財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年06月27日公告）
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              財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金

更新招募說明書

（2025年06月27日公告）

基金管理人：財(cái)通基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

重要提示

本基金經(jīng)2015年6月3日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2015]1129號

文準(zhǔn)予募集注冊。本基金基金合同于2015年6月29日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)

中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本

基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購或申購本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全

面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，

并對于認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立決策?；?
金管理人提醒投資者基金投資要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、

估值風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可以投資

科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差

異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)和投資集中風(fēng)險(xiǎn)等。

本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金

產(chǎn)品和貨幣市場基金、低于股票型基金產(chǎn)品，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益

的基金產(chǎn)品。基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所

持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的投資范圍包括存托憑證，面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)

較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)、與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)等。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資

決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)

績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、

謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證

最低收益。

本基金本次更新招募說明書系2025年度定期更新。本招募說明書所載內(nèi)

容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日。本招募

說明書所載的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

目錄

一、緒言......................................................4

二、釋義......................................................5

三、基金管理人.................................................10

四、基金托管人.................................................22

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...............................................27

六、基金的募集.................................................29

七、基金合同的生效.............................................30

八、基金份額的申購與贖回.......................................31

九、基金的投資.................................................43

十、基金的業(yè)績.................................................57

十一、基金的財(cái)產(chǎn)...............................................60

十二、基金資產(chǎn)估值.............................................61

十三、基金的收益與分配.........................................67

十四、基金費(fèi)用與稅收...........................................69

十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).........................................72

十六、基金的信息披露...........................................73

十七、側(cè)袋機(jī)制.................................................80

十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................83

十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.....................89

二十、基金合同的內(nèi)容摘要.......................................91

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................109

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)................................129

二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................132

二十四、招募說明書的存放及查閱方式............................134

二十五、備查文件..............................................135

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦

法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷

售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信

息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以

下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）等相關(guān)法律法規(guī)和《財(cái)通成長優(yōu)選混合

型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策

略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投

資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金根據(jù)本招募

說明書所載明的資料申請募集?；鸸芾砣藳]有委托或授權(quán)任何其他人提供

未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。

《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者

自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》

的當(dāng)事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對本基金《基金合同》的

承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承

擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱

《基金合同》。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金

2、基金管理人：指財(cái)通基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》及對基

金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財(cái)通成長優(yōu)

選混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金

招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品

資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金份額

發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文

件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、

通知等

10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)第五次會(huì)議通過，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券

投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不

時(shí)做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月

1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)

做出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修

訂

14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同

年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及

頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委

員會(huì)

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)

義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自

然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境

內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、

社會(huì)團(tuán)體或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國

境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的

投資人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份

額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指財(cái)通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷

售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包

括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清

算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過

戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為財(cái)通基金管理

有限公司或接受財(cái)通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人

所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售

機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)

余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的

條件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)

書面確認(rèn)的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金

財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最

長不得超過3個(gè)月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)期貨交易所的正

常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請

的開放日

35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財(cái)通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是

規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金

管理人和投資人共同遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書

規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效

公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)

換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變

更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總

數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中

轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

45、元：指人民幣元

46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、

銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用

的節(jié)約

47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)

收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

49、各類基金份額凈值：指計(jì)算日基金各類別資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類

基金份額總數(shù)

50、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無

法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆

回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、

流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法

進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

51、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)

凈值和各類基金份額凈值的過程

52、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及

規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金

電子披露網(wǎng)站）等媒介

53、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

54、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)

專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公

平對待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋

賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

55、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍

導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減

值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重

大不確定性的資產(chǎn)

56、銷售服務(wù)費(fèi)：指從C類基金份額的基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金

市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

57、基金份額類別：指本基金根據(jù)銷售費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額

分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告各類基金

份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值

58、A類基金份額：指在投資者申購基金時(shí)收取申購費(fèi)用而不從本類別

基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

59、C類基金份額：指在投資者申購基金份額時(shí)不收取申購費(fèi)用而是從

本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

本基金管理人為財(cái)通基金管理有限公司，基本信息如下：

名稱：財(cái)通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時(shí)代金融中心43、45樓

設(shè)立日期：2011年6月21日

法定代表人：吳林惠

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣貳億元

聯(lián)系人：何亞玲

聯(lián)系電話：021-2053 7888

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股 東  出資額 （萬元人民幣）  出資比例 （%）  

財(cái)通證券股份有限公司  8,000  40  

杭州市實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限公司  6,000  30  

浙江亨通控股股份有限公司  6,000  30  

合 計(jì)  20,000  100  



（二）主要人員情況

1、董事會(huì)成員：

吳林惠先生，董事長，會(huì)計(jì)學(xué)本科，經(jīng)濟(jì)師。歷任財(cái)通證券有限責(zé)任公司

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)運(yùn)營部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部副

總經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)運(yùn)營部總經(jīng)理，財(cái)通證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理

兼機(jī)構(gòu)運(yùn)營部總經(jīng)理、運(yùn)營總監(jiān)兼機(jī)構(gòu)管理部總經(jīng)理、運(yùn)營總監(jiān)兼運(yùn)營中心

總經(jīng)理?，F(xiàn)任財(cái)通證券股份有限公司運(yùn)營總監(jiān)，財(cái)通基金管理有限公司黨委

書記、董事長。

朱穎女士，獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，正高級會(huì)計(jì)師、中國注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)

資深會(huì)員、財(cái)政部會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才。歷任立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、

合伙人?，F(xiàn)任立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級合伙人，上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院兼職教

授及碩士生導(dǎo)師，東華大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，

上海師范大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)碩士生校外導(dǎo)師，上海破

產(chǎn)管理人協(xié)會(huì)副會(huì)長，上海市法學(xué)會(huì)理事，上海金仕達(dá)軟件科技股份有限公

司獨(dú)立董事，財(cái)通基金管理有限公司獨(dú)立董事。

張靜女士，獨(dú)立董事，法學(xué)本科。歷任中國石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限公

司董事會(huì)秘書室（證券事務(wù)部、法律事務(wù)部）干事，北京國楓凱文（上海）律

師事務(wù)所律師、授薪合伙人?，F(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務(wù)所合伙人，財(cái)

通基金管理有限公司獨(dú)立董事。

李昊先生，獨(dú)立董事，法學(xué)博士。歷任中國社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所博士

后，北京航空航天大學(xué)法學(xué)院講師、副教授、院長助理，人文與社會(huì)科學(xué)高等

研究院副教授、副院長?，F(xiàn)任中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院教授，北京市偉博律

師事務(wù)所兼職律師，德國奧格斯堡大學(xué)法學(xué)院客座教授、高級客座研究員，

國家檢察官學(xué)院兼職教授，中國法學(xué)會(huì)網(wǎng)絡(luò)與信息法學(xué)研究會(huì)理事，中國法

學(xué)會(huì)民法學(xué)研究會(huì)理事，北京市物權(quán)法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長，北京法律談判研究

會(huì)常務(wù)理事，北京市金融服務(wù)法學(xué)研究會(huì)理事，北京中周法律應(yīng)用研究院副

理事長兼秘書長，湖北省法學(xué)會(huì)民法學(xué)研究會(huì)常務(wù)理事，湖北省法學(xué)會(huì)婚姻

家庭法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長，上海市高級人民法院特聘教授，北京仲裁委員會(huì)、

北京國際仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會(huì)仲裁員，財(cái)通基金管理有限公司獨(dú)

立董事。

徐春庭先生，董事，工學(xué)本科，會(huì)計(jì)師。歷任武警紹興市支隊(duì)司令部見習(xí)

參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊(duì)后勤部財(cái)務(wù)處副連職助理員、助理會(huì)計(jì)

師、會(huì)計(jì)師；浙江財(cái)政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽營業(yè)部副總經(jīng)

理；財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司富陽市心北路證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工

作），稽核部副經(jīng)理，計(jì)劃財(cái)務(wù)部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財(cái)通證券有限責(zé)任公司

計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負(fù)責(zé)人（主持工作），清算存管中

心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財(cái)通證券股份有限公司金融衍生品部（籌）

主要負(fù)責(zé)人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理。現(xiàn)任財(cái)通基金管

理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。

程欣先生，董事，審計(jì)學(xué)本科，中級審計(jì)師。歷任杭州金魚電器集團(tuán)有限

公司風(fēng)控審計(jì)部職員；杭州市實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限公司審計(jì)部職員、副部長，

風(fēng)險(xiǎn)管理部（法律事務(wù)部）副部長、部長?，F(xiàn)任杭州市實(shí)業(yè)投資集團(tuán)有限公司

辦公室主任，杭實(shí)產(chǎn)投控股（杭州）集團(tuán)有限公司董事，西子清潔能源裝備制

造股份有限公司董事，財(cái)通基金管理有限公司董事。

吳燕女士，董事，管理學(xué)本科，高級會(huì)計(jì)師。歷任蘇州中達(dá)聯(lián)合會(huì)計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)員，江蘇亨通光電股份有限公司會(huì)計(jì)員、審計(jì)主管，亨通集團(tuán)有限

公司財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)規(guī)劃部總監(jiān)。現(xiàn)任江蘇亨通光電股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，

浙江亨通控股股份有限公司董事，財(cái)通基金管理有限公司董事。

傅子龍先生，職工董事，法學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師、政工師。歷任國核自儀系統(tǒng)

工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會(huì)委員、團(tuán)委副書記，國核商業(yè)保

理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會(huì)委員?，F(xiàn)任財(cái)通基金

管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。

2、職工監(jiān)事：

殷平先生，上海社會(huì)科學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分

行個(gè)人金融部產(chǎn)品經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)。2016

年11月加入財(cái)通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司職工監(jiān)事、戰(zhàn)略與產(chǎn)品部總經(jīng)

理。

3、經(jīng)營管理層人員：

徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡歷同上）。

汪海先生，新加坡管理大學(xué)財(cái)富管理學(xué)碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分

