安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月20日
送出日期：2025年06月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 安信鑫安得利混合 基金代碼 001399
下屬基金簡(jiǎn)稱 安信鑫安得利混合C 下屬基金交易代碼 001400
基金管理人 安信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年6月5日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 張明 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年06月23日
證券從業(yè)日期 2011年07月18日
基金經(jīng)理 應(yīng)雋 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年06月23日
證券從業(yè)日期 2007年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金將以嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制為前提，結(jié)合科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、具有前瞻性的宏觀策略分析以及深入的個(gè)股/個(gè)券挖掘，動(dòng)態(tài)靈活調(diào)整投資策略，力爭(zhēng)為基金份額持有人獲取較為確定且超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、國(guó)債期貨、股指期貨、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融資產(chǎn)（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0%–95%，持有全部權(quán)證的市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%，每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、固定收益類投資策略。3、股票投資策略。4、衍生品投資策略。5、風(fēng)險(xiǎn)管理策略。6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
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業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)1年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率+3.00%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機(jī)構(gòu)將定期或不定期對(duì)本基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)定，因而本基金的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)具體結(jié)果應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)提供的最新評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見(jiàn)《安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M≥0 0.00% 本基金C類份額無(wú)申購(gòu)費(fèi)
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贖回費(fèi) N＜7天 1.50% 100%歸入基金資產(chǎn)
7天≤N＜30天 0.50% 100%歸入基金資產(chǎn)
N≥30天 0.00% -
注：本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。
本基金針對(duì)通過(guò)基金管理人的直銷中心申購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶的相關(guān)費(fèi)率政策及在銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)展的
費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書或銷售機(jī)構(gòu)的公告。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.80% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 40,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 律師費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行劃款費(fèi)等，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應(yīng)費(fèi)用年金額為基金
整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
安信鑫安得利混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.17%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的
相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
一）本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；2、管理風(fēng)險(xiǎn)；3、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)；4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；5、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；6、本基金法律文
件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；7、其他風(fēng)險(xiǎn)
二）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、投資策略相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金，本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍
0-95%，因此，本基金受股票系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)影響較大，可能面臨較大的投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、股指期貨特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）杠桿風(fēng)險(xiǎn)；（2）基差風(fēng)險(xiǎn)；（3）股指期貨展期時(shí)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）期貨盯視結(jié)算制度帶來(lái)
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的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)；（5）到期日風(fēng)險(xiǎn)；（4）對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)；（5）連帶風(fēng)險(xiǎn)；（6）未平倉(cāng)合約不能繼續(xù)持有
風(fēng)險(xiǎn)。
3、投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的
風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存
托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的
風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
4、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持
有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差
的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)
險(xiǎn)，是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深
度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的
風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2015年5月18日經(jīng)中國(guó)證券
監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2015]924號(hào)文準(zhǔn)予募集。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金
的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
除監(jiān)管規(guī)定信息發(fā)生重大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存在一
定的滯后性，敬請(qǐng)投資者同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京市的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、
《安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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