興業(yè)收益增強(qiáng)債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
興業(yè)收益增強(qiáng)債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月23日
送出日期：2025年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 興業(yè)收益增強(qiáng)債券 基金代碼 001257
基金簡(jiǎn)稱A 興業(yè)收益增強(qiáng)債券A 基金代碼A 001257
基金簡(jiǎn)稱C 興業(yè)收益增強(qiáng)債券C 基金代碼C 001258
基金管理人 興業(yè)基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年05月29日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 開放式(普通開放式） 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
周鳴 2015年05月29日 2001年03月31日
丁進(jìn) 2015年05月29日 2010年10月08日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
該部分內(nèi)容基金投資者可通過閱讀本基金《招募說明書》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為持有人提供較高的當(dāng)期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)及債券等固定收益類金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 本基金投資的具有良好流動(dòng)性的固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、金融債、公司債、企業(yè)債、地方政府債、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、央行票據(jù)、銀行存款等固定收益類金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單、優(yōu)先股的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，本基金可參與同業(yè)存單、優(yōu)先股的投資。具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%；其中基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注股票、債券以及貨幣市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，通過自上而下的定性分析和定量分析，綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、流動(dòng)性、估值與供求等因素，判斷金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)和不同資產(chǎn)類別的相對(duì)投資價(jià)值，對(duì)各大類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行評(píng)估，在符合本基金相關(guān)投資比例規(guī)定的前提下，確定各類屬資產(chǎn)的配置比例，并依據(jù)各因素的動(dòng)態(tài)變化進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 本基金采用"中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%"作為投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率，基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表
現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收取：
興業(yè)收益增強(qiáng)債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.16% 養(yǎng)老金客戶通過基金管理人直銷中心申購
100萬≤M 0.10% 養(yǎng)老金客戶通過基金管理人直銷中心申購
300萬≤M 0.06% 養(yǎng)老金客戶通過基金管理人直銷中心申購
M≥500萬 1000.00元/筆 養(yǎng)老金客戶通過基金管理人直銷中心申購
M 0.80% 其他投資者申購
100萬≤M 0.50% 其他投資者申購
300萬≤M 0.30% 其他投資者申購
M≥500萬 1000.00元/筆 其他投資者申購
申購費(fèi)A：投資人申購本基金A類基金份額時(shí)，需交納申購費(fèi)用，費(fèi)率按申購金額遞減。投資人在一
天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
1）本基金A類基金的申購費(fèi)率由基金管理人決定，基金份額申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基
金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
本基金對(duì)通過直銷中心認(rèn)購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的申購費(fèi)率。養(yǎng)老
金客戶包括基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金
等，具體包括：
（1）全國社會(huì)保障基金；
（2）可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；
（3）企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；
（4）企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃；
（5）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時(shí)
或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金
客戶外的其他投資者。
申購費(fèi)C：本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)A：本基金A類基金份額的贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)。投資者申購本基金A類基金份額所對(duì)
應(yīng)的贖回費(fèi)率隨持有時(shí)間遞減，具體見下表：
持有時(shí)間：贖回費(fèi)率：
N＜7天，1.5%；
7天≤N＜1年，0.1%；
1年≤N＜2年，0.05%；
N≥2年，0%
贖回費(fèi)C：對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的C類基金份額，收取1.5%的贖回費(fèi)，當(dāng)持有期為7日及以上時(shí)，
本基金C類基金份額不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.70% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 35,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金
額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、年費(fèi)金額單位：元。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
興業(yè)收益增強(qiáng)債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.91%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
興業(yè)收益增強(qiáng)債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.31%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)包括因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格
產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金
產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)，本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)
對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等。
另外，本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金無法完全
規(guī)避發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公
開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)
指發(fā)債主體違約的風(fēng)險(xiǎn)，是中小企業(yè)私募債最大的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于中小企業(yè)私募債交投不
活躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是未來市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)
格等）的不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)，它影響債券的實(shí)際收益率。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)，受市場(chǎng)流動(dòng)
性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負(fù)面影響
和損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交仲裁華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用
由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)
定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需
及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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