行徐匯支行計(jì)劃財(cái)務(wù)部科員、經(jīng)理助理，個(gè)人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國建

設(shè)銀行上海分行財(cái)富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個(gè)人金融部副總經(jīng)理。2015

年6月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委

員、副總經(jīng)理。

吳明建先生，浙江財(cái)經(jīng)學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士。歷任財(cái)通證券股份有限公司計(jì)

劃財(cái)務(wù)部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財(cái)通基金管理有限公

司，現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上海財(cái)通資產(chǎn)管理有限公

司董事長。

金梓才先生，上海交通大學(xué)微電子學(xué)與固體電子學(xué)碩士。歷任華泰資產(chǎn)

管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。

2014年8月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總監(jiān)、

副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理、

權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

劉江女士，英國密德薩斯大學(xué)金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人

事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務(wù)部、電子商務(wù)部負(fù)責(zé)

人，長江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司大客戶部負(fù)責(zé)人，國聯(lián)安基金管理有限公司

機(jī)構(gòu)直銷部、電子商務(wù)部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理

業(yè)務(wù)處、資本市場處處長。2017年4月加入財(cái)通基金管理有限公司，現(xiàn)任公

司總經(jīng)理助理。

劉為臻先生，復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司

信息技術(shù)總部系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)員，國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術(shù)部副總

監(jiān)，德邦基金管理有限公司運(yùn)作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財(cái)通基金管

理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運(yùn)營總監(jiān)。

4、督察長：

方斌先生，浙江大學(xué)法律學(xué)碩士。歷任浙江天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理，

中國證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江

浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風(fēng)控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險(xiǎn)官。2022

年8月加入財(cái)通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長，上海財(cái)通

資產(chǎn)管理有限公司董事。

5、基金經(jīng)理：

金梓才先生，上海交通大學(xué)微電子學(xué)與固體電子學(xué)碩士。歷任華泰資產(chǎn)

管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。

2014年8月加入財(cái)通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總監(jiān)、

副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理、

權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

金梓才先生管理的基金名稱及管理時(shí)間如下：

基金名稱  任職日期  離任日期  

財(cái)通價(jià)值動(dòng)量混合型證券投資基金  2014-11-19  -  

財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金  2015-06-29  -  

財(cái)通多策略福鑫定期開放靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金  2018-05-21  -  

財(cái)通集成電路產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金  2018-11-29  -  

財(cái)通智慧成長混合型證券投資基金  2020-04-03  -  

財(cái)通匠心優(yōu)選一年持有期混合型證券投資基金  2022-04-07  -  

財(cái)通景氣甄選一年持有期混合型證券投資基金  2023-07-19  -  

財(cái)通可持續(xù)發(fā)展主題混合型證券投資基金  2015-07-13  2018-03-07  

財(cái)通多策略精選混合型證券投資基金(LOF)  2016-12-29  2018-03-07  



財(cái)通科創(chuàng)主題靈活配置混合型證券投資基金（LOF）  2019-07-11  2022-08-05  

財(cái)通科技創(chuàng)新混合型證券投資基金  2020-07-07  2023-07-03  

財(cái)通碳中和一年持有期混合型證券投資基金  2023-03-01  2024-11-12  



6、投資決策委員會(huì)成員：

（1）權(quán)益公募投資決策委員會(huì)成員：

徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；

金梓才先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)，權(quán)益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)

理；

吳明建先生，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；

馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；

唐家偉先生，權(quán)益研究部副總經(jīng)理（主持工作），權(quán)益公募投資部基金經(jīng)

理。

（2）固收公募投資決策委員會(huì)成員：

徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；

吳明建先生，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；

羅曉倩女士，固收投資部副總經(jīng)理，固收公募投資部負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理；

周岳先生，固收研究部負(fù)責(zé)人；

馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；

張婉玉女士，固收公募投資部基金經(jīng)理。

（3）量化與組合公募投資決策委員會(huì)成員：

徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；

吳明建先生，副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；

朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；

陳曦先生，組合投資部基金經(jīng)理；

馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。

7、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。

2、辦理基金備案手續(xù)。

3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。

4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配收益。

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告。

7、計(jì)算并公告各類基金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回價(jià)格。

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)

施其他法律行為。

12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和

中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反

現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。

2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)

部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。

（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工

遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活

動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證

監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未

依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)

格，擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

（五）基金經(jīng)理的承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基

金份額持有人謀取最大利益。

2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)

規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息。

4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

（六）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（一）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各

級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（二）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，

維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（三）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公

司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

（四）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互

制衡。

（五）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，

嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益

和公司合法權(quán)益。

公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意

識(shí)，建立風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制人人有責(zé)、一線人員第一責(zé)任的公司內(nèi)控

文化，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫

穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，確保公司各項(xiàng)決

策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復(fù)核”機(jī)制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授權(quán)

分工、工作職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，通過重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實(shí)現(xiàn)相關(guān)

部門、相關(guān)崗位之間的監(jiān)督制衡。

公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制。通過法律法規(guī)

培訓(xùn)、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準(zhǔn)則教育等，確保公司人員了解與從

業(yè)有關(guān)的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關(guān)規(guī)章制度、崗位職責(zé)與操作流

程，具備與崗位要求相適應(yīng)的操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評估

公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律

風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。通過科學(xué)

的風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)限額控制對投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)定量分析和管理。通

過收集與投資組合相關(guān)的會(huì)計(jì)和市場數(shù)據(jù)，建立一個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)測評與績效評

估的信息技術(shù)平臺(tái)。由風(fēng)險(xiǎn)管理部定期向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和投資決策委員會(huì)

提交風(fēng)險(xiǎn)測評報(bào)告。

（3）內(nèi)控機(jī)制

公司全部的經(jīng)營管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進(jìn)行，防

止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。

操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)，以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)形成

第一道內(nèi)控防線，以相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控

防線，以法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長對公司各機(jī)構(gòu)、

各部門、各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋形成第三道內(nèi)控防線，并建立

內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機(jī)制。同時(shí)，按照分級管理、規(guī)范操作、有限授權(quán)、

業(yè)務(wù)跟蹤的原則，制定公司授權(quán)管理制度，并嚴(yán)格區(qū)分業(yè)務(wù)授權(quán)與管理授權(quán)。

（4）信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的

信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的

信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。

（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核

本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員履行

內(nèi)部稽核職能，檢查、評價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督

公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，

及時(shí)提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有

相對的獨(dú)立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告。

（6）風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，以風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)為平臺(tái)，

從事前、事中、事后三個(gè)層面進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。事前風(fēng)險(xiǎn)管理主要通過

風(fēng)險(xiǎn)管理部門介入公司的業(yè)務(wù)流程檢查、參加業(yè)務(wù)部門專題會(huì)議和進(jìn)行訪談

的方式，不定期組織員工開展風(fēng)險(xiǎn)文化教育活動(dòng)來提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；事中

風(fēng)險(xiǎn)控制則是對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行全程的跟蹤，以及實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)

務(wù)操作規(guī)范化、精細(xì)化來進(jìn)行；事后風(fēng)險(xiǎn)管理則主要通過風(fēng)險(xiǎn)事件的分析與

總結(jié)來開展。公司層面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作包括對公司投資風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操

作風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)評估，對公司層面的風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行詳細(xì)的梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行解決。在投資風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，針

對不同產(chǎn)品所具有的特定投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化研究和分析，超過閥值由風(fēng)險(xiǎn)管

理部門及時(shí)提醒業(yè)務(wù)部門，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定，報(bào)告相關(guān)責(zé)任人；

在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，協(xié)助營銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和

結(jié)構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通和了解，切實(shí)

解決實(shí)際業(yè)務(wù)中所遇到的困難和問題；在操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，對公司層面的制度、

流程、系統(tǒng)和項(xiàng)目等方面，建立并完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，發(fā)現(xiàn)和解決后臺(tái)運(yùn)行

中存在的問題，加強(qiáng)評估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要由督察長管轄的風(fēng)險(xiǎn)管理部及法律合規(guī)部進(jìn)行開展，

在組織結(jié)構(gòu)及報(bào)告制度上均獨(dú)立于公司日常的投資、運(yùn)營部門。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告由

風(fēng)險(xiǎn)管理部及法律合規(guī)部進(jìn)行調(diào)查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報(bào)告獨(dú)立性與客

觀公正。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理

層的責(zé)任。

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制

度。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

成立時(shí)間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

（二）主要人員情況

截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年

齡38歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上

學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提

供托管服務(wù)以來，秉承“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管

理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，

嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)

客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立

了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托

資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、

QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)

管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專

戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時(shí)在國內(nèi)率先開展績效評

估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。截至2024

年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年以來，本行

連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美

國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評

選的105項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服

務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過程中根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)部

控制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評

價(jià)五個(gè)方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體

系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建

立系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場環(huán)境的變化和

托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)

險(xiǎn)管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存

與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具

體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)

險(xiǎn)負(fù)責(zé)。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組

織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控

制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、

內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)

的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、

及時(shí)。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過

程，覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從

業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重

要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)

務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和

風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營的

理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，

以合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制。

3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部

控制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定

建立健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，

確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目?
制措施，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作

重點(diǎn)，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整

合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價(jià)體系。

（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評價(jià)工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)

責(zé)組織開展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理

存在的問題。

4、內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制

的理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控

制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理

辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運(yùn)管理辦法》、

《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)

新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考

核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。

5、風(fēng)險(xiǎn)控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、

智能控、全面管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面

風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建

適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善

集約化營運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制

度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建

立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。

6、業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，

具備行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備

份辦公場所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在

重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運(yùn)影響程度的

評估，適時(shí)選擇或依次啟動(dòng)“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部

分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運(yùn)中心+托

管分部+境外營運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，

確保托管產(chǎn)品日常交易的及時(shí)清算和交割。

（五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管

人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基

金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資

金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳

推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比

例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或

有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，

基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確

認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人

改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金

托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，

同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：財(cái)通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時(shí)代金融中心43、45樓

