農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
2025-06-27 文字大小【小中大】【打印】
            
              農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型

證券投資基金招募說明書（更新）

（2025年第1次)

基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

二〇二五年六月

重要提示

本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2015年6月23日證監(jiān)許可【2015】1335號文

注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。中國證監(jiān)會不對基金的

投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。中國證監(jiān)會對本基金募集申請

的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投

資于本基金沒有風險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投

資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險。基金投

資中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素變化對證券價格產(chǎn)生影響

而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人連續(xù)

大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金

管理風險，某一基金的特定風險等。本基金為混合型基金，其預期風險和預期收

益水平高于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。投資有風險，投資者認

購（申購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績不預示其未來業(yè)

績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基

金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

本基金托管人已經(jīng)對本招募說明書中涉及與托管業(yè)務相關的更新信息進行

了復核、審查。招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年6月21日，有關

財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

目錄

第一部分緒言.............................................................................................................................1

第二部分釋義.............................................................................................................................2

第三部分基金管理人.................................................................................................................7

第四部分基金托管人...............................................................................................................19

第五部分相關服務機構...........................................................................................................24

第六部分基金的募集...............................................................................................................26

第七部分基金合同的生效.......................................................................................................27

第八部分基金份額的申購與贖回...........................................................................................28

第九部分基金的投資...............................................................................................................39

第十部分基金的業(yè)績.................................................................................................................53

第十一部分基金的財產(chǎn)...........................................................................................................55

第十二部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................56

第十三部分基金的收益與分配...............................................................................................62

第十四部分基金費用與稅收...................................................................................................64

第十五部分基金的會計與審計...............................................................................................66

第十六部分基金的信息披露...................................................................................................67

第十七部分風險揭示...............................................................................................................74

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算...........................................................78

第十九部分基金合同摘要.......................................................................................................80

第二十部分托管協(xié)議摘要.......................................................................................................98

第二十一部分對基金份額持有人的服務.............................................................................118

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................120

第二十三部分備查文件.........................................................................................................121

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、

《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式〉》、

《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)

定》”）和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型

證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書應當適用上述相關法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更

新導致本招募說明書的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應當以屆時有

效的法律法規(guī)的規(guī)定為準，及時作出相應的變更和調(diào)整。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基

金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本

身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關

規(guī)定享有權利、承擔義務。投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細

查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金

2、基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金基金合

同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理中國

優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和

補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證

券投資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基

金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基

金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委

員會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委

員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第

十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員

會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民共

和國證券投資基金法》及對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會頒布、自2020年10月1日起施行的《公

開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實

施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》

修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的

修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實

施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1

日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其

不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委

員會

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

20、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)

依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者

21、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

24、銷售機構：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構

25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為農(nóng)銀匯理基金管

理有限公司或接受農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構

27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情

況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的

開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務規(guī)則》：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管

理人和投資人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所

持基金份額銷售機構的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或

交易的債券等

48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

款項及其他資產(chǎn)的價值總和

50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

54、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

第三部分基金管理人

一、公司概況

名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

法定代表人：黃濤

成立日期：2008年3月18日

批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準設立文號：證監(jiān)許可【2008】307號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：壹拾柒億伍仟萬零壹元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系人：翟愛東

聯(lián)系電話：021-61095588

股權結構：

股東  出資額（元）  出資比例  

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司  904,218,334  51.67%  

東方匯理資產(chǎn)管理公司  583,281,667  33.33%  

中鋁資本控股有限公司  262,500,000  15%  

合  計  1,750,000,001  100%  



二、主要人員情況

1、董事會成員

黃濤先生：董事長

碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務院辦公廳督查

室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12

月在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔任市委常委、副市長。2015年11月加入中

國農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公

室/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)

銀匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理

有限公司董事長。

鐘小鋒先生：副董事長

政治學博士。1996年5月進入法國東方匯理銀行工作，先后在法國東方匯

理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005

年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理

資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理

香港有限公司北亞區(qū)行政總裁。現(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主

席、集團執(zhí)委會委員，匯華理財有限公司董事，端木正法學基金會理事會理事，

香港法國巴黎文化交流協(xié)會有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務咨詢委員會

委員、香港金融管理學院博士生導師。

程昆先生：董事

碩士研究生。程昆先生1997年8月起進入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國

農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風險監(jiān)督處副處長；自營風險管理處、

投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部

副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總

經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。

Julien Fontaine先生：董事

工商管理、政治學、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法

國外交部，曾負責G7峰會的籌備工作。2000至2011年，曾擔任麥肯錫咨詢公

司顧問，并于2009年當選為合伙人。2011至2014年，曾擔任法國農(nóng)業(yè)信貸銀

行集團戰(zhàn)略部負責人。2015年，Julien Fontaine先生加入東方匯理，先后擔任東

方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團市場部負責人，并于2019年起擔任

東方匯理合資企業(yè)及合伙關系部負責人，匯華理財有限公司董事，Amundi-Acba

Asset Managment Company董事。

劉宇鵬先生：董事

管理學碩士、工程師、經(jīng)濟師。2015年11月進入中鋁資本控股有限公司工

作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運營部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)

理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長、中鋁融資租賃有限公司總

經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)銀匯理基

金管理有限公司監(jiān)事等職務，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公司副總經(jīng)

理。

彭向東先生：董事

金融學碩士。1991年7月進入中國農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后任

國際業(yè)務部外匯交易室處長、國際業(yè)務部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融市場

部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副總經(jīng)

理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負責人、資產(chǎn)管理部副總裁；同年9

月起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國農(nóng)業(yè)銀行直管干部。

王小卒先生：獨立董事

經(jīng)濟學博士。曾任香港城市大學助理教授、世界銀行顧問、聯(lián)合國顧問、韓

國首爾國立大學客座教授?，F(xiàn)任復旦大學管理學院金融與財務學系教授，兼任香

港大學商學院名譽教授和挪威管理學院兼職教授、嘉文理（北京）管理咨詢有限

公司董事長、總經(jīng)理。

姜寧先生：獨立董事

政治經(jīng)濟學碩士。曾任安徽省蚌埠教育學院講師、南京大學商學院經(jīng)濟學系

教授。自2001年7月起，擔任南京大學長江三角洲經(jīng)濟社會發(fā)展研究中心研究

員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興納米

材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術有限公司執(zhí)行董事、江蘇強

盛功能化學股份有限公司獨立董事等。

徐信忠先生：獨立董事

金融學博士、教授。曾任英國Bank of England貨幣政策局金融經(jīng)濟學家；

英國蘭卡斯特大學管理學院金融學教授；北京大學光華管理學院副院長、金融學

教授、中山大學嶺南（大學）學院院長、金融學教授?，F(xiàn)任北京大學光華管理學

院教授。

2、公司監(jiān)事會成員

魯春嫣女士：監(jiān)事會主席

全日制本科學歷，在職碩士學位，注冊會計師，高級經(jīng)濟師。先后在中國建

設銀行河南省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作，2013年起任中國農(nóng)業(yè)銀行總行風

險資產(chǎn)處置部副總經(jīng)理，2018年5月起兼任信恩潤實投資管理有限公司董事、

總經(jīng)理。2022年6月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事長。

AnthonyMellor先生：監(jiān)事

巴黎政治學院的金融碩士學位和普羅旺斯艾克斯法學院的法律碩士學位。在

多家公司（法國液化空氣集團、布伊格集團和拉加代爾集團）擔任投資者關系部

門負責人，并擔任一家高速公路特許經(jīng)營公司的首席財務官。他在資產(chǎn)管理行業(yè)

的職業(yè)生涯始于AGF資管公司（現(xiàn)為法國安聯(lián)全球投資公司）。自2016年起曾

擔任東方匯理投資者關系與財務溝通部總經(jīng)理，現(xiàn)任東方匯理合資企業(yè)監(jiān)督和伙

伴關系部副總經(jīng)理。

杜紀福先生：監(jiān)事

全日制碩士研究生學歷，在職博士研究生學歷，經(jīng)濟師。2011年7月起先

后在中國鋁業(yè)公司辦公廳、改革發(fā)展中心、研究室以及中鋁資本控股有限公司工

作。2019年5月至2022年5月任中鋁融資租賃有限公司副總經(jīng)理和天津駿鑫輕

量化科技有限公司董事、總經(jīng)理。2022年5月起，先后任中鋁資本控股有限公

司投資運營部副總經(jīng)理（主持工作）、戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理（主持工作）?，F(xiàn)任中

鋁資本控股有限公司協(xié)同發(fā)展部總經(jīng)理。

李劍峰先生：監(jiān)事

全日制研究生學歷、法學碩士學位。2015年7月進入農(nóng)銀匯理基金管理有

限公司，曾任監(jiān)察稽核部法務經(jīng)理，2021年12月至今任監(jiān)察稽核部副主管。

燕麟先生：監(jiān)事

全日制博士研究生學歷，中級經(jīng)濟師。2017年7月至2022年10月，任農(nóng)

銀匯理資產(chǎn)管理有限公司投資業(yè)務部項目經(jīng)理。2022年10月進入農(nóng)銀匯理基金

管理有限公司?，F(xiàn)任產(chǎn)品管理部副主管。

陳帥女士：監(jiān)事

全日制大學學歷、在職碩士學位，中級經(jīng)濟師。2006年7月進入中國農(nóng)業(yè)

