農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）(2025年第1次)
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
(2025年第1次)
基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
二〇二五年六月
重要提示
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2015
年6月18日證監(jiān)許可[2015]1305號文注冊。
本基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募
集申請的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。基金投
資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素變化對證券價格產(chǎn)生影響
而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)
大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金
管理風(fēng)險，某一基金的特定風(fēng)險等。本基金為混合型基金產(chǎn)品，其風(fēng)險收益水平
高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（申
購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書及基金合同。
本基金的過往業(yè)績不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)
績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人注意基金投資的“買
者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，
由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本基金托管人已經(jīng)對本招募說明書中涉及與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的更新信息進(jìn)行了
復(fù)核、審查。招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年6月21日，有關(guān)財務(wù)數(shù)
據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言............................................................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................................................7
第四部分基金托管人...............................................................................................................18
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................23
第六部分基金的募集...............................................................................................................25
第七部分基金合同的生效.......................................................................................................26
第八部分基金份額的申購與贖回...........................................................................................27
第九部分基金的投資...............................................................................................................38
第十部分基金的業(yè)績...............................................................................................................51
第十一部分基金的財產(chǎn)...........................................................................................................53
第十二部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................54
第十三部分基金的收益與分配...............................................................................................60
第十四部分基金費用與稅收...................................................................................................62
第十五部分基金的會計與審計...............................................................................................64
第十六部分基金的信息披露...................................................................................................65
第十七部分風(fēng)險揭示...............................................................................................................72
第十八部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算.......................................................................75
第十九部分基金合同摘要.......................................................................................................77
第二十部分托管協(xié)議摘要.....................................................................................................102
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù).............................................................................122
第二十二部分其他應(yīng)披露事項.............................................................................................124
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................125
第二十四部分備查文件.........................................................................................................126
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)
定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型
證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書應(yīng)當(dāng)適用上述相關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更
新導(dǎo)致本招募說明書的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時有
效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，及時作出相應(yīng)的變更和調(diào)整。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基
金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書
中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)
查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金
2、基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理工業(yè)
4.0靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和
補充
6、招募說明書：指《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新（基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披
露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民共
和國證券投資基金法》及對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會頒布、自2020年10月1日起施行的
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的
修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境
內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
24、銷售機(jī)構(gòu)：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司或接受農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)
余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
54、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基
金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法
全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)
害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)
變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
55、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政
區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
第三部分基金管理人
一、公司概況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
成立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可【2008】307號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣壹拾柒億伍仟萬零壹元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：翟愛東
聯(lián)系電話：021-61095588
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額（元） 出資比例
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 904,218,334 51.67%
東方匯理資產(chǎn)管理公司 583,281,667 33.33%
中鋁資本控股有限公司 262,500,000 15%
合 計 1,750,000,001 100%
二、主要人員情況
1、董事會成員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長。
鐘小鋒先生：副董事長
政治學(xué)博士。1996年5月進(jìn)入法國東方匯理銀行工作，先后在法國東方匯
理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005
年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理
資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理
香港有限公司北亞區(qū)行政總裁?，F(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主
席、集團(tuán)執(zhí)委會委員，匯華理財有限公司董事，端木正法學(xué)基金會理事會理事，
香港法國巴黎文化交流協(xié)會有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務(wù)咨詢委員會
委員、香港金融管理學(xué)院博士生導(dǎo)師。
程昆先生：董事
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風(fēng)險監(jiān)督處副處長；自營風(fēng)險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁。現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
Julien Fontaine先生：董事
工商管理、政治學(xué)、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法
國外交部，曾負(fù)責(zé)G7峰會的籌備工作。2000至2011年，曾擔(dān)任麥肯錫咨詢公
司顧問，并于2009年當(dāng)選為合伙人。2011至2014年，曾擔(dān)任法國農(nóng)業(yè)信貸銀
行集團(tuán)戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人。2015年，Julien Fontaine先生加入東方匯理，先后擔(dān)任
東方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團(tuán)市場部負(fù)責(zé)人，并于2019年起擔(dān)
任東方匯理合資企業(yè)及合伙關(guān)系部負(fù)責(zé)人，匯華理財有限公司董事，Amundi-
Acba Asset Managment Company董事。
劉宇鵬先生：董事
管理學(xué)碩士、工程師、經(jīng)濟(jì)師。2015年11月進(jìn)入中鋁資本控股有限公司
工作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運營部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部
總經(jīng)理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長、中鋁融資租賃有限
公司總經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)
銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事等職務(wù)，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公
司副總經(jīng)理。
彭向東先生：董事
金融學(xué)碩士。1991年7月進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后
任國際業(yè)務(wù)部外匯交易室處長、國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融
市場部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副
總經(jīng)理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部副總裁；同
年9月起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國農(nóng)業(yè)銀行直管干部。
王小卒先生：獨立董事
經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任香港城市大學(xué)助理教授、世界銀行顧問、聯(lián)合國顧問、
韓國首爾國立大學(xué)客座教授?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院金融與財務(wù)學(xué)系教授，兼
任香港大學(xué)商學(xué)院名譽教授和挪威管理學(xué)院兼職教授、嘉文理（北京）管理咨
詢有限公司董事長、總經(jīng)理。
姜寧先生：獨立董事
政治經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任安徽省蚌埠教育學(xué)院講師、南京大學(xué)商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)
系教授。自2001年7月起，擔(dān)任南京大學(xué)長江三角洲經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展研究中心研
究員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興
納米材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術(shù)有限公司執(zhí)行董事、
江蘇強(qiáng)盛功能化學(xué)股份有限公司獨立董事等。
徐信忠先生：獨立董事
金融學(xué)博士、教授。曾任英國Bank of England貨幣政策局金融經(jīng)濟(jì)學(xué)家；
英國蘭卡斯特大學(xué)管理學(xué)院金融學(xué)教授；北京大學(xué)光華管理學(xué)院副院長、金融學(xué)
教授、中山大學(xué)嶺南（大學(xué)）學(xué)院院長、金融學(xué)教授?，F(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)
院教授。
2、公司監(jiān)事會成員
魯春嫣女士：監(jiān)事會主席
全日制本科學(xué)歷，在職碩士學(xué)位，注冊會計師，高級經(jīng)濟(jì)師。先后在中國建
設(shè)銀行河南省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作，2013年起任中國農(nóng)業(yè)銀行總行風(fēng)
險資產(chǎn)處置部副總經(jīng)理，2018年5月起兼任信恩潤實投資管理有限公司董事、
總經(jīng)理。2022年6月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事長。
AnthonyMellor先生：監(jiān)事
巴黎政治學(xué)院的金融碩士學(xué)位和普羅旺斯艾克斯法學(xué)院的法律碩士學(xué)位。在
多家公司（法國液化空氣集團(tuán)、布伊格集團(tuán)和拉加代爾集團(tuán)）擔(dān)任投資者關(guān)系部
門負(fù)責(zé)人，并擔(dān)任一家高速公路特許經(jīng)營公司的首席財務(wù)官。他在資產(chǎn)管理行業(yè)
的職業(yè)生涯始于AGF資管公司（現(xiàn)為法國安聯(lián)全球投資公司）。自2016年起曾