法定代表人：吳林惠

電話：021-2053 7888

傳真：021-6888 8169；021-6888 8661

聯(lián)系人：何亞玲

客戶服務(wù)電話：4008 209 888

公司網(wǎng)址：www.ctfund.com

財(cái)通基金微管家（微信號：ctfund88）

2、代銷機(jī)構(gòu)

本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可根據(jù)有

關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，依據(jù)實(shí)際情況增加或

減少銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機(jī)構(gòu)名單。

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：財(cái)通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時(shí)代金融中心43、45樓

法定代表人：吳林惠

電話：021-2053 7888

聯(lián)系人：孫金

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負(fù)責(zé)人：廖海

電話：021-5115 0298

傳真：021-5115 0398

聯(lián)系人：劉佳

經(jīng)辦律師：劉佳、范佳斐

（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓

公司電話：+86 (21) 22122888

公司傳真：+86 (21) 62881889

經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：黃小熠、侯雯

業(yè)務(wù)聯(lián)系人：侯雯

六、基金的募集

（一）募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息

披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2015年6月3

日證監(jiān)許可[2015]1129號文準(zhǔn)予注冊募集。

（二）基金類型、運(yùn)作方式及基金存續(xù)期間

1、基金類型：混合型

2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式

3、基金存續(xù)期間：不定期

（三）募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者

和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的

其他投資人。

（四）基金份額面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1元。

（五）募集期及募集結(jié)果

本基金募集期為2015年6月11日至2015年6月25日。經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)

資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集

2,605,336,204.22份基金份額（其中包括利息轉(zhuǎn)份額1,267,901.51份），有效認(rèn)

購戶數(shù)為31,114戶。

七、基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2015年6

月29日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人開始正式管理本基

金。

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予

以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)

告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，

并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管

理人于基金管理人網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)。

基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供

的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券

交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的

調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)

務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)

務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日

前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)

間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申

購或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、

贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一

開放日該類基金份額申購、贖回的價(jià)格。

本基金A類基金份額已于2015年8月31日開始辦理日常申購業(yè)務(wù)，于

2015年8月31日開始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。本基金C類基金份額于2024年5

月28日開始辦理日常申購業(yè)務(wù)，于2024年5月28日開始辦理日常贖回業(yè)

務(wù)。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)

提出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，

申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

投資人在提交贖回申請時(shí)，必須有足夠的基金份額余額。投資人遞交贖

回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。贖回申請生效后，基金

管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合

同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照

基金合同有關(guān)條款處理。

遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)

交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處

理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申

購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交

易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T+1日確認(rèn)申購成功后，開始計(jì)算基金持有期（即持有

期包含申購確認(rèn)日）。T+1日確認(rèn)贖回成功后，不再計(jì)入基金持有期（即持有

期不含贖回確認(rèn)日）。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）

到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購

不成功，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷

售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對

于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。

（五）申購和贖回的數(shù)量限制

（1）投資人辦理本基金A類基金份額和C類基金份額申購時(shí)，單筆最

低金額均為10元人民幣（含申購費(fèi)）。通過直銷中心首次申購的最低金額均

為5萬元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購最低金額均為1,000元人民幣（含申

購費(fèi)）。已有認(rèn)購本基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追

加申購最低金額的限制。通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受

直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額均為單筆10元（含申購費(fèi)）。

本基金直銷中心單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。

代銷網(wǎng)點(diǎn)的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷網(wǎng)點(diǎn)最低金額的限

制。基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。

投資人可多次申購，對單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法

規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

（2）基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回本基金A類基金份額和C類基金

份額時(shí)，每筆贖回申請均不得低于5份基金份額；基金份額持有人贖回時(shí)或

贖回后將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足5份的，需一并

全部贖回。

（3）本基金基金份額持有人每個(gè)交易賬戶的任一類份額最低份額余額為

5份?；鸱蓊~持有人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€(gè)基金賬戶內(nèi)剩余的該類

基金份額低于5份時(shí)，注冊登記系統(tǒng)可對該剩余的基金份額自動(dòng)進(jìn)行強(qiáng)制贖

回處理。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

（4）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比

例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有

人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。

（六）申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用

1、本基金的A類基金份額申購費(fèi)用由A類基金份額投資人承擔(dān)，不列

入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用；C類基金

份額不收取申購費(fèi)用。

2、贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人

贖回基金份額時(shí)收取。其中，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%

的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3、申購費(fèi)用

本基金A類基金份額在申購時(shí)收取申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購

費(fèi)用。本基金A類基金份額申購費(fèi)用如下：

單筆申購金額（M）  申購費(fèi)率  

M＜100萬  1.50%  

100萬≤M＜200萬  1.00%  

200萬≤M＜500萬  0.50%  

M≥500萬  每筆1000元  



（注：M：申購金額；單位：元）

本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由A類基金份額投資人承擔(dān)，不列入基

金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

4、贖回費(fèi)用

本基金A類基金份額贖回費(fèi)用如下：

持有期限（T）  贖回費(fèi)率  

T 1.50%  

7日≤T 0.75%  

30日≤T 0.50%  

1年≤T 0.25%  

T≥2年  0  



（注：T：持有期限，其中1年為365日，2年為730日。贖回份額的持

有期限，自基金合同生效日（含）或申購申請確認(rèn)日（含）起開始計(jì)算。）

本基金A類基金份額贖回費(fèi)用由贖回該類基金份額的基金份額持有人承

擔(dān)，在基金份額持有人贖回該類基金份額時(shí)收取。對持續(xù)持有期少于7日的

投資者收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對持有期長于7日的該類基金份額

所收取的贖回費(fèi)，不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付注

冊登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。

本基金C類基金份額贖回費(fèi)用如下：

持有時(shí)間（T）  贖回費(fèi)率  

T 1.50%  

7日≤T 0.50%  

T≥30日  0  



（注：T：持有期限。贖回份額的持有期限，自基金合同生效日（含）或

申購申請確認(rèn)日（含）起開始計(jì)算。）

本基金C類基金份額贖回費(fèi)用由贖回該類基金份額的基金份額持有人承

擔(dān)，在基金份額持有人贖回該類基金份額時(shí)收取。對持有期小于30日的，贖

回費(fèi)用全部歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付市場推廣、注冊登記費(fèi)和其他必要的

手續(xù)費(fèi)。

5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最

遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)

定媒介上公告。

6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)

市場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）

等進(jìn)行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活

動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行相關(guān)手續(xù)后基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金

的銷售費(fèi)率。

（七）申購份額與贖回金額的計(jì)算

1、本基金申購份額的計(jì)算：

1）A類基金份額申購份額的計(jì)算：

申購的有效A類基金份額為A類基金份額凈申購金額除以當(dāng)日的該類基

金份額凈值，有效份額單位為份，其中：

當(dāng)A類基金份額申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值

當(dāng)A類基金份額申購費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：

申購費(fèi)用＝固定金額

凈認(rèn)購金額=申購金額－申購費(fèi)用

申購份數(shù)＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人通過場外投資5,000元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)費(fèi)

率為1.5%，假設(shè)申購當(dāng)日該類基金份額凈值為1.128元，則其可得到的申購

份額為：

凈申購金額=5,000/(1+1.5%)=4,926.11元

申購費(fèi)用=5,000-4,926.11=73.89元

申購份數(shù)=4,926.11/1.128=4,367.12份

即：該投資人通過場外投資5,000元申購本基金A類份額，假設(shè)申購當(dāng)

日該類基金份額凈值為1.128元，則可得到4,367.12份該類基金份額。

2）C類基金申購份額的計(jì)算：

C類基金不收取申購費(fèi)。申購份額計(jì)算公式如下：

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值

例：某投資人通過場外投資100,000元申購本基金的C類基金份額，假

設(shè)申購當(dāng)日的該類基金份額凈值為1.015元，則其可得到的申購份額為：

申購份數(shù)=100,000/1.015=98,522.17份

即：投資人投資100,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日

的該類基金份額凈值為1.015元，則其可得到98,522.17份該類基金份額。

2、本基金贖回金額的計(jì)算：

贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的任一類有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈

值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元，計(jì)算公式：

贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總金額×該類贖回費(fèi)率

凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

（1）A類基金份額贖回金額的計(jì)算

例：某基金份額持有人持有本基金10,000份A類基金份額一年后（未滿

2年）決定贖回，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是

1.148元，則可得到的凈贖回金額為：

贖回總金額=10,000×1.148=11,480元

贖回費(fèi)用=11,480×0.25%=28.70元

凈贖回金額=11,480-28.70=11,451.30元

即：該基金份額持有人持有10,000份A類基金基金份額一年后（未滿2

年)贖回，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金份額凈值是1.148元，則可得到的凈贖回金額

為11,451.30元。

（2）C類基金份額贖回金額的計(jì)算

例：某投資者贖回10,000份本基金C類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日的C類

基金份額凈值為1.056元，持有期為20天，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，則其可

得到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000×1.056=10,560元

贖回費(fèi)用=10,560×0.5%=52.80元

凈贖回金額=10,560-52.80=10,507.20元

即：該基金份額持有人持有10,000份C類基金基金份額20天后（未滿

30天）贖回，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金份額凈值是1.056元，則可得到的凈贖回

金額為10,507.20元。

3、本基金各類基金份額凈值的計(jì)算：

本基金各類份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位

四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈

值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，

可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金A類基金份額、C類基金份額將分別計(jì)算

基金份額凈值。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接

收投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可

參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，

經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停

接受基金申購贖回申請的措施。

3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)

日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金

份額持有人利益時(shí)。

5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基

金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他

可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、6、7項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如

果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫

停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付

贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接

收投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%

以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存

在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩

支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購贖回申請的措施。

3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)

日基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付

贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請，

基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶

申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出

現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申

請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況

消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申

請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生

了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況

決定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或

認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成

較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額

的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)