銀行工作，曾任票據(jù)營業(yè)部高級客戶經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、高級專員。2019年

11月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限公司，現(xiàn)任監(jiān)事會辦公室副主任兼任農(nóng)銀匯理

基金公司紀委辦公室副主任（主持工作）。

3、公司高級管理人員

黃濤先生：董事長

碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務院辦公廳督查

室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12

月在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔任市委常委、副市長。2015年11月加入中

國農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公

室/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)

銀匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理

有限公司董事長。

程昆先生：總經(jīng)理

碩士研究生。程昆先生1997年8月起進入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國

農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風險監(jiān)督處副處長；自營風險管理處、

投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部

副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總

經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。

石永惠女士：副總經(jīng)理

碩士研究生。先后任中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、中國農(nóng)業(yè)銀行

重慶市分行副行長、中國農(nóng)業(yè)銀行采購中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理

基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，

2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。

畢宏燕女士：副總經(jīng)理

碩士研究生。自2001年起先后于美國保德信保險公司、道富集團、宜信財

富（香港）任職，期間曾任美國保德信保險公司北京代表處首席代表、道富基金

管理有限公司首席運營官兼董事會秘書、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國機

構業(yè)務負責人及任宜信財富（香港）業(yè)務管理負責人，2021年5月加入農(nóng)銀匯

理基金管理有限公司?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運營總監(jiān)。

陳曉東女士：副總經(jīng)理

博士研究生。2001年7月加入中國農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先

后在房地產(chǎn)信貸部、個人業(yè)務部、住房金融與個人信貸部擔任副主任科員、主任

科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個人信貸部先后擔任副處長、處

長；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務部擔任處長(其間:2017年4月至

2018年4月掛職任豐臺區(qū)區(qū)長助理)；2020年1月至2023年10月在個人金融部

先后擔任財富管理處處長、高級專家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限

公司擔任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。

翟愛東先生：督察長

高級工商管理碩士、高級經(jīng)濟師。1988年起先后在中國農(nóng)業(yè)銀行《中國城

鄉(xiāng)金融報》社、國際部、倫敦代表處、個人業(yè)務部、信用卡中心工作。2004年

11月起參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年3月起任農(nóng)銀匯理基金管理有

限公司董事會秘書、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有

限公司督察長。

4、基金經(jīng)理

廖凌先生，碩士研究生，歷任華鑫證券有限公司研究發(fā)展部策略分析師，浙

商證券研究所策略和中小盤團隊高級分析師，廣發(fā)證券發(fā)展研究中心策略團隊資

深分析師、海外研究首席分析師，廣發(fā)證券資產(chǎn)管理(廣東)有限公司權益投資部

投資經(jīng)理?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀

匯理智增一年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理睿選靈活配置混

合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理均衡優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

本基金歷任基金經(jīng)理：

顧旭俊先生，管理本基金的時間為2017年6月8日至2019年8月29日。

趙偉先生：管理本基金的時間為2019年8月20日至2021年3月5日。

許拓先生：管理本基金的時間為2021年1月19日至2022年7月11日。

陳富權先生：管理本基金的時間為2022年7月6日至2023年9月23日。

5、公募基金投資決策委員會（以下簡稱“投資決策委員會”）成員

本基金采取集體投資決策制度。

投資決策委員會由下述委員組成：

投資決策委員會主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；

投資決策委員會成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總監(jiān)、

基金經(jīng)理；

投資決策委員會成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副總

監(jiān)、基金經(jīng)理；

投資決策委員會成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司固定收益

部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；

投資決策委員會成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風險控制部

總經(jīng)理。

6、上述人員之間不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制基金定期報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義

務；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其

他法律行為；

12、有關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信

息披露辦法》等法律法規(guī)的相關規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，

防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。

2、基金管理人不從事下列行為：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

牟取不當利益；

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

五、基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制體系

1、風險管理體系

（1）風險管理的原則

1）全面性原則：風險管理覆蓋公司的各項業(yè)務、部門或機構和各級人員，

并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。

2）獨立性原則：公司搭建全面風險管理和各類風險管理的“三道防線”，形

成業(yè)務條線和風險管理條線相互制衡的運行機制。公司為風險管理工作配備充足

的人才資源、財務資源和科技資源，確保風險管理條線能夠有效履職。

3）匹配性原則：公司董事會、監(jiān)事會、管理層和各個部門在風險管理中享

有的職權及承擔的責任對等，做到職責明確、責任清晰。

4）有效性原則：公司主動識別、評估和管控業(yè)務經(jīng)營活動面臨的風險，確

保將各單項風險控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動性充足，確保有效

抵御所承擔的總體風險。

（2）風險管理的三道防線

公司風險管理設立“三道防線”，業(yè)務部門、風險管理相關部門、審計部各司

其職，分工協(xié)作。公司全面風險管理的“三道防線”包括：

1）“第一道防線”。各類風險的承擔部門是公司全面風險管理的“第一道防線”，

負責考慮本部門業(yè)務面臨的各類風險之間的相關性，評估各類風險之間的相互影

響，統(tǒng)籌管控本部門業(yè)務的整體風險水平。

2）“第二道防線”。風險控制部、監(jiān)察稽核部和各類風險的牽頭管理部門是

公司全面風險管理的“第二道防線”。

風險控制部牽頭公司全面風險管理體系建設，履行以下全面風險管理職責：

牽頭擬訂風險偏好、風險限額、風險管理政策、風險管理基本制度等政策制度，

持續(xù)監(jiān)控和報告具體執(zhí)行情況；建立完善風險加總管理機制，牽頭協(xié)調(diào)識別、評

估、監(jiān)測、控制全面風險和各類重要風險；按年評估全面風險管理體系的完善性

和有效性，組織各類風險的牽頭管理部門按年開展單項風險評估，并向管理層和

董事會匯報；建立完善全面風險管理的監(jiān)測報告體系，定期向管理層和董事會報

告全面風險管理狀況；會同相關部門建立完善公司風險考核評價體系，定期開展

風險考核評價。

監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設，履行以下職責：組織開展公司內(nèi)部

控制體系建設，指導并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對公司全面風險管理體系形

成有效支撐。

各類風險的牽頭管理部門負責牽頭做好單項風險管理，并配合做好全面風險

管理。

3）“第三道防線”。審計部是公司全面風險管理的“第三道防線”，堅持風險為

導向的審計理念，關注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性和有效性，并

將審計情況報送董事會和監(jiān)事會；負責跟蹤檢查審計發(fā)現(xiàn)問題整改措施的落實情

況，并及時向董事會報告；負責按照相關工作機制，對審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況

進行審計驗證。

2、內(nèi)部控制體系

（1）內(nèi)部控制的原則

1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級崗位，

并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營運作等各個環(huán)節(jié)。

2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控機制，維護

內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，

基金管理人的受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運作和管理應當分離。

4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互

制衡。

5）成本效益原則。基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，

提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1）控制環(huán)境

董事會下設稽核及風險控制委員會，主要負責對公司經(jīng)營管理和基金投資業(yè)

務進行合規(guī)性控制，對公司內(nèi)部稽核檢查工作結果進行審查和監(jiān)督并向董事會報

告；董事會下設薪酬和人力資源委員會，負責擬訂公司董事和高級管理人員的薪

酬政策，起草對公司董事和高級管理人員的績效評價計劃，審核公司總體人員編

制方案和薪酬政策，負責審議員工的聘用和培訓政策。

公司實行董事會領導下的總經(jīng)理負責制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會，負責公

司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策。公司設投資決策委員會、風險管理與內(nèi)部控

制委員會、新業(yè)務及市場營銷委員會，就基金投資、風險控制和產(chǎn)品設計等發(fā)表

專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是公司最高投資決策機構。

公司設立督察長，對董事會負責，主要負責對公司和基金運作的合法合規(guī)情

況、內(nèi)部控制情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)

會報告。

2）內(nèi)部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司管理制度根據(jù)規(guī)

范的對象劃分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內(nèi)部控制

大綱、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎和

依據(jù)；第三個層面是部門及業(yè)務管理制度；第四個層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務需

要制定的操作流程、實施細則等。它們的制訂、修改、實施、廢止遵循相應的程

序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對公司制

度、內(nèi)部控制方式、方法和執(zhí)行情況實行持續(xù)的檢查，并出具檢查報告。

3）風險評估

A、董事會下屬的稽核及風險控制委員會和督察長對公司內(nèi)外部風險進行評

估；

B、公司風險管理與內(nèi)部控制委員會負責對公司經(jīng)營管理和基金投資運作中

的重大風險與內(nèi)控情況進行評估，制定風險處理方案并監(jiān)督實施；

C、各級部門負責對職責范圍內(nèi)的業(yè)務所面臨的風險進行識別和評估。

4）內(nèi)部控制活動

為體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務的特點，建立順

序遞進、權責分明、嚴密有效的內(nèi)部控制機制，通過分層授權、資產(chǎn)分離、業(yè)務

隔離、崗位隔離、物理隔離、與關聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實施。

5）信息與溝通

公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上

的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人

員可以充分了解與其職責相關的信息，并及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。公司根

據(jù)組織架構和授權制度，建立了清晰的業(yè)務報告系統(tǒng)。

6）內(nèi)部控制監(jiān)督

內(nèi)部監(jiān)控由監(jiān)事會、董事會稽核及風險控制委員會、督察長、公司風險管理

與內(nèi)部控制委員會和監(jiān)察稽核部等部門在各自的職權范圍內(nèi)開展。本公司設立了

獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核部履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制

