華安國(guó)企改革主題靈活配置混合型證券投資基金（華安國(guó)企改革主題靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安國(guó)企改革主題靈活配置混合型證券投資基金（華安國(guó)企改革主題靈活配置
混合A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安國(guó)企改革主題靈活配
基金簡(jiǎn)稱基金代碼001445
置混合
華安國(guó)企改革主題靈活配
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼001445
置混合A
中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2015年6月29日-
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2022年8月5日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理陳媛
證券從業(yè)日期2008年4月1日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2025年6月9日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理關(guān)鵬
證券從業(yè)日期2017年7月1日
注：華安國(guó)企改革主題靈活配置混合型證券投資基金于2022年8月11日新增C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金重點(diǎn)關(guān)注國(guó)企改革帶來(lái)的市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)高安
投資目標(biāo)
全邊際的證券精選，力爭(zhēng)為投資者帶來(lái)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、債券（包括國(guó)
債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債、地方政府債
投資范圍
券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、資產(chǎn)支持證券等）、
債券回購(gòu)、銀行存款、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票占基金資產(chǎn)的比例為0-95%；投資于國(guó)企改革主題相關(guān)
的證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需
繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；權(quán)證、股
指期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
1、資產(chǎn)配置策略
2、股票投資策略
3、固定收益投資策略
主要投資策略4、股指期貨投資策略
5、權(quán)證投資策略
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
7、存托憑證投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)50%×中證800指數(shù)收益率＋50%×中國(guó)債券總指數(shù)收益率
本基金為混合型基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金、低于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
股票型基金，屬于證券投資基金中的中高風(fēng)險(xiǎn)投資品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率,基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬(wàn)元1.50%-非養(yǎng)老金客戶
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元1.20%-非養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi)300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.80%-非養(yǎng)老金客戶
（前收費(fèi)）M≥500萬(wàn)元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
7天≤N＜30天0.75%--
贖回費(fèi)30天≤N＜365天0.50%--
365天≤N＜730天0.25%--
N≥730天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.2%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.2%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用55,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安國(guó)企改革主題靈活配置混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀
本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
（二）本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、主題投資風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。此外，本基金的投資范
圍中包括中小企業(yè)私募債券和股指期貨，可能增加本基金總體風(fēng)險(xiǎn)水平。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面
臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于退市風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，
選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于
科創(chuàng)板股票。
（三）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，
本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)
的風(fēng)險(xiǎn)。
（四）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
1、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
本基金為靈活配置的混合型基金，投資方面?zhèn)戎卮箢愘Y產(chǎn)的配置。由于市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)、
投資能力等因素的不同影響，可能導(dǎo)致本基金資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)水平，給基金投資組合績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
2、主題投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金為主題型基金，投資標(biāo)的高度集中于目標(biāo)主題范圍內(nèi)的證券，故基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)除了受到股票和債
券市場(chǎng)總體景氣度的影響外，也很大程度上取決于主題投資機(jī)會(huì)的持續(xù)性和標(biāo)的證券的未來(lái)表現(xiàn)，可能與市
場(chǎng)總體表現(xiàn)存在較大的差異。
3、中小企業(yè)私募債券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于中小企業(yè)私募債券，其與一般信用債券相比，存在更大的信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、股指期貨等金融衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自對(duì)掛鉤資產(chǎn)的
價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
5、投資于北交所上市股票的風(fēng)險(xiǎn)
北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場(chǎng)所
存在差異，本基金須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括：中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集
中度風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、由于存在表決權(quán)差異安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁
決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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