擔(dān)任東方匯理投資者關(guān)系與財務(wù)溝通部總經(jīng)理，現(xiàn)任東方匯理合資企業(yè)監(jiān)督和伙
伴關(guān)系部副總經(jīng)理。
杜紀(jì)福先生：監(jiān)事
全日制碩士研究生學(xué)歷，在職博士研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。2011年7月起先
后在中國鋁業(yè)公司辦公廳、改革發(fā)展中心、研究室以及中鋁資本控股有限公司工
作。2019年5月至2022年5月任中鋁融資租賃有限公司副總經(jīng)理和天津駿鑫輕
量化科技有限公司董事、總經(jīng)理。2022年5月起，先后任中鋁資本控股有限公
司投資運營部副總經(jīng)理（主持工作）、戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理（主持工作）?，F(xiàn)任
中鋁資本控股有限公司協(xié)同發(fā)展部總經(jīng)理。
李劍峰先生：監(jiān)事
全日制研究生學(xué)歷、法學(xué)碩士學(xué)位。2015年7月進(jìn)入農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司，曾任監(jiān)察稽核部法務(wù)經(jīng)理，2021年12月至今任監(jiān)察稽核部副主管。
燕麟先生：監(jiān)事
全日制博士研究生學(xué)歷，中級經(jīng)濟(jì)師。2017年7月至2022年10月，任農(nóng)
銀匯理資產(chǎn)管理有限公司投資業(yè)務(wù)部項目經(jīng)理。2022年10月進(jìn)入農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司，現(xiàn)任產(chǎn)品管理部副主管。
陳帥女士：監(jiān)事
全日制大學(xué)學(xué)歷、在職碩士學(xué)位，中級經(jīng)濟(jì)師。2006年7月進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)
銀行工作，曾任票據(jù)營業(yè)部高級客戶經(jīng)理、高級產(chǎn)品經(jīng)理、高級專員。2019年11
月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限公司，現(xiàn)任監(jiān)事會辦公室副主任兼任農(nóng)銀匯理基金
公司紀(jì)委辦公室副主任（主持工作）。
3、公司高級管理人員
黃濤先生：董事長
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長。2015年11月加入中國
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長。
程昆先生：總經(jīng)理
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國
農(nóng)業(yè)銀行金融市場部外匯投資組合處、交易風(fēng)險監(jiān)督處副處長；自營風(fēng)險管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部
副總經(jīng)理；中國農(nóng)業(yè)銀行金融市場部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會理事。
石永惠女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。先后任中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、中國農(nóng)業(yè)銀行
重慶市分行副行長、中國農(nóng)業(yè)銀行采購中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理
基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，
2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。
畢宏燕女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。自2001年起先后于美國保德信保險公司、道富集團(tuán)、宜信財
富（香港）任職，期間曾任美國保德信保險公司北京代表處首席代表、道富基金
管理有限公司首席運營官兼董事會秘書、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國機(jī)
構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及任宜信財富（香港）業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人，2021年5月加入農(nóng)銀匯
理基金管理有限公司。現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運營總監(jiān)。
陳曉東女士：副總經(jīng)理
博士研究生。2001年7月加入中國農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先
后在房地產(chǎn)信貸部、個人業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部擔(dān)任副主任科員、主任
科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個人信貸部先后擔(dān)任副處長、處
長；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務(wù)部擔(dān)任處長(其間:2017年4月至
2018年4月掛職任豐臺區(qū)區(qū)長助理)；2020年1月至2023年10月在個人金融部
先后擔(dān)任財富管理處處長、高級專家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司擔(dān)任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。
翟愛東先生：督察長
高級工商管理碩士、高級經(jīng)濟(jì)師。1988年起先后在中國農(nóng)業(yè)銀行《中國城鄉(xiāng)
金融報》社、國際部、倫敦代表處、個人業(yè)務(wù)部、信用卡中心工作。2004年11
月起參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年3月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司董事會秘書、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司督察長。
4、基金經(jīng)理
張燕女士，理學(xué)碩士。歷任國金證券研究員，農(nóng)銀匯理基金管理有限公司研
究員、農(nóng)銀匯理基金管理有限公司基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理低估值高增長混
合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理主題輪動靈活配置混合型證券投資基金基
金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理景
氣優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
顏偉鵬先生，管理本基金的時間為2015年8月13日至2020年1月31
日；
趙詣先生，管理本基金的時間為2019年11月8日至2022年3月23日。
5、公募基金投資決策委員會（以下簡稱“投資決策委員會”）成員
本基金采取集體投資決策制度。
投資決策委員會由下述委員組成：
投資決策委員會主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；
投資決策委員會成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總監(jiān)、
基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副總
監(jiān)、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
投資決策委員會成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風(fēng)險控制部
總經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金定期報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系
1、風(fēng)險管理體系
（1）風(fēng)險管理的原則
1）全面性原則：風(fēng)險管理覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，
并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。
2）獨立性原則：公司搭建全面風(fēng)險管理和各類風(fēng)險管理的“三道防線”，
形成業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險管理條線相互制衡的運行機(jī)制。公司為風(fēng)險管理工作配備充
足的人才資源、財務(wù)資源和科技資源，確保風(fēng)險管理條線能夠有效履職。
3）匹配性原則：公司董事會、監(jiān)事會、管理層和各個部門在風(fēng)險管理中享
有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任對等，做到職責(zé)明確、責(zé)任清晰。
4）有效性原則：公司主動識別、評估和管控業(yè)務(wù)經(jīng)營活動面臨的風(fēng)險，確
保將各單項風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動性充足，確保有效
抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險。
（2）風(fēng)險管理的三道防線
公司風(fēng)險管理設(shè)立“三道防線”，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理相關(guān)部門、審計部各
司其職，分工協(xié)作。公司全面風(fēng)險管理的“三道防線”包括：
1）“第一道防線”。各類風(fēng)險的承擔(dān)部門是公司全面風(fēng)險管理的“第一道
防線”，負(fù)責(zé)考慮本部門業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險之間的相關(guān)性，評估各類風(fēng)險之間
的相互影響，統(tǒng)籌管控本部門業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險水平。
2）“第二道防線”。風(fēng)險控制部、監(jiān)察稽核部和各類風(fēng)險的牽頭管理部門
是公司全面風(fēng)險管理的“第二道防線”。
風(fēng)險控制部牽頭公司全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，履行以下全面風(fēng)險管理職責(zé)：
牽頭擬訂風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理基本制度等政策制度，
持續(xù)監(jiān)控和報告具體執(zhí)行情況；建立完善風(fēng)險加總管理機(jī)制，牽頭協(xié)調(diào)識別、評
估、監(jiān)測、控制全面風(fēng)險和各類重要風(fēng)險；按年評估全面風(fēng)險管理體系的完善性
和有效性，組織各類風(fēng)險的牽頭管理部門按年開展單項風(fēng)險評估，并向管理層和
董事會匯報；建立完善全面風(fēng)險管理的監(jiān)測報告體系，定期向管理層和董事會報
告全面風(fēng)險管理狀況；會同相關(guān)部門建立完善公司風(fēng)險考核評價體系，定期開展
風(fēng)險考核評價。
監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，履行以下職責(zé)：組織開展公司內(nèi)部
控制體系建設(shè)，指導(dǎo)并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對公司全面風(fēng)險管理體系形
成有效支撐。
各類風(fēng)險的牽頭管理部門負(fù)責(zé)牽頭做好單項風(fēng)險管理，并配合做好全面風(fēng)險
管理。
3）“第三道防線”。審計部是公司全面風(fēng)險管理的“第三道防線”，堅持
風(fēng)險為導(dǎo)向的審計理念，關(guān)注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性和
有效性，并將審計情況報送董事會和監(jiān)事會；負(fù)責(zé)跟蹤檢查審計發(fā)現(xiàn)問題整改措
施的落實情況，并及時向董事會報告；負(fù)責(zé)按照相關(guān)工作機(jī)制，對審計發(fā)現(xiàn)問題
的整改情況進(jìn)行審計驗證。
2、內(nèi)部控制體系
（1）內(nèi)部控制的原則
1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營運作等各個環(huán)節(jié)。
2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控機(jī)制，維護(hù)
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，
基金管理人的受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運作和管理應(yīng)當(dāng)分離。
4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互
制衡。
5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
董事會下設(shè)稽核及風(fēng)險控制委員會，主要負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資業(yè)
務(wù)進(jìn)行合規(guī)性控制，對公司內(nèi)部稽核檢查工作結(jié)果進(jìn)行審查和監(jiān)督并向董事會報
告；董事會下設(shè)薪酬和人力資源委員會，負(fù)責(zé)擬訂公司董事和高級管理人員的薪
酬政策，起草對公司董事和高級管理人員的績效評價計劃，審核公司總體人員編
制方案和薪酬政策，負(fù)責(zé)審議員工的聘用和培訓(xùn)政策。
公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會，負(fù)責(zé)公
司日常經(jīng)營管理活動中的重要決策。公司設(shè)投資決策委員會、風(fēng)險管理與內(nèi)部控
制委員會、新業(yè)務(wù)及市場營銷委員會，就基金投資、風(fēng)險控制和產(chǎn)品設(shè)計等發(fā)表
專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。
公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)對公司和基金運作的合法合規(guī)情
況、內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)
會報告。
2）內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司管理制度根據(jù)規(guī)
范的對象劃分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內(nèi)部控制
大綱、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和
依據(jù)；第三個層面是部門及業(yè)務(wù)管理制度；第四個層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需
要制定的操作流程、實施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實施、廢止遵循相應(yīng)的程
序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對公司制
度、內(nèi)部控制方式、方法和執(zhí)行情況實行持續(xù)的檢查，并出具檢查報告。
3）風(fēng)險評估
A、董事會下屬的稽核及風(fēng)險控制委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行評
估；
B、公司風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金投資運作中
的重大風(fēng)險與內(nèi)控情況進(jìn)行評估，制定風(fēng)險處理方案并監(jiān)督實施；
C、各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。
4）內(nèi)部控制活動
為體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點，建立順
序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的內(nèi)部控制機(jī)制，通過分層授權(quán)、資產(chǎn)分離、業(yè)務(wù)
隔離、崗位隔離、物理隔離、與關(guān)聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實施。
5）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上
的信息呈報渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人
員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根
據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。
6）內(nèi)部控制監(jiān)督
內(nèi)部監(jiān)控由監(jiān)事會、董事會稽核及風(fēng)險控制委員會、督察長、公司風(fēng)險管理
與內(nèi)部控制委員會和監(jiān)察稽核部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。本公司設(shè)立了
獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制
度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部
管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出意見改進(jìn)，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人知曉建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及
管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
二、主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡
38歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷
或高級技術(shù)職稱。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供
托管服務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管
理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊，嚴(yán)
格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶
提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國
內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、
保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資
產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計
劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、
ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理
等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2024年12月，中
國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年以來，本行連續(xù)二十一年
獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金
融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的105
項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得
國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評。
四、基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)部控
制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個
方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立
系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管
業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險管理
置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的
生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門
和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。從
2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和
安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，
充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的健
全性和有效性的全面認(rèn)可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)
與國際大型托管銀行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、
及時。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過
程，覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)
人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要
業(yè)務(wù)事項、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)
流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時兼顧運營效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)
險特點相適應(yīng)，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理
念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，
以合理成本實現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立
健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機(jī)制，確定各
項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險控制點，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?
合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措
施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重
點，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到
全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負(fù)責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)
組織開展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在
的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制的
理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制
度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦
法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦
法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人
員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)
務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風(fēng)險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、
智能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全面
風(fēng)險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭
建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善
集約化營運改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險管理委員會機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度
體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立
審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)
險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具
備行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦
公場所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突
發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適
時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異
城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管
分部+境外營運機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確
保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管
人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金
參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到
賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)
督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或
有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確
認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
聯(lián)系人：朱慧舟
客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
聯(lián)系電話：021-61095610
網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)：
具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實際情況，選擇其他符合要求的
機(jī)構(gòu)銷售本基金或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
電話：021-61095588
傳真：021-61095556
聯(lián)系人：丁煜瓊
客戶服務(wù)電話：4006895599
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負(fù)責(zé)人：廖海
聯(lián)系電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-
26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：金詩濤、蔣文靜
經(jīng)辦注冊會計師：趙鈺、金詩濤
第六部分基金的募集
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金由基金管理人依照《基金
法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金
合同，經(jīng)2015年6月18日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2015]1305號文件注冊募集。
本基金為契約型開放式混合型基金。基金存續(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金自2015年7月22日至2015年8月11日進(jìn)行發(fā)售。
本基金設(shè)立募集期共募集288,328,650.22份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為
8,583戶。
第七部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2015年8月
13日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召
開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。基金管理人可根據(jù)情況變更或增
減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2015年9月14日起開放日常申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體詳見
2015年9月10日公告的《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金開放
日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)公告》。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一
開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體
規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生
效。投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
遇證券或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其
它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項
順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或
延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功
或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時
間進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦理》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
公告。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對于申購申請及申購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法
權(quán)利。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、部分代銷網(wǎng)點和直銷網(wǎng)上交易投資人每次申購本基金的最低申購金額為
1,000元（含申購費）?；鸸芾砣说闹变N中心個人投資者首次申購本基金的最
低申購金額為50,000元（含申購費），機(jī)構(gòu)投資者首次申購本基金的最低申購金
額為500,000元（含申購費）。追加申購的最低申購金額為1,000元，已在基金
管理人的直銷中心有該基金認(rèn)購記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。代
銷網(wǎng)點的投資人欲轉(zhuǎn)入基金管理人的直銷中心進(jìn)行交易要受基金管理人的直銷
中心最低金額的限制。投資人當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申
購金額的限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金首次申購的最低金額。
2、基金份額持有人在部分銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次對本基金的贖回申請不得
低于100份基金份額。每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低于100份。
3、自2017年1月19日起，調(diào)整代銷機(jī)構(gòu)上海天天基金銷售有限公司和螞
蟻（杭州）基金銷售有限公司的最低申購金額調(diào)整為10元，最低贖回份額及最
低保留份額調(diào)整為10份。
各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)
規(guī)定為準(zhǔn)。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
六、申購份額與贖回金額的計算方式
1、本基金的申購費率如下：
申購金額（含申購費） 申購費率
M＜100萬 1.5%
100萬≤M＜500萬 1.2%
M≥500萬 1000元/筆
2020年5月28日，本基金管理人發(fā)布了《關(guān)于面向養(yǎng)老金客戶實施特定申
購費率的公告》，自2020年5月29日起，對通過本公司直銷中心柜臺申購本基
金的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率：通過公司直銷中心申購本基金的，適用的申
購費率為對應(yīng)申購金額所適用的原申購費率的10%；申購費率為固定金額的，則
按原費率執(zhí)行，不再享有費率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會保障基金、
可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金
理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、基本養(yǎng)老保險基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)
老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來出現(xiàn)可以投資基金的住房公積
金、享受稅收優(yōu)惠的個人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類
型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
2、本基金的贖回費率如下：
持有時間 贖回費率 贖回費計入基金財產(chǎn)比例
T＜7天 1.5% 100%
7天≤T＜30天 0.75% 100%
30天≤T＜3個月 0.5% 75%
3個月≤T＜6個月 0.5% 50%
6個月≤T＜1年 0.5% 25%
1年≤T＜2年 0.25% 25%
T≥2年 0 0
注1：就贖回費率的計算而言，3個月指90日，6個月指180日，1年指365
日，2年指730日，以此類推。
注2：上述持有期是指在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。
后端費率：本基金采用前端收費，條件成熟時也將為客戶提供后端收費的選
擇。
3、基金份額凈值的計算公式為：基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值總額/基金份
額總數(shù)?；鸱蓊~凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，
并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，根據(jù)基金合同約定或經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以
適當(dāng)延遲計算或公告。
4、基金申購份額的計算
本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購價格以申購當(dāng)日（T日）
的基金份額凈值為基準(zhǔn)。申購的有效份額單位為份。申購份額計算結(jié)果按照四舍
五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
計算公式：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日基金份額凈值
對于適用固定金額申購費的申購：凈申購金額＝申購金額－申購費用
例二：假定T日本基金的份額凈值為1.2000元，兩筆申購金額分別為1萬元和
100萬元，則各筆申購負(fù)擔(dān)的申購費用和獲得的該基金份額計算如下：
申購1 申購2
申購金額（元，A） 10,000 1,000,000
適用申購費率（B） 1.50% 1.20%
凈申購金額（C=A/(1+B)） 9,852.22 988,142.29
申購費用（D=A-C） 147.78 11,857.71
申購份額（E＝C/1.2000） 8,210.18 823,451.91
5、基金贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格以贖回當(dāng)日（T日）的基金份額凈值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回金額以人民幣元為單位，贖回金額計算結(jié)果按照四舍五入方
法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
計算公式：
贖回總金額=贖回份額?T日基金份額凈值
贖回費用=贖回份額?T日基金份額凈值?贖回費率
凈贖回金額=贖回份額?T日基金份額凈值?贖回費用
例三：假定某投資人在T日贖回10,000份，其在認(rèn)購/申購時已交納認(rèn)購/申
購費用，該日該基金份額凈值為1.2500元，持有年限長于30日但不足1年，則
其獲得的贖回金額計算如下：
贖回費用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.50元
贖回金額＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.50元
6、申購費用由申購基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。
7、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費，將全額計