度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部

管理及基金運作中的風險，及時提出意見改進，促進公司內(nèi)部管理制度有效執(zhí)行。

3、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明

（1）本基金管理人知曉建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及

管理層的責任；

（2）上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號

成立時間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

二、主要人員情況

截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡

38歲，99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或

高級技術職稱。

三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供

托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和

內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務團隊，嚴格履行

資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構和企業(yè)客戶提供安全、

高效、專業(yè)的托管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中

最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會

保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權投資基金、

證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證

券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管

產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各類客

戶提供個性化的托管服務。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基

金1442只。自2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全

球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證

券報》等境內(nèi)外權威財經(jīng)媒體評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多

的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領域的持續(xù)認可和廣泛好評。

四、基金托管人的內(nèi)部控制情況

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控

制COSO準則從內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個

方面構建起了托管業(yè)務內(nèi)部風險控制體系，并納入統(tǒng)一的風險管理體系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系

統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務

的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風險管理置于與

業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存與發(fā)展的生命線。

資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門和相關業(yè)務

崗位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負責。從2005年至今，

中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權

威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立

第三方對中國工商銀行托管服務在風險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的

全面認可，也證明中國工商銀行托管服務的風險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀

行接軌，達到國際先進水平。

1.內(nèi)部控制目標

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關信息的真實、準確、完整、

及時。

2.內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，

覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有機構、部門和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在全面控制基礎上，關注重要

業(yè)務事項、重點業(yè)務環(huán)節(jié)和高風險領域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在機構設置、權責分配及業(yè)務

流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。

（4）適應性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風

險特點相適應，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理

念，設立機構或開展各項經(jīng)營管理活動均應堅持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應權衡實施成本與預期效益，

以合理成本實現(xiàn)有效控制。

3.內(nèi)部控制組織結構

資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控

制體系，作為全行托管業(yè)務的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健

全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務條線相適應的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)

務活動的風險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務制度；采取適當?shù)目刂拼胧?，合理?
證托管業(yè)務流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制措施的執(zhí)

行、監(jiān)督和檢查，督促各機構落實控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重

點，定期或不定期在全行開展相關業(yè)務監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務檢查項目整合到全

行業(yè)務監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務納入內(nèi)控評價體系。

（3）總行內(nèi)部審計局負責對資產(chǎn)托管業(yè)務的審計與評價工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構，負責

組織開展本機構內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的

問題。

4.內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制的理

念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體

系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制管理辦法》、《資

產(chǎn)托管業(yè)務全面風險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管

業(yè)務合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)管

理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務重大突發(fā)事件應急預案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員

管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權、創(chuàng)新、合同、印

章、服務質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等

全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。

5.風險控制

資產(chǎn)托管業(yè)務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、智

能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務的風險管理納入全行全面風險

管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應資

產(chǎn)托管業(yè)務特點的風險管理架構，通過推進托管業(yè)務體制機制與完善集約化營運

改革、建立資產(chǎn)托管風險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務制度體系、加強資

產(chǎn)托管業(yè)務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整

改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、合規(guī)風險、聲譽風險、信息

科技風險和次生風險。

6.業(yè)務連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務連續(xù)性工作計劃和應急預案，具備

行之有效的災備恢復方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結合的備份辦公場

所、必要的工作人員、科學清晰的AB崗位設置及定期演練機制。在重大突發(fā)事

件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇

或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、

“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外營運機構”

形成全球、全天候營運網(wǎng)絡，向客戶提供連續(xù)性服務，確保托管產(chǎn)品日常交易的

及時清算和交割。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人

對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與

銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基

金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登

載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自

基金合同生效之后六個月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有

關基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金

管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限

期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國

證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

第五部分相關服務機構

一、基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構：

名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

法定代表人：黃濤

聯(lián)系人：朱慧舟

客戶服務電話：4006895599、021-61095599

聯(lián)系電話：021-61095610

網(wǎng)址：www.abc-ca.com

2、其他銷售機構：

具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關公示。

基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)要求，根據(jù)實際情況，選擇其他符合要求的

機構銷售本基金或變更基金銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機構

農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

法定代表人：黃濤

電話：021-61095588

傳真：021-61095556

聯(lián)系人：丁煜瓊

客戶服務電話：4006895599

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海源泰律師事務所

住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負責人：廖海

聯(lián)系電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

聯(lián)系人：廖海

經(jīng)辦律師：廖海、劉佳

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至

901-26

執(zhí)行事務合伙人：肖厚發(fā)、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯(lián)系人：金詩濤、蔣文靜

經(jīng)辦注冊會計師：趙鈺、金詩濤

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信

息披露辦法》等有關法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2015年6月日中國證監(jiān)會證監(jiān)許

可【2015】1335號文件注冊募集。

本基金為契約型開放式靈活配置型基金。基金存續(xù)期間為不定期。

本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。

本基金自2017年4月24日至2017年6月2日進行發(fā)售。

本基金設立募集期共募集265,725,600.51份基金份額，有效認購戶數(shù)為9,113

戶。

第七部分基金合同的生效

根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2017年6月

8日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低

于5000萬元的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在定期報告

中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情況的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會

報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，

并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增

減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷

售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但

應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換

申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基

金份額申購、贖回或轉換的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈

值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順

序贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申

購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。

投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。遇

證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或

其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項

順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫?；蚓芙^贖

回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷

售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或

無效，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機

構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申購申請及申購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)

務辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、代銷網(wǎng)點和直銷網(wǎng)上交易投資人每次申購本基金的最低申購金額為10

元（含申購費）。基金管理人的直銷中心個人投資者首次申購本基金的最低申購

金額為50,000元（含申購費），機構投資者首次申購本基金的最低申購金額為

500,000元（含申購費）。追加申購的最低申購金額為10元，已在基金管理人的

直銷中心有該基金認購記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。代銷網(wǎng)點的

投資人欲轉入基金管理人的直銷中心進行交易要受基金管理人的直銷中心最低

金額的限制。投資人當期分配的基金收益轉購基金份額時，不受最低申購金額的

限制。基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金首次申購的最低金額。

各銷售機構對最低認購申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的

業(yè)務規(guī)定為準。

2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次對本基金的贖回申請不得低于

10份基金份額。每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低于10份。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在

指定媒介上公告。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，

具體請參見相關公告。

六、申購份額與贖回金額的計算方式

1、本基金的申購費率如下：

申購金額（含申購費）  申購費率  

M＜100萬  1.5%  

100萬≤M＜500萬  1.2%  

M≥500萬  1000元/筆  



2020年5月28日，本基金管理人發(fā)布了《關于面向養(yǎng)老金客戶實施特定申

購費率的公告》，自2020年5月29日起，對通過本公司直銷中心柜臺申購本基

金的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率：通過公司直銷中心申購本基金的，適用的申

購費率為對應申購金額所適用的原申購費率的10%；申購費率為固定金額的，則

按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會保障基金、

可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金

理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、基本養(yǎng)老保險基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)

老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金。如將來出現(xiàn)可以投資基金的住房公積

金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類

型，基金管理人將依據(jù)相關規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。

2、本基金的贖回費率如下：

持有時間  贖回費率  贖回費計入基金財產(chǎn)比例  

T＜7天  1.5%  100%  

7天≤T＜30天  0.75%  100%  

30天≤T＜3個月  0.5%  75%  

3個月≤T＜6個月  0.5%  50%  

6個月≤T＜1年  0.5%  25%  

1年≤T＜2年  0.25%  25%  

T≥2年  0  0  



注1：就贖回費率的計算而言，3個月指90日，6個月指180日，1年指365

日，2年指730日，以此類推。

注2：上述持有期是指在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。

后端費率：本基金采用前端收費，條件成熟時也將為客戶提供后端收費的選

擇。

3、基金份額凈值的計算公式為：基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值總額/基金份

額總數(shù)?；鸱蓊~凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，

由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計

算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，根據(jù)基金合同約定或經(jīng)中國證監(jiān)會同意，

