銀華匯利靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華匯利靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要更新
編制日期：2025-07-02
送出日期：2025-07-04
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華匯利靈活配置混合 基金代碼 001289
下屬基金簡稱 銀華匯利靈活配置混合A 下屬基金代碼 001289
下屬基金簡稱 銀華匯利靈活配置混合C 下屬基金代碼 002322
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015-05-14
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
趙楠楠 2020-08-25 2010-07-02
馮喆 2024-06-14 2008-07-01
孫慧 2025-02-13 2010-06-01
賁興振 2025-07-02 2007-09-13
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)通過把握大類資產(chǎn)走勢變化，對股票、債券等投資工具進(jìn)行靈活配置，在嚴(yán)格控
制風(fēng)險(xiǎn)的前提下為投資人獲取穩(wěn)定回報(bào)。
投資范圍本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、衍生工
具（權(quán)證、股指期貨等）、債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含
分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0%–95%，權(quán)證投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例為0%–3%，每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保
證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
主要投資策略本基金將采用定量和定性相結(jié)合的分析方法，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國家經(jīng)濟(jì)政
策、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、股票市場風(fēng)險(xiǎn)、債券市場整體收益率曲線變化和資金供求關(guān)
系等因素的定性分析，綜合評價(jià)各類資產(chǎn)的市場趨勢、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平和配置
時(shí)機(jī)。在此基礎(chǔ)上，本基金將積極主動地對權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和現(xiàn)金
等各類金融資產(chǎn)的配置比例進(jìn)行實(shí)時(shí)動態(tài)調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn)一年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率（稅后）+1.00%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
銀華匯利靈活配置混合A
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜100萬元0.60%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬元≤M＜500萬元0.30%
500萬元≤M 1000元每筆
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費(fèi)
30天≤N≤180天0.50%
180天＜N 0%
銀華匯利靈活配置混合C
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7天1.50%
贖回費(fèi)7天≤N＜30天0.50%
30天≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 銀華匯利靈活配置混合A - 銷售機(jī)構(gòu)
銀華匯利靈活配置混合C 0.30%
審計(jì)費(fèi)用 72,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
銀華匯利靈活配置混合A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.78%
銀華匯利靈活配置混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.08%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、股票最低倉位風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人重視股票投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，雖然股票投資倉位在0%–95%內(nèi)靈活配置但無法
完全規(guī)避股票市場的下跌風(fēng)險(xiǎn)。2、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）基差風(fēng)險(xiǎn)、（2）系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)、（3）保證金風(fēng)險(xiǎn)、（4）合約展期風(fēng)險(xiǎn)；3、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）市場
風(fēng)險(xiǎn)；（2）流動性風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）政策風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)。5、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。6、投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)，
包括：（1）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；（2）股價(jià)大幅波動風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動性風(fēng)險(xiǎn)；（4）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)；
（5）退市風(fēng)險(xiǎn)；（6）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（7）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（8）政策風(fēng)險(xiǎn)；（9）監(jiān)管規(guī)則變化的
風(fēng)險(xiǎn)。7、投資永續(xù)債券的風(fēng)險(xiǎn)，包括：（1）流動性風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；
（4）條款風(fēng)險(xiǎn)：①不行使贖回權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)②利息遞延支付的風(fēng)險(xiǎn)③減記或轉(zhuǎn)股損失風(fēng)險(xiǎn)；（5）
政策風(fēng)險(xiǎn)；（6）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為
北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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