入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于30日但少于3個月的投資人收取的贖回費，將
不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個
月的投資人收取的贖回費，將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持
有期長于6個月的投資人，將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。未計入基
金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
8、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
9、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基
金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)
低基金的銷售費率。
七、申購和贖回的注冊登記
正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者增
加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份
額。
投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦
理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)可以對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，
但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定
予以公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時或者當(dāng)前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等發(fā)生
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
基金投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停
申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資
人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫?；蚓芙^贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫?；蚓芙^接受投資人的贖回申請或延緩
支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時或者當(dāng)前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金贖回申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等發(fā)生
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
6、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停或拒絕接受基金份額持有人的贖
回申請或延緩支付贖回款項的，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)
的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按
單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。
若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申
請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除
時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最
低份額的限制。
若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總
份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)延期辦理贖回申請：對于
該基金份額持有人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額20%以上的那部分贖回申
請，基金管理人有權(quán)全部延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的
部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”
的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該持有人在
提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，
或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人
或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十六、基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金
份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收
益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)
務(wù)，基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金通過積極把握中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級及工業(yè)4.0戰(zhàn)略實施所帶來的投資
機(jī)會，精選工業(yè)4.0相關(guān)行業(yè)的優(yōu)秀上市公司，在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持良好流
動性的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行并上市的股票）、
債券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、可分離債、央票、中期
票據(jù)等）、貨幣市場工具（包括短期融資券、正回購、逆回購、定期存款、協(xié)
議存款等）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允
許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范
圍。
基金的投資組合比例為：本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-
95%，其中投資于本基金界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
三、投資策略
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金基于對宏觀經(jīng)濟(jì)、政策面、市場面、資金面等因素綜合分析，并根
據(jù)股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)的收益特征的前瞻性研究，形
成對各類別資產(chǎn)未來表現(xiàn)的預(yù)判，在嚴(yán)控投資組合風(fēng)險的前提下，確定并適時
調(diào)整基金資產(chǎn)中股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)的配置比例。
2、股票投資策略
（1）工業(yè)4.0主題的界定
工業(yè)4.0，即以智能制造為主導(dǎo)的第四次工業(yè)革命，旨在通過移動互聯(lián)網(wǎng)、
云計算、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新一代信息技術(shù)在制造業(yè)的集成應(yīng)用，將制造業(yè)推
向智能化。
本基金所稱的工業(yè)4.0主題相關(guān)股票是指上市公司中屬于計算機(jī)、通信、
傳媒、電子、機(jī)械設(shè)備、家用電器、電力設(shè)備、軍工、汽車和輕工制造的股
票。本基金采用申銀萬國行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)。
如果申銀萬國行業(yè)分類發(fā)生調(diào)整，行業(yè)分類方法發(fā)生變更，申銀萬國停止
發(fā)布行業(yè)分類或基金管理人認(rèn)為有更適當(dāng)?shù)男袠I(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后可對工業(yè)4.0主題相關(guān)股票的界定方法進(jìn)行調(diào)整并及時公告。
因上述原因使得本基金持有的工業(yè)4.0股票的比例低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，本基金將在三十個交易日之內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
（2）個股投資策略
本基金將主要采用“自下而上”的個股選擇方法，通過定量方法與定性方法
相結(jié)合的分析方法甄選個股。
從定性方面來看，主要考察上市公司行業(yè)發(fā)展前景、行業(yè)地位、公司治理
結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新能力等因素。通過研究行業(yè)發(fā)展的廣度、深度，分析上市公司所處
的競爭格局和推動上市公司持續(xù)增長的業(yè)務(wù)邊界，對公司戰(zhàn)略、管理團(tuán)隊、創(chuàng)
新能力、盈利能力進(jìn)行綜合評估。
從定量方面來看，主要考察上市公司的盈利能力（主要指標(biāo)包括凈資產(chǎn)收
益率、毛利率、凈利率、EBITDA/主營業(yè)務(wù)收入）、成長能力（主要指標(biāo)包括
EPS增長率和主營業(yè)務(wù)收入增長率等）及估值水平（市盈率P/E、市凈率P/B、
市盈增長比率PEG、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)FCFF、企業(yè)價值/EBITDA等），通過財
務(wù)和運營數(shù)據(jù)對上市公司進(jìn)行評估，甄選出具備相對投資優(yōu)勢的上市公司。
3、債券投資策略
本基金債券投資以分散投資風(fēng)險、優(yōu)化組合流動性管理為主要目標(biāo)，并適
當(dāng)擇時積極操作，以提高基金收益。
本基金債券投資管理將主要采取以下策略：
（1）合理研判利率水平
本基金將全面研究經(jīng)濟(jì)增長、物價變化、就業(yè)水平、國際收支情況和政策
變更等宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況，預(yù)測未來財政政策和貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策走
向，以此判斷資金市場長期的供求關(guān)系變化。并且通過具體分析貨幣供應(yīng)量變
動、M1和M2增長率等因素判斷中短期資金市場供求趨勢的基礎(chǔ)上，對市場利
率水平的變動進(jìn)行合理預(yù)測，并研判收益率曲線變化趨勢。
（2）靈活調(diào)整組合久期
本基金將在合理預(yù)測市場利率水平的基礎(chǔ)上，根據(jù)市場環(huán)境的變化情況調(diào)
整組合的目標(biāo)預(yù)期：當(dāng)預(yù)期市場利率上升時，通過增加持有短期債券等方式降
低組合久期，以降低組合跌價風(fēng)險；當(dāng)預(yù)期市場利率下降時，通過增持長期債
券等方式提高組合久期，以充分分享債券價格上升的收益。
（3）優(yōu)化配置投資品種
本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運行情況、貨幣市場及資本市場資金供求情況以及
不同時期市場投資熱點，分析國債、央票、金融債等不同債券種類的利差水
平，評定不同債券類屬的相對投資價值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配
置比例。
（4）謹(jǐn)慎選擇個券
在具體個券的選擇上，本基金主要通過利率趨勢分析、投資人偏好分析、
收益率曲線形態(tài)變化預(yù)期、信用評估和流動性分析等方式，合理評估不同券種
的風(fēng)險收益水平，篩選出流動性較好、目標(biāo)久期匹配、信用質(zhì)量較好或預(yù)期信
用質(zhì)量將得到改善、風(fēng)險水平合理、有較好下行安全邊界特征的品種。
4、權(quán)證投資策略
本基金將從權(quán)證標(biāo)的證券基本面、權(quán)證定價合理性、權(quán)證隱含波動率等多
個維度對擬投資權(quán)證進(jìn)行研究分析，結(jié)合權(quán)證定價模型尋求合理估值水平，謹(jǐn)
慎投資，在風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上追求穩(wěn)健收益。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和
把握市場交易機(jī)會等積極策略，在嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同基礎(chǔ)上，通過
信用研究和流動性管理，選擇經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后相對價值較高的品種進(jìn)行投資，以
期獲得長期穩(wěn)定收益。
四、投資決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、投資決策委員會每月召開投資策略會議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例
和股票、債券的投資重點等；
3、投資對象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險的匹配關(guān)系，本基金將在承擔(dān)適度風(fēng)險
的范圍內(nèi)，選擇收益風(fēng)險配比最佳的品種進(jìn)行投資。
五、投資管理程序
1、投資研究管理架構(gòu)
根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)
合基金管理人的實際情況，基金管理人在投資研究管理上采取了由投資決策委
員會領(lǐng)導(dǎo)下的逐級授權(quán)制度，分別設(shè)立投資決策委員會、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基
金經(jīng)理等多個層級，并在全面貫徹授權(quán)制度的基礎(chǔ)上實行基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，充
分發(fā)揮基金經(jīng)理的創(chuàng)造性和主觀能動性；在業(yè)務(wù)部門設(shè)置上，基金管理人遵循
投資、研究和交易相互獨立的原則，相互之間建立了嚴(yán)格的防火墻制度；在具
體投資品種的篩選上，基金管理人嚴(yán)格遵循證券庫制度，以確?；鸾?jīng)理投資
的科學(xué)性和穩(wěn)健性；基金管理人還設(shè)立風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會對投資風(fēng)險
進(jìn)行監(jiān)督和管理，并設(shè)立監(jiān)察稽核部對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行事前和事后監(jiān)察，
以做到投資合法合規(guī)和風(fēng)險可控。基金管理人還針對風(fēng)險管理設(shè)立了專門的風(fēng)
險控制部門。
2、投資決策機(jī)制
依照逐級授權(quán)的原則，基金管理人的投資決策機(jī)制分別由投資決策委員
會、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理三個層面具體實施：
（1）投資決策委員會
投資決策委員會是基金管理人基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，公司基金及受托
資產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過投資決策委員會授權(quán)，投資相關(guān)人員必須嚴(yán)格按照該委
員會制定的原則和決策從事投資活動。投資決策委員會定期或不定期召開會議
討論和決定基金投資中的重大問題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)
配置原則、審定基金經(jīng)理的投資提案、批準(zhǔn)基金經(jīng)理的超權(quán)限投資等。
（2）投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)是參加投資決策委員會、制定投資研究業(yè)務(wù)規(guī)
則并監(jiān)督實行、負(fù)責(zé)投資研究等部門的日常管理、審批基金經(jīng)理超權(quán)限投資
等。
（3）基金經(jīng)理
基金管理人實行授權(quán)制度下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制?；鸸芾砣酥贫ㄖ贫葘?
金經(jīng)理的職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行規(guī)定，投資決策委員會對基金經(jīng)理的投資方案進(jìn)行原
則性決策，基金經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負(fù)責(zé)具體的證券投資事務(wù)，執(zhí)行
和優(yōu)化組合配置方案，并對其投資業(yè)績負(fù)責(zé)?；鸾?jīng)理可以在特殊情況下授權(quán)
基金經(jīng)理助理暫時代為履行投資職責(zé)，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無條
件和無時限的授權(quán)。
3、研究機(jī)制
基金管理人設(shè)立研究部，具體負(fù)責(zé)公司的研究業(yè)務(wù)，具體包括投資策略研
究，提供包括宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場、產(chǎn)業(yè)配置等策略報告，為投資部門把握市
場機(jī)會服務(wù)；開展對行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投
資部門、投資決策委員會提供投資建議；此外，基金管理人研究部設(shè)有專門的
量化投資研究團(tuán)隊，通過對市場數(shù)據(jù)的數(shù)量化分析和統(tǒng)計規(guī)律的歸納，為基金
管理提供量化的投資建議。
4、投資基本流程
（1）投資決策委員會制定投資決策
投資決策委員會定期或不定期召開會議，對下一階段基金投資的資產(chǎn)和行
業(yè)配置進(jìn)行討論，明確證券庫的構(gòu)成和最新變化，并最終確定總體投資方案。
（2）研究部門進(jìn)行研究分析
研究部門將廣泛地參考和利用公司外部的研究成果，及時了解國家宏觀經(jīng)
濟(jì)走勢和行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等，并采用實地調(diào)研、持續(xù)跟蹤等方式對上市公司進(jìn)行
深入調(diào)查研究，最終形成對宏觀經(jīng)濟(jì)、投資策略和公司基本面的深度研究報
告，提交投資決策委員會和投資部門作為決策和投資的依據(jù)。研究部門的固定
收益產(chǎn)品研究人員將在對宏觀經(jīng)濟(jì)、財政貨幣政策和市場資金供求狀況深入分
析的基礎(chǔ)上，形成債券投資策略提交投資部門。此外，研究部門和投資部門定
期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會議，討論宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、上市公司、債券等
問題，作為投資決策的重要依據(jù)之一。
（3）投資部門實施投資
基金經(jīng)理及投資團(tuán)隊根據(jù)投資決策委員會確定的總體投資方案，依據(jù)研究
部門提供的研究成果，對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展、風(fēng)格變動和個股走勢做出判