按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；

對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；

選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請

與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各類基金份額

凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交

贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分

延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，在單個(gè)基金份額持有人贖回申請超過前一

估值日基金總份額20%的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的

全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的

財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可以對該單個(gè)基金份額持

有人超出前一估值日基金總份額20%的贖回申請實(shí)施延期辦理。對于未能贖

回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回，具體按上

述（2）方式處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先

權(quán)并以下一開放日的各類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直

到全部贖回為止。而對該單個(gè)基金份額持有人前一估值日基金總份額20%以

內(nèi)（含20%）的贖回申請與其他投資者的贖回申請按上述（1）、（2）方式處

理，具體見相關(guān)公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金

管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或

者本招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明

有關(guān)處理方法，同時(shí)在規(guī)定媒介上刊登公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定

媒介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介刊登重新開放申購或贖回的公告；

也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不

再另行發(fā)布重新開放的公告。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金

與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)

換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定

并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

本基金已于2015年8月31日開通了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限

制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。

（十三）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等

情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過

戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基

金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼

承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金

會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持

有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易

過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過

戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

（十四）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，

基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十五）基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，

以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)

務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（十六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋

機(jī)制”部分的規(guī)定。

九、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金通過自下而上地優(yōu)選具有良好成長能力的公司，在嚴(yán)格控制組合

風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上

市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托

憑證）、股指期貨、權(quán)證、債券、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債

券回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資

的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行

適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）比例為基金資產(chǎn)的

30%～95%；股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）為

基金資產(chǎn)的30%～95%；權(quán)證比例不高于基金資產(chǎn)凈值的3%；債券、中期票

據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具等固定

收益品種的比例為基金資產(chǎn)凈值的0%－70%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期

貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日

在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申

購款等。

（三）投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

本基金綜合分析國內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)基本面狀況、宏觀政策變化、

金融市場形勢等多方面因素，通過對貨幣市場、債券市場和股票市場的整體

估值狀況比較分析，對各主要投資品種市場的未來發(fā)展趨勢進(jìn)行研判，根據(jù)

判斷結(jié)果進(jìn)行資產(chǎn)配置及組合的構(gòu)建，確定基金在股票、債券、貨幣市場工

具等資產(chǎn)類別上的投資比例，并隨著各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對變化，適

時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整各資產(chǎn)類別的投資比例，在控制投資組合整體風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上力爭提

高收益。

本基金進(jìn)行綜合分析的各項(xiàng)指標(biāo)和因素主要包括：基本面分析方面主要

包括國民生產(chǎn)總值、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、工業(yè)增加值、失業(yè)率水平、固定資產(chǎn)

投資總量、發(fā)電量等宏觀經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；政策面分析方面主要包括存款準(zhǔn)備

金率、存貸款利率、再貼現(xiàn)率、公開市場操作等各項(xiàng)貨幣政策，財(cái)政支出總

量、轉(zhuǎn)移支付水平以及稅收政策等財(cái)政政策；金融市場分析方面主要包括市

場投資者參與度、市場資金供求變化、市場估值水平等。

2、股票投資策略

上市公司的成長性最終體現(xiàn)為盈利的增長，而盈利增長的持續(xù)性取決于

公司是否具有核心競爭力。本基金將采用定量分析與定性分析相結(jié)合的方法

挖掘具有高成長特征并具備可持續(xù)性的公司，選擇其中具備估值優(yōu)勢的個(gè)股

構(gòu)建投資組合。

（1）定量分析

本基金將主營業(yè)務(wù)收入增長率和主營業(yè)務(wù)利潤率作為企業(yè)成長性考察的

主指標(biāo)，并結(jié)合稅后利潤增長率、凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo)，篩選出盈利能力超

過市場平均水平的上市公司。

i.主營業(yè)務(wù)收入增長率。主營業(yè)務(wù)收入的增長往往意味著公司市場份額的

擴(kuò)大，是把握公司成長性的主要指標(biāo)。本基金在考察主營業(yè)務(wù)收入增長率時(shí)，

將在考察歷史主營業(yè)務(wù)收入增長率的基礎(chǔ)上，結(jié)合分析公司的產(chǎn)能擴(kuò)張、主

導(dǎo)產(chǎn)品的市場供求變化趨勢、行業(yè)競爭格局、以及產(chǎn)品的差異性或替代性等

因素，參考上市公司的存貨周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率指標(biāo)，從而準(zhǔn)確把握預(yù)

期主營業(yè)務(wù)收入增長的質(zhì)量和有效性。

ⅱ.主營業(yè)務(wù)利潤率。主營業(yè)務(wù)利潤率反映了公司主營業(yè)務(wù)獲利能力的強(qiáng)

弱，是企業(yè)核心競爭能力之所在。

（2）定性分析

本基金將在定量篩選的基礎(chǔ)上，從技術(shù)優(yōu)勢、資源優(yōu)勢和商業(yè)模式等方

面，把握公司盈利能力的質(zhì)量和持續(xù)性，進(jìn)而判斷公司成長的可持續(xù)性。

i.技術(shù)優(yōu)勢分析。較強(qiáng)的技術(shù)優(yōu)勢和可持續(xù)的研發(fā)能力及研發(fā)投入，可以

促使公司所掌握的技術(shù)不斷轉(zhuǎn)化為新產(chǎn)品或服務(wù)，為公司成長提供動(dòng)力。本

基金通過分析公司擁有的專利和專有技術(shù)的數(shù)量、新產(chǎn)品的數(shù)量及推出的速

度、核心技術(shù)是否具有較高的競爭壁壘、產(chǎn)品和研發(fā)上的經(jīng)費(fèi)投入情況等，

判斷公司的技術(shù)優(yōu)勢及其可持續(xù)性。

ⅱ.資源優(yōu)勢分析。壟斷資源可以為公司在較長時(shí)期內(nèi)的發(fā)展提供較好的

利潤來源。對于具有特許權(quán)、專有技術(shù)、品牌等獨(dú)特資源或者礦產(chǎn)、旅游等自

然資源的公司，本基金將主要通過對公司的行業(yè)壟斷性、進(jìn)入壁壘、政策扶

持力度等方面的分析，判斷公司的資源優(yōu)勢是否支持其持續(xù)成長。

ⅲ.商業(yè)模式分析。公司的商業(yè)模式?jīng)Q定了其在行業(yè)中的地位和發(fā)展?jié)摿Γ?
獨(dú)特的商業(yè)模式將支持公司的快速發(fā)展。本基金將從商業(yè)模式的獨(dú)特性、可

復(fù)制性、可持續(xù)性及贏利性等角度考察公司的商業(yè)模式是否符合行業(yè)發(fā)展的

趨勢、是否可以維持公司銷售規(guī)模和盈利的持續(xù)性增長。

（3）估值分析

成長型股票往往具有較高的估值水平。為盡可能規(guī)避估值風(fēng)險(xiǎn)，本基金將

在上述定性分析和定量分析的基礎(chǔ)上，綜合采用PEG、PE、PB等相對估值指

標(biāo)與股利折現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型等絕對估值方法，對成長型股票的

投資價(jià)值進(jìn)行輔助性的評估和判斷。

3、存托憑證投資策略

本基金將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深

入研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。

4、固定收益類資產(chǎn)投資策略

固定收益投資在保證資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，采取利率預(yù)期策略、信用風(fēng)

險(xiǎn)管理和時(shí)機(jī)策略相結(jié)合的積極性投資方法，力求在控制各類風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上

獲取穩(wěn)定的收益。

（1）利率預(yù)期與久期控制策略

本基金密切跟蹤最新發(fā)布的宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和金融運(yùn)行數(shù)據(jù)，分析宏觀經(jīng)

濟(jì)運(yùn)行的可能情景，預(yù)測財(cái)政政策、貨幣政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分

析金融市場資金供求狀況變化趨勢，在此基礎(chǔ)上預(yù)測市場利率水平變動(dòng)趨勢，

以及收益率曲線變化趨勢。在預(yù)期市場利率水平將上升時(shí)，降低組合的久期；

預(yù)期市場利率將下降時(shí)，提高組合的久期。并根據(jù)收益率曲線變化情況制定

相應(yīng)的債券組合期限結(jié)構(gòu)策略，如子彈型組合、啞鈴型組合或者階梯型組合

等。

（2）個(gè)券選擇策略

個(gè)券選擇層面，對各信用品種進(jìn)行詳細(xì)的財(cái)務(wù)分析和非財(cái)務(wù)分析后，進(jìn)

行個(gè)券選擇。財(cái)務(wù)分析方面，以企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表為依據(jù)，對企業(yè)規(guī)模、資產(chǎn)負(fù)債

結(jié)構(gòu)、償債能力和盈利能力四方面進(jìn)行評分；非財(cái)務(wù)分析方面（包括管理能

力、市場地位和發(fā)展前景等指標(biāo)）則主要采取實(shí)地調(diào)研和電話會(huì)議等形式實(shí)

施。

（3）時(shí)機(jī)策略

i.價(jià)值分析策略。根據(jù)當(dāng)日收益率曲線和債券特性，建立債券的估值模型，

對當(dāng)日無交易的債券計(jì)算理論價(jià)值，買進(jìn)價(jià)格低于價(jià)值的債券；相反，賣出

價(jià)格高于價(jià)值的債券。

ⅱ.騎乘策略。當(dāng)收益率曲線比較陡峭時(shí)，也即相鄰期限利差較大時(shí)，可以

買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券，也即收益率水平處于相對高位的債

券，隨著持有期限的延長，債券的剩余期限將會(huì)縮短，從而此時(shí)債券的收益

率水平將會(huì)較投資期初有所下降，通過債券的收益率的下滑，進(jìn)而獲得資本

利得收益。

ⅲ.息差策略。利用回購利率低于債券收益率的情形，通過正回購將所獲

得資金投資于債券以獲取超額收益。

iv.利差策略。對兩個(gè)期限相近的債券的利差進(jìn)行分析，對利差水平的未

來走勢做出判斷，從而進(jìn)行相應(yīng)的債券置換。當(dāng)預(yù)期利差水平縮小時(shí)，買入

收益率高的債券同時(shí)賣出收益率低的債券，通過兩債券利差的縮小獲得投資

收益；當(dāng)預(yù)期利差水平擴(kuò)大時(shí)，買入收益率低的債券同時(shí)賣出收益率高的債

券，通過兩債券利差的擴(kuò)大獲得投資收益。

5、權(quán)證投資策略

本基金將在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下進(jìn)行權(quán)證投資。權(quán)證投資將以價(jià)值分