可以適當延遲計算或公告。

4、基金申購份額的計算

本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購價格以申購當日（T日）

的基金份額凈值為基準。申購的有效份額單位為份。申購份額計算結果按照四舍

五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

計算公式：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

申購份額＝凈申購金額/T日基金份額凈值

對于適用固定金額申購費的申購：凈申購金額＝申購金額－申購費用

例二：假定T日本基金的份額凈值為1.2000元，兩筆申購金額分別為1萬元和

200萬元，則各筆申購負擔的申購費用和獲得的該基金份額計算如下：

 申購1  申購2  

申購金額（元，A）  10,000  2,000,000  

適用申購費率（B）  1.5%  1.2%  

凈申購金額（C=A/（1+B））  9,852.22  1,976,284.58  

申購費用（D=A-C）  147.78  23,715.42  

申購份額（E＝C/1.2000）  8,210.18  1,646,903.82  



5、基金贖回金額的計算

采用“份額贖回”方式，贖回價格以贖回當日（T日）的基金份額凈值為基準

進行計算，贖回金額以人民幣元為單位，贖回金額計算結果按照四舍五入方法，

保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

計算公式：

贖回總金額=贖回份額?T日基金份額凈值

贖回費用=贖回份額?T日基金份額凈值?贖回費率

凈贖回金額=贖回份額?T日基金份額凈值?贖回費用

例三：假定某投資人在T日贖回10,000份，其在認購/申購時已交納認購/

申購費用，該日該基金份額凈值為1.2500元，持有年限長于30日但不足1年，

則其獲得的贖回金額計算如下：

贖回費用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.50元

贖回金額＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.50元

6、申購費用由申購基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。

7、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖

回基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費，將全額計

入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于30日但少于3個月的投資人收取的贖回費，將

不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月

的投資人收取的贖回費，將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有

期長于6個月的投資人，將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。未計入基金

財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。

8、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲

應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介

上公告。

9、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市

場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基

金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)

低基金銷售費率。

七、申購和贖回的注冊登記

正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構在T+1日為投資者增

加權益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日起（含該日）有權贖回該部分基金份

額。

投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構在T+1日為投資者辦

理扣除權益的登記手續(xù)。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機構可以對上述登記辦理時間進行調(diào)整，但

不得實質(zhì)影響投資者的合法權益，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予

以公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時或者當前一估值日基金資

產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公

允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停

接受基金申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份

額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的技術保障等發(fā)生

異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

基金投資者的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資

人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。

九、暫?；蚓芙^贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫?；蚓芙^接受投資人的贖回申請或延緩支

付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時或者當前一估值日基金資

產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公

允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停

接受基金贖回申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的技術保障等發(fā)生

異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停或拒絕接受基金份額持有人的贖

回申請時，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，

應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付

部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；?
金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫

停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回

部分作自動延期贖回處理。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份

額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權延期辦理贖回申請：對于該

基金份額持有人當日超過上一開放日基金總份額20%以上的那部分贖回申請，基

金管理人有權全部延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基

金管理人有權根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其

他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選

擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方

法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時

間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重

新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購

或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉換

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，

相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關機構。

十三、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者

按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種

情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人或者按照

相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

十五、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金

銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

十六、基金份額的凍結、解凍與質(zhì)押

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及

登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鹳~戶或基金份額

被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配

與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，

基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

第九部分基金的投資

一、投資目標

本基金通過積極把握中國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展過程中的投資機會，挖掘受益于中

國經(jīng)濟發(fā)展趨勢、具備競爭優(yōu)勢的上市公司，在嚴格控制風險和保持良好流動性

的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市

的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、債

券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉債、可分離債、央票、中期票據(jù)、

資產(chǎn)支持證券等）、貨幣市場工具（包括短期融資券、正回購、逆回購、定期存

款、協(xié)議存款等）、權證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工

具，但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，投資于中

國優(yōu)勢相關證券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，權證投資占基金資產(chǎn)凈值的比

例為0%-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，

其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。若法律法規(guī)的相關

規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構允許，本基金管理人在履行適當程序后，可對上述資產(chǎn)

配置比例進行調(diào)整。

三、投資策略

1、大類資產(chǎn)配置策略

本基金基于對宏觀經(jīng)濟、政策面、市場面等因素的綜合分析，結合對股票、

債券、現(xiàn)金等大類資產(chǎn)的收益特征的前瞻性研究，形成對各類別資產(chǎn)未來表現(xiàn)的

預判，在嚴格控制投資組合風險的前提下，確定和調(diào)整基金資產(chǎn)中股票、債券、

貨幣市場工具以及其他金融工具的配置比例。

2、股票投資策略

本基金將主要投資受惠于中國可持續(xù)發(fā)展過程，在深化改革和經(jīng)濟結構轉型

過程中具備中國優(yōu)勢的上市公司。本基金首先界定中國優(yōu)勢相關上市公司，再將

定性分析和定量分析相結合，對反映公司質(zhì)量和增長潛力的指標進行綜合評估，

甄選優(yōu)質(zhì)上市公司。

（1）中國優(yōu)勢相關上市公司的界定

本基金通過對中國優(yōu)勢主題及相關行業(yè)進行深入細致的研究分析，挖掘中國

優(yōu)勢相關主題和行業(yè)的投資價值，分享中國優(yōu)勢投資機會：

1）“一帶一路”戰(zhàn)略實施帶來的投資機會；

2）中國承接全球產(chǎn)業(yè)轉移，制造實力提升，并向高技術高附加值的高端制

造轉型帶來的投資機會；

3）互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng)新成果深度融合于社會經(jīng)濟各個領域中，提升實體經(jīng)濟的創(chuàng)

新力和生產(chǎn)力所帶來的投資機會；

4）國企深化改革帶來效率和盈利能力的提升；

5）國民收入水平提高，消費升級，國內(nèi)龐大的消費市場所孕育的投資機會；

6）中國人口結構逐漸老齡化，龐大的人口基數(shù)帶來的健康和養(yǎng)老的投資機

會。

未來隨著改革的深化和經(jīng)濟結構的轉型，本基金將視實際情況調(diào)整上述關注

的投資機會。

（2）定性分析

本基金將深入研究公司的基本面，遴選出具備核心競爭優(yōu)勢和長期持續(xù)增長

模式的公司。本基金對上市公司的基本面的分析包括但不限于：

1）公司所處的行業(yè)符合國家的戰(zhàn)略發(fā)展方向，同時公司在行業(yè)中具有明顯

的競爭優(yōu)勢；

2）公司的產(chǎn)品和服務具備良好競爭優(yōu)勢；

3）公司具有良好的創(chuàng)新能力，創(chuàng)新來自但不限于產(chǎn)品的創(chuàng)新、商業(yè)模式的

創(chuàng)新、營銷的創(chuàng)新、并購等外延增長的創(chuàng)新等；

4）公司具有良好的治理結構和激勵機制；

5）公司具備清晰的發(fā)展戰(zhàn)略，具備一定的進入壁壘；

（3）定量分析

本基金將對反映上市公司質(zhì)量和增長潛力的成長性指標、盈利指標和估值指

標等進行定量分析，以挑選具有相對優(yōu)勢的個股。

1）成長性指標：收入增長率、營業(yè)利潤增長率和凈利潤增長率等；

2）盈利指標：毛利率、營業(yè)利潤率、凈利率、凈資產(chǎn)收益率等；

3）估值指標：市盈率（PE）、市凈率（PB）、市銷率（PS）、市盈率相對

盈利增長比率（PEG）、企業(yè)價值/息稅前利潤（EV/EBIT）、企業(yè)價值/攤銷前

利潤（EV/EBITDA）等。

3、債券投資策略

本基金債券投資將以優(yōu)化流動性管理、分散投資風險為主要目標，同時根據(jù)

需要進行積極操作，以提高基金收益。本基金債券投資管理將主要采取以下策略：

（1）合理預計利率水平

對市場長期、中期和短期利率的正確預測是實現(xiàn)有效債券投資的基礎。管理

人將全面研究物價、就業(yè)、國際收支和政策變更等宏觀經(jīng)濟運行狀況，預測未來

財政政策和貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策走向，以此判斷資金市場長期的供求關系變

化。同時，通過具體分析貨幣供應量變動，M1和M2增長率等因素判斷中短期

資金市場供求的趨勢。在此基礎上，管理人將對于市場利率水平的變動進行合理

預測，對包括收益率曲線斜度等因素的變化進行科學預判。

（2）靈活調(diào)整組合久期

管理人將在合理預測市場利率水平的基礎上，在不同的市場環(huán)境下靈活調(diào)整

組合的目標久期。當預期市場利率上升時，通過增加持有短期債券等方式降低組

合久期，以降低組合跌價風險；在預期市場利率下降時，通過增持長期債券等方

式提高組合久期，以充分分享債券價格上升的收益。

（3）科學配置投資品種

管理人將通過研究國民經(jīng)濟運行狀況，貨幣市場及資本市場資金供求關系，

以及不同時期市場投資熱點，分析國債、央票、金融債等不同債券種類的利差水

平，評定不同債券類屬的相對投資價值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置

比例。

（4）謹慎選擇個券

在具體券種的選擇上，管理人主要通過利率趨勢分析、投資人偏好分析、對

收益率曲線形態(tài)變化的預期、信用評估和流動性分析等方式，合理評估不同券種

的風險收益水平。篩選出的券種一般具有流動性較好、符合目標久期、同等條件

下信用質(zhì)量較好或預期信用質(zhì)量將得到改善、風險水平合理、有較好下行保護等

特征。

4、權證投資策略

本基金將從權證標的證券基本面、權證定價合理性、權證隱含波動率等多個

角度對擬投資的權證進行分析，以有利于資產(chǎn)增值為原則，加強風險控制，謹慎

參與投資。

四、業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：滬深300指數(shù)×65%＋中證全債指數(shù)×35%

