農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀工業(yè)4.0混合 基金代碼 001606
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年8月13日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 張燕 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年3月23日
證券從業(yè)日期 2011年4月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金通過積極把握中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級及工業(yè)4.0戰(zhàn)略實施所帶來的投資機會，精選工業(yè)4.0相關(guān)行業(yè)的優(yōu)秀上市公司，在嚴格控制風險和保持良好流動性的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行并上市的股票）、債券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、可分離債、央票、中期票據(jù)等）、貨幣市場工具（包括短期融資券、正回購、逆回購、定期存款、協(xié)議存款等）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%，其中投資于本基金界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略 本基金基于對宏觀經(jīng)濟、政策面、市場面、資金面等因素綜合分析，并根據(jù)股票資產(chǎn)、
債券資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)的收益特征的前瞻性研究，形成對各類別資產(chǎn)未來表現(xiàn)的預判，在嚴控投資組合風險的前提下，確定并適時調(diào)整基金資產(chǎn)中股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)的配置比例。 2、股票投資策略 （1）工業(yè) 4.0 主題的界定 本基金所稱的工業(yè) 4.0 主題相關(guān)股票是指上市公司中屬于計算機、通信、傳媒、電子、機械設備、家用電器、電力設備、軍工、汽車和輕工制造的股票。本基金采用申銀萬國行業(yè)分類標準。 （2）個股投資策略 本基金將主要采用“自下而上”的個股選擇方法，通過定量方法與定性方法相結(jié)合的分析方法甄選個股。 3、債券投資策略 本基金債券投資以分散投資風險、優(yōu)化組合流動性管理為主要目標，并適當擇時積極操作，以提高基金收益。 4、權(quán)證投資策略 本基金將從權(quán)證標的證券基本面、權(quán)證定價合理性、權(quán)證隱含波動率等多個維度對擬投資權(quán)證進行研究分析，結(jié)合權(quán)證定價模型尋求合理估值水平，謹慎投資，在風險可控的基礎(chǔ)上追求穩(wěn)健收益。 5、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略，在嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同基礎(chǔ)上，通過信用研究和流動性管理，選擇經(jīng)風險調(diào)整后相對價值較高的品種進行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×65%+中證全債指數(shù)×35%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期風險與收益高于債券型基金和貨幣市場基金、低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度折算。
基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 1.5%
1,000,000≤M＜5,000,000 1.2%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.25%
N≥2年 0
注：通過本公司直銷中心柜臺申購本基金的養(yǎng)老金客戶適用的申購費率為對應申購金額所適用的原申購費
率的10%；申購費率為固定金額的，則按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.2% 基金托管人
審計費用 45,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金與貨幣市場基金，低于股票型基金。
本基金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和特定風險等。除投資組合風險以
外，本基金還面臨操作風險、管理風險、道德風險和合法合規(guī)風險等一系列風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2015年6月18日證監(jiān)許可
[2015]1305號文注冊。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有份額享受基
金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險?；鹜顿Y中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素
變化對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人連續(xù)大
量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，某一基金的特定風
險等。本基金為混合型基金產(chǎn)品，其風險收益水平高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
投資有風險，投資者認購（申購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支
付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查
閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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