析為基礎(chǔ)，在采用數(shù)量化模型分析其合理定價(jià)的基礎(chǔ)上，結(jié)合權(quán)證的溢價(jià)率、

隱含波動(dòng)率、到期日等指標(biāo)，選擇權(quán)證的買入和賣出時(shí)機(jī)，追求在風(fēng)險(xiǎn)可控

的前提下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的超額收益。

6、股指期貨投資策略

基金管理人可運(yùn)用股指期貨，更好地達(dá)到本基金的投資目標(biāo)。本基金在

股指期貨投資中將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險(xiǎn)可控的

前提下，本著謹(jǐn)慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)

險(xiǎn)，改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。

（四）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）股票資產(chǎn)（含存托憑證）比例為基金資產(chǎn)的30%～95%；股票市值

和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）為基金資產(chǎn)的30%～95%；

債券、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市

場工具等固定收益品種的比例為基金資產(chǎn)凈值的0%－70%；

（2）每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持

不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不

包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的

10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該

證券的10％；

（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的

10％；

（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金

資產(chǎn)凈值的0.5％；

（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)

支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持

證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)

準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金

的總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的

總量；

（14）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超

過基金資產(chǎn)凈值的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展

期；

（15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超

過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（16）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券

市值之和不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價(jià)證券指股票、債券（不

含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)

（不含質(zhì)押式回購）等；

（17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過基

金持有的股票總市值的20%；

（18）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)

（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

（19）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交

金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（20）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（21）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；

（22）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可

流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全

部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流

通股票的30%；

（23）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)

凈值的15%；因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管

理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得

主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（24）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交

易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的

投資范圍保持一致；

（25）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限

制。

因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付

對價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，

除上述（2）、（12）、（23）、（24）點(diǎn)的情形外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日

內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例

符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符

合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效

之日起開始，且監(jiān)督職責(zé)僅以托管協(xié)議中承諾監(jiān)督的內(nèi)容為限。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不

再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活

動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

本基金運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原

則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，事先得到基金托管人的同意并

履行信息披露義務(wù)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不

再受相關(guān)限制。

（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：滬深300指數(shù)收益率×55%+上證國債指數(shù)收益率

×45%

本基金選擇該業(yè)績基準(zhǔn)，是基于以下因素：

（1）滬深300指數(shù)和上證國債指數(shù)編制方法合理、透明；

（2）滬深300指數(shù)和上證國債指數(shù)編制和發(fā)布有一定的歷史，有較高的

知名度和市場影響力；

（3）具有市場覆蓋率，不易被操縱；

（4）本基金的股票、債券和現(xiàn)金比例，選用該業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠真實(shí)反

映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制和計(jì)算。中證指數(shù)有限公司將采

取一切必要措施以確保指數(shù)的精確性。關(guān)于指數(shù)值和成分股名單的所有知識(shí)

產(chǎn)權(quán)歸屬中證指數(shù)有限公司。

上證國債指數(shù)由上海證券交易所委托中證指數(shù)有限公司管理。上證指數(shù)

的所有權(quán)歸屬上海證券交易所。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的

業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的股

票指數(shù)時(shí)，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)

會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。

（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基

金產(chǎn)品和貨幣市場基金、低于股票型基金產(chǎn)品，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高收益的

基金產(chǎn)品。

（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基

金份額持有人的利益；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的

第三人牟取任何不當(dāng)利益。

（八）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)

基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢

會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、

業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處

置變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”

部分的規(guī)定。

（九）基金投資組合報(bào)告

基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)

性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶

責(zé)任。

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年

4月21日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保

證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)，本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月

31日。

1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項(xiàng)目  金額(元)  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  權(quán)益投資  1,326,703,326.41  84.93  

 其中：股票  1,326,703,326.41  84.93  

2  基金投資  -  -  

3  固定收益投資  93,260,733.92  5.97  

 其中：債券  93,260,733.92  5.97  

 資產(chǎn)支持證券  -  -  

4  貴金屬投資  -  -  

5  金融衍生品投資  -  -  

6  買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

7  銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)  132,830,278.53  8.50  

8  其他資產(chǎn)  9,374,381.94  0.60  

9  合計(jì)  1,562,168,720.80  100.00  



2報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼  行業(yè)類別  公允價(jià)值(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

A  農(nóng)、林、牧、漁業(yè)  58,936,007.00  3.95  

B  采礦業(yè)  -  -  

C  制造業(yè)  556,726,898.05  37.33  

D  電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)  -  -  

E  建筑業(yè)  -  -  

F  批發(fā)和零售業(yè)  74,429,433.00  4.99  



G  交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè)  30,552.72  0.00  

H  住宿和餐飲業(yè)  -  -  

I  信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)  468,415,792.20  31.41  

J  金融業(yè)  -  -  

K  房地產(chǎn)業(yè)  -  -  

L  租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)  168,117,736.50  11.27  

M  科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)  46,906.94  0.00  

N  水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)  -  -  

O  居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)  -  -  

P  教育  -  -  

Q  衛(wèi)生和社會(huì)工作  -  -  

R  文化、體育和娛樂業(yè)  -  -  

S  綜合  -  -  

 合計(jì)  1,326,703,326.41  88.96  



2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報(bào)告期末未持有通過港股通機(jī)制投資的港股。

3報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

序號  股票代碼  股票名稱  數(shù)量(股)  公允價(jià)值(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  300738  奧飛數(shù)據(jù)  5,021,458  121,820,571.08  8.17  

2  688041  海光信息  858,764  121,343,353.20  8.14  

3  002127  南極電商  27,825,675  108,520,132.50  7.28  



4  300383  光環(huán)新網(wǎng)  6,430,100  107,511,272.00  7.21  

5  688256  寒武紀(jì)  171,291  106,714,293.00  7.16  

6  002929  潤建股份  1,658,800  89,641,552.00  6.01  

7  002335  科華數(shù)據(jù)  1,992,389  87,963,974.35  5.90  

8  300857  協(xié)創(chuàng)數(shù)據(jù)  742,400  86,600,960.00  5.81  

9  300153  科泰電源  1,798,997  70,556,662.34  4.73  

10  000880  濰柴重機(jī)  2,053,780  66,830,001.20  4.48  



4報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  公允價(jià)值(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  國家債券  93,260,733.92  6.25  

2  央行票據(jù)  -  -  

3  金融債券  -  -  

 其中：政策性金融債  -  -  

4  企業(yè)債券  -  -  

5  企業(yè)短期融資券  -  -  

6  中期票據(jù)  -  -  

7  可轉(zhuǎn)債（可交換債）  -  -  

8  同業(yè)存單  -  -  

9  其他  -  -  

10  合計(jì)  93,260,733.92  6.25  



5報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

序號  債券代碼  債券名稱  數(shù)量（張）  公允價(jià)值(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  019749  24國債15  495,000  49,926,445.89  3.35  

2  019740  24國債09  427,000  43,334,288.03  2.91  



6報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明

細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。

8報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。

9報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

9.1報(bào)告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有股指期貨合約。

9.2本基金投資股指期貨的投資政策

本基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提

下，本著謹(jǐn)慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，

改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。套期保值主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合

約。本基金在進(jìn)行股指期貨投資時(shí)，通過對證券市場和期貨市場運(yùn)行趨勢的

研究，并結(jié)合股指期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平。

10報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

10.1本期國債期貨投資政策

本基金暫不投資國債期貨。

10.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有國債期貨合約。

10.3本期國債期貨投資評價(jià)

本基金本報(bào)告期末未持有國債期貨合約。

11投資組合報(bào)告附注

11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

11.2報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備

選股票庫之外的股票。

11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號  名稱  金額(元)  

1  存出保證金  1,522,116.34  

2  應(yīng)收證券清算款  -  

3  應(yīng)收股利  -  

4  應(yīng)收利息  -  

5  應(yīng)收申購款  7,852,265.60  

6  其他應(yīng)收款  -  

7  其他  -  

8  合計(jì)  9,374,381.94  



11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

11.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，本報(bào)告中涉及比例計(jì)算的分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間

可能存在尾差。

十、基金的業(yè)績

本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不

代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金

的招募說明書。

（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

財(cái)通成長優(yōu)選混合A凈值表現(xiàn)

階段  凈值增長率①  凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2015年6月29日至2015年12月31日  9.60%  1.86%  -3.70%  1.50%  13.30%  0.36%  

2016年1月1日至2016年12月31日  -25.46%  1.78%  -4.38%  0.77%  -21.08%  1.01%  

2017年1月1日至2017年12月31日  15.18%  0.97%  11.92%  0.36%  3.26%  0.61%  

2018年1月1日至2018年12月31日  -23.06%  1.54%  -12.22%  0.74%  -10.84  0.80%  

2019年1月1日至2019年12月31日  72.93%  2.03%  21.32%  0.69%  51.61%  1.34%  

2020年1月1日至2020年12月31日  48.96%  2.26%  16.76%  0.78%  32.20%  1.48%  

2021年1月1日至2021年12月31日  24.77%  2.22%  -0.66%  0.65%  25.43%  1.57%  

2022年1月1日至2022年12月31日  -10.23%  1.89%  -10.69%  0.71%  0.46%  1.18%  

2023年1月1日至2023年12月31日  -30.49%  2.23%  -4.64%  0.46%  -25.85%  1.77%  



2024年1月1日至2024年12月31日  48.62%  2.54%  12.26%  0.73%  36.36%  1.81%  

2025年1月1日至2025年3月31日  -24.47%  2.57%  -0.54%  0.50%  -23.93%  2.07%  

自基金合同生效起至今（2015年6月29日至2025年3月31日）  63.00%  2.00%  18.85%  0.73%  44.15%  1.27%  



財(cái)通成長優(yōu)選混合C凈值表現(xiàn)