滬深300指數(shù)是中證指數(shù)公司發(fā)布的反映A股市場總體走勢的綜合性指數(shù)，

它是由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成的成份股指數(shù)，

所選擇的成分股具有規(guī)模大、流動性好的特征。該指數(shù)有廣泛的市場代表性和良

好的可投資性，是反映我國證券市場上股票整體走勢的重要代表性指數(shù)；中證全

債指數(shù)是覆蓋交易所債券市場和銀行間債券市場兩大市場國債、金融債及企業(yè)債

整體走勢的指數(shù)，具有更廣的覆蓋面，成分債券的流動性較高。

根據(jù)本基金設定的投資范圍，基金管理人以65%的滬深300指數(shù)和35%的

中證全債指數(shù)構建的復合指數(shù)作為本基金的業(yè)績比較基準，與本基金的投資風格

基本一致，可以用來客觀公正地衡量本基金的主動管理收益水平。

如果上述基準指數(shù)停止計算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，

又當市場出現(xiàn)更合適、更權威的比較基準，并且更接近本基金風格時，經(jīng)基金托

管人同意，報中國證監(jiān)會備案，可選用新的比較基準，并將及時公告，調(diào)整業(yè)績

比較基準無需召開基金持有人大會。

五、風險收益特征

本基金為混合型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金、債券型

基金，低于股票型基金。

六、投資決策依據(jù)

1、國家有關法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定；

2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例

和股票、債券的投資重點等；

3、投資對象的預期收益和預期風險的匹配關系，本基金將在承擔適度風險

的范圍內(nèi)，選擇收益風險配比最佳的品種進行投資。

七、投資管理程序

1、投資研究管理架構

根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》的要求，結合

基金管理人的實際情況，基金管理人在投資研究管理上采取了由投資決策委員會

領導下的逐級授權制度，分別設立投資決策委員會、投資業(yè)務負責人和基金經(jīng)理

等多個層級，并在全面貫徹授權制度的基礎上實行基金經(jīng)理負責制，充分發(fā)揮基

金經(jīng)理的創(chuàng)造性和主觀能動性；在業(yè)務部門設置上，基金管理人遵循投資、研究

和交易相互獨立的原則，相互之間建立了嚴格的防火墻制度；在具體投資品種的

篩選上，基金管理人嚴格遵循證券庫制度，以確?；鸾?jīng)理投資的科學性和穩(wěn)健

性；基金管理人還設立風險管理與內(nèi)部控制委員會對投資風險進行監(jiān)督和管理，

并設立監(jiān)察稽核部對投資的合規(guī)風險進行事前和事后監(jiān)察，以做到投資合法合規(guī)

和風險可控。基金管理人還針對風險管理設立了專門的風險控制部門。

2、投資決策機制

依照逐級授權的原則，基金管理人的投資決策機制分別由投資決策委員會、

投資業(yè)務負責人和基金經(jīng)理三個層面具體實施：

（1）投資決策委員會

投資決策委員會是基金管理人基金投資的最高決策機構，公司基金及受托資

產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過投資決策委員會授權，投資相關人員必須嚴格按照該委員會

制定的原則和決策從事投資活動。投資決策委員會定期或不定期召開會議討論和

決定基金投資中的重大問題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)配置原則、

審定基金經(jīng)理的投資提案、批準基金經(jīng)理的超權限投資等。

（2）投資業(yè)務負責人

投資業(yè)務負責人的主要職責是參加投資決策委員會、制定投資研究業(yè)務規(guī)則

并監(jiān)督實行、負責投資研究等部門的日常管理、審批基金經(jīng)理超權限投資等。

（3）基金經(jīng)理

基金管理人實行授權制度下的基金經(jīng)理負責制?；鸸芾砣酥贫ㄖ贫葘?
經(jīng)理的職責和權限進行規(guī)定，投資決策委員會對基金經(jīng)理的投資方案進行原則性

決策，基金經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負責具體的證券投資事務，執(zhí)行和優(yōu)化

組合配置方案，并對其投資業(yè)績負責?；鸾?jīng)理可以在特殊情況下授權基金經(jīng)理

助理暫時代為履行投資職責，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無條件和無時限

的授權。

3、研究機制

基金管理人設立研究部，具體負責公司的研究業(yè)務，具體包括投資策略研究，

提供包括宏觀經(jīng)濟、資本市場、產(chǎn)業(yè)配置等策略報告，為投資部門把握市場機會

服務；開展對行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投資部門、

投資決策委員會提供投資建議；此外，基金管理人研究部設有專門的量化投資研

究團隊，通過對市場數(shù)據(jù)的數(shù)量化分析和統(tǒng)計規(guī)律的歸納，為基金管理提供量化

的投資建議。

4、投資基本流程

（1）投資決策委員會制定投資決策

投資決策委員會定期或不定期召開會議，對下一階段基金投資的資產(chǎn)和行業(yè)

配置進行討論，明確證券庫的構成和最新變化，并最終確定總體投資方案。

（2）研究部門進行研究分析

研究部門將廣泛地參考和利用公司外部的研究成果，及時了解國家宏觀經(jīng)濟

走勢和行業(yè)發(fā)展狀況等，并采用實地調(diào)研、持續(xù)跟蹤等方式對上市公司進行深入

調(diào)查研究，最終形成對宏觀經(jīng)濟、投資策略和公司基本面的深度研究報告，提交

投資決策委員會和投資部門作為決策和投資的依據(jù)。研究部門的固定收益產(chǎn)品研

究人員將在對宏觀經(jīng)濟、財政貨幣政策和市場資金供求狀況深入分析的基礎上，

形成債券投資策略提交投資部門。此外，研究部門和投資部門定期或不定期舉行

投資研究聯(lián)席會議，討論宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、上市公司、債券等問題，作為投資決

策的重要依據(jù)之一。

（3）投資部門實施投資

基金經(jīng)理及投資團隊根據(jù)投資決策委員會確定的總體投資方案，依據(jù)研究部

門提供的研究成果，對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)發(fā)展、風格變動和個股走勢做出判斷，完

善資產(chǎn)配置和行業(yè)配置方案，構建和優(yōu)化投資組合，并具體實施下達交易指令。

對于超出權限范圍的投資，基金經(jīng)理應按照公司權限審批流程，提交主管投資領

導或投資決策委員會審議。

（4）集中交易室執(zhí)行交易

集中交易室接受基金經(jīng)理下達的交易指令。集中交易室接到指令后，首先應

對指令予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達的交易指令不明確、不規(guī)范或

者不合規(guī)的，集中交易室可以暫不執(zhí)行指令，并及時通知基金經(jīng)理或相關人員。

集中交易室應根據(jù)市場情況隨時向基金經(jīng)理通報交易指令的執(zhí)行情況及對該項

交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交易策略。

（5）投資績效分析評估

基金管理人風險控制部門會對基金投資的業(yè)績進行數(shù)量化分析，利用相關工

具、模型對基金的投資風險、經(jīng)風險調(diào)整后的收益和業(yè)績貢獻等方面進行評估、

測算和分析，并提交投資部門和投資決策委員會作為對下期投資方案決策的參

考。

（6）風險控制和監(jiān)察稽核

基金管理人設置風險管理與內(nèi)部控制委員會，定期召開會議討論公司的各項

風險問題；公司風險控制部門具體負責對投資風險進行事前識別、事中監(jiān)控和事

后檢查；公司督察長和監(jiān)察稽核部門負責對投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)督檢查，

及時向公司管理層和董事會上報發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題并持續(xù)督促相關部門予以解

決。

八、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，投資于中國優(yōu)勢相關

證券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；

（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債

券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不

得超過該證券的10%；

（5）本基金與基金管理人管理的其他全部開放式基金(包括開放式基金以及

處于開放期的采取定期開放方式運作的基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股

票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

（6）本基金與基金管理人管理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（7）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的

10%；

（9）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資

產(chǎn)凈值的0.5%；

（10）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持

證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（14）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（16）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%；

（17）本基金投資流通受限證券，基金管理人應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)

定，與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根據(jù)

比例進行投資?；鸸芾砣藨朴唶栏竦耐顿Y決策流程和風險控制制度，防范流

動性風險、法律風險和操作風險等各種風險；

（18）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性

受限資產(chǎn)的投資；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（14）、（19）、（20）項之外，因證券市場波動、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到標準。

法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同

的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應調(diào)整投

資限制規(guī)定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基

金投資不再受相關限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（6）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場

公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立

董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受

相關限制。

九、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

2、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份

額持有人的利益；

3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。

十、投資組合報告

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告

中的財務指標、凈值表現(xiàn)、利潤分配情況、財務會計報告、投資組合報告等內(nèi)容。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)

審計。

1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號   項目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   權益投資   110,068,105.88  87.13 

  其中：股票   110,068,105.88  87.13 

2  基金投資   -  - 

3   固定收益投資   -  - 

  其中：債券   -  - 

        資產(chǎn)支持證券   -  - 

4   貴金屬投資   -  - 

5   金融衍生品投資   -  - 

6   買入返售金融資產(chǎn)   -  - 

 其中：買斷式回購的買入返售 金融資產(chǎn)   -  - 

7   銀行存款和結算備付金合計   16,212,133.92  12.83 

8  其他資產(chǎn)   51,420.76  0.04 

9  合計   126,331,660.56  100.00 



1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼   行業(yè)類別   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