斷，完善資產(chǎn)配置和行業(yè)配置方案，構(gòu)建和優(yōu)化投資組合，并具體實施下達(dá)交
易指令。對于超出權(quán)限范圍的投資，基金經(jīng)理應(yīng)按照公司權(quán)限審批流程，提交
主管投資領(lǐng)導(dǎo)或投資決策委員會審議。
（4）集中交易室執(zhí)行交易
集中交易室接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。集中交易室接到指令后，首先
應(yīng)對指令予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達(dá)的交易指令不明確、不規(guī)
范或者不合規(guī)的，集中交易室可以暫不執(zhí)行指令，并及時通知基金經(jīng)理或相關(guān)
人員。集中交易室應(yīng)根據(jù)市場情況隨時向基金經(jīng)理通報交易指令的執(zhí)行情況及
對該項交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交易策略。
（5）投資績效分析評估
基金管理人風(fēng)險控制部門會對基金投資的業(yè)績進(jìn)行數(shù)量化分析，利用相關(guān)
工具、模型對基金的投資風(fēng)險、經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益和業(yè)績貢獻(xiàn)等方面進(jìn)行評
估、測算和分析，并提交投資部門和投資決策委員會作為對下期投資方案決策
的參考。
（6）風(fēng)險控制和監(jiān)察稽核
基金管理人設(shè)置風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會，定期召開會議討論公司的各
項風(fēng)險問題；公司風(fēng)險控制部門具體負(fù)責(zé)對投資風(fēng)險進(jìn)行事前識別、事中監(jiān)控
和事后檢查；公司督察長和監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)
督檢查，及時向公司管理層和董事會上報發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題并持續(xù)督促相關(guān)部
門予以解決。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：滬深300指數(shù)收益率*65%+中證全債指數(shù)*35%
滬深300指數(shù)是由中證指數(shù)公司編制發(fā)布、表征A股市場走勢的權(quán)威指
數(shù)。該指數(shù)是由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成的成
份股指數(shù)。其樣本覆蓋了滬深市場六成左右的市值，具有良好的市場代表性。
本基金選擇該指數(shù)來衡量股票投資部分的績效。
中證全債指數(shù)是覆蓋交易所債券市場和銀行間債券市場兩大市場國債、金
融債及企業(yè)債整體走勢的指數(shù)，具有更廣的覆蓋面，成分債券的流動性較高，
適合作為本基金債券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變
化，又當(dāng)市場出現(xiàn)更合適、更權(quán)威的比較基準(zhǔn)，并且更接近本基金風(fēng)格時，經(jīng)
基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案，可選用新的比較基準(zhǔn)，并將及時公告，
調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)無需召開基金持有人大會。
七、風(fēng)險收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險與收益高于債券型基金和貨幣市場基
金、低于股票型基金。
八、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，其中投資于本基金界
定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金與基金管理人管理的其他全部開放式基金(包括開放式基金以
及處于開放期的采取定期開放方式運作的基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金與基金管理人管理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10%；
（9）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5%；
（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（14）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總
量；
（16）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；
（17）基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（18）本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)
規(guī)定，與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，
根據(jù)比例進(jìn)行投資?；鸸芾砣藨?yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，
防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
除上述第（2）、（14）、（19）、（20）項之外，因證券市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易
日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情況除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有
規(guī)定或基金合同另有約定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應(yīng)調(diào)整
投資限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和
評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行披露義務(wù)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
九、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
3、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
十、投資組合報告
基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，復(fù)核了
本招募說明書中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告內(nèi)容。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)
審計。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 2,177,671,826.60 76.30
其中：股票 2,177,671,826.60 76.30
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 277,504,000.00 9.72
其中：買斷式回購的買入返售 金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 390,858,925.11 13.69
8 其他資產(chǎn) 8,037,079.95 0.28
9 合計 2,854,071,831.66 100.00
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 1,120,493,252.16 39.57
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 823,715,626.44 29.09
J 金融業(yè) 53,113,138.00 1.88
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 13,572,990.00 0.48
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) 166,776,820.00 5.89
S 綜合 - -
合計 2,177,671,826.60 76.91
1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細(xì)
序號 股票代 碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）
1 002517 愷英網(wǎng)絡(luò) 8,750,500 140,533,030.00 4.96
2 300750 寧德時代 481,941 121,902,156.54 4.31
3 002594 比亞迪 321,600 120,567,840.00 4.26
4 688256 寒武紀(jì) 184,708 115,073,084.00 4.06
5 688981 中芯國際 1,253,020 111,932,276.60 3.95
6 300413 芒果超媒 3,908,500 108,070,025.00 3.82
7 002371 北方華創(chuàng) 252,024 104,841,984.00 3.70
8 002475 立訊精密 2,039,443 83,392,824.27 2.95
9 300002 神州泰岳 5,496,200 72,659,764.00 2.57
10 688608 恒玄科技 142,099 57,734,823.70 2.04
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有債券。
1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬投資。
1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有股指期貨。
1.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末未持有股指期貨。
1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨。
1.11投資組合報告附注
1.11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
1.11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 530,814.51
2 應(yīng)收證券清算款 6,654,064.15
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 852,201.29
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 8,037,079.95
1.11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
1.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末不存在前十名股票中有流通受限的情況。
第十部分基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來
表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2015年8月13日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年3月31日。
一、本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2015年8月13日－2015年12月31日 28.76% 1.84% -2.75% 1.53% 31.51% 0.31%
2016年1月1日－2016年12月31日 -22.29% 1.87% -6.33% 0.91% -15.96% 0.96%
2017年1月1日-2017年12月31日 48.20% 1.18% 13.66% 0.42% 34.54% 0.76%
2018年1月1日－2018年12月31日 -35.74% 1.32% -14.34% 0.87% -21.40% 0.45%
2019年1月1日－2019年12月31日 37.60% 1.12% 24.81% 0.80% 12.79% 0.32%
2020年1月1日－2020年12月31日 166.56% 2.23% 18.88% 0.92% 147.68% 1.31%
2021年1月1日－2021年12月31日 43.96% 2.06% -1.16% 0.76% 45.12% 1.30%
2022年1月1日－2022年12月31日 -27.48% 1.79% -13.22% 0.83% -14.26% 0.96%
2023年1月1日－2023年12月31日 -12.16% 1.29% -5.69% 0.55% -6.47% 0.74%
2024年1月1日－2024年12月31日 10.39% 1.78% 13.18% 0.86% -2.79% 0.92%
2025年1月1日－2025年3月31日 1.14% 1.38% -1.00% 0.60% 2.14% 0.78%
基金成立日至2025年3月31日 257.85% 1.68% 19.26% 0.82% 238.59% 0.86%
二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收
益率變動的比較
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金
累計份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
（2015年8月13日至2025年3月31日）
注：基金的投資組合比例為：本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-
95%，其中投資于本基金界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)
允許，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。本
基金建倉期為基金合同生效日（2015年8月13日）起六個月，建倉期滿時，
本基金各項投資比例已達(dá)到基金合同規(guī)定的投資比例。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等
資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
交易所上市的權(quán)益類證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易
所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易
日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
2、處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、權(quán)證等，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、交易所上市不存在活躍市場的權(quán)益類證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
4、交易所市場交易的固定收益品種（固定收益品種指在銀行間債券市場、
上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易所上市交易或
掛牌轉(zhuǎn)讓的國債、中央銀行債、政策性銀行債、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)
債、公司債、商業(yè)銀行金融債、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司短期債、資產(chǎn)支持證
券、同業(yè)存單等債券品種，下同）的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值；
（2）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換
債券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，
且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債
券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)
境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格；
（3）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券、私募債券，采用估值技術(shù)
確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市
場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)計量
日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則應(yīng)采用估值
技術(shù)確定其公允價值。
5、銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估
值價格的債券，按成本估值。
6、本基金投資股指、國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估
值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結(jié)算價估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份
額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金
管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值
錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部
分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
（5）估值錯誤責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資
產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人
過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。如
果基金管理人委托的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時，由基金
管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
投資人的利益，已決定延遲估值；如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任
何情況，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)時；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)
行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基
金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送
給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第7項進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、由于證券、期貨交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度
變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、