階段  凈值增長率①  凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2024年5月28日至2024年12月31日  24.50%  2.66%  7.12%  0.83%  17.38%  1.83%  

2025年1月1日至2025年3月31日  -24.58%  2.57%  -0.54%  0.50%  -24.04%  2.07%  

自增加C類基金份額起至今（2024年5月28日至2025年3月31日）  -6.10%  2.65%  6.54%  0.76%  -12.64%  1.89%  



（二）自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比

較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較

注：(1)本基金合同生效日為2015年06月29日；

(2)本基金建倉期為自基金合同生效起6個(gè)月內(nèi)，建倉期結(jié)束時(shí)，本基金各項(xiàng)

資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定；

(3)本基金自2024年05月28日起增加C類基金份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)

期計(jì)算。

十一、基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)

收的款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證

券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、

基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)

產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并

由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)

構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使

請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基

金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金

財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管

理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

十二、基金資產(chǎn)估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家

法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的股票、股指期貨合約、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款

項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交

易所掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境

未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近

交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或

證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行

市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。

（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有

交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)

估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的

現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)

中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交

易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)

中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生

了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近

交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

（4）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)

難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛

牌的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）

估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允

價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按

交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，

按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采

用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

4、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)

格估值。

5、股指期貨按估值日其所在證券交易所的結(jié)算價(jià)估值；估值日無交易的，

且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的結(jié)算價(jià)估值；

6、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立

即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意

見，按照基金管理人對基金凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值。各

類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類

基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.001元，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家

另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法

規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對基金資產(chǎn)估

值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，

由基金管理人對外公布。

（五）估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)

估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3

位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或

銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失

按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)

及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任

方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成

損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已

經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則

其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)

行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)

責(zé)，并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不

返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值

錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不

當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額

加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值

錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方

式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)

生的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損

失進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)

行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由

基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾

正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)

基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫

停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值

時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人

負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)

凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果

復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

（八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值

并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（九）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的

誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；

2、由于不可抗力，或證券、期貨交易所、登記機(jī)構(gòu)及存款銀行發(fā)送的數(shù)

據(jù)錯(cuò)誤，或國家會(huì)計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人

原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行

檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基

金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措

施消除或減輕由此造成的影響。

根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)估值核算工作小組關(guān)于2015年1季度固

定收益品種的估值處理標(biāo)準(zhǔn)》（以下簡稱“估值處理標(biāo)準(zhǔn)”）的規(guī)定，經(jīng)與基金

托管人、會(huì)計(jì)師事務(wù)所協(xié)商一致，自2015年3月27日起，基金管理人對旗

下證券投資基金持有的在上海證券交易所、深圳證券交易所上市交易或掛牌

轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（估值處理標(biāo)準(zhǔn)另有規(guī)定的除外）的估值方法進(jìn)行調(diào)整，

采用第三方估值機(jī)構(gòu)提供的價(jià)格數(shù)據(jù)進(jìn)行估值。具體信息詳見基金管理人發(fā)

布的相關(guān)公告。

十三、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣

除相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后

的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利

潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為

12次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的25%，若《基金合同》

生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇

現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為對應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者

不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對A類

和C類基金份額分別選擇不同的分紅方式；同一投資人持有的同一類別的基

金份額只能選擇一種分紅方式；如投資者在不同銷售機(jī)構(gòu)選擇的分紅方式不

同，注冊登記機(jī)構(gòu)將以投資者最后一次選擇的分紅方式為準(zhǔn)；

3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配

基準(zhǔn)日的任一類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后均不

能低于面值。

4、本基金各基金份額類別在費(fèi)用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能

有所不同。同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金

收益分配對象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日

內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的

時(shí)間不得超過15個(gè)工作日。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。

當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，

基金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。

紅利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

十四、基金費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟

費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其

他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作

日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的

計(jì)算方法如下：

H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作

日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年

費(fèi)率為0.4%。

銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下，按C類基金份額基金資產(chǎn)凈值計(jì)提：

H=E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月

支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托

管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，

由基金管理人支付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無

法按時(shí)支付的，支付日期順延。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4-9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出

或基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的

項(xiàng)目。

（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，

但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得

收取管理費(fèi)，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

（五）基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法

規(guī)執(zhí)行。

十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

（一）基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集

的會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一

個(gè)會(huì)計(jì)年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常

的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核

對并以書面方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)

報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。

更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登

載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持

有人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和

非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照

法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、

準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基

金信息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及

《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并

保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開

披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行

為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人或者和非法人的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，

以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人

民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明

確基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及

基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事

項(xiàng)，說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、

信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定編制、

披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品

資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金

銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)

品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止

運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基

金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并

在披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載

《基金合同》生效公告。

4、基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人

應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈

值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開

放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的

各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。

5、基金份額申購、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類

基金份額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者

能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，

將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)

定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，

將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度

報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定

報(bào)刊上。

基金合同生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及

其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投

資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占

比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊

情形除外。

7、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告

書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）基金合同終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)

師事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估

值等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核

等事項(xiàng)；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的

實(shí)際控制人；

（8）基金募集期延長；

（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管

理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超

過百分之三十；

（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行

為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人

因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股

股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)

承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形

除外；

（14）基金收益分配事項(xiàng)；

（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、

計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（16）任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款

項(xiàng)；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）本基金推出新業(yè)務(wù)或者新服務(wù)；

（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大

事項(xiàng)時(shí)；

（23）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份

額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

8、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的

消息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害

基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行

公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

9、基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以

公告。

10、清算報(bào)告

基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提

示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

11、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金

合同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定。

12、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明

書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益

情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是

否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部

門及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金

信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的各類基金份額的基金凈值信息、各類基金份額申

購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清

算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書

面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家披露信息的報(bào)刊。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披

露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證

監(jiān)會(huì)規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對其投資決策有重

大影響的信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為

投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、

不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要

求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)

用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書

的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止

后10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法

律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

（八）暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫

停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基

金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保

障基金份額持有人的利益決定延遲估值時(shí)；出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致

基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故的任何情況；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。

十七、側(cè)袋機(jī)制

（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)

基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢

會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日

內(nèi)聘請側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)

計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額

為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申

請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦

理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和

轉(zhuǎn)換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份

額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和

贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于

主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前

一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。

（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬

戶?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶

資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬

戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資

操作。

（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)

行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋

賬戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

（五）實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作

為基數(shù)計(jì)提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變

現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。

3、側(cè)袋賬戶計(jì)提托管費(fèi)。側(cè)袋賬戶的托管費(fèi)按前一日側(cè)袋賬戶資產(chǎn)凈值

的0.2%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的側(cè)袋賬戶托管費(fèi)

E為前一日的側(cè)袋賬戶基金資產(chǎn)凈值

側(cè)袋賬戶托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)，待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后由基金管理人

與基金托管人核對一致后，基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托

管人進(jìn)行支付。

（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人

應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等

方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人

都應(yīng)當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋

賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照

相關(guān)法律法規(guī)要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請

符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審

計(jì)意見。

（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時(shí)公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投

資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。

3、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)

袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編

制。會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制

運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。

十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)

1、市場風(fēng)險(xiǎn)

本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏

觀和微觀經(jīng)濟(jì)因素、國家政策、市場變動(dòng)、行業(yè)與個(gè)股業(yè)績的變化、投資人風(fēng)

險(xiǎn)收益偏好和市場流動(dòng)程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，

從而產(chǎn)生市場風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國家經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的盈

利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。

（2）政策風(fēng)險(xiǎn)

因國家的各項(xiàng)政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等

發(fā)生變化，導(dǎo)致證券市場波動(dòng)而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（3）利率風(fēng)險(xiǎn)

由于利率發(fā)生變化和波動(dòng)使得證券價(jià)格和證券利息產(chǎn)生波動(dòng)，從而影響

到基金業(yè)績。

（4）信用風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時(shí)所做出的承諾，按時(shí)足額還本付息的時(shí)

候，就會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自于發(fā)行人和擔(dān)保人。一般認(rèn)為：國

債的信用風(fēng)險(xiǎn)可以視為零，而其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評

級確定。當(dāng)證券的信用等級發(fā)生變化時(shí)，可能會(huì)產(chǎn)生證券的價(jià)格變動(dòng)，從而

影響到基金資產(chǎn)。

（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)

再投資獲得的收益又被稱作利息的利息，這一收益取決于再投資時(shí)的市

場利率水平和再投資的策略。未來市場利率的變化可能會(huì)引起再投資收益的

不確定性并可能影響到基金投資策略的順利實(shí)施。

（6）購買力風(fēng)險(xiǎn)

基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ?
膨脹因素而使其購買力下降。

（7）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如經(jīng)營決策、技術(shù)變革、新產(chǎn)品

研發(fā)、競爭加劇等風(fēng)險(xiǎn)。如果基金所投資的上市公司基本面或發(fā)展前景產(chǎn)生

變化，可能導(dǎo)致其股價(jià)的下跌，或者可分配利潤的降低，使基金預(yù)期收益產(chǎn)

生波動(dòng)。雖然基金可以通過分散化投資來減少風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。

2、管理風(fēng)險(xiǎn)

（1）在基金管理運(yùn)作中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能

等，會(huì)影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影

響基金收益水平。對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從

而影響基金收益水平。

（2）基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)

影響基金收益水平。

3、估值風(fēng)險(xiǎn)

本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風(fēng)險(xiǎn)，或經(jīng)濟(jì)環(huán)

境發(fā)生重大變化時(shí)，在一定時(shí)期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾?
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，

調(diào)整最近交易市價(jià)，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值，

確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會(huì)對基金份額持有人造成實(shí)質(zhì)性的損害。