A   農(nóng)、林、牧、漁業(yè)   -  -  

B   采礦業(yè)   2,420,832.00  1.92  

C   制造業(yè)   97,398,747.88  77.33  

D   電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè)   -  -  

E   建筑業(yè)   -  -  

F   批發(fā)和零售業(yè)   -  -  

G   交通運輸、倉儲和郵政業(yè)   998,936.00  0.79  

H   住宿和餐飲業(yè)   -  -  

I   信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè)   2,816,163.00  2.24  

J   金融業(yè)   6,433,427.00  5.11  

K   房地產(chǎn)業(yè)   -  -  

L   租賃和商務服務業(yè)   -  -  

M   科學研究和技術服務業(yè)   -  -  

N   水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè)   -  -  

O   居民服務、修理和其他服務業(yè)   -  -  



P   教育   -  -  

Q   衛(wèi)生和社會工作   -  -  

R   文化、體育和娛樂業(yè)   -  -  

S   綜合   -  -  

  合計   110,068,105.88  87.39  



1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期末未持有港股通投資股票。

1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細

1.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號   股票代碼   股票名稱   數(shù)量（股）  公 允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）   

1  000951  中國重汽  334,700  6,754,246.00  5.36  

2  688596  正帆科技  163,282  6,376,162.10  5.06  

3  000425  徐工機械  719,700  6,203,814.00  4.93  

4  600031  三一重工  324,400  6,186,308.00  4.91  

5  601318  中國平安  100,900  5,209,467.00  4.14  

6  000651  格力電器  113,600  5,164,256.00  4.10  

7  000333  美的集團  64,300  5,047,550.00  4.01  

8  000400  許繼電氣  205,600  4,996,080.00  3.97  

9  002078  太陽紙業(yè)  276,000  4,059,960.00  3.22  

10  688187  時代電氣  79,398  3,753,143.46  2.98  



1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合

本基金本報告期末未持有債券。

1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

本基金本報告期末未持有債券。

1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明

細

本基金本報告期末未持有貴金屬投資。

1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。

1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

1.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有股指期貨。

1.9.2本基金投資股指期貨的投資政策

本基金本報告期末未持有股指期貨。

1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

1.10.1本期國債期貨投資政策

本基金本報告期末未持有國債期貨。

1.10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有國債期貨。

1.10.3本期國債期貨投資評價

本基金本報告期末未持有國債期貨。

1.11投資組合報告附注

1.11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本

報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情況。

1.11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。

1.11.3其他資產(chǎn)構成

序號   名稱   金額（元）   

1   存出保證金   50,127.67  

2   應收證券清算款   -  

3   應收股利   -  

4   應收利息   -  

5   應收申購款   1,293.09  

6   其他應收款   -  



7  其他   -  

8  合計   51,420.76  



1.11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

本基金本期末未持有處于轉股期的可轉換債券。

1.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末不存在前十名股票中有流通受限的情況。

第十部分基金的業(yè)績

本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資

產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未

來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日為2017年6月8日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年3月31日。

一、本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較

階段  份額凈值增長率①  份額凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①－③  ②－④  

2017年6月8日－2017年12月31日  11.34%  0.84%  9.38%  0.45%  1.96%  0.39%  

2018年1月1日－2018年12月31日  -26.57%  1.34%  -14.34%  0.87%  -12.23%  0.47%  

2019年1月1日－2019年12月31日  30.60%  1.35%  24.81%  0.80%  5.79%  0.55%  

2020年1月1日－2020年12月31日  87.15%  2.11%  18.88%  0.92%  68.27%  1.19%  

2021年1月1日－2021年12月31日  35.31%  1.46%  -1.16%  0.76%  36.47%  0.70%  

2022年1月1日－2022年12月31日  -20.39%  1.16%  -13.22%  0.83%  -7.17%  0.33%  

2023年1月1日－2023年12月31日  -15.32%  0.82%  -5.69%  0.55%  -9.63%  0.27%  

2024年1月1日－2024年12月31日  1.02%  1.18%  13.18%  0.86%  -12.16%  0.32%  

2025年1月1日－2025年3月31日  -1.78%  1.02%  -1.00%  0.60%  -0.78%  0.42%  

基金成立日至2025年3月31日  80.88%  1.35%  25.99%  0.78%  54.89%  0.57%  



二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益

率變動的比較

農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金

份額累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率歷史走勢對比圖

（2017年6月8日至2025年3月31日）

注：基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，投資于中

國優(yōu)勢相關證券的比例不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，權證投資占基金資產(chǎn)凈值的比

例為0%-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

若法律法規(guī)的相關規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構允許，本基金管理人在履行適當程序

后，可對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。

第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項

以及其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨

立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自

有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣

押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。

第十二部分基金資產(chǎn)估值

一、估值目的

基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準確地反映基金相關金融資產(chǎn)的公允價值，并

為基金份額提供計價依據(jù)。

二、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

三、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

四、估值方法

1、證券交易所上市的權益類證券的估值

交易所上市的權益類證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所

掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生

重大變化或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市

價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)

生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因

素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

2、處于未上市期間的權益類證券應區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、權證等，采用估值技術確定公允價值，

在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管

機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。

3、交易所上市不存在活躍市場的權益類證券，采用估值技術確定公允價值。

4、交易所市場交易的固定收益品種（固定收益品種指在銀行間債券市場、

上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會認可的其他交易所上市交易或掛

牌轉讓的國債、中央銀行債、政策性銀行債、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、

公司債、商業(yè)銀行金融債、可轉換債券、證券公司短期債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)

存單等債券品種，下同）的估值

（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除

外），選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；

（2）對在交易所市場上市交易的可轉換債券，按估值日收盤價減去可轉換

債券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且

最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日收盤價減去可轉換債券收

盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生

了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易

市價，確定公允價格；

（3）對在交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券、私募債券，采用估值技術

確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的

情況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市場

報價未能代表計量日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認計量日的

公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則應采用估值技術確

定其公允價值。

5、銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品種

當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值

價格的債券，按成本估值。

6、本基金投資股指、國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估

值當日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易

日結算價估值。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。

五、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份

額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人

對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯

誤時，視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷

售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€

或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責

任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不

當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當

得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）估值錯誤責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資

產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過

錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。如果基

金管理人委托的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人

負責向差錯方追償。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人

應當公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障

投資人的利益，已決定延遲估值；如果出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何

情況，導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)時；

4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致的；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行

復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金

管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關會計制度變化或

由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合

理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理

人、基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措

施消除或減輕由此造成的影響。

第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余

額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6

次，每次收益分配比例不得低于收益分配基準日可供分配利潤的20%，若《基金

合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默

認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的

基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、每一基金份額享有同等分配權；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金

收益分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信

息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時

間不得超過15個工作日。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金

登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算

方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。

第十四部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關

的信息披露費用；

4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金的證券交易費用；

7、基金的銀行匯劃費用；

8、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×1.2%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理

費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次

性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，

順延至法定節(jié)假日、休息日結束之日起3個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起

3個工作日內(nèi)支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.2%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管

費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，

順延至法定節(jié)假日、休息日結束之日起3個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起

3個工作日內(nèi)支付。

上述“一、基金費用的種類中第3－9項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、基金管理費和基金托管費的調(diào)整

按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，基金管理人和基

金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費和基金托管費，此項調(diào)整不需要基金份額持

有人大會決議通過。

基金管理人必須最遲于新的費率實施日2日前在指定媒介上刊登公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨

相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審

計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金

合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金

從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基

金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的

時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息

披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本

為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確

基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投

資者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務等內(nèi)容。

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的

基金概要信息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與

更新基金產(chǎn)品資料概要。

《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料

概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機構

網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理

人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周在指定網(wǎng)站公告一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日

的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額

凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告半

年度和年度最后一日基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含

資產(chǎn)組合季度報告）

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年

度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所

審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基

金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。

基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總

份額20%的情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報

告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份

額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特

殊情形除外。

如遇《信息披露辦法》對基金定期報告的信息披露要求進行調(diào)整，基金管理

人有權根據(jù)最新的法規(guī)要求進行相應調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應按規(guī)定編制臨時報告書，并登

載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事

務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制

人；

8、基金募集期延長；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負

責人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12

個月內(nèi)變動超過百分之三十；

12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；

13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

15、基金收益分配事項；

16、基金管理費、基金托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式

和費率發(fā)生變更；

17、基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

18、本基金開始辦理申購、贖回；

19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

22、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的重

大事項；

23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，

并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。

（九）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進

行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（十）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金管理人、基金托管人應加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關從業(yè)人員不得泄露未

公開披露的基金信息。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金凈值信息、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、

更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信

息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金

只需選擇一家報刊。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的

基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

為強化投資者保護，提升信息披露服務質(zhì)量，基金管理人應當按照中國證監(jiān)

會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中

國證監(jiān)會相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)

中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信

息：

（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基

金資產(chǎn)價值時；

（2）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時；

（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保

障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

（4）出現(xiàn)基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)

