
生一定的影響，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格水平波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。2）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性波動(dòng)，對(duì)股票市場(chǎng)的收益水
平產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。3）上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、財(cái)務(wù)等
都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）債券投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1）信用風(fēng)險(xiǎn)；2）利率風(fēng)險(xiǎn)；3）收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；4）利差風(fēng)險(xiǎn)；
5）市場(chǎng)供需風(fēng)險(xiǎn)；6）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
4、政策風(fēng)險(xiǎn)
5、其他風(fēng)險(xiǎn)
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（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)泓德基金官方網(wǎng)站［www.hongdefund.com］［客服電話(huà)：4009-100-888］
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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