4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

本基金為契約型開放式基金，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的

申購和贖回而不斷波動(dòng)。基金投資者的連續(xù)大量贖回可能使基金資產(chǎn)難以按

照預(yù)先期望的價(jià)格變現(xiàn)，而導(dǎo)致基金的投資組合流動(dòng)性不足；或者投資組合

持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導(dǎo)致流動(dòng)性降低，造

成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋

賬戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目

的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止

披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開

放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同

時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定

資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大

幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損

失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管

理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也

不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終

變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋

機(jī)制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)

僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本

基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。

5、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金為混合型基金，在投資管理中會(huì)至少維持30%的股票投資比

例，不能完全規(guī)避市場下跌的風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，在市場上漲時(shí)也不能保證基

金凈值能夠完全跟隨或超越市場漲幅。

（2）基金經(jīng)理主觀判斷錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)

1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板股票交易實(shí)施更加嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理制度，投資者門檻高；

隨著后期上市企業(yè)的增加，部分股票可能面臨交易不活躍、流動(dòng)性差等風(fēng)險(xiǎn)；

且投資者可能在特定階段對科創(chuàng)板個(gè)股形成一致性預(yù)期，存在基金持有股票

無法成交的風(fēng)險(xiǎn)。

2）退市風(fēng)險(xiǎn)

科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間短、退市速度快、退市情形

多，且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)更

大，可能給基金凈值帶來不利影響。

3）集中投資風(fēng)險(xiǎn)

因科創(chuàng)板上市企業(yè)均為科技創(chuàng)新成長型企業(yè)，其商業(yè)模式、盈利風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)

績波動(dòng)等特征較為相似，基金難以通過分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)，若股票價(jià)格

同向波動(dòng)，將引起基金凈值波動(dòng)。

（4）投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)

1）存托憑證市場價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

存托憑證的交易框架中涉及發(fā)行人、存托人、托管人等多個(gè)法律主體，其

交易結(jié)構(gòu)及原理與股票相比更為復(fù)雜。存托憑證屬于市場創(chuàng)新產(chǎn)品，中國境

內(nèi)資本市場尚無先例，其未來的交易活躍程度、價(jià)格決定機(jī)制、投資者關(guān)注

度等均存在較大的不確定性。因此，存托憑證的交易價(jià)格可能存在大幅波動(dòng)

的風(fēng)險(xiǎn)。

2）存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益存在差異可能引發(fā)的風(fēng)

險(xiǎn)

存托憑證由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行，代表境外

基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)

益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。

3）存托憑證存續(xù)期間的風(fēng)險(xiǎn)

存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項(xiàng)目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)變化，包括但

不限于存托憑證與基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對存

托協(xié)議作出修改、更換存托人、更換托管人、存托憑證主動(dòng)退市等。部分變化

可能僅以事先通知的方式，即對其投資者生效。存托憑證的投資者可能無法

對此行使表決權(quán)。

存托憑證存續(xù)期間，對應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財(cái)產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法

凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行等情形，存托憑證的投資者可能失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。

4）退市風(fēng)險(xiǎn)

存托憑證退市的，可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基礎(chǔ)證

券，存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場進(jìn)行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，存托人無法繼

續(xù)按照存托協(xié)議的約定為投資者提供相應(yīng)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

5）其他風(fēng)險(xiǎn)

存托憑證還存在其他風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于存托憑證持有人在分紅派息、

行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)

格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市

的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；

境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)等。

（5）投資資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)

1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測

風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。包括資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支

持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

3）其他風(fēng)險(xiǎn)。包括政策風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操

作風(fēng)險(xiǎn)。

（6）投資股指期貨風(fēng)險(xiǎn)

1）基差風(fēng)險(xiǎn)。在使用股指期貨對沖市場風(fēng)險(xiǎn)的過程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因

為股指期貨合約與標(biāo)的指數(shù)價(jià)格波動(dòng)不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。

2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。組合現(xiàn)貨的β可能不足或者過高，組合風(fēng)險(xiǎn)敞口過大，

股指期貨空頭頭寸不能完全對沖現(xiàn)貨的風(fēng)險(xiǎn)，組合存在系統(tǒng)性暴露的風(fēng)險(xiǎn)。

3）杠桿風(fēng)險(xiǎn)。股指期貨是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具，實(shí)行保證金交易制度

具有杠桿性，高杠桿效應(yīng)放大了價(jià)格的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)

指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使委托資產(chǎn)遭受較大損失。

6、其他風(fēng)險(xiǎn)

（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異

常情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊登記系統(tǒng)

癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及

時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。

（2）大額申購/贖回風(fēng)險(xiǎn)

本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回

而不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被

迫持有大量現(xiàn)金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售

所持有的證券以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利

影響。

（3）順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)槭袌鰟×也▌?dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人

的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金投資人在贖回基金單位時(shí)，可能會(huì)遇到部分順延

贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。

（4）其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及

證券市場、基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而

產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。

十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于可不經(jīng)

基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變

更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，

并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)

督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清

理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清

算報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。

（7）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理

費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除

基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持

有的該類基金份額比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)清

算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金

財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金

財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和

接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持

有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~

持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必

要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)

利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大

會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義

務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定

的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止

的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)

用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托

管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)

管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和

處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)

務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金

的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利

或者實(shí)施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金

提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申

購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦

理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和

運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)

化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金

分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格

的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈

值信息，確定基金份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，

并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基

金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估

價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會(huì)并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份

額持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有

關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?
施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款

利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安

全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門

批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損

失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資

金清算。

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不

同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，

分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互

獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的

約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、

基金份額申購、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如

果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是

否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年

以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收

益和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有

人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授

權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同

一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金未設(shè)立基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持

有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要

決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基

金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一

事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份

額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利

益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商

后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、

贖回費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或

修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證

監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況

下，調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（7）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有

人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的

其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由

基金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理

人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召

集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開

的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告

知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面

要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾?
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的

基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書

面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出

書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并

書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召

集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求

召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或

合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并

至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持

有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和

權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒

介公告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和

代理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通

知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)

及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對

表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金

管理人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，

則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)

行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)

督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會(huì)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委

派代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金

份額持有人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。

現(xiàn)場開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托

人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基

金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的

登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書

面形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式

進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)

連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人

在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的

監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金

托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他

人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面

意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委

托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)

構(gòu)記錄相符；

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電

話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他

方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用

書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。

5、重新召集基金份額持有人大會(huì)的條件

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，

方可召開。

參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召

集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以

內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持

有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大

修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基

金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提

交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對原有提案的修

改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會(huì)

在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確

定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成

大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授

權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；

如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席

大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生

一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕?
基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大

會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員

姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、

委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表

決截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，

在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特

別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所

持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、

更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別

決議通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則

提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資

者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不

清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人

所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分

開審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主

持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩

名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如

大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，

但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人

應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持

有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票

的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人

當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有

懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)

當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場

公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出

席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在

基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的

監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人拒派代表對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證

監(jiān)會(huì)備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果

采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書

全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持

有人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、

基金管理人、基金托管人均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持

有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，

但若相關(guān)基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主

袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相

關(guān)基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益

登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會(huì)的直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份

額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一

（含二分之一）；

4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額

小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持

有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基

金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的

持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；

5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以

上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的

主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二

分之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

三分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法

規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管

人協(xié)商一致，報(bào)監(jiān)管機(jī)關(guān)并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)

整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于可不經(jīng)

基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后

變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備

案，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)

督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清

理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清

算報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。

（7）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理

費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除

基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持

有的該類基金份額比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)清

算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金

財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切

爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)

該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的

并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡

責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)

構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議的當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：財(cái)通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

法定代表人：吳林惠

設(shè)立日期：2011年6月21日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2011】840號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：貳億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-6888 6666

（二）基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）

法定代表人：陳四清

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：趙會(huì)軍

成立時(shí)間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀

行職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票

據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)

保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)

務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀

行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政

府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服

務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資

信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加

銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)

承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以

外的外幣有價(jià)證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；

電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述

基金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核

準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、股指期貨、權(quán)證、債券、中期票據(jù)、短期融資券、

資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證

監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。

本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的

投資工具。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基

金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置

比例為：

股票資產(chǎn)（含存托憑證）比例為基金資產(chǎn)的30%～95%；股票市值和買

入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）為基金資產(chǎn)的30%～95%；權(quán)

證比例不高于基金資產(chǎn)凈值的3%；債券、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持

證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具等固定收益品種的比例為基金資

產(chǎn)凈值的0%－70%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證

金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

因基金規(guī)模或市場變化等因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管

理人應(yīng)在合理的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法

規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)

合理地調(diào)整投資范圍。

（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循

以下投資限制：

a、股票資產(chǎn)（含存托憑證）比例為基金資產(chǎn)的30%～95%；股票市值和

買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）為基金資產(chǎn)的30%～95%；

債券、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市

場工具等固定收益品種的比例為基金資產(chǎn)凈值的0%－70%；

b、每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不

低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包

括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

c、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

d、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)

行的證券，不超過該證券的10％；

e、本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

f、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)證，

不得超過該權(quán)證的10％；

g、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資

產(chǎn)凈值的0.5％；

h、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10％；

i、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20％；

j、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

k、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始

權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

l、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證

券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，

應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

m、基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總

資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

n、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

o、本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

p、本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值

之和不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到

期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不

含質(zhì)押式回購）等；

q、本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過基金持

有的股票總市值的20%；

r、本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋

差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

s、本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金

額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

t、本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

u、本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；

v、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一家

上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基

金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

w、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人

之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動(dòng)

新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

x、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，則本基金

不受上述限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。

除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自基金合同

生效之日起開始。

（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支

付對價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例

的，除上述b、l、w、x點(diǎn)的情形外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行

調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動(dòng)的情況下，至少提前2個(gè)

工作日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動(dòng)規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于

托管人實(shí)施交易監(jiān)督。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基

金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，且適用于本基金，則本基

金投資不再受相關(guān)限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管

理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對

手資信風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交

易對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對手所適

用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該

名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單

進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時(shí)須提前書面通知基金托

管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；?
管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生