的緊急事故的任何情況；

（5）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

第十七部分風險揭示

本基金為混合型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金、債券型

基金，低于股票型基金。本基金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用

風險、流動性風險和特定風險等。除投資組合風險以外，本基金還面臨操作風險、

管理風險、道德風險和合法合規(guī)風險等一系列風險。具體如下：

一、本基金的風險

1、投資組合風險

（1）市場風險

證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：

政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展

政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。

經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期

性變化?；鹜顿Y于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生

風險。

利率風險：金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率

直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金直接投

資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。

匯率風險：匯率的變化可能對國民經(jīng)濟不同部門造成不同的影響，從而導致

本基金所投資的上市公司業(yè)績及其股票價格發(fā)生波動，基金收益產(chǎn)生變化。

股票價格風險：本基金所投資的上市公司可能會因為經(jīng)營不善，基本面狀況

惡化而導致其股票價格下跌，使得基金投資收益下降。此外，股票價格也會受到

市場整體估值水平的影響，并可能會低于上市公司的合理價值。雖然本基金可通

過分散化投資減少非系統(tǒng)性風險，但并不能完全消除該種風險。本基金還必須承

擔市場的系統(tǒng)性風險。

（2）流動性風險

流動性風險是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，導

致證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F(xiàn)金的風險。本基金的流動性風險一方面來自

于投資者的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)變現(xiàn)能

力變?nèi)跛a(chǎn)生的風險。主要包括：

巨額贖回風險：本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能會

發(fā)生巨額贖回的情形。由于我國證券市場的波動性較大，在市場價格下跌時會出

現(xiàn)交易量急劇減少的情形，此時出現(xiàn)巨額贖回可能會導致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從

而產(chǎn)生流動性風險，甚至影響基金份額凈值。

變現(xiàn)風險：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導致基金收益變動的風險。當持有的

部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加大。同時，

由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導致難以在短時間內(nèi)迅速變現(xiàn)，有可能導

致基金的凈值出現(xiàn)損失。

（3）信用風險

債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低

導致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交

割風險。

2、操作風險

在基金運作過程中，因基金管理人內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

失誤或違反操作規(guī)程等會導致操作風險，主要包括人為錯失、違法行為、未授權

活動、人員流失等營運風險、技術風險和決策及程序風險等。

3、管理風險

在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基

金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不

全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。

4、合規(guī)性風險

投資的合規(guī)性風險是指本基金的投資運作不符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定和基

金合同的要求而帶來的風險。

5、本基金的特有風險

本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)主要投資于股票市場與債券市場，因此股市、

債市的變化將影響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為

0-95%，在靈活調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，不能完全抵御市場整體下跌風險，基金凈

值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上

市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風

險。此外，由于本基金還可以投資其他品種，這些品種的價格也可能因市場中的

各類變化而出現(xiàn)一定幅度的波動，產(chǎn)生特定的風險，并影響到整體基金的投資收

益。

6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據(jù)相關

法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此

銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，

投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之

間的匹配檢驗。

7、其他風險

（1）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面

不完善而產(chǎn)生的風險；

（2）對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；

（3）因業(yè)務競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；

（4）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益

水平，從而帶來風險；

（5）其他意外導致的風險。

二、聲明

本基金未經(jīng)任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須

自行承擔投資風險。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構代理銷

售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機構的存款或負債，也沒有經(jīng)基金銷售機構擔保

收益，銷售機構并不能保證其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人

和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，

決議自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止

有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

6、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

8、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后，報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分基金合同摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

（一）基金管理人簡況

名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

法定代表人：黃濤

設立日期：2008年3月18日

批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2008]307號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：1,750,000,001元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-61095588

（二）基金管理人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利

益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務的外部機構；

（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、

贖回、轉換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包

括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金

財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制基金定期報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披

露及報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人

大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基

金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在

基金募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金托管人簡況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號

法定代表人：易會滿

成立時間：1984年1月1日

批準設立機關和批準設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀

行職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣356,406,257,089元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會和中國人民銀行證監(jiān)基字[1998]3號

（四）基金托管人的權利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金

清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包

括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金

財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，

按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事

宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、基金定期報告出具意見，說明基金管理人在各

重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)

行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有

人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（五）基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權

利包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義

務包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權。

本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，在不影響現(xiàn)有基金份額持

有人利益的前提下，調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或變更收費方式；

（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；

（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會

許可的范圍內(nèi)，在不影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下，調(diào)整有關認購、申

購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；

（7）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，在不影響現(xiàn)有基金份額持

有人利益的前提下，基金推出新業(yè)務或服務；

（8）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動，在不影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前

提下，對《基金合同》中的投資范圍和限制作出與法律法規(guī)一致的調(diào)整；

（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；

3、基金份額持有人大會未設立日常機構的，基金托管人認為有必要召開基

金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏?
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定

召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金

托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

4、基金份額持有人大會未設立日常機構的，代表基金份額10%以上（含10%）

的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管

理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召

集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定

召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基

金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否

召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決

定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30

日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基

金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決

意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管

機關允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同

時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表

決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)

公布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金

管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構記錄相符；

（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

3、重新召集基金份額持有人大會的條件

若到會者在權益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1款第（2）項、第

2款第（3）項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間

的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重

新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的有效基金份額應不小于在權益登

記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話

或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式

進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

5、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書

面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權

議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能

主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人

授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有

人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為

該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截

止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機

關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議

通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換

基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并（法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）應當以特別決議通過方為

有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾

的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額

總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異

議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清

點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)

管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致

并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人

大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和

《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，

決議自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后，報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲

裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲

裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用等由

敗訴方承擔。

爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自

繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份

額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十部分托管協(xié)議摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：農(nóng)銀匯理基金基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層

法定代表人：黃濤

成立時間：2008年3月18日

批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2008]307號

注冊資本：1,750,000,001元人民幣

組織形式:有限責任公司

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務（涉

及行政許可的憑許可證經(jīng)營）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：021-61095588

傳真：021-61095556

聯(lián)系人：翟愛東

（二）基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號（100032）

法定代表人：易會滿

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：洪淵

成立時間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣356,406,257,089元

批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職

能的決定》（國發(fā)[1983]146號）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務；國內(nèi)外結算；辦理票據(jù)

承兌、貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；

代理銷售業(yè)務；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務；代理

證券投資基金清算業(yè)務（銀證轉賬）；保險代理業(yè)務；代理政策性銀行、外國政

府和國際金融機構貸款業(yè)務；保管箱服務；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融

債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務；企業(yè)年金受托管理服務；年金賬戶管

理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務；資信調(diào)查、咨詢、見

證業(yè)務；貸款承諾；企業(yè)、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；

外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；

外匯擔保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、

代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務；銀行卡業(yè)務；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀

行業(yè)務；辦理結匯、售匯業(yè)務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權

1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基

金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市

的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、債

券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉債、可分離債、央票、中期票據(jù)、

資產(chǎn)支持證券等）、貨幣市場工具（包括短期融資券、正回購、逆回購、定期存

款、協(xié)議存款等）、權證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工

具，但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投

資工具。

2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投融資比例進行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比

例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，投資于中國優(yōu)勢相關證券的比例

不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，基金管理人負責向基金托管人提供中國優(yōu)勢證券庫，

基金托管人依據(jù)基金管理人提供的證券庫進行監(jiān)督，權證投資占基金資產(chǎn)凈值的

比例為0%-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%

其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓纫蛩貙е峦顿Y組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人

應在合理的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)

定或基金合同另有約定時，從其規(guī)定。

若法律法規(guī)的相關規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構允許，本基金管理人在履行適當

程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。

（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以

下投資限制：

a、持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

b、本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40%；

c、本基金在任何交易日買入權證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈

值的0.5%，基金持有的全部權證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

d、現(xiàn)金或到期日不超過1年的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，

現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

e、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

f、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

g、本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

h、本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級

報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

i、本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，

所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

j、一只基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)

凈值的百分之二；一只基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過該基金資

產(chǎn)凈值的百分之十五；經(jīng)基金管理人和托管人協(xié)商，可對以上比例進行調(diào)整；

k、本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

l、本基金與基金管理人管理的其他全部開放式基金(包括開放式基金以及

處于開放期的采取定期開放方式運作的基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股

票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

m、本基金與基金管理人管理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

n、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性

受限資產(chǎn)的投資；

o、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保

持一致。

若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應調(diào)整投

資限制規(guī)定，但須與基金托管人協(xié)商一致后方可納入基金托管人投資監(jiān)督范圍。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資不再受

相關限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。期間，本基金的投資范圍應當符合基金合同的約定。除

投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起

開始。

（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

除上述（2）中第d、h、n、o項之外，由于證券市場波動、證券發(fā)行人合并

或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比

例，不在限制之內(nèi)，但基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到規(guī)定的

投資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的從其規(guī)定。

基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作

日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應對措施，便于托管人實

施交易監(jiān)督。

（4）本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資。

3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投資禁止行為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受

相關限制。

4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理

人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手

資信風險控制措施進行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易

對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交

易結算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認收到該名單。基金

管理人應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單

中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于

2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書

面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手

所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行

交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，托管人有權報告中

國證監(jiān)會。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單

中約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管

理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，

基金托管人不承擔責任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中

國銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管

人后，可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑慰刂?
交易對手的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易

對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權要求相關責任人進行賠

償。基金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單

內(nèi)列明。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了上述監(jiān)督流程，則對于由于交易對