適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算
錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)
積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6
次，每次收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤的20%，若《基
金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基
金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日
的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金
收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的
計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
第十四部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個
工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起3個工
作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起3個工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不
可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起3個工作
日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起3個工作日內(nèi)支付。
上述“一、基金費用的種類中第3－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金管理費和基金托管費的調(diào)整
按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，基金管理人和基
金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費和基金托管費，此項調(diào)整不需要基金份額持
有人大會決議通過。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日2日前在指定媒介上刊登公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生
變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)
議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品
資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站公告一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告
半年度和年度最后一日基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露
基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期
末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)
會認(rèn)定的特殊情形除外。
如遇《信息披露辦法》對基金定期報告的信息披露要求進(jìn)行調(diào)整，基金管
理人有權(quán)根據(jù)最新的法規(guī)要求進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制
人；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個月內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項；
16、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率
發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、本基金變更份額類別設(shè)置；
23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的
重大事項；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開
澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對未公開披露基金信息的管控，并建立基
金敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄
露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金凈值信息、基金份額申購贖回價格、基金定期
報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相
關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基
金只需選擇一家報刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國證
監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從
基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)
信息：
（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基
金資產(chǎn)價值時；
（2）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
（3）出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)
的緊急事故的任何情況；
（4）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保
障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；
（5）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
第十七部分風(fēng)險揭示
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金與貨幣
市場基金，低于股票型基金。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險主要包括市場風(fēng)
險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和特定風(fēng)險等。除投資組合風(fēng)險以外，本基金還面
臨操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險和合法合規(guī)風(fēng)險等一系列風(fēng)險。具體如下：
一、本基金的風(fēng)險
1、投資組合風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：隨著經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而
產(chǎn)生風(fēng)險。
利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金直
接投資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。
匯率風(fēng)險：匯率的變化可能對國民經(jīng)濟(jì)不同部門造成不同的影響，從而導(dǎo)
致本基金所投資的上市公司業(yè)績及其股票價格發(fā)生波動，基金收益產(chǎn)生變化。
股票價格風(fēng)險：本基金所投資的上市公司可能會因為經(jīng)營不善，基本面狀
況惡化而導(dǎo)致其股票價格下跌，使得基金投資收益下降。此外，股票價格也會
受到市場整體估值水平的影響，并可能會低于上市公司的合理價值。雖然本基
金可通過分散化投資減少非系統(tǒng)性風(fēng)險，但并不能完全消除該種風(fēng)險。本基金
還必須承擔(dān)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場交易量不足，
導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。本基金的流動性風(fēng)險一方面
來自于投資者的集中巨額贖回，另一方面來自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)
變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險。主要包括：
巨額贖回風(fēng)險：本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過程中，可能
會發(fā)生巨額贖回的情形。由于我國證券市場的波動性較大，在市場價格下跌時
會出現(xiàn)交易量急劇減少的情形，此時出現(xiàn)巨額贖回可能會導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困
難，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險，甚至影響基金份額凈值。
變現(xiàn)風(fēng)險：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動的風(fēng)險。當(dāng)持有
的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會加大。
同時，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過高，導(dǎo)致難以在短時間內(nèi)迅速變現(xiàn)，
有可能導(dǎo)致基金的凈值出現(xiàn)損失。
（3）信用風(fēng)險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降
低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險。
（4）特定風(fēng)險
本基金為混合型基金，本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-
95%，其中投資于本基金界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%。一方面，本基金受股票系統(tǒng)性風(fēng)險較大，可能面臨較大的股票投資風(fēng)
險；另一方面，本基金在獲取工業(yè)4.0主題相關(guān)股票收益的同時，可能面臨行
業(yè)風(fēng)險，當(dāng)工業(yè)4.0主題相關(guān)行業(yè)表現(xiàn)較差時，本基金的凈值增長率可能低于
主要投資對象為非工業(yè)4.0主題相關(guān)行業(yè)的基金。
2、操作風(fēng)險
在基金運作過程中，因基金管理人內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操
作失誤或違反操作規(guī)程等會導(dǎo)致操作風(fēng)險，主要包括人為錯失、違法行為、未
授權(quán)活動、人員流失等營運風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和決策及程序風(fēng)險等。
3、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信
息不全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
4、合規(guī)性風(fēng)險
投資的合規(guī)性風(fēng)險是指本基金的投資運作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和
基金合同的要求而帶來的風(fēng)險。
5、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不
同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
6、其他風(fēng)險
（1）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險；
（2）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（3）因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
（4）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風(fēng)險；
（5）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二、聲明
本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須
自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷
售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保
收益，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，決議自表決通過之日起生效，并自決議生效后依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人簡況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
設(shè)立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可
[2008]307號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-61095588
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制基金定期報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人簡況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：易會滿
成立時間：1984年1月1日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央
銀行職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣349,018,545,827元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會和中國人民銀行證監(jiān)基字【1998】3
號
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、基金定期報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有
未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決
定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其它應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，在不影響現(xiàn)有基金份額持
有人利益的前提下，調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率；
（4）在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定，且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的情況下，增加、減少或調(diào)整基金份額類別及定義，并變
更收費方式；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定，且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定，且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有
關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、基金交易、非交易過戶、定期定額
投資、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（9）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動，在不影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前
提下，對《基金合同》中的投資范圍和限制作出與法律法規(guī)一致的調(diào)整；
（10）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的
其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣?
應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提
議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)
自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合
計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少
提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大
會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)
管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行
表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)
連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在
基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督
下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人
或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記
錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合
的方式進(jìn)行表決，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊開會的程序進(jìn)行；或者采用網(wǎng)
絡(luò)、電話等其他非書面方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份
額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定
或《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人
拒派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份
額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6
次，每次收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤的20%，若《基
金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基
金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日
的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金
收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（三）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
（四）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的