效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行

結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)

行交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易

并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，托管人

有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時(shí)，需按交易對手名

單中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)

現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)

提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)造成基

金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、

中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基

金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣?
有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險(xiǎn)，在與核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行交

易時(shí)，由于交易對手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要

求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，

審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級、存款銀

行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金核心存款銀行名單

為中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基

金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的

損失時(shí)，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；?
金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情況對于核心存款銀行

名單進(jìn)行調(diào)整。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心

存款銀行是否在名單內(nèi)列明。

6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督

（1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證

券行為的緊急通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問

題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公

開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的

可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)

行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供

經(jīng)基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)

險(xiǎn)控制制度。基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董

事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受

限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書面

發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。基金托管人應(yīng)在

收到上述資料后兩個(gè)工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述

資料。

（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法

律法規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價(jià)格、總成

本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的

比例、資金劃付時(shí)間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少

于擬執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金

托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。

（5）基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券

有關(guān)問題的通知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督，并審核

基金管理人提供的有關(guān)書面信息?；鹜泄苋苏J(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出

現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防

范措施進(jìn)行補(bǔ)充書面說明，并保留查看基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部門就基金投資

流通受限證券出具的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有

權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人

不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)請求

解決。如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托

管人沒有切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)

任。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對

基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支

及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金

業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人

限期糾正，基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對，并以書

面形式向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人

改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金

托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反

《基金合同》而致使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指

令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》

約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的

投資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》

約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)

間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對

基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人

應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，

同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)

督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或

經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但

不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、

復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)管理人指令

辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬

管理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資

信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管

理人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)

及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人

有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金

托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)

告中國證監(jiān)會(huì)。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損

失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相

關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)

基金管理人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)

督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或

經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得

自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的

其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整

與獨(dú)立。

5、對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金

管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)

沒有到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行

催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的

損失，基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗(yàn)證

募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金

管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的財(cái)通基金管理有限公司基金認(rèn)購專

戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、

基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定

后，由基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2

名）中國注冊會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基

金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管

人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。

若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人

按規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管

基金的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨

幣收支活動(dòng)，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使

用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管

理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦

法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海

分公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；

亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全

國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)

以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托

管自營賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券

市場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基

金合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使

用，由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的

保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；

其中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算

有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票

據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管

理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人

保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋?
對基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基

金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金

簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基

金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇?
后5個(gè)工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托

管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年

以上。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋

授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件

不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額凈值

是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日該類基金份額總份額后的數(shù)值。本基

金各類基金份額凈值的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，

由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、

《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈

值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額凈值并以雙方認(rèn)可的

方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方

式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金凈值，基金托管人復(fù)核、審

查基金管理人計(jì)算的基金凈值。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，

就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無

法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最

新規(guī)定估值。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對象

基金所擁有的股票、股指期貨合約、債券、權(quán)證和銀行存款本息、應(yīng)收款

項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

①交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易

所掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未

發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交

易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可

參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公

允價(jià)格。

②交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有交

易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估

值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)

行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

③交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中

所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易

日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中

所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了

重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交

易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

④交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以

可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

（2）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

①送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的

同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估

值；

②首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

③首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按

監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

（3）全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，

采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

（4）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)

格估值。

（5）股指期貨按估值日其所在證券交易所的結(jié)算價(jià)估值；估值日無交易

的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的結(jié)算價(jià)估值。

（6）本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

（7）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事

項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。

（三）估值差錯(cuò)處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)

估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3

位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。

雙方應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或

銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失

按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)

及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任

方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成

損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已

經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則

其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)

行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)

責(zé)，并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不

返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”)，則估值

錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不

當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額

加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值

錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方

式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)

生的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損

失進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)

行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由

基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾

正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)

基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（四）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫

停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值

時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；

4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（五）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第（4）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成

的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；

2、由于不可抗力，或證券、期貨交易所、登記機(jī)構(gòu)及存款銀行發(fā)送的數(shù)

據(jù)錯(cuò)誤，或國家會(huì)計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人

原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行

檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基

金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措

施消除或減輕由此造成的影響。

（六）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的

同一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套

賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的

安全。若雙方對會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須

及時(shí)查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日

核對不符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值的計(jì)算和公告的，

以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。

（七）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表

的編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。

基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并

公告；在會(huì)計(jì)年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年

度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。

基金管理人在5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)告，在月度報(bào)告完成當(dāng)日，對報(bào)

告加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核；基金托管

人在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知基金管理人?；?
管理人在7個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告，在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提

供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核

結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在30日內(nèi)完成中期報(bào)告，在中期報(bào)告

完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)

行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?5日內(nèi)完成年度

報(bào)告，在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人

在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。

基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理

人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處

理方式為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)

印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。

如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成

一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就

相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。

基金托管人在對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋

章確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核時(shí)提示。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、

每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的

內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令

編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份

額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名

冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月

31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效

日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊應(yīng)

于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光

盤備份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊

用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有

人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，

除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)

時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對

相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，

繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金

份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的修改與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的

托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的

變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金

資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金

管理權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)

對基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)提供，以下是基金

管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場

的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目。如因系

統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)無法提供，基金管理人不承擔(dān)

任何責(zé)任。

（一）持有人注冊登記服務(wù)

基金管理人自行或委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)。基金管

理人將敦促基金登記機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及

時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；

基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登

記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。

（二）持有人通知服務(wù)及對賬單服務(wù)

1、通知基金份額持有人的內(nèi)容包括短信賬單、電子對賬單等服務(wù)。對于

訂制手機(jī)短信對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內(nèi)有

份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。

對于訂制電子對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過E-

MAIL向賬單期內(nèi)有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個(gè)月或年度

基金交易對賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地址

及手機(jī)號碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關(guān)注的除外。

2、紙質(zhì)賬單服務(wù)：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，

但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通

過客戶服務(wù)熱線電話（400-820-9888）訂制紙質(zhì)賬單。

（三）在線服務(wù)

通過基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號（可搜索“財(cái)通基

金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務(wù)：

1、查詢服務(wù)

機(jī)構(gòu)投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個(gè)人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信

公眾號，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關(guān)基金信息查詢等服務(wù)。

2、網(wǎng)上交易服務(wù)

個(gè)人投資者可通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號辦理開戶、認(rèn)購/申購、

贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理

人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。

3、信息資訊服務(wù)

基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法

披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報(bào)告和基金管理人

最新動(dòng)態(tài)等各類資料。

（四）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語音查詢服務(wù)及在線智能客服?；鸱蓊~持

有人可進(jìn)行基金賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查

詢。

客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時(shí)的人工咨詢服務(wù)。基金份

額持有人可通過客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務(wù)咨詢、

信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。

（五）投資者投訴受理服務(wù)

基金份額持有人可以通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、信

函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場

投訴和意見簿投訴是補(bǔ)充投訴渠道，由各銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人分別管理。

基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com。

（六）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述

方式及時(shí)聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解本招募說

明書，并同意全部內(nèi)容。

二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

以下信息披露事項(xiàng)已通過中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介以及基金管理人的公司網(wǎng)

站（www.ctfund.com）進(jìn)行公開披露。

1、2024年06月07日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基

金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

2、2024年06月14日披露了《關(guān)于江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司終

止代理銷售財(cái)通基金管理有限公司旗下基金的公告》；

3、2024年06月29日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新

招募說明書（2024年06月29日公告）》；

4、2024年06月29日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金

產(chǎn)品資料概要更新（2024年06月29日公告）》；

5、2024年07月17日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部

分基金在交通銀行股份有限公司的定期定額投資業(yè)務(wù)起點(diǎn)金額的公告》；

6、2024年07月18日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金2024

年第2季度報(bào)告》；

7、2024年07月26日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京廣

源達(dá)信基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

8、2024年07月30日披露了《財(cái)通基金管理有限公司旗下公開募集證

券投資基金2024年風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果的公告》；

9、2024年08月31日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金2024

年中期報(bào)告》；

10、2024年09月19日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停和信證

券投資咨詢股份有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

11、2024年09月24日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停上海匯

付基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

12、2024年10月16日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部

分基金在京東肯特瑞基金銷售有限公司的最低申購金額、最低追加申購金額、

最低贖回份額及最低持有份額限制的公告》；

13、2024年10月18日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京虹

點(diǎn)基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

14、2024年10月24日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金2024

年第3季度報(bào)告》；

15、2024年10月25日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢佰

鯤基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

16、2024年11月01日披露了《財(cái)通基金管理有限公司關(guān)于暫停方德保

險(xiǎn)代理有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》；

17、2024年11月29日披露了《關(guān)于乾道基金銷售有限公司終止代理銷

售財(cái)通基金管理有限公司旗下基金的公告》；

18、2025年01月22日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金2024

年第4季度報(bào)告》；

19、2025年03月29日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金2024

年年度報(bào)告》；

20、2025年03月31日披露了《財(cái)通基金管理有限公司旗下公募基金通

過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》；

21、2025年04月22日披露了《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金2025

年第1季度報(bào)告》；

22、2025年05月30日披露了《關(guān)于民商基金銷售（上海）有限公司終

止代理銷售財(cái)通基金管理有限公司旗下基金的公告》。

二十四、招募說明書的存放及查閱方式

本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登

記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。基金投資者在支

付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得招募說明書的復(fù)印件。對投資者按上述方

式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的

內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctfund.com）查閱和下載

招募說明書。

二十五、備查文件

（一）備查文件目錄

1、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金募集注冊的文件。

2、《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》。

3、《財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金托管協(xié)議》。

4、法律意見書。

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。

7、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

（二）存放地點(diǎn)

備查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。

（三）查閱方式

投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場所、營業(yè)場所及網(wǎng)站免費(fèi)

查閱備查文件。

財(cái)通基金管理有限公司

二〇二五年六月二十七日


              
                
               財(cái)通成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年06月27日公告）.pdf
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