手資信風險引起的損失，不承擔賠償責任。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的

支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工

商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核

心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基

金管理人負責賠償，之后有權要求相關責任人進行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整?；鹜泄?
人的監(jiān)督責任僅限于審核基金管理人選擇的存款銀行是否在核心存款銀行名單

內(nèi)列明。如果基金托管人在運作過程中遵循上述監(jiān)督流程，則對于由于存款銀行

信用風險引起的損失，不承擔賠償責任。

6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督

（1）基金投資流通受限證券，應遵守《關于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券

行為的緊急通知》、《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的

通知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。

（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開

發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易

證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證

券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

（3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)

基金管理人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制

制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票，基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的

流動性風險處置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額

度和投資比例控制情況。

基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)

至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應在收到上

述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律

法規(guī)要求的有關書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文

件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總

成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金

劃付時間等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整，并應至少于擬執(zhí)行投資

指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時

間進行審核。

（5）基金托管人應按照《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有

關問題的通知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進行監(jiān)督，并審核基金管

理人提供的有關書面信息?；鹜泄苋苏J為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，

有權要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補

充書面說明，并保留查看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具

的風險評估報告等備查資料的權利。否則，基金托管人有權拒絕執(zhí)行有關指令。

因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔任何責任，并有權報

告中國證監(jiān)會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解

決。如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒

有切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險，基金托管人應承擔連帶責任。

（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、

基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進

行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限

期糾正，基金管理人收到書面通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式

向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報

告中國證監(jiān)會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而

致使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，

基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反有關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，

應當拒絕執(zhí)行，立即書面通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投

資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，

應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)

答復基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管

人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配

合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限

于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基

金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、

相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管

理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應

及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確

認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知

事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對基金管理人

通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。基金管理

人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正并就基金管理人合理的疑義進行

解釋或舉證。

基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資

料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理

人并改正。

基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自

行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需的

賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨

立。

5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管

理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到

達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此

給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失，基金托管

人予以必要的協(xié)助配合，但對此不承擔責任。

（二）募集資金的驗證

募集期內(nèi)銷售機構按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理

人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設的農(nóng)銀匯理基金管理有限公司基金認購專戶。

該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M或基金停止募集時，募集的基金

份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》

等有關規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗

資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注

冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資

金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出

具確認文件。

若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按

規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。

（三）基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構開設資產(chǎn)托管專戶，保管基金

的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活

動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理

暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結算辦

法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限公

司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分

公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不

得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全

國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基

金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管自營

賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市

場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開設和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基

金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關

賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限

責任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)

中心的代保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令

辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損

壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝?
機構實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。

（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)

通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權

業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算

日基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計算保

留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本托

管協(xié)議的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金

會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額凈值由

基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后

計算當日的基金份額資產(chǎn)凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄?
人對凈值計算結果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對

基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值，基金托管人復核、審查

基金管理人計算的基金凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本

基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致

的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)

管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

（1）證券交易所上市的權益類證券的估值

交易所上市的權益類證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所

掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生

重大變化或證券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市

價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)

生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因

素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。

（2）處于未上市期間的權益類證券應區(qū)分如下情況處理：

①送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同

一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

②首次公開發(fā)行未上市的股票、權證等，采用估值技術確定公允價值，在估

值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所

上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構

或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。

（3）交易所上市不存在活躍市場的權益類證券，采用估值技術確定公允價

值。

（4）交易所市場交易的固定收益品種（固定收益品種指在銀行間債券市場、

上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會認可的其他交易所上市交易或掛

牌轉讓的國債、中央銀行債、政策性銀行債、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、

公司債、商業(yè)銀行金融債、可轉換債券、證券公司短期債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)

存單等債券品種，下同）的估值

①對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；

②對在交易所市場上市交易的可轉換債券，按估值日收盤價減去可轉換債券

收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近

交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日收盤價減去可轉換債券收盤價

中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重

大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

確定公允價格；

③對在交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券、私募債券，采用估值技術確定

公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

④對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況

下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市場報價

未能代表計量日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認計量日的公允

價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則應采用估值技術確定其

公允價值。

（5）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品

種當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估

值價格的債券，按成本估值。

（6）本基金投資股指、國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交

易日結算價估值。

（7）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

（8）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

（三）估值差錯處理

因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對

不應由其承擔的責任，有權向過錯人追償。

當基金管理人計算的基金凈值已由基金托管人復核確認后公告的，由此造成

的投資者或基金的損失，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就

實際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率

和托管費率的比例各自承擔相應的責任。

由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后

仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資者

或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算順延

錯誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。

基金管理人、基金托管人按估值方法第（7）項進行估值時，所造成的誤差

不作為基金份額凈值錯誤處理。

由于證券交易所及其登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原

因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，

但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管

人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減

輕由此造成的影響。

當基金管理人計算的基金凈值與基金托管人的計算結果不一致時，相關各方

應本著勤勉盡責的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應以基金管理

人的計算結果為準對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順延

錯誤而引起的損失由基金管理人承擔賠償責任，基金托管人不負賠償責任。

（四）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照相關各方約定的同

一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，

對相關各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙

方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。

經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時

查明原因并糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，

暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的

賬冊為準。

（五）基金定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編

制，應于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。

《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料

概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機構

網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理

人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣嗽诿總€季度結束之

日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結束之日起兩個月內(nèi)完成

中期報告編制并公告；在每年結束之日起三個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。

基金管理人在5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當日，對報告加

蓋公章后，以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核；基金托管人在3個

工作日內(nèi)進行復核，并將復核結果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?個

工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，

基金托管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人。

基金管理人在一個月內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成當日，將有關報告提供基

金托管人復核，基金托管人在收到后一個月內(nèi)進行復核，并將復核結果書面通知

基金管理人?；鸸芾砣嗽谝粋€半月內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成當日，將

有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后一個半月內(nèi)復核，并將復核

結果書面通知基金管理人。

基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)相關各方的報表存在不符時，基金管理人和

基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關各方認可的賬務處理方式為

準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務印鑒或者出具

加蓋托管業(yè)務部門公章的復核意見書，相關各方各自留存一份。如果基金管理人

與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有

權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情況報證監(jiān)會備案。

基金托管人在對財務會計報告、中期報告或年度報告復核完畢后，需蓋章確

認或出具相應的復核確認書，以備有權機構對相關文件審核時提示。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障

投資人的利益，已決定延遲估值；如果出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何

情況，導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)時；

4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致的；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年

6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構根據(jù)基金管理人的指令編

制和保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有

人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為20年。

基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31

日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、

《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生

日后十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備

份，保存期限為20年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基

金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。

七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管

協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中

國證監(jiān)會備案。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管

理權；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

（二）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按

照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。

3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

5、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報告中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

6、清算費用

清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清

算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

7、基金財產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

（三）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后，報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議解決方式

相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，除經(jīng)

友好協(xié)商可以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的

仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有

約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持

有人的合法權益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

第二十一部分對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務

內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加、修改

這些服務項目：

一、持有人注冊與過戶登記服務

基金管理人委托注冊登記機構為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服

務?；鹱缘怯洐C構配備先進、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地

為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉托管，持有人

名冊的管理，權益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金

交易資金的交收等服務。

二、賬務寄送服務

如投資者有需求，基金管理人可寄送相關基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或

新服務的相關材料、基金經(jīng)理報告、客戶服務問答等。

三、紅利再投資服務

本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，

注冊登記機構將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動轉為基金份額，

且不收取任何申購費用?；鸱蓊~持有人可以自行選擇更改基金分紅方式。

四、短信及電郵服務

1、手機短信服務

基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務熱線人工應答預留

手機號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供

相應服務。

2、電子郵件服務

投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預留電子郵件地址并通過本公司網(wǎng)

站定制電子郵件服務，可自動獲得相應服務，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈值、

基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報告和不定期公告等。

五、電話咨詢服務

1、自動語音服務

電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時查詢服務，投資者可通過電話自助方式，

查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶

余額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。

2、人工電話服務

人工電話服務時間為每個交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資者

可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務資訊、信息查詢、服務投訴等服務。

3、基金客戶留言服務

在非人工服務時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話

留言的方式將疑問、建議告知，同時留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進行回

復。

六、網(wǎng)站客戶服務

1、個人賬戶查詢服務

基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和

交易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個人信息。

2、電子信息定制服務

投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動

態(tài)等資訊類信息及電子賬單、交易確認短信等賬務變動類信息。

公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com

七、客戶投訴處理

基金份額持有人可以通過基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、

傳真等渠道對基金管理人和基金銷售機構所提供的服務進行投訴。

八、服務渠道

1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com

2、客戶服務電話：4006895599、021-61095599

3、客戶服務傳真：021-61095556

4、客戶服務信箱：service@abc-ca.com.cn

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，

供公眾查閱。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復

印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

第二十三部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間內(nèi)

可供免費查閱。

（一）中國證監(jiān)會準予注冊農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金

募集的文件

（二）《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金基金合同》

（三）《農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）關于申請募集農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金之法律

意見書

（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

農(nóng)銀匯理基金管理有限公司

2025年6月27日


              
                
               農(nóng)銀匯理中國優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf
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