計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
四、與基金財產(chǎn)管理、運作有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×1.5%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個
工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起3個工
作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起3個工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不
可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起3個工作
日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起3個工作日內(nèi)支付。
上述“（一）基金費用的種類中第3－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金管理費和基金托管費的調(diào)整
按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，基金管理人和基
金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費和基金托管費，此項調(diào)整不需要基金份額持
有人大會決議通過。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日2日前在指定媒介上刊登公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
五、基金資產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資目標(biāo)
本基金通過積極把握中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級及工業(yè)4.0戰(zhàn)略實施所帶來的投資
機(jī)會，精選工業(yè)4.0相關(guān)行業(yè)的優(yōu)秀上市公司，在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持良好流
動性的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行并上市的股票）、
債券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、可分離債、央票、中期
票據(jù)等）、貨幣市場工具（包括短期融資券、正回購、逆回購、定期存款、協(xié)
議存款等）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允
許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范
圍。
基金的投資組合比例為：本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-
95%，其中投資于本基金界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購款等。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
（三）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，其中投資于本基金界
定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金與基金管理人管理的其他全部開放式基金(包括開放式基金以
及處于開放期的采取定期開放方式運作的基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金與基金管理人管理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10%；
（9）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5%；
（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（14）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總
量；
（16）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；
（17）基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（18）本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)
規(guī)定，與基金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，
根據(jù)比例進(jìn)行投資?；鸸芾砣藨?yīng)制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，
防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
除上述第（2）、（14）、（19）、（20）項之外，因證券市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易
日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情況除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有
規(guī)定或本基金合同另有約定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金
合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應(yīng)調(diào)整
投資限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和
評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行披露義務(wù)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（二）估值方法
1、證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
交易所上市的權(quán)益類證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易
所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易
日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
2、處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、權(quán)證等，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、交易所上市不存在活躍市場的權(quán)益類證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
4、交易所市場交易的固定收益品種（固定收益品種指在銀行間債券市場、
上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易所上市交易或
掛牌轉(zhuǎn)讓的國債、中央銀行債、政策性銀行債、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)
債、公司債、商業(yè)銀行金融債、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司短期債、資產(chǎn)支持證
券、同業(yè)存單等債券品種，下同）的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值；
（2）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換
債券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，
且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債
券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)
境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整
最近交易市價，確定公允價格；
（3）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券、私募債券，采用估值技術(shù)
確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市
場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)計量
日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則應(yīng)采用估值
技術(shù)確定其公允價值。
5、銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估
值價格的債券，按成本估值。
6、本基金投資股指、國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估
值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結(jié)算價估值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（三）基金凈值信息的公告方式
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站公告一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告
半年度和年度最后一日基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，決議自表決通過之日起生效，并自決議生效后依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁
費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各
自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基
金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路9號50層
法定代表人：黃濤
成立時間：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可
[2008]307號
注冊資本：1,750,000,001元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：021-61095588
傳真：021-61095556
聯(lián)系人：翟愛東
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：易會滿
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：趙會軍
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.71元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行
職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票
據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)
保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)
務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀
行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政
府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服
務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資
信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加
銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)
承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以
外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；
電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上
市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行并上市的股
票）、債券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、可分離債、央
票、中期票據(jù)等）、貨幣市場工具（包括短期融資券、正回購、逆回購、定期
存款、協(xié)議存款等）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基
金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的
投資工具。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比
例為：本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%，其中投資于本基金
界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，權(quán)證投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例為0-3%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。若法律
法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可對上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)將擬投資本基金界定的工業(yè)4.0相關(guān)上市公司的股票池提供給
基金托管人，基金管理人可以根據(jù)實際情況的變化，對上述股票池予以調(diào)整和
更新，并通知基金托管人，基金托管人根據(jù)上述范圍對基金的投資比例進(jìn)行監(jiān)
督。因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓纫蛩貙?dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理
人應(yīng)在合理的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另
有規(guī)定或基金合同另有約定時，從其規(guī)定。
若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
a、本基金的股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-95%，，其中投資于本
基金界定的工業(yè)4.0股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
b、持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
c、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；
d、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
e、現(xiàn)金或到期日不超過1年的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
f、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
g、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
h、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
i、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
j、本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資
產(chǎn)，所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
k、一只基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超過基金資
產(chǎn)凈值的百分之二；一只基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過該基
金資產(chǎn)凈值的百分之十五；經(jīng)基金管理人和托管人協(xié)商，可對以上比例進(jìn)行調(diào)
整；
l、本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
m、本基金與基金管理人管理的其他全部開放式基金(包括開放式基金以
及處于開放期的采取定期開放方式運作的基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
n、本基金與基金管理人管理的其他全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
o、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
p、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應(yīng)調(diào)整
投資限制規(guī)定，但須與基金托管人協(xié)商一致后方可納入基金托管人投資監(jiān)督范
圍。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投資
不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之
日起開始。
（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述（2）中第e、i、o、p項之外，由于證券市場波動、證券發(fā)行人合
并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的
比例，不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)
定的投資比例限制要求，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情況除外。法律法規(guī)另有規(guī)
定或基金合同另有約定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工
作日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于托管
人實施交易監(jiān)督。
（4）本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基
金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管
理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風(fēng)險控制措施進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的
交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。
基金管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更
新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基
金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏?
基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次
剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造
成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報
告中國證監(jiān)會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單
中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基
金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損
失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中
國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托
管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任
控制交易對手的資信風(fēng)險，在與核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行交易時，由
于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任
人進(jìn)行賠償。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手
是否在名單內(nèi)列明。如果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程，則對
于由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行
的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中
國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投
資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失
時，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鸸芾?
人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于核心存款銀行名單進(jìn)行
調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于審核基金管理人選擇的存款銀行是否在核
心存款銀行名單內(nèi)列明。如果基金托管人在運作過程中遵循上述監(jiān)督流程，則
對于由于存款銀行信用風(fēng)險引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
（1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券
行為的緊急通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題
的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開
發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交
易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市
證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)
基金管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控
制制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批
準(zhǔn)的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的
投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)
至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行審核。基金托管人應(yīng)在收到
上述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律
法規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文
件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、
總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、
資金劃付時間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)
行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有
足夠的時間進(jìn)行審核。
（5）基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有
關(guān)問題的通知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金
管理人提供的有關(guān)書面信息?；鹜泄苋苏J(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險
的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進(jìn)
行補充書面說明，并保留查看基金管理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證
券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有
關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)
任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解
決。如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人
沒有切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限
期糾正，基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式
向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金
合同》而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即書面通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金
托管人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)
積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不
限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)
核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算
交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理
人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時
核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?
基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)
會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正并就基金管理人合理的疑義
進(jìn)行解釋或舉證。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需的
賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨
立。
5、對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此
給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管
人予以必要的協(xié)助配合，但對此不承擔(dān)責(zé)任。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的農(nóng)銀匯理基金管理有限公司基金認(rèn)購專
戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M或基金停止募集時，募集
的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運
作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事
務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含
2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基
金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人
在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基
金的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收
支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管
理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)
算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公
司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；
亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全
國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以
基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自
營賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，
由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保
管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；
其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營
業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間
的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄?
人以外機(jī)構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工
作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合
同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。基金份額凈值是指計
算日基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值。基金份額凈值的計
算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金
財產(chǎn)。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本
托管協(xié)議的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額
凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交
易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人對基金凈值予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值，基金托管人復(fù)核、審
查基金管理人計算的基金凈值。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就
與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)
成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法
規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估
值。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
2、估值方法
本基金的估值方法為：
（1）證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值
交易所上市的權(quán)益類證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易
所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未
發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易
日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
①送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
②首次公開發(fā)行未上市的股票、權(quán)證等，采用估值技術(shù)確定公允價值，在
估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管
機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（3）交易所上市不存在活躍市場的權(quán)益類證券，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
（4）交易所市場交易的固定收益品種（固定收益品種指在銀行間債券市
場、上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易所上市交
易或掛牌轉(zhuǎn)讓的國債、中央銀行債、政策性銀行債、短期融資券、中期票據(jù)、
企業(yè)債、公司債、商業(yè)銀行金融債、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司短期債、資產(chǎn)支持
證券、同業(yè)存單等債券品種，下同）的估值
①對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值；
②對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債
券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且
最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債券
收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境
發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價，確定公允價格；
③對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券、私募債券，采用估值技術(shù)確
定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
④對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市場
報價未能代表計量日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)計量日
的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則應(yīng)采用估值技
術(shù)確定其公允價值。
（5）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品
種當(dāng)日的估值凈價進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供
估值價格的債券，按成本估值。
（6）本基金投資股指、國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，
估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近
交易日結(jié)算價估值。
（7）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
（8）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
（三）估值差錯處理
因基金估值錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人
對不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯人追償。
當(dāng)基金管理人計算的基金凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造
成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償
金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照
管理費率和托管費率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施
后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投
資者或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計
算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)
賠償。
基金管理人、基金托管人按估值方法第（7）項進(jìn)行估值時，所造成的誤
差不作為基金份額凈值錯誤處理。
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
當(dāng)基金管理人計算的基金凈值與基金托管人的計算結(jié)果不一致時，相關(guān)各
方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達(dá)成一致，應(yīng)以基金
管理人的計算結(jié)果為準(zhǔn)對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金凈值計
算順延錯誤而引起的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)
任。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的
同一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬
冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安
全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及
時查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對
不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（五）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品
資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷
售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣嗽?
每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結(jié)束之
日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成年度
報告編制并公告。
基金管理人在5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當(dāng)日，對報告
加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在
3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣?
在7個工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托
管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通
知基金管理人?；鸸芾砣嗽谝粋€月內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成當(dāng)日，
將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后一個月內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并
將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谝粋€半月內(nèi)完成年度報告，在
年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后一
個半月內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人
和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方
式為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或
者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基
金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基
金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報
證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章
確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
投資人的利益，已決定延遲估值；如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任
何情況，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)時；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記
日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編
制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持
有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為20年。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記
日、每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人
名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月
31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效
日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)
于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限為20年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于
基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后
的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)
議的變更報中國證監(jiān)會備案
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基
金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基
金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報告中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（三）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會
備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除
經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各
方均有約束力，仲裁費用用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這
些服務(wù)項目：
一、持有人注冊與過戶登記服務(wù)
基金管理人委托注冊登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供注冊與過戶登記服務(wù)。
基金注冊登記機(jī)構(gòu)配備先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金
投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，持有人名冊的管
理，權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的
交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
如投資者有需求，基金管理人可寄送相關(guān)基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新
服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報告、客戶服務(wù)問答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，
注冊登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，
且不收取任何申購費用?；鸱蓊~持有人可以自行選擇更改基金分紅方式。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機(jī)短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機(jī)號碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供相
應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預(yù)留電子郵件地址并通過本公司網(wǎng)
站定制電子郵件服務(wù)，可自動獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈值、
基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動語音服務(wù)
電話中心自動語音系統(tǒng)提供24小時查詢服務(wù)，投資者可通過電話自助方式，
查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
額、分紅信息、交易記錄等個人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時間為每個交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資者
可以通過撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時間或暫時無法接通人工電話時，基金持有人可以通過電話
留言的方式將疑問、建議告知，同時留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和交
易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個人信息。
2、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動態(tài)
等資訊類信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動類信息。
公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、傳
真等渠道對基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
3、客戶服務(wù)傳真：021-61095556
4、客戶服務(wù)信箱：service@abc-ca.com.cn
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴(yán)格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在指
定媒介上公告。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，
供公眾查閱。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)
印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間內(nèi)
可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金
募集的文件
（二）《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
（三）《農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金之法律
意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
2025年6月27日
農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）(2025年